風控部工作總結

時間：2025-01-23 12:10:42 嘉璇總結我要投稿

風控部工作總結（精選23篇）

　　難忘的工作生活已經告一段落了，回顧過去這段時間的工作，收獲頗豐，需要認真地為此寫一份工作總結。那么問題來了，工作總結應該怎么寫？下面是小編精心整理的風控部工作總結，僅供參考，大家一起來看看吧。

風控部工作總結（精選23篇）

　　風控部工作總結 1

　　20xx年是不平凡的一年，也是我們華夏匯通公司業務大力擴展、更上一個臺階的一年。在經歷了20xx打基礎、20xx謀發展的階段后，20xx年公司根據市場、政策及時調整了方向，進而迎來了企業的高速發展階段。

　　眾所周知，20xx年，我公司經歷了一些變化，既有外部的，信貸行業市場環境以及政策方面的變化，也有內部的，人員和經營管理方面的變化。變化，這兩個字既是危機也是機遇，古人云“打鐵還需自身硬”，在公司領導支持下，在公司各部門同事的通力協助下，我們經受住了考驗，履行了公司賦予的職責，完成了20xx年度的答卷。借此機會，我個人想向各位領導、各位同事，在日常工作中對我風控工作的支持與協助表示衷心的感謝。

　　20xx年，我部按照公司所制定業務理念和工作方針，結合我部實際情況，克服了人員少、工作量大的實際問題，對風控制度進行了梳理重建、依據公司新時期業務需要重新完善了流程體系；對業務報批、崗位職責的確立、貸前實地考察、組織評審上會、資料文件審核、貸中監管、貸后檢查等各項工作進行了重新規范。在與各部門的相互配合與共同努力下，克服了種種困難，在政策及市場環境急劇變化的情況下，圓滿、優質地完成了今年我部的各項工作。現將一年來的主要工作總結如下：

　　第一大點加強制度建設、重新梳理流程體系

　　20xx年下半年度，我部針對原有的業務及風控體系在實際操作過程中所產生的問題，進行了規納、梳理和修改，形成了更加符合業務需要及公司風控要求的新流程體系。新流程體系設計的目標是：

　　1.在新政策、新市場環境下，依托公司提出的業務導向，對業務操作流程重新做出定義和規范；

　　2.促進公司業務的規范發展，在有效控制風險的前提下，提升業務部門及風控部門的運營能力及運營效率；

　　3.依據新業務規范的要求，對業務實行分層管理并確立管理責任體系。

　　據此，為了更好的完成上述目標，我部編寫了《20xx年信貸風險指引及業務指導意見》。在《指引》中，首次確立了正常業務與非標準業務的分類標準，明確了對不同類型業務的管理責任劃分。同時，《指引》也對業務流程進行了重新規劃，對今后開展的業務亦具有規范和指導意義。

　　第二大點、對其它風控相關事項的管理

　　本年度，我部除了風控日常工作之外，還完成了一些其他與風控體系相關的管理的工作，具體有以下：

　　（一）法律法規及業務規范

　　1.規范合同文本

　　針對對以往檢查中出現的貸款合同和法律文件不統一的情況，風控部配合法務部門，根據公司以及法律法規方面的`要求，重新進行了合同文本的修訂，向業務部門提供了統一規范的合同文本。

　　2.規范過橋業務流程

　　20xx年度，除了進一步做好傳統的抵押、信用貸款業務的風險管理之外，風控部還針對已有的過橋業務，進行了流程和操作上的梳理和規范。針對過橋業務各環節的風險點，制定出一系列業務細則和風控要求，建立起一套貼合業務需求且符合公司風控要求的模式。

　　3.擬定股權業務流程、完善手續

　　由于公司業務發展的需要，我司又拓展出了股權類業務。風控部通過對新業務的了解及研究，配合業務部制定了針對股權質押及股權轉讓類業務的法律范本，擬定了新業務辦理流程，并完善整理了針對上市公司/非上市公司股權質押的業務辦理流程及相應的登記手續。

　　（二）日常業務培訓

　　除法律專題培訓外，風控部還組織了多次的培訓解答會，培訓解答了例如上會審批、股權登記辦理等新的業務及操作流程規范等等。通過這些培訓解答，業務部門在工作中可以更好、更快地了解掌握相應的工作要點。

　　（三）問題業務的處置

　　本年度，在做好法務管理工作的基礎之上，風控部對一筆已進入訴訟階段的貸款進行了處置，處置情況如下：

　　1.劉玲庭借款本金13萬元違約的處理結果

　　借款人劉玲庭20xx年4月向我司申請租金貸18萬元用于經營，到期后對其中的借款本金13萬元及欠息逾期不還。借款人于20xx年2月辦理了商鋪轉讓，我司收回轉讓租金及押金共計￥124,220元用以沖抵其所欠的本息，并對剩余的借款本金￥26,528元繼續向借款人追討。由于20xx年5月之后開始無法聯系上借款人，在聯系未果的情況下，風控部于20xx年9月12日正式向朝陽法院下轄的南磨房法庭提起民事訴訟，并于20xx年2月3日開庭審理。20xx年3月20日南磨房法院公告判決，判處劉玲庭及鄭春錦在判決公告的7日內歸還我司借款￥25974.21，以及以此為基數的借款利息及滯納金（按利率2%/月，從20xx年8月17日起至實際支付完畢之日止），另外判處劉玲庭夫妻承擔我司預繳的案件受理費464元及公告費560元。

　　同時，我部對劉玲庭留棄在天雅女裝市場的貨品進行了處置，共取得處置款￥3,480元整。截止到該款項繳納到財務之時，我司已收回總計金額20萬4354元。

　　第三大點風控部門20xx年計劃

　　綜上所述，我部在20xx年度做出了一些工作，有針對性的重新梳理了公司業務整體的流程、規范。與此同時，也發現了一些問題和有待改進的不足之處。我部在即將來到的20xx年中，關注的問題有以下幾點：

　　1.文本尚未規范

　　經過重新修訂后，相關法律文件和內部文件已做到規范統一。但一些具體條款、委托書、決議、補充協議等函件類文件還可能存在適用性的問題。因為業務需要，此類函件經常需要依據業務進行修改，因此存在遣詞造句不規范、自主修改不報風控、法務審核等問題。又因此類函件屬于貸款資料中比較重要的要件，因此這種未能進行統一規范的現狀帶來了一定的操作和管理上的風險。后期我部將以各部門意見及客戶反饋，根據工作中實際發現的問題，協調法務部門對相關文件進行修改優化，早日拿出泛用性較強、規范化的樣本。

　　2.有待加強部門之間的溝通協調

　　在貸前及貸中，各部門的溝通協調依然存在一定問題，下一步應做好業務部門、風控部門、各級領導的信息傳遞和協調溝通，做到流程的真正暢通。另外，我部重新編寫的《指引》也明確了業務分類標準以及管理責任，對各類業務的分級及管理責任的適用性還有待觀察。

　　風控部工作總結 2

　　一年來，本人在公司領導的關心、關懷、支持下，在全體同仁的理解、配合、幫助下，緊緊圍繞公司業務發展目標，立足本職，突出“四抓”，在有效防范項目投資風險的同時，促進了公司業務持續、健康發展。現就主要工作匯報如下：

　　一、抓學習，不斷增強履職能力

　　為了盡快進入工作角色，本人在接受公司入職培訓的基礎上，一是抓緊對公司相關管理制度的學習，充分領會公司管理要求；二是通過與公司領導的接觸和交談，與同事交流和溝通，全面了解了公司發展戰略、經營理念、風控思想，以及業務運作和風險管理模式；三是通過網絡等渠道廣泛學習借鑒同業風控管理的先進經驗和做法，不斷豐富和完善自身風控知識和實戰經驗儲備，為高效率、高質量履行崗位工作職責打下了堅實基礎。

　　與此同時，嚴格要求自己，帶頭執行公司各項管理規定，認真履行崗位工作職責，自覺服從領導工作安排，做到干一行、愛一行、精一行。

　　二、抓部門協作，不斷提高風控效率

　　入職以來，本人按照公司業務操作及風控流程，充分發揮自身特長，積極配合業務部門開展項目論證及盡職風險調查。通過對客戶的實地調查和資料審查，全面、客觀、準確地揭示每筆業務潛在的主要風險點，在認真分析風險成因、預測風險結果以及風險可控性的基礎上，主動與業務部門進行溝通交流，對雙方都認為符合公司風控標準的，及時擬定風控方案，按程序上報審批，對不符合風控要求的，業務部門均主動撤回了立項申請。

　　另一方面，嚴把資金投放關。對進入發放程序的業務，根據不同業務操作特點和可能出現風險的環節，在預先明確操作流程的基礎上，要求風控人員全程參與，逐一把關。

　　良好的互動、有效的溝通，既增強了部門之間的相互理解與配合，又大大提高了彼此的工作效率，同時也增強了風控部門對風險控制的主動性、全面性、針對性和準確性。一年來，先后參與83個項目的.風險評估，其中參加19個項目的盡職風險調查，通過審查46個，配合落實核準投資項目38個。

　　三、抓投資項目監測，不斷提高風險預警水平

　　堅持定期不定期地進行投資臺帳分析，對每筆投資的風險變化情況適時跟蹤監測，及時發現風險苗頭。對己出現或可能出現的風險警兆，在逐筆提出風險化解建議的基礎上，及時以書面形式向業務部門發出了風險提示并回執跟蹤，直至風險隱患消除；對己出現明顯風險的投資項目，主動配合相關部門開展風險分析，制定化解措施，全程參與風險處置工作，從而將“死”臺帳變成了“活”風控；另一方面切實做好對己辦業務和業務操作方式的后監督與后評價工作，通過對過去己辦業務檔案、操作流程、操作方式和風控措施的再審查、再評議，及時發現盡職調查、業務操作及風險管理、合同管理中存在的不足，為進一步改善風控手段、完善風控制度，加強風控管理和強化操作人員培訓奠定了基礎。

