基金從業(yè)資格證考試真題

時間：2024-11-26 13:03:20 資格考試我要投稿

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基金從業(yè)資格證考試真題（精選14套）

　　在現(xiàn)實的學(xué)習(xí)、工作中，我們經(jīng)常接觸到考試真題，考試真題是學(xué)校或各主辦方考核某種知識才能的標(biāo)準(zhǔn)。你知道什么樣的考試真題才是好考試真題嗎？下面是小編幫大家整理的基金從業(yè)資格證考試真題（精選14套），歡迎閱讀與收藏。

基金從業(yè)資格證考試真題（精選14套）

　　基金從業(yè)資格證考試真題 1

　　2017年基金從業(yè)基金法律法規(guī)科目習(xí)題及答案第三章

　　1、根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，證券投資基金的分類不包括(

　　)

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.杠桿基金

　　參考答案：D

　　解析：根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，可以將證券投資基金分類為三類;股票基金，債券基金，貨幣市場基金，故此選項為D。

　　2、根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同，可以將股票基金分為九種基本類型，下列(

　　)不是其中劃分類型。

　　A.小盤價值基金

　　B.中盤成長基金

　　C.大盤平衡基金

　　D.全球股票基金

　　參考答案：D

　　解析：根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)，可以將股票型基金分為九種基本類型，為大盤、中盤、小盤與成長、價值、平衡的兩兩組合，故此選項為D。

　　3、ETF的特點不包括(

　　)。

　　A.實物申購贖回

　　B.二級市場的交易無漲跌的限制

　　C.一級市場與二級市場并存的交易制度

　　D.被動操作的指數(shù)型基金

　　參考答案：B

　　解析：ETF具有三大特點：①被動操作的指數(shù)基金;②獨特的實物申購、贖回機(jī)制;③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　4、債券型基金的'特點不包括（）。

　　A.利息收益比債券固定

　　B.沒有確定的到期日

　　C.收益率難以預(yù)測

　　D.信用風(fēng)險較低

　　參考答案：A

　　解析：債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。

　　5、下列關(guān)于貨幣市場基金的表述，不正確的是(

　　)。

　　A.貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金

　　B.就流動性而言，貨幣市場基金的流動性很好，甚至比銀行7天通知存款的流動性還要好

　　C.就安全性而言，由于貨幣投資與短期債券、國債回購及同業(yè)存款等，投資品種的特性基本決定了貨幣基金本金風(fēng)險接近于零

　　D.一般來說，申購或認(rèn)購貨幣市場基金沒有最低資金量要求

　　參考答案：D

　　解析：本習(xí)題主要考察貨幣市場基金的相關(guān)內(nèi)容。一般來說，申購或認(rèn)購貨幣市場基金的最低資金量要求為1000元。故此選項D。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 2

　　基金從業(yè)資格考試歷年真題及答案

　　1、甲公司的股票上市文件公告以后，一些投資者提出質(zhì)疑。下列哪些質(zhì)疑有法律根據(jù)?（） Ⅰ公告文件披露了最大的10名股東的名單，但沒有說明他們的持股數(shù)額;Ⅱ 公告文件披露了董事、監(jiān)事和高級管理人員的簡歷，但沒有說明他們持有本公司股票、債券的情況;Ⅲ公告文件披露了最近三年的盈利情況，但沒有報告公司未來三年的盈利預(yù)測;Ⅳ公告文件提供了股東大會的申請上市決議，但沒有提供主要債權(quán)人的同意書

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　答案：D

　　2、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少要包括（）內(nèi)容，Ⅰ對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;Ⅱ?qū)甬a(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法;Ⅲ對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法;Ⅳ對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　答案：D

　　3、公開募集基金的基金管理人履行職責(zé)包括（），Ⅰ依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;Ⅱ辦理基金備案手續(xù);Ⅲ對管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;Ⅳ編制中期和年度基金報告

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　答案：D

　　4、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，對內(nèi)幕交易行為人可能采取的行政處罰措施包括（）。Ⅰ責(zé)令處理非法持有的證券;Ⅱ沒收違法所得，并處罰款;Ⅲ暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可;Ⅳ單處罰款

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　答案：A

　　5、證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點和業(yè)務(wù)運作狀況，建立完備的自營（）。Ⅰ業(yè)務(wù)管理制度;Ⅱ投資決策機(jī)制;Ⅲ操作流程;Ⅳ風(fēng)險監(jiān)控體系

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　答案：D

　　6、證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,（）。Ⅰ處以3萬元以上10萬元以下的罰款;Ⅱ給予警告;Ⅲ情節(jié)特別嚴(yán)重的，送司法機(jī)關(guān)處理;Ⅳ情節(jié)嚴(yán)重的'，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　答案：D

　　7、下列關(guān)于集合資產(chǎn)管理計劃表述正確的是（）Ⅰ募集資金規(guī)模在50億元以下;Ⅱ單個客戶參與金額不低于100萬元人民幣;Ⅲ客戶人數(shù)在200人以上;Ⅳ證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　答案：D

　　8、證券公司融券，可以使用（）。Ⅰ自有資金;Ⅱ自由證券;Ⅲ依法籌集的資金;Ⅳ依法取得處分權(quán)的證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　答案：B

　　9、下列關(guān)于監(jiān)事會會議的表述中，說法正確的有（）。Ⅰ每年至少召開一次會議;Ⅱ應(yīng)當(dāng)于每年下半年召開會議;Ⅲ應(yīng)當(dāng)于股東大會結(jié)束后召開會議;Ⅳ監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　答案：D