　　四、抓內控制度建設，不斷完善風險管理機制

　　根據公司要求，在公司領導的指導和幫助下，與相關業務部門負責人充分溝通，在公司己有風險管理制度的基礎上，結合公司業務操作和經營管理的實際，擬定了《金融業務操作及風控規程》、《平臺公司（股東）用信業務操作及風控規程》、《平臺（股東）授信授信管理暫行辦法》，明確并規范了各部門各崗位的工作職責和操作要求。同時，為方便業務人員對“規程”內容的全面理解和執行，還在相應“規程”的基礎上以圖表形式繪制了操作流程圖，從而使規程操作一目了然。

　　一年來，本人雖做了一些工作，但距領導的要求還有較大差距，也還存在一些不足之處，主要表現在：

　　一是風控精準度上還有待進一步提高；

　　二是團隊行動的意識還有待進一步增強。

　　為此，我將一是繼續拜各位為師，全面加強風控理論和實戰經驗的學習，不斷提高風控工作水平和能力；二是加強與團隊成員的團結協作，強化與部門之間的溝通協調，積極配合業務部門嚴把風險關，不斷拓展業務領域，努力促進公司業務全面、快速、健康發展；三是認真總風控經驗教訓，切實做好風控組織管理體系和機制建設，真正建立“以流程控制為核心，以法人治理和風控組織建設、隊伍建設為手段，以風險識別、分析、控制、處置為著力點”的全面風險管理體系；四是強化公司風險管理制度及業務操作流程執行的監督，充分

　　發揮風控制度的避險、防險、化險功能；五是積極組織開展對操作人員的業務知識和風險管理技能培訓，全面提高一線人員的業務素質和風控能力。

　　風控部工作總結 3

　　隨著金融市場的不斷發展和業務的不斷壯大，風控工作成為了我們業務發展的重要保障。在過去的一年中，我們緊密圍繞公司的發展戰略和業務目標，積極開展風控工作，取得了一定的成績。

　　一、工作總結

　　風險識別與評估

　　在過去的一年中，我們不斷完善風險識別與評估機制，通過定期的風險排查和專項評估，及時發現和評估潛在的風險點。我們重點關注市場風險、信用風險和操作風險等領域，確保風險得到有效控制。

　　風險量化與監測

　　為了更準確地量化風險，我們引入了先進的風險量化模型和方法，對各類風險進行科學計量。同時，我們加強了風險的日常監測，及時發現和預警潛在的風險事件，為業務決策提供有力支持。

　　風險防范與控制

　　在風險防范與控制方面，我們采取了一系列措施。首先，我們加強了內部控制，完善了各項業務流程和操作規范，減少了操作風險的發生。其次，我們加強了風險限額管理，確保業務在風險可控的范圍內開展。此外，我們還加強了風險應急預案的制定和演練，提高了應對突發風險的能力。

　　二、工作亮點與成績

　　風險防范意識顯著增強

　　通過一系列的風險培訓和教育活動，全體員工的風險防范意識得到了顯著增強。大家更加重視風險管理工作，形成了全員參與、齊抓共管的風險管理氛圍。

　　風險管理能力提升

　　通過持續優化風險管理流程和方法，我們的風險管理能力得到了提升。在各類風險事件的`處理中，我們能夠迅速、準確地識別風險、評估風險和應對風險，最大限度地減少風險損失。

　　三、存在的問題與不足

　　風險管理信息系統建設有待加強

　　目前，我們的風險管理信息系統還存在一些不足之處，如數據整合度不高、系統功能不夠完善等。這在一定程度上影響了風險管理的`效率和準確性。

　　部分基層員工風險意識仍需提高

　　雖然整體員工的風險意識有了顯著提升，但部分基層員工的風險意識仍需提高。未來，我們將進一步加強基層員工的風險培訓和教育。

　　四、下一步工作計劃與展望

　　完善風險管理信息系統建設

　　未來，我們將加大投入力度，進一步完善風險管理信息系統建設。通過提升系統的數據整合能力和功能模塊，提高風險管理的效率和準確性。

　　持續推進全員風險管理文化建設

　　我們將繼續加強全員風險管理文化建設，通過持續的風險培訓和教育活動，提高全體員工的風險意識和風險管理能力。同時，鼓勵員工積極參與風險管理實踐，形成全員參與、齊抓共管的風險管理格局。

　　加強與其他部門的協作配合

　　為了更好地開展風控工作，我們將進一步加強與其他部門的協作配合。通過建立有效的溝通機制和協作平臺，實現信息共享和資源整合，共同推動公司業務的健康發展。

　　總之，過去一年我們在風控工作方面取得了一定的成績，但仍然存在一些問題和不足之處。未來，我們將繼續努力，不斷完善風控體系和流程，為公司的業務發展提供堅實保障。

　　風控部工作總結 4

　　隨著業務規模的快速擴張，風控工作在保障公司資產安全、防范各類風險方面發揮著越來越重要的作用。在過去的一年中，我們積極應對市場變化，強化風控措施，取得了一定的成果。

　　一、工作回顧

　　風險識別與評估

　　我們建立了完善的風險識別與評估機制，對各類業務和產品進行全面梳理，識別潛在的風險點。通過定性和定量分析，對風險進行科學評估，為決策提供有力支持。

　　風險防范與控制

　　為防范和控制風險，我們采取了一系列具體措施。首先，加強內部控制，規范業務流程，降低操作風險。其次，實施嚴格的風險限額管理，確保業務在可控范圍內開展。同時，加強風險預警系統建設，提高風險應對能力。

　　風險監控與報告

　　我們建立了完善的風險監控體系，實時監測各類風險指標，及時發現和預警潛在風險。定期編寫風險管理報告，向上級領導匯報風險狀況，為決策提供依據。

　　二、工作亮點與成果

　　成功防范重大風險事件

　　在過去一年中，我們成功防范了幾起重大風險事件，避免了可能造成的重大損失。這得益于我們及時的風險預警和有效的應對措施。

　　風險管理水平顯著提升

　　通過持續優化風險管理流程和方法，我們的.風險管理水平得到了顯著提升。在應對復雜多變的市場環境時，我們能夠迅速、準確地作出判斷和決策。

　　三、存在的不足與問題

　　風險數據質量有待提高

　　目前，我們的風險數據質量還存在一定的問題，如數據不完整、不準確等。這影響了風險評估的準確性和監控的有效性。

　　部分員工風險意識仍需加強

　　雖然整體員工的風險意識有所提高，但部分基層員工的風險意識仍需加強。未來，我們將通過培訓和教育活動，提高員工的風險意識和應對能力。

　　四、下一步工作計劃與展望

　　提升風險數據質量

　　我們將加大投入力度，提升風險數據質量。通過完善數據收集、整理和分析體系，提高風險評估的準確性和監控的有效性。

　　加強員工風險培訓和教育

　　未來，我們將持續開展員工風險培訓和教育活動，提高員工的風險意識和應對能力。同時，鼓勵員工積極參與風險管理實踐，形成全員參與的風險管理氛圍。

　　風控部工作總結 5

　　隨著20xx年的尾聲悄悄臨近，我從最初因業務技能不自信到現在能夠獨自分析擔保業務，這一年的工作經歷真的是受益匪淺。回顧這一年，在領導的關心和全體同事的幫助下，我勤奮學習業務知識和技能，積極履行職責，及時總結并力求提高業務素質，較好地完成了個人任務，在業務素質和優質服務方面都得到了巨大提升。接下來，我將總結過去幾個月的經歷和感悟：

　　無論從事哪個職業，不斷學習是必不可少的。我們需要接觸鮮活的“源頭之水”，不斷進步，保持清醒頭腦。

　　一開始擔任風控專員時，我自信心有些不足。實際了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的`還款能力等方面對于只參加過幾次培訓的我來說是非常困難的。后來，我向兩位部長請教疑惑，在得到他們細心答復的同時，自己進行思考和總結。實踐學習使我對風控工作的理解更深刻，提升了自信心。

　　同時，我也深感自己技術方面仍有所欠缺。單單依靠實踐還遠遠不夠，因此我充分利用工作空余時間加強學習金融理論和業務知識，不斷充實自己。我在業余時間閱讀金融書籍，查閱成功擔保案例。

　　通過實踐和業余學習，我逐漸掌握了擔保業務操作流程。從業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力和語言表達能力等各方面來看，我都有了非常大的提升。

　　我酷愛本職工作，認真對待每一個任務。我清楚地知道：客戶質量對于公司的經營發展至關重要，責任重于泰山，我不能有一絲一毫的疏漏。在過去的一年里，我對于每一筆貸款調查都嚴謹認真。我從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察，從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是嚴謹認真的。在貸前調查中，我是“三個必須”原則的遵循者，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，保證了貸款發放的合規與合法。

　　工作一年已接近尾聲，所取得的成績，離不開領導的大力支持。我深諳自身的不足，但感激過去一年的磨礪與錘煉，讓我學習了許多實用的知識，同時也領略到了做人的至理名言。

　　展望新的一年，我將不斷地提升自我，不斷學習，增強自身素質，積極開拓新的領域，全力履行工作職責，一如參謀助手的角色，在團隊合作中服從領導，忠誠協同。我將與同事們緊密團結，共同為公司的經營效益不斷提高，為完成接下來一年的各項目標任務貢獻出自己的一份力量。

　　風控部工作總結 6

　　20xx年9月1日，戰略性合并的大背景下，我經過慎重的選擇，進入這個大家庭，學習和工作。在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，我很快適應了新的工作環境。到現在已經快5個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。深知客戶的的質量事關公司經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，完成了債權中心項目貸前實質性考察、法律文件審核及簽署、貸后的監管與處置等一系列工作。為公司的債權中心的業務提供了決策依據。現將20xx年的主要工作總結如下：

　　一、切實做好項目貸前實質性調查。根據公司業務流程要求，與業務部進行項目實質性考察，確保各項調查工作符合公司規定。調查中對每家企業的生產經營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進展等進行調查。

　　二、積極組織項目論證會，根據項目的具體情況制定初步的.風險控制方案，及時匯報給領導，在領導的建議下完善風險控制方案。

　　三、嚴格把控風險，完成法律文件的審核與簽署工作。法律文件的審核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，確保法律文件內容完整、準確、真實。

　　四、項目貸后的監管工作。風控部堅持及時通報事態進展，不斷更新相關信息變化，使得領導決策更加有力。

　　風控部工作的順利開展離不開領導的支持和其他部門的大力協助，特別是資金部和財務部。但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我清醒的認識到還有較大差距，比如調查不及時、不詳細，未及時開展貸后檢查，以及需加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。總結過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作：

　　1、嚴格按照相關制度開展風險控制工作，進一步規范風險控制流程，完善公司風險控制體系。

　　2、進一步加強項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為決策層提供決策依據。

　　風控部工作總結 7

　　轉眼間，在xx期貨渡過了將近一年的時間了。回首20xx年，內心不禁感慨萬千。自20xx年2月工作以來，我認真完成工作，努力學習，積極思考，工作能力逐步提高。剛進入新的工作崗位時，為了能夠更快的適應新工作，在閑暇之時，我翻閱了大量的關于期貨方面的書籍。

　　緊接著又跟著幾個老同事一起出去，接觸了一部分客戶。短短一個月時間，公司在我們這邊的營業部正式開業，我有幸成為了其中一員，隨著公司的其他5位同事一起來到了我們營業部。

　　在我們營業部，我的工作崗位是交易風控。俗話說投資領域風險放第一，所以我在這崗位的處事必須嚴謹。

　　每天早盤之前，我必須對營業部所有客戶帳戶進行審查，如果有風險暴露，及時通知客戶追加保證金或平倉以降低帳戶風險，并告通客戶如果風險繼續擴大會出現的強平可能性，這樣不僅為客戶控制風險，也為公司控制了風險。經過這大半年的鍛煉，使自己對這份工作對這個崗位有了更多更深的認識與了解。對于工作，每個人都有不同的認識和感受，我也一樣。對我而言，我通常會從兩個角度去把握自己的思想脈絡。首先是心態，套用米盧的一句話“態度決定一切”。有了正確的態度，才能運用正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結果。具體而言，我對工作的態度就是選擇自己喜愛的'，然后為自己的所愛盡自己的努力。我一直認為工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產生興趣，徹底的愛上它，你才能充分的體會到其中的快樂。

　　我相信我會在對這一業務的努力探索和發現中找到我工作的樂趣，也才能毫無保留的為它盡我的力量。可以說，懂得享受工作，你才懂得如何成功，期間來不得半點勉強。其次，是能力問題，又可以分成專業能力和基本能力。

　　對這一問題的認識我可以用一個簡單的例子說明：以一只駱駝來講，專業能力決定了它能夠在沙漠的環境里生存，而基本能力，包括適應度、堅忍度、天性的警覺等，決定了它能在沙漠的環境里生存多久。具體到人，專業能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發展潛力等，將直接決定工作的生命力。一個在事業上成功的人，必是兩種能力能夠很好地協調發展和運作的人。

　　在今后的工作中，我會加倍的努力學習專業知識，掌握更多的業務技能，為將來的工作打好堅實的基礎。在作風上，能遵章守紀、團結同事、務真求實、樂觀上進，始終保持嚴謹認真的工作態度和一絲不茍的工作作風，勤勤懇懇，任勞任怨。在生活中發揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂于助人的優良傳統，始終做到老老實實做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡樸的生活，時刻牢記自己的責任和義務，嚴格要求自己，在任何時候都要努力完成領導交給的任務。

　　隨著業務開展工作的深入，新工作內容的展開，可以預料我們的工作將更加繁重，要求也更高，需掌握的知識更高更廣。為此，我將更加勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高文化素質和各種工作技能，做出應有的貢獻。

　　明年，20xx年，我們團隊會在領導的帶領下，積級向上，努力創造佳績。

　　風控部工作總結 8

　　在風險控制部門的努力下，經過公司領導對風險控制工作的高度關注及各部門同事的大力支持，我們成功完成了申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業務品種、不良項目的處理等一系列工作。以下是我們過去一年的主要工作總結：

　　一、主要工作內容

　　1、引入專業人才，加強風控制度建設

　　我們引進了兩名優秀的專業人才，為打造高效的風險控制團隊奠定了基礎。通過與領導和投資部的多次溝通，以及實踐的不斷探索，我們成功形成了較為完整的風險控制流程。我們根據實際情況修訂了《風險控制制度》，規范了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，如《風險評估報告》和《投資部項目質量分析自評表》等。我們與投資部門一起修訂了《項目投資管理制度》，將風險控制措施融入項目投資管理制度中，使風險控制工作更加具體化和日常化，完善了公司的風險控制體系。

　　2、揭示擬投資項目風險

　　我們匯總了各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風險分析，以便更好地篩選項目。我們督促投資經理及時提交項目具體資料，并做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。

　　我們對擬投資項目進行現場風控調查，與項目經理實時溝通，落實項目可能存在的風險點，撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。我們負責風險控制委員會的會務工作，及時向委員提交項目資料，匯總評審意見，按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

　　3、關注已投資項目情況

　　我們收集、匯總已投資項目的資料，對每一家企業的經營情況都進行了具體的分析，并撰寫相應的報告，以便管理層更好地了解已投項目的進展。我們實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，并提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施，撰寫相關的專項情況報告，例如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。

　　4、加強法務事項管理

　　我們加強了法務事項的管理，通過與法務部門及公司外部律師的溝通協調，為項目的法律事宜提供支持，并與相關方面溝通協調解決。我們及時跟蹤并處理涉訴項目，及時向投資部門匯報風險情況，為公司維權爭取利益。

　　作為風險控制部門，我們深知自身使命，將始終堅持以客戶為中心，保護公司利益為己任，不斷提高風險控制質量，為公司健康穩定發展添磚加瓦。

　　按照公司管理制度的要求對合同進行定期審核，并與法律顧問溝通協調，督促其及時處理公司的法務事項，包括合同審核和出具法律意見以及項目投資的法律風險咨詢等。建議公司聘請法律服務機構派遣律師在公司坐班，以有效提高公司法務事項的處理效率。

　　此外，我們還協助各部門的工作。根據項目調查的需要，為投資部門提供財務、稅務問題的咨詢，并聯系中介機構進行法務和財務盡職調查。為公司的基金募資提供財務和稅務相關的協助工作，并督促法律顧問提供法務支持。同時，聯系事務所，就公司資產評估、審計、驗資等事宜進行溝通協調。

　　二、不足之處

　　我們總結了過去一年的工作，發現在風險控制部的工作中存在一些不足之處。盡管我們做了一些工作，但與公司領導要求和公司業務的.發展需要相比，我們仍然清醒地認識到存在較大的差距。具體表現如下：

　　1、風控業務工作流程過于形式化，甚至成為業務部門的附屬部門。由于兩個部門的人員緊張和業務量大，在一些項目中，風控部門的審核工作無法按時有序進行。我們意識到，嚴格完備的業務流程和手續是最后的風險屏障，每個業務人員都應該遵守，不應該流于形式，也不應該顛倒順序。回顧我們過去的工作，我們發現部門的工作人員與業務部門人員的溝通不夠充分，問題也沒有及時提出。我們需要養成嚴格完備的工作流程和手續的習慣，以確保工作可以大膽有序地開展。

　　2、未及時督促業務部門開展保后檢查。今年以來，受擔保業務壓力和人員變動的影響，保項目的常規保后管理基本停止，風險控制部門也沒有及時督促業務部門做好保后檢查。這導致沒有及時發現存在的風險，出現了不良項目的代償。

　　3、風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。隨著公司業務的增長，對高素質專業人才的需求越來越大。今年，風險控制部門的人員調整比較頻繁，這制約了風控業務的全面開展。此外，我們現有的人員缺乏備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，需要加強理論知識、國家政策和業務技能等方面的學習和提高。

　　4、盡管制度已有，執行仍不足。今年，我們的風險控制部制定了相應的制度和表格，以適應實際情況。然而，由于缺乏足夠的執行力度，一些制度變成了形式主義的擺設。制度良好之處在于它們的有效執行，如果沒有足夠的執行力度，再好的制度也就失去了意義。我們反思缺乏執行力度的原因，發現主要存在以下兩個方面：一是制度本身存在一些缺陷，與企業實際情況脫節，缺乏可執行性；二是執行制度的人存在問題，他們對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。

　　綜上所述，在新的一年中，我們會按照公司安排，全力以赴，實施各項決策，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高風險防范能力，為公司加速發展貢獻一份力量。

　　風控部工作總結 9

　　20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監管等一系列工作，現將具體情況總結如下：

　　一、加強風險防范，制定完善系列措施和制度

　　風控部在公司《業務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續完善并確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業務流程體系及附件，使公司在業務流程、風險管理、事中監管等方面做到有章可依、有據可查。

　　二、切實做好項目保前實地調查，監督業務人員盡職盡責

　　根據公司的業務流程要求，風控部需配合業務人員對擔保客戶的`生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時對業務人員撰寫完畢的項目調查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風險前臵，發現問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業務的風險。一年來與擔保業務部共進行項目實地考察x次，出具擔保意向書xx份。

　　三、積極組織項目評審會

　　20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規審核、會議申請組織、發布會議紀要等工作著手，共組織召開項目評審會x次，審核新增續保項目個。其中會議通過新增項目戶，續保項目戶。加快了公司業務量的飛速增長，目前在保額達到xx億。

　　四、嚴格落實反擔保措施及核保工作

　　風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續，并對借款企業、反擔保企業、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內容的合法、合規性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函xx份，放款通知書份。

　　五、做好項目事中監管及項目到期提醒工作

　　根據擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監管報告》，全年共回訪在保戶x家。風控部認真做好項目統計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監管項目的統計，并以書面形式送達業務部部門經理，為業務部及時做好續保工作及合理安排時間開展事中監管做好服務。

　　六、嚴格把控風險，完成法律文件審核與簽署工作

　　在業務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同、股權質押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，并針對反擔保措施方式不斷創新，設定出（動產浮動抵押、資金監管協議、股權過戶協議）等法律文件，使新的操作模式正規化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業務合同及反擔保檔案資料，進行統一編號管理，定期通報反擔保手續未完善及檔案資料不全在保客戶后續進展情況，督促項目經理盡快辦理缺失手續及完善檔案資料。

　　20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發現問題，解決問題有效地防范業務風險才是今后工作的重點。在做好日常工作的基礎上進行細化，做到有效地防范業務風險。

　　風控部工作總結 10

　　伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自分析擔保業務，其中發生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在業務素質、優質服務方面都有了一定的提高。現將這幾個月的經歷與體會總結如下：

　　人無論從事什么職業，都需要不斷學習，在業務諸方面得到鮮活的“源頭之水”，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

　　面對風控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾次培訓的我來說，有很大難度。在后續的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細心的答復后，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對風控工作有了新的認識，也增加了自己的信心。

　　同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時間加強金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己。業余時間，翻看金融書籍，參考成功擔保案例。

　　通過實踐中的經驗積累、業余的自學，我漸漸地掌握了擔保業務操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言達能力等方面，都有了很大的提高。

　　我熱愛我的.本職工作，能夠認真對待每一項工作任務。我深知：客戶的的質量事關公司經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不茍地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，保證了貸款發放的合規、合法。

　　一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。

　　在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體同事一起，團結一致，為公司經營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

　　風控部工作總結 11

　　20xx年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業務品種、不良項目的處理等一系列工作。現將一年來的主要工作總結如下：

　　一、主要工作內容

　　1、引入專業人才，加強風控制度建設

　　順利引進兩名專業人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質量奠定了基礎。通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較為完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規范了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日常化與具體化，在進一步規范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。

　　2、揭示擬投資項目風險

　　匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。督促投資經理及時提交項目具體資料，并做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。

　　對擬投資項目進行現場風控調查，實時與項目經理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

　　3、關注已投資項目情況

　　收集、匯總已投資項目的資料，對每一家企業的經營情況都進行了具體的分析，并撰寫相應的報告，以便管理層更好地了解已投項目的進展。實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，并提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。

　　4、加強法務事項管理

　　按公司管理制度的要求進行常規的合同審核。與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

　　5、協助各部門的工作

　　根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協助工作，并督促法律顧問提供法務支持。就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯系事務所并就相關問題進行溝通協調。

　　二、不足之處

　　總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：

　　1、風控業務工作流于形式，甚至成為業務部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最后的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

　　2、未及時督促業務部門開展保后檢查。今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保項目的常規保后管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保后檢查工作。導致沒有及時發現風險的存在，發生了不良項目的代償。

　　3、風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。隨著公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的.審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

　　4、制度雖有，執行欠佳。今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行，如果執行力度不夠，再好的制度也等于零。我們反思執行力不夠的原因，主要是制度本身的缺陷：制度與企業現實脫節，缺乏執行基礎；執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。

　　總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。

　　風控部工作總結 12

　　今年以來，風險管理部始終將公司發展戰略和年度經營目標作為核心，堅定貫徹“發展第一、風控優先”的風險管理理念。在實施“五抓”風控原則的同時，不斷完善規章制度、優化風控流程，著力抓好風險管控的源頭。

　　一、落實規范，完善風控流程

　　規章制度是使風險管控得以有序開展的前提和保障。本年度，風險管理部對公司實際業務需求和風險管控需要，綜合出發，制定了《金融業務風險管理規程》、《電商平臺風險管理規程》等規程，并編制了相應的操作流程圖。同時，建立了《電商平臺及股東業務授信管理辦法》，并對原有的合同、協議進行了徹底的梳理和修訂，實現了紙質化、格式化管理。

　　在規章制度的基礎上，風險管理部還配合全面推進風險管理制度建設，制定了《過失責任追究辦法》，以確保各類業務操作和風險管控有法可依、有章可循，為有效遏制操作風險和合規風險提供了有力支持。

　　二、筑牢風險入口和防控體系

　　風險管理部堅決貫徹和落實公司“五抓”風險管理原則，注重對風險入口進行了攻堅與防守。對于風險控制的關鍵環節，如業務風險評估、股東經營風險、平臺風險控制等，都啟動了詳實系統的防范網，確保了風險管控信息的準確性和有效性。

　　今年以來，風險管理部在落實“發展第一、風控優先”的理念下，不斷加強規章制度建設和風險源頭管控。在未來的工作中，風險管理部將繼續深入貫徹“五抓”原則，不斷完善風險管理流程，打造更規范、更高效的風控體系，為公司的持續穩健發展提供可靠的保障。

　　風險管理部的有效管理

　　任何收益都不能彌補本金的損失。因此，風險管理部一直從源頭抓起，保證項目質量和降低項目實施風險，始終堅持嚴把“四關”。第一關是“項目立項關”，業務部門提出項目申報之后，風險管理部通過查看相關資料和認真聽取情況介紹來對項目實施面臨或可能面臨的潛在風險進行識別和分析。隨后，根據所揭示風險的可控性結合客戶及項目實際情況，提出明確、有效的風控建議。如果業務部門的項目申請不符合風險管控要求，他們會不遺余力地撤回這個項目的立項申請。第二關是“盡職調查關”，對于初審合格的項目，風險管理部根據項目實際逐一列出驗證和調查清單，并配合業務人員適時開展實地盡職調查。在實地調查期間，他們堅持“聽、看、查、問、測”相結合的方法，多方面地獲取客戶及項目方面的一手資料。第三關是“綜合審查關”，風險管理部將現場盡職調查獲得的信息與客戶及擔保人所提供的資料真實性、完整性、有效性相結合，對借款人或擔保人主體資格不合法、投資項目可行性差的項目果斷予以否決。對資料不齊不全的項目，告知相關人員及時收集完善。同時，他們對客戶資信、經營能力、經濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對資信良好的客戶、項目可行、還款來源可靠、資金投入風險可控的借款給予積極支持，反之則予以否決。第四關是“風控措施設計關”，對符合公司投資及風控政策要求的項目，風險管理部堅持從每個項目的具體情況出發，及時擬定風控措施，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的`原則，盡可能為領導決策提供最佳建議。

　　同時，在項目風險評估方面，全年共開展了186個風險評估，其中參與盡職風險調查129個，通過風險審查78個。

　　企業真正的風險發生率在于其內部而非外部，因此，防范內部風險是與規章制度的落實息息相關。風險管理部在很長一段時間內，一直從本部門做起，率先執行公司業務操作和風險管理制度，做到正人先正己。同時，他們引導相關人員認識嚴格執行規章制度對防范經營風險與管理風險、企業風險與個人風險的.重要性。

　　為了確保項目投資的安全，風險管理部門一方面嚴格遵守項目風控決策意見，全程參與項目實施及回款工作。在落實過程中，對每個環節、每個步驟進行全方位、全過程的監督與指導，特別是對法律文件的簽署堅持做到“有簽必審、先審后簽”，重要合同必須經過法律顧問審查和領導審定后才能實施。同時，風險管理部對新情況、新問題進行及時分析，并提出合理、有效的解決措施，有效地防止了操作風險、道德風險和法律風險的發生。

　　另一方面，風險管理部門采取多種手段來適時化解投資風險。其一是督促業務部門隨時關注項目運行情況，對即將逾期或已逾期的投資項目實行責任到人，并采取電話催收、上門催收、向借款人催收、向擔保人催收、介紹人催收等手段加強清收。其二是依據投資項目臺賬隨時了解客戶結息、還款情況，并對欠息、逾期的項目及時與業務部門進行溝通，在對項目的風險特點進行分析的基礎上制定相應的風險化解措施。對于通過正常手段無法收回的投資，風險管理部門在請示領導并與法律顧問進行交流溝通的基礎上，果斷采取法律手段進行清收。

　　最后，風險管理部門定期進行項目風控工作的后評價。在開展自學和互學、項目討論和風控交流的基礎上，對過去已實施的項目進行回顧剖析，認真總結經驗和查找不足，進而歸納和完善不同項目風險管控的基本方法和流程。這些評價為進一步做好項目風險控制工作，有效防范投資風險奠定了堅實基礎。

　　近一年來，盡管風險管理部門努力開展一系列工作，但仍然存在一些問題。最突出的問題在于“三重三輕”：注重控制項目風險，忽視了系統風險預防；關注項目前期風險控制，但忽略了項目后期風險追蹤；注重自身素質培養，而輕視團隊風險控制能力的建設。

　　風控部工作總結 13

　　今年以來，風險管理部緊緊圍繞公司發展戰略和年度經營目標，牢固樹立“發展第一、風控優先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結合的風控原則，突出“五抓”，在有效實施風險管理的同時，促進了公司業務經營的持續、穩健發展。現就20xx年本部所做的主要工作匯報如下：

　　一、抓規范，著力完善風控流程

　　制度是行動的先導，是實現風控目標的保障。一年來，風險管理部在公司領導的幫助和指導下，從公司業務經營和風險管理實際出發，堅持建章立制與規范管理相結合，一是擬定了《金融類業務操作及風控規程》、《平臺業務操作及風控規程》及操作流程圖；二是制定了《平臺及股東業務授信管理辦法》；三是對原有的合同、協議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領導意見的基礎上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質化、格式化。

　　與此同時，配合相關部門起草并出臺了《過失責任追究辦法》，確保了各類業務操作和風險管控有章可循，有據可依，有效地杜絕操作風險、合規風險、道德風險的發生。

　　二、抓源頭，嚴把風險入口關

　　任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關”，保證了項目質量，降低了項目實施風險。一是嚴把“項目立項關”，對業務部門申報的項目，風險管理部在查看相關資料、認真聽取情況介紹的基礎上，幫助相關人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風險進行識別、分析，并根據所揭示風險的可控性，結合客戶及項目實際情況提出明確、有效的風控建議，對經雙方溝通認為不符合風控要求的，業務部門均主動撤回了立項申請；二是嚴把“盡職調查關”，對初審符合條件，風控部根據項目實際逐一列出驗證和調查清單，并配合業務人員適時開展實地盡職調查。在調查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關”，結合現場盡職調查所掌握的信息，風險管理部一方面對客戶及擔保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關人員及時收集完善。另一方面對客戶資信、經營能力、經濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客戶資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴把“風控措施設計關”，對符合公司投資及風控政策要求的項目，風險管理部堅持從每個項目的具體情況出發，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風控措施，盡可能地為領導決策提供最佳建議。

　　與此同時，對操作復雜、風險管控難度大的項目，風險管理部還逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執行風控決策意見。全年共開展項目風險評估186個，其中參與盡職風險調查129個，通過風險審查78個。

　　三、抓落實，杜絕內生風險發生

　　事實證明：企業真正的風險不在于外部而是內部，而防范內部風險的關鍵在于規章制度的落實。

　　一年來，風險管理部始終堅持從本部門做起，率先執行公司業務操作和風險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導相關人員充分認識嚴格執行規章制度對防范經營風險與管理風險、企業風險與個人風險的重要性。

　　另一方面，為準確落實項目風控決策意見，風險管理部始終堅持全程參與項目落實及回款工作，并對落實過程中的每個環節、每個步驟進行全方位、全過程監督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經過法律顧問審查、領導審定后實施。同時，對落實過程中遇到的新情況、新問題及時幫助進行風險分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風險、道德風險和法律風險的發生。

　　四、抓監控，適時化解投資風險

　　俗話說：“三分種七分管”。為確保項目投資按時順利回收，風險管理部一方面督促業務部門隨時關注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收。對生產經營正常、還款有保證、風險可控，但因一時資金周轉困難的，在結清費用的前提下按公司相關規定和流程辦理延期手續。另一方面，風險管理部依據投資項目臺賬隨時了解客戶結息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時與業務部門進行溝通，對存在重大風險苗頭的，主動配合業務部門通過約見借款人、前往企業實地考察，全面摸清項目投資風險狀況，并根據項目風險特點制定相應的風險化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領導并與法律顧問進行交流溝通的基礎上，果斷采取法律手段進行清收，在一定程度上確保了項目風險管控的有效性。

　　五、抓評價，不斷提高風控水平

　　投資風險的多樣性、復雜性和不確定性，決定了風險管理的靈活性、嚴密性和超前性。一年來，風控人員在開展自學與互學、項目討論與風控交流，不斷加強自身專業知識學習和實踐經驗總結的同時，還定期不定期地開展項目風控工作后評價，對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風險識別、風險分析、風險控制、風險跟蹤到風險處置全過程進行回顧剖析，認真總結經驗和查找不足，進而歸納、完善不同項目風險管控的基本方法及流程，為進一步做好項目風險控制工作，有效防范項目風險奠定了堅實基礎。

　　過去的一年來，風險管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不足之處，突出地表現在“三重三輕”上，即重項目風險控制，輕系統風險防范，重項目前期風險控制，輕項目后期風險跟蹤，重自身素質培養，輕團隊風控能力建設。

　　來年工作打算

　　新的`一年，風險管理部將在公司領導的正確領導下，緊扣公司發展戰略和目標，密切配合相關部門，統籌風險管理，著力推進“五繼續和五加強”，全面推動公司業務經營持續、快速、健康發展。一是在繼續堅持抓好業務學習，全面提高自身主動管控風險能力的同時，切實加強團隊風控能力建設，不斷增強操作人員對項目風險的識別、管控和處置能力；二是在繼續堅持做好項目前期風險識別、分析、控制的同時，進一步加強后期風險的預警與督導處置；三是在繼續堅持做好單個投資項目風險控制的同時，切實加強對投資項目行業結構、客戶結構、期限結構、收益結構等的監測、調節，不斷分散經營風險，防止系統風險、財務風險發生；四是在繼續堅持率先垂范各項風險管理制度的基礎上，切實加強對公司內控制度執行的監督，減少甚至杜絕操作風險、道德風險、合規風險等內生風險的發生；五是在繼續堅持原則性與靈活性相結合的風控理念的基礎上，切實加強風險管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業務領域拓展、經營方式轉變以及運行機制轉換夯實風險管控基礎。

　　風控部工作總結 14

　　20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監管等一系列工作，現將具體情況匯總如下：

　　一、加強風險防范，制定完善系列措施和制度。

　　二、切實做好項目保前實地調查，監督業務人員盡職盡責。

　　根據公司的業務流程要求，風控部需配合業務人員對擔保客戶的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時對業務人員撰寫完畢的.項目調查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風險前臵，發現問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業務的風險。一年來與擔保業務部共進行項目實地考察次，出具擔保意向書份。

　　三、積極組織項目評審會。

　　20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規審核、會議申請組織、發布會議紀要等工作著手，共組織召開項目評審會次，審核新增續保項目個。其中會議通過新增項目戶，續保項目戶。加快了公司業務量的飛速增長，目前在保額達到億。

　　四、嚴格落實反擔保措施及核保工作。

　　風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續，并對借款企業、反擔保企業、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內容的合法、合規性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函份，放款通知書份。

　　五、做好項目事中監管及項目到期提醒工作。

　　根據擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監管報告》，全年共回訪在保戶家。風控部認真做好項目統計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監管項目的統計，并以書面形式送達業務部部門經理，為業務部及時做好續保工作及合理安排時間開展事中監管做好服務。

　　六、嚴格把控風險，完成法律文件審核與簽署工作。

　　風控部工作總結 15

　　總結過去的一年，風控部雖然做了些工作，但與公司領導要求以及業務發展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現在以下幾個方面：

　　一、風控業務工作流于形式，甚至淪為業務部門的附屬部門。由于業務和風控人員都較緊張，在業務集中時，工作中出現兩個部門交叉進行，個別項目為趕進度導致風控部審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是最后的風險屏障，并認為所有的風險都抵不過道德風險，責任心則是抵抗道理風險的基石。我們每個業務人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。

　　回顧以往的工作，因我們部門與業務部門人員溝通少，發現問題礙于怕影響工作效率而未及時提出，特別是在業務評審，反擔保措施與費率等問題上，溝通交流出現意見偏差，也未及時向領導匯報，造成后續工作推進不力的現象。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未及時將續作項目反擔保措施變動情況向領導匯報，造成了業務風險度的增加。

　　二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執行，而且還需不斷完善。

　　風控部根據公司實際情況相繼制定了各項制度、流程及細則，但執行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設。深入分析后，原因一方面在于業務人員在思想上不夠重視，缺乏嚴格按照工作流程、細化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設置與業務實踐脫節，需要在以后的業務開展中不斷修訂完善。同時，風控部還未通過有效的方式，將業務流程，風險意識，責任理念灌輸到每位業務人員的心里。

　　三、未及時督促業務部門開展保后檢查事中監管。

　　今年以來，隨著在保業務的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響，個別客戶常規保后管理事中監管未按期進行，業務部也因過于重視新戶的保前調查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監管的全部重心轉移到風控部，造成了風控部不督促，工作不推進的局面。具體主要原因還是我們風控部未做到盡職盡責。

　　20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發現問題，解決問題有效地防范業務風險才是今后工作的重點。20xx年在做好日常工作的基礎上進行細化，從以下幾點入手，做到有效地防范業務風險。

　　一、具體工作中，從規避業務風險從內部和外部兩個點下功夫。

　　（一）內部風險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現風險的`三個可能：偏聽偏信，行政干預、獨斷專行。防范出現決策風險就是建立和堅持三個機制“監管機制、民主決策機制、責任追究機制。

　　操作出現風險的三個可能：粗心大意、業務不熟、無序辦事。防范出現操作風險的三招：建立相對獨立，相對制衡的業務操作規程，堅持按程序辦事，實行責任追究制。

　　道德因素風險的三個可能：胸無大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強企業文化建設、踐行雙向互動理論（實現公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發展需要的良性互動）、實行責任追究制。

　　（二）外部風險從企業財務因素、非財務因素和反擔保因素下功夫。

　　防范財務因素的關鍵從查清和還原企業真實情況，從經營中的“三個三”入手，三總：總資產、總負債、總收入；三金：主要指經營成本而非資本金，現金（經營活動中產生現金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。

　　非財務因素比財務因素更多，更為復雜，更無法捉摸，更容易誘發風險，風控和業務人員要花費更多的時間去分析，應該放在“一違”違約成本；“三品”產品、人品、技術品；“三場”現場、市場、官場（政策的態度和政策）；“四問”（生產人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業務風險降至最低，才能做到調查盡職盡責。

　　反擔保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進行權衡。可信是確定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現，能真正觸動債務人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔保債權，借款企業控制人擁有資產或可控資產遠

　　風控部工作總結 16

　　為全面落實省公司和供電局20xx年安全生產工作安排部署，深入貫徹山陽分局20xx年度工作會議精神，確保山陽分局全年安全生產目標的全面完成，按照國家電網公司、省公司統一部署和要求，山陽分局在全局范圍內扎實開展了“兩抓一建”安全風險管控活動，現將活動開展情況匯報如下。

　　一、健全分局風險管控機制，切實提升分局安全生產水平。

　　我局認真貫徹落實省公司、供電局有關“兩抓一建”安全風險管控活動的要求，結合本單位工作實際，制定了具體的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領導小組，分解細化了各階段工作計劃、主要任務和控制目標，做到了有學習、有討論、有落實、有監督、有考核，深化安全責任體系建設，明確各級崗位安全職責，建立健全現場標準化作業安全管理流程，加大標準化作業的培訓與執行力度，加強現場安全監督檢查，加強對危險點的控制、跟蹤和防范，有效的落實安全風險防范措施，提高施工安全管理水平，確保生產現場工作人員的生命安全和電網安全。

　　二、抓規程制度、反違章的執行，確保各級安全責任的有效落實。

　　結合春秋季安全大檢查工作，認真全面的對所有的規章制度等資料進行了梳理完善，扎實開展安全知識培訓和安全警示教育，切實提高職工安全意識和安全技術素質。一是結合春秋季安規考試組織了《安規》、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓，邀請專家授課，采用知識答題，參加了省公司調考等手段促職工進安全知識的入腦如心。二是認真貫徹落實國網公司關于加強近期安全工作的緊急通知，扎實地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學習教育活動，及時召開了安全警示教育座談會，觀看了安全教育專題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局范圍內掀起了反違章的高潮，以防范各類人身事故為重點，狠抓“安規”和“兩票三制”的嚴格執行，切實解決有章不循、有禁不止等習慣性違章。

　　三、以春秋安大檢查為契機，對全縣農配網進行認真體檢。

　　根據《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結合實際，扎實安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領導小組，細化了春秋查項目表，制作了線路設備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領導分組對各單位春秋查進行指導性檢查，二是抽調精干人員組成10KV線路設備隱患缺陷專業檢查組，對局屬20條重點10KV線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10KV缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4KV缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網架結構薄弱環節，與各單位對照排查缺陷進行溝通，結合迎峰過冬討論各單位農配網運行方式調整，重點區域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實施，安排換線項目6個，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補充10KV桿號牌1988塊，配變標識牌338塊。三是對各供電所秋查開展情況進行抽查，下發了秋查檢查通報，進行了認真分析總結，針對存在問題抽調資料員進行了為期3天的資料培訓和集中整治，秋查秋檢有序推進。

　　四、加強農配網的運行管理，確保農配網的安全可靠供電。

　　一是結合春查集中開展了線路設備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴格按計劃安排，明確了目標，落實了責任，按照時間節點完成了春檢消缺等重點工作任務。二是開展了專項安全生產督導檢查，對安全基礎管理、重點工作落實、迎峰度夏等重點工作采用現場檢查、座談等方式進行督導檢查，查找安全生產存在的薄弱環節，對癥下藥，促進農配網運行管理水平的提高。三是安排了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術監督和通道清理專項活動，做實做細安全生產基礎管理，確保農配網的安全可靠運行。

　　五、加強應急值班，全力做好防汛和兩節期間的應急處置和保電工作。

　　一是落實包抓責任，開展了防汛隱患的專項治理，防汛基礎設施得到全面加強，在持續強降雨過程中得到檢驗。二是落實防汛應急值班帶班責任，采用電話查崗，突擊檢查等方式嚴肅防汛值班紀律。三是認真貫徹落實上級防汛和雙節保電通知精神，沉著應對，科學安排，扎實落實各項保電措施，及時處置了持續強降雨期間的農配網障礙異常，確保了中秋和國慶節期間的安全可靠供電。

　　六、以安全專項活動為載體，不斷夯實基礎管理。

　　一是開展了“兩票”管理專項安全監督，下發了分局兩票補充規定和典票，邀請專家專題進行兩票培訓，活動期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，扎實開展了“學反措、查隱患、抓整改”專項活動，梳理下發了十八項反措，組織了集中學習和知識答題，編制了活動周報和簡報，結合農配網實際編制了“防人身和設備”反事故措施對照檢查表，推動了活動扎實有效的'開展。三是認真開展了“走基層、查實情、促安全”活動，期間共抽查各類施工現場25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發整改通知書5份，并對違章單位人員進行了通報批評，有效避免了事故的發生。四是認真落實“12.19”安全生產電視電話會議精神，扎實開展了“三查四防”安全大檢查。

　　七、抓安全生產過程管控，確保安全可控、能控、在控。

　　一是對承擔農網升級工程的外包工隊，嚴格審查資質，按照安監部入圍名單認真核查現場人員，組織了安規考試，執行駐工地代表安全監督措施，現場核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協議，進行逐項目安全技術交底，定期下發檢查通報。二是嚴格計劃管控，將農網施工日控計劃和營銷檢查中間環節納入日控工作管控，結合周計劃編制了安全監督計劃，結合農配網實際按照簡便、實用、突出重點的原則修訂了監督卡內容。三是認真執行持卡監督，按照專業分工落實下現場干部職責，由主管局長簽發，按周統計分析，作為月度差費報銷依據。

　　八、安排危及安全通知書的核查和重大危及安全隱患的治理工作。

　　一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報清冊進行核查，對未下發危及安全通知書的新隱患進行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結合秋檢進行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結合秋檢和農網項目進行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換銹蝕破股導線 78KM，楊地第二電源聯絡線12KM。

　　九、存在問題：

　　1、安全生產基礎管理薄弱。生產技術臺賬、技術監督、安全分析、缺陷管理等基礎工作開展不扎實，資料不不完善。

　　2、部分基層單位對安全風險管控等專項工作認識深度不夠，不能和實際工作有效結合，專項活動效果不明顯。

　　3、農網工程現場管理不夠規范，施工檢修現場安全監督不到位，計劃執行不嚴，現場違章現象時有發生，安全生產可控壓力巨大。

　　在今后工作中，我們要繼續強化各級人員安全風險管控意識，增強工作主動性，務求實效，全面有效的落實局各項安全工作計劃和部署，以防范安全風險杜絕責任事故為基礎，深入排查各環節的事故隱患，確保各項安全風險得到有效控制，為實現“一強三優”現代公司而奮斗。

　　風控部工作總結 17

　　今年上半年，在公司各位領導正確領導及同仁的支持配合下，風險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標、任務和要求，認真履行了部門職責，與業務部同仁一起在把控項目投資風險、已投項目保后管理等重點風險控制領域發揮了重要作用，并取得了一定成果。

　　現將上半年工作情況總結如下：

　　一、協同業務咳嗽鄙蠛松甌Ｆ笠底柿希并進行盡職調查?

　　目前風險部已經總結出一套比較完善保前項目調查程序：

　　(一)主動和銀行的客戶經理聯系，了解企業在銀行心目中的形象，企業總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;

　　(二)到企業調查后，一定要與企業實質控制人接洽，了解申保企業目前生產經營狀況、整個行業目前狀況，自己產品的市場優勢，企業在行業中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔保措施，做到心里有數。

　　(三)進入廠區后，要學會觀察和計算，首先觀察廠貌是否整潔、干凈，廠房的結構、質量及新舊，所處的地理位置及周邊環境，其次觀察企業是否正常生產經營，機器設備是否正常運轉，有無閑置設備，機器設備的新舊程度;再次觀察企業倉庫的原材料和產成品、半成品庫存是否正常，最后看申保企業所提供的各種證件的復印件是否與原件一致，是否年檢，財務信息是否真實有效。通過觀察，測算對申保企業家底，了解申保企業實際凈資產和財務數據之間的差異，測算申保企業的資金回籠情況，看第一還款來源是否充足;

　　(四)撰寫調查報告。調查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據，并能有效減少擔保業務的風險。

　　二、協同業務部人員做好擔保項目保后調查。

　　由于企業在持續經營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經濟環境、行業政策、技術等方面變化的風險，因此，對擔保項目企業實施風險監控，加強保后管理成為必然。

　　根據擔保項目的在保期限，按照隨即和重點抽查相結合的原則，建立項目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計報表、跟蹤調查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時向領導匯報。這樣既有利于業務人員了解不同行業的發展規律，提高風險預測能力，又能發現自身在擔保業務操作中存在的不足，不斷改進業務操作方式，提高經營管理水平。

　　三、協同業務部和財務部做好涉農項目資金申報工作，信用評級工作。

　　四、總結擔保項目調查經驗及辦理各種抵押所需資料

　　1)好看的企業報表幾乎都是不真實的，但不好看的.報表往往卻是真實的，如果連不好看的報表都有不真實的成分，那么只有放棄項目才安全。

　　2)實物資產已全部抵押，仍在進行多筆大額貸款的企業股權可能一文不值。

　　3)對融資成本要進行測算，在保費費率上反復與你討價還價的企業往往是對成本控制較好的企業。

　　4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應該越嚴格、越仔細。

　　5)實際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔無限連帶責任或自有資產可承擔債務能力很差。

　　6)企業實際控制人的品性決定企業的品性，企業實際控制人若有道德風險那么項目就幾乎不可避免的有現實風險。

　　7)企業實際控制人婚姻不穩定不可怕，可怕的是他們分財產、分股權導致企業走入困境

　　8)注冊資本金的多少代表不了公司實力的強弱，但卻意味著可承擔法律責任能力的大小

　　9)有投機傾向的企業往往比利潤低的加工企業風險還大。

　　10)抵押物、質押物不是信用擔保必須的條件，但卻是發生風險后追償所必要的基礎。

　　11)你想多保而企業卻想少貸這樣的企業沒有風險。

　　12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準確。

　　13)取得較高社會地位、政治職務的法定代表人或實際控制人還款意愿和誠信相對高些。

　　總結過去的半年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要集中在：

　　風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。

　　隨著公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，制約了風控業務的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

　　總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。

　　風控部工作總結 18

　　20xx上半年風險控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了風控制度建設、人員職責和考核指標的明確、申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證上會等一系列工作。

　　一、上半年風控部工作總結:

　　制度建設層面:我部于4月份制定并確立了擔保業務流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報了評審議程規則、保后管理制度、模式標準合同、風險管理分類及管理細則;使公司在業務流程、風控管理、保后管理等方面有章可依、有據可查。常規性工作:資料審查、現場考察、撰寫報告、上回答疑、落實反擔保措施:根據公司業務流程要求，和業務人員對每家企業的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面進行調查，做到發現問題及時提醒及時處理。上半年資料審查14個(其中銀保10個、居間個)、現場考察14個、撰寫報告10個、上會6個、通過2個南陽天港在等待銀行上會通知，具體項目如下:

　　日期企業名稱或個人姓名類型資料審

　　2.9亞龍超硬材料

　　2.22河南新奧森農林

　　2.27康達機械

　　3.12秀田牧業

　　5.8許昌潤豐紡織居間

　　5.8新鄉格魯普化工

　　5.16新鄉蒲光

　　5.21平頂山溢浩通商

　　5.21平頂山國信商貿反擔保措施不足10

　　5.29平頂山市鑫宇商11

　　6.6南陽天港運輸公12

　　6.13汝州天紫實業公還在跟蹤13

　　6.15鼎基置業居間對方放棄14

　　6.26鞏義金源還在跟蹤

　　備注:從1日開始到6月30日:新做擔保26民保24個)、去年未到期(不說去年歷史遺留進入資保部項目)項目4個);這30個項目中結清19個、未到期11個);無一例發生公司代償、代償率和損失率為0%法務及檔案管理:法務層面:法律文件的審核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔保合同之前，對擔保企業、反擔保企業、反擔保自然人、銀行等四方簽署法律文件內容完整性、合規性審核工作;另一個方面還要審核居間合同、計算付息單、數據匯總統計、與財務業務進行核對等工作;第三個方面在業務的配合下完善了公司的模式標準合同(借款擔保合同、委托擔保合同、保證反擔保合同、抵押反擔保合同、質押反擔保合同)，從而為業務的正常履行、內部控制的流暢、以后的追償打下了堅實的法律基礎。

　　檔案管理:

　　A、制定了檔案管理制度，對檔案實行統一管理、專人負責;

　　B、搜索、歸并、整理了除資保部追償項目之外的，所有在報已保項目的檔案資料(截至目前銀保個、民保居間1015個);

　　C、同時完善了檔案的查詢、借閱、外調、銷毀等手續，使檔案在統一管理之后不在遺失和不全;

　　D、建立了項目檔案明細表臺賬，臺賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項目15個、民保居間業個(不含歷史跨年度1個)、銀保業務2個(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實業還在保)。結清及檔案合同情況如下:項目分類檔案顯示已結清未到期到期未結合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業務按公司要求縮編人員，人數有10個人縮減為7個人(一個檔案、兩個會簽、三個風控、一個總監)，縮減月均成本1萬多;出臺了風控人員配置和職責，明確了各個職位的職責權限和考核指標，提高了人員的積極性、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰略對人員進行了財務、金融知識、專業技能、實地考察等多方面的系統培訓;提高了人員的專業技能和團隊精神，特別是三個風控主管和檔案管理員提升比較明顯。

　　加強部門溝通和聯系，引導形成了以風控為主、業務為輔的項目上會后的案例分析總結會;既提高了風控B角、業務A專業技能，又加強了業務、風控的內部配合(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進而提高了跟蹤、開拓優質項目的辦事效率。其他臨時工作:和業務部共同出臺了保后管理制度，加強了項目的保后風險控制和指導;配合大客戶部對地市的合作者進行了專業培訓。

　　二、上半年工作存在的不足之處:

　　20xx上半年風險控制部雖然做了一些工作，但與公司領導要求相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面:

　　1、業務流程流于形式，風控部門淪為業務部的附屬部門。由于部門人員緊張業務量大，許多項目為了趕進度、導致風控部許多審核工作無法按時有序進行、達不到考察的要求時也讓風控和業務一起考察(在某個意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費了我們的時間和精力。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最后的屏障，希望我們每一個業務人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序;當然若是流程的原因，我們可以修訂完善。

　　2、未及時督促業務部門開展保后檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項目的增多(時間長、保后不確定因素多所以風險較大)，在保項目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時授權風控部督促、監督業務部門做好保后檢查，導致沒能及時發現一些潛在風險。

　　3、風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。風險控制部上半年人員調整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質的人才沒指標引進，從制約了風控業務的全面開展。目前來看缺有律師資格及實際法律工作經驗的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務。另一個項目下半年隨著地市的擴張和多家銀行合作，項目估計會很多、考察壓力較大，根據實際增加高素質的'風控專員2現有人員雖然加強了相關知識和專業技能的培訓，但限于基礎薄弱、專業不對、經驗欠缺等因素，在某個方面還需相當長的時間才能見效，這需加大內部的長期培訓和以及外部培訓和經驗交流。

　　4、制度雖有，執行欠佳，且還需修訂完善。風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格，但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行如果執行力度不夠再好的制度也等于零。

　　我們反思執行力不夠的原因有兩方面:

　　1、制度本身的缺陷、與企業現實脫節，缺乏執行基礎;

　　2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力;提別是業務部門和相關領導的重視程度不夠。比如上半年新做項目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個，但屬于上會通過的只有1個銀保項目;讓風控部參與調查和研究的也不會超過5。

　　風控部工作總結 19

　　為進一步落實好廉政風險防范管理各項工作任務，20xx年下半年工作的具體目標和措施如下：

　　一、加強廉政教育

　　推進懲防體系構建工作，教育是基礎。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務，要認真開展廉政風險防范工作，加強懲防體系建設。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學習，傳達省、市、區的有關文件和黨風廉政建設的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風廉政教育電教片，上一堂黨風廉政教育課，寫一篇黨風廉政教育體會文章，開一次黨風廉政教育座談會，做一次黨風廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風”為主題，積極推動廉政文化內容形式創新，擴大覆蓋面，增強影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風尚。

　　二、加強制度建設

　　1、健全完善反腐倡廉基本制度

　　推進懲防體系構建工作，制度是保障。全面貫徹落實懲防體系建設的精神，根據我委業務工作的實際，建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內部監督約束機制和責任追究機制;制定民主生活會實施細則，進一步規范和落實民主生活會制度;完善領導干部述廉、目標考核制度;完善并嚴格執行領導干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內民主集中制度，重大事項堅持黨內協商，共同決策;健全完善黨內情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、工程、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發生。

　　2、健全完善源頭防治腐敗制度

　　針對關鍵崗位和重點環節，深入分析查找容易誘發不廉潔行為、腐敗問題的部位和環節，建立健全相關行政、業務管理制度，規范辦事程序，加強內控約束，堵塞漏洞，消除隱患。

　　3、嚴格行政處罰程序

　　加強處罰款的財務和票據管理，嚴格實行財務收支兩條線，有專人負責票據的管理，使用統一規定的票據，出具的'票據一律使用專用公章。

　　5、規范各項資金使用和管理

　　規范和加強各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進我委事業健康發展。認真貫徹執行建設與管理各項規章制度，合理使用各項資金，規范各項資金預(結)算、決算管理，要切實提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設，確保“工程、資金、干部”三個安全。

　　三、加強監督檢查

　　(一)加強黨內監督

　　加強和改進黨內監督，深入貫徹黨內監督條例。加強對黨員干部履行職責情況和廉潔自律情況的監督檢查，嚴肅查處黨員干部中出現的違規違紀問題。要嚴格執行民主集中制、領導班子議事規則、民主生活會，積極開展黨內詢問和質詢，運用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強對黨員干部廉潔從政情況的監督。深化黨務公開，改進和完善監督的方式方法，提高監督的權威性，注重監督結果的運用，確保群眾知情權、參與權、監督權，確保監督效果。

　　(二)加強行政監督

　　要通過群眾評議問責、工作督查問責、效能投訴問責等途徑，進一步加強行政監督。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務行動，深化政務公開，認真貫徹落實政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環節信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。

　　(三)加強社會監督

　　要通過召開座談會、發放征求意見表、設置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實行交易服務公開承諾制，主動接受社會監督。繼續深化政務公開。

　　四、深化作風建設

　　進一步加強黨員干部思想作風、學風、工作作風、領導作風和生活作風建設，繼承黨的光榮傳統，發揚艱苦奮斗精神，大興求真務實之風，講黨性、重品行、作表率，講實話、察實情、辦實事、求實效，以優良的黨風促政風帶民風，著力營造“黨風正、政風清、民風和”的社會環境。

　　(一)開展“提高工作效率、提高服務水平，降低公務支出、降低行政成本”效能建設主題活動，從加強作風建設、加強效能建設、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率。規范公務接待，加強公務用車管理。

　　(二)開展“服務效能大排查”活動，推行提質、提速、提效和零差錯、零違紀、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內部集體查找、個人服務效能自查、互查互評查找服務效能方面存在的問題，制訂并落實整改措施，建立長效機制。

　　總之，我們繼續認真組織開展自查懲防體系建設工作，明確方向，狠抓落實，扎實推進，努力取得黨風廉政建設和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區持續發展營造穩定和諧的環境。

　　風控部工作總結 20

　　20xx年，風控部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標的審核，同時還積極拓展新業務新品種。

　　現將一年來的主要工作總結如下：

　　一、切實做好借款客戶的資料審核和實地考察。

　　根據公司業務流程要求，風控部對借款客戶提交資料進行詳細審查，并對客戶的資產狀況，企業的生產經營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面進行詳細考察，多方考察分析了解借款客戶的資產負債情況，借款用途，還款能力，做好貸前調查。

　　二、嚴格把控風險，完善風控措施。

　　一方面要認真審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風控部的一項重要工作，要認真審核客戶借款合同是否完整性、是否合規性；同時根據實際問題不斷改進相關法律合同。另一方面要完善客戶房產抵押和車產質押手續，房產抵押手續需要做房屋他項和強執公證、委托買賣還款公證，后來公證處出文規定“擔保性委托無效”，同時房管局也重新制定他項流程，面對這些新的變化，需要根據實際情況改進完善房產抵押流程。車輛質押需要探討改進只押手續不押車的風控流程和保障措施。

　　三、加強風險防范，制定系列措施和制度。

　　今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯網金融環境，各方面的風險不斷加大，風控部門面臨了巨大的壓力，如何加強風險防范，謹慎開展業務是我們面臨的重要問題。部門要求樹立全員風險防范意識，制定具體風險防控措施和制度，嚴格執行，每個人、每個崗位都是風險控制點，把控好每個風險點，牢記蟻穴潰壩的教訓，同時著重落實反擔保措施，加大追償線索的搜集，反擔保措施要避虛務實。

　　四、統計好待收標的，做好標的到期前提醒。

　　風控部每日做好標的統計工作，并根據統計表及時提醒臨近到期標的的本息還款。每月月底前做好下一個月到期標的統計，形成《到期標的還款統計表》按照制度要求提前多次提醒相關客戶和分公司，保證客戶按時還款，做好客戶的提前續貸，同時也可及時發現問題積極采取風險保障措施。

　　五、加強逾期標的的代償、追償、訴訟工作。

　　整理之前信用借款的逾期還款情況，采取多種措施進行的追償，做好與法院、法務部的溝通工作，及時通報有關情況。同時對于房抵和車抵業務的不良資產，我們也要及時發現問題，及時處理，加快不良資產的處置速度，盡快回收資金。綜合這一年的情況看，車產的處置還比較及時，但是房產金額大，處置手續繁瑣，時間較長，風控部需要對接專業的房產處置機構，學習房產處置方法，招聘專業人才，完善房產抵押業務。對于不良資產的處置，風控部應堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時追蹤處置進展，不斷更新周邊信息變化，使得領導決策更加有力。

　　六、新業務新品種的開發研究。

　　今年下半年以來，根據公司領導的部署，我們部門與其他部門合作開發新業務，新推出的業務有車貸通。新業務的推出擴寬了公司的業務范圍，及時彌補了公司信貸和房貸業務的萎縮，促進公司借款業務的發展。但新推出的業務也存在一定問題：車抵業務同質化越來越嚴重，沒有競爭力。同時我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實踐新業務，這樣公司才能發展進步。

　　工作中的問題：

　　總結過去的一年，風控部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：

　　一、風控業務工作流于形式。

　　由于風控職責不明確，新業務剛實行時的風控流程不完善，還有一些關系戶，導致風控部工作不清晰，繁瑣無章，手忙腳亂，但有些重要風險點還是沒有把控到位。嚴格完備的業務流程和手續是我們最后的風險屏障，我們每一個人員都應該遵守，不應流于形式，嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

　　二、需要多與業務部門進行溝通，及時督促業務部門開展貸后檢查。

　　回顧以往的工作，我們發現風控部人員與業務部人員溝通少，發現問題未能及時有效解決，影響業務的有效開展，同時業務部門的責任觀念不強，不能對借

　　款客戶進行定期貸后回訪，及時發現風險，需要從制度上強化業務部門的風險意識和責任意識，督促業務部門定期、及時對待收客戶開展貸后檢查。

　　三、風控人員自身理論水平和業務技能有待進一步提高。

　　隨著公司業務的`開展，對專業性人才需求越來越大，風控部人員經驗較淺，專業知識和業務技能不足，需要學習鍛煉。對此我們需要從外引進專業的人才，或多出去學習，參加專業培訓，拓寬現有人員相關理論知識、提高業務技能，以適應公司的發展。

　　20xx年工作計劃：

　　20xx年，風控部在做好日常工作的基礎上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風控人員業務理論水平和職業判斷能力。加強學習，提高自己，不應該忽視學習的重要性，集體學習風控準則，項目報告，經濟走勢等關系到業務水平，風險因素的內容，平日要多關注一些大事、時事。二是積極發揮工作主動性，努力拓展新業務品種。在今年新業務拓展工作的基礎上，爭取在新業務品種上做出成績。三是加強風險把控能力。做好貸前調查、貸中審查、貸后檢查，加強對分公司的風控審查，積極調研分公司市場并根據當地實際情況進行風險分級調整，根據分級結果采取不同的管理方式。及時發現潛在風險的，及時與公司領導溝通匯報，提出正確的應對措施。四是做好逾期標的的追償、訴訟工作。五是理論聯系實際，切實把公司制度和風控部門制度切實貫徹到實際工作中去。

　　風控部工作總結 21

　　我鎮社會穩定風險評估工作在黨委、政府的統一領導下，在上級主管部門的指導下，深入貫徹黨的十七屆五中全會精神，努力推動全鎮社會穩定風險評估工作。社會穩定風險評估工作取得較好的成效，具體表現在以下幾方面：

　　一、嚴格落實社會穩定風險評估工作責任

　　黨委書記切實負責全鎮社會穩定風險評估工作的第一責任人的職責，分管領導擔起了風險評估的責任人；黨政班子成員都認真履行社會穩定風險評估工作“一崗雙責”。各村黨支部書記、鎮屬單位負責人都是單位內第一責任人，沒有回避上交下移矛盾的現象，杜絕了重大以上的'群眾事件的發生。

　　二、認真貫徹落實《靈口鎮關于深入推進社會穩定風險評估的工作實施方案》

　　重大工程、改革、決策涉及利益面廣，問題錯綜復雜，科學評估尤為重要。為抓好社會穩定風險評估工作，鎮黨委、政府經過調查研究、實踐探索，從內容到辦法、從目的到責任追究等，都建立了一套完整、周密的實施方案，把穩定風險預測到評估作為出臺和實施的重大決策、重大項目的前置程序和必備條件，做到未經評估的重大事項不研究、不決策，從源頭上減少社會矛盾。同時，建立健全專項穩定風險評估制度，對擬出臺和實施的重大事項，按照規范程序，對其安全性、合法性、合理性和可行性進行全面評估和準確研判，切實抓好穩定風險評估成果的應用，從源頭上防止不穩定因素。全鎮各重大決策、重大項目如：靈口街小城鎮建設項目，三星村、西豐村等7個村的移民搬遷點項目的申報和管理，以及產業結構調整過程中，實施北山片千畝良桑建園，東院村千畝核桃建園等以召開“項目評審會”、“專家咨詢會”的形式進行風險、評估，聽取廣大群眾和相關專家的意見和建議，對爭議較大、專業性較強的評估事項，則按照有關法律法規，組織群眾代表和專家召開聽證會進行聽證，為評估提供科學、客觀、全面的第一手資料。

　　三、存在問題和今后打算

　　回顧過去的工作，雖然取得了一定的成果，但也還存在一些問題，如政策法規學習不夠，評估工作的力度不夠等問題。在今后的工作中，要進一步加強對政治理論、政策法規、黨風廉政建設和業務知識的學習，不斷提高自身的理論素養和項目管理水平，加大風險評估工作執行力度，確保全鎮經濟社會的穩定發展

　　風控部工作總結 22

　　按照市委《關于開展廉政風險防范管理工作的實施意見》精神，我委全面開展廉政風險防范管理工作并取得明顯成效，現將相關工作開展情況總結如下：

　　一、廣泛開展思想動員，切實加強組織領導

　　根據黨風廉政工作會議精神，結合我委自身實際，我委及時召開全體職工動員大會，學習相關文件精神。

　　為使廉政風險點防范管理工作取得實效，成立了以黨工委書記龔軍為組長，管委會主任蔡強、紀工委書記陶國玉為副組長，管委會副主任尹力、徐昌明、建設中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風險防范管理工作領導小組。其中組長全面負責廉政風險防范管理工作，副組長負責對各項措施的`督導和落實情況進行監督，領導小組下設辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，具體負責開展廉政風險防控管理工作的組織、指導、協調、督查和檢查分析等各項工作。

　　研究制定了《廉政風險防控管理工作的實施意見》，部署有關工作，全面啟動廉政風險防范管理工作

　　二、扎實深入開展廉政風險防范管理工作

　　1、梳理職權清單。根據我委工作特點，對內設機構和工作崗位的權力、職責、等進行研究梳理，填寫了《行政職權明細表》，并將各項權力運行過程以流程圖的方式明確下來。

　　2、查找評估廉政風險。一是查找廉政風險源，把行使的行政權力納入風險點查找范圍，采取自己找、同事幫、領導提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機制、崗位職責三個方面的廉政風險。二是查找風險點，重點查找個人崗位風險、科室風險和單位風險，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風險點自查表》。三是評定風險等級，針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查出的各類風險，經辦廉政風險防范管理小組開會審核把關后，在一定范圍內進行公示，并審核備案。四是研究制定各項廉政風險防范措施，針對崗位風險提出防控措施后，都經分管領導審核后報黨組備案，科室風險在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對單位風險，在制定具體防控措施和相關工作程序后，報紀工委審核。

　　通過近期廉政風險防范管理工作，基本摸清了我委廉政風險底數，為建立廉政風險預警系統、廉政風險分級管理和風險動態監督打下了良好的基礎。

　　風控部工作總結 23

　　我局認真貫徹區委、區政府的部署要求，按照《嶗山區關于從源頭上化解社會矛盾、全面推行社會穩定風險評估制度的實施意見》文件精神，積極推動建立社會穩定風險評估機制，切實做好對重大社會決策、重大工程項目、重大敏感案（事）件、重大強制性措施及其他涉及群眾利益重大事項等社會穩定風險評估工作，加大對源頭的治理力度，有效預防和減少各類社會矛盾糾紛，加強和創新社會管理。現將我局穩定風險評估機制建設的工作總結匯報如下：

　　一、領導重視，成立工作組，建立風險評估機制

　　建立和完善社會穩定風險評估機制，對于進一步提高政府依法決策、科學決策、民主決策水平，正確處理我局內部矛盾，從源頭上預防和減少不穩定因素，把各種矛盾糾紛化解在基層、解決在萌芽狀態，具有極其重要的作用。我局領導對此十分重視，及時組織成立了以局長為組長，各分管領導為副組長，各部門負責人為成員的社會穩定風險評估工作小組。同時建立了人員明確、分工明確、責任明確的社會穩定風險評估的工作制度，形成由下到上、逐級負責的責任機制。

　　二、開展評估的概況和做法

　　（一）做好領導班子成員風險評估工作。

　　從重大事項決策、重大人事任免、重大項目安排、大額資金使用等多個方面展開風險評估工作。具體措施有：強化工作責任，嚴格遵守各項紀律；加強政治學習教育，提高隊伍政治素質；實行責任追究制度；嚴格執行財務制度，實行帳務公開；加強大廳紀律檢查，做好群眾服務工作；多走訪，及時跟進，全面了解；認真學習業務流程，嚴格控制各項環節。

　　（二）做好各科室風險評估工作。

　　認真評估干部任免、考核違規操作風險、印章、人事檔案管理風險、信訪維穩處置不當風險、安全值班制度不落實風險、違反相關工資政策規定風險等多個風險點，做到：

　　1、加強學習，提高政治業務素質。

　　2、規范、完善印章、人事檔案管理制度。

　　3、強化責任，嚴格把關，認真執行各項制度規定。

　　4、建立完善應急處理機制和值班制度，強化安全意識。

　　5、加強請示報告，減少工作失誤。

　　6、實行責任追究制度。

　　7、嚴格執行會計制度，實行帳務公開，定期匯報財務收支情況，提供財務報表。

　　（三）做好各工作人員風險評估工作。

　　分別從思想道德、崗位職責、業務流程、規章制度等方面進行風險評估。具體做法是：加強自我批評、增強思想道德教育；情況掌握準確、總結材料全面；對日常公文處理流程熟悉；嚴格遵守各項規章制度；做好各項政策法規學習等。

　　三、存在問題和今后打算