　　10、下列關(guān)于公司合并的說法中，正確的有（）Ⅰ公司合并可以采取吸收合并或者新設(shè)合并;Ⅱ吸收合并，合并的各方解散;Ⅲ新設(shè)合并，被吸收的公司解散;Ⅳ公司合并時，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　答案：D

　　做題過程中遇到問題、心得、方法，一定要及時總結(jié)整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時回歸教材，需要答疑的及時向老師請教。在做題時，要獨立思考分析，不要依賴答案。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 3

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答

　　1、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風(fēng)險最大的是( )。【單選題】

　　A.基金投資

　　B.債券投資

　　C.股票投資

　　D.國債投資

　　正確答案:C

　　答案解析:

　　選項C符合題意：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;

　　選項B不符合題意：債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;

　　選項A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種;

　　選項D不符合題意：國債是國家信用的主要形式，故風(fēng)險最小。

　　2、( )不可以開立基金賬戶。【單選題】

　　A.16歲個體小王

　　B.17歲在讀大學(xué)生

　　C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

　　D.65歲退休干部小李

　　正確答案:B

　　答案解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。A選項，16歲個體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。

　　3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是( )。【單選題】

　　A.緣故法是利用營銷人員個人的`生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

　　B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體

　　C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

　　D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)

　　正確答案:A

　　答案解析:本題答案為A。選項B，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶;C項，緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā);D項，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。

　　4、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)( )的原則。【單選題】

　　A.客戶至上

　　B.有效溝通

　　C.安全第一

　　D.專業(yè)規(guī)范

　　正確答案:B

　　答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。

　　5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )。【單選題】

　　A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

　　B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷

　　C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

　　D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

　　正確答案:D

　　答案解析:基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場運行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國(地區(qū))證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。

　　6、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括( )。【單選題】

　　A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會

　　B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息

　　C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性

　　D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知

　　正確答案:C

　　答案解析:選項C準(zhǔn)確說法為：遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性。對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會。在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知。

　　7、基金年度報告在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

　　【單選題】

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　正確答案:D

　　答案解析:基金年度報告在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

　　8、下列關(guān)于證券投資基金說法正確的是（）。【單選題】

　　A.基金評價機(jī)構(gòu)對證券投資基金進(jìn)行評價無需通過公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果

　　B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

　　C.2011年5月中國證券報社獲得首批基金評獎業(yè)務(wù)資格

　　D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立

　　正確答案:D

　　答案解析:

　　9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。【單選題】

　　A.書面

　　B.電子

　　C.書面、電子或者其他介質(zhì)

　　D.書面和電子

　　正確答案:C

　　答案解析:選項C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 4

　　2016基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資基金》習(xí)題2

　　第1題信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照（）向投資者進(jìn)行信息披露。

　　Ⅰ.中國基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定

　　Ⅱ.基金合同

　　Ⅲ.公司章程

　　Ⅳ.合伙協(xié)議約定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第2題制定《私募投資基金信息披露管理辦法》的根據(jù)是（）。

　　Ⅰ.《證券投資基金法》

　　Ⅱ.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

　　Ⅲ.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》

　　Ⅳ.《合同法》

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　第3題私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　第4題信息披露義務(wù)人管理信息披露事務(wù)，違反《私募投資基金信息披露管理辦法(試行)》的規(guī)定，中國基金業(yè)協(xié)會可以要求其限期改正，以下不正確的是（）。

　　A.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)，并按要求在私募基金登記備案系統(tǒng)中上傳信息披露相關(guān)制度文件

　　B.信息披露事務(wù)管理制度應(yīng)當(dāng)包括的事項

　　C.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金信息披露的`相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年

　　D.已按規(guī)定披露了信息

　　參考答案：D

　　第5題境內(nèi)注冊設(shè)立的私募基金管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向（）履行私募基金管理人登記手續(xù)。境外注冊設(shè)立的私募基金管理機(jī)構(gòu)暫不納入登記范圍。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.中國基金業(yè)協(xié)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國保監(jiān)會

　　參考答案：B

　　第6題私募基金（）承諾保底保收益。

　　A.在一定條件下可以

　　B.不得違規(guī)

　　C.在某些情況下不可以

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　第7題現(xiàn)階段，中國基金業(yè)協(xié)會建議，私募基金合格投資者數(shù)量累計不超過（）人，以有限責(zé)任公司或者合伙企業(yè)形式設(shè)立的，投資者人數(shù)累計不超過（）人。

　　A.10050

　　B.200100

　　C.20050

　　D.300200

　　參考答案：C

　　第8題向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資格認(rèn)定委員會申請認(rèn)定基金從業(yè)資格時，由所在機(jī)構(gòu)或個人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交的材料包括（）。

　　Ⅰ.個人完稅證明

　　Ⅱ.個人資格認(rèn)定申請書

　　Ⅲ.個人基本情況登記表

　　Ⅳ.相關(guān)證明材料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　基金從業(yè)資格證考試真題 5

　　基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī)自測題(2)

　　1.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　2.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。

　　A.美國

　　B.中國

　　C.歐盟各國

　　D.韓國

　　3.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是（）。

　　A.天驥基金

　　B.淄博基金

　　C.基金開元

　　D.基金金泰

　　4.貨幣市場基金以（）為投資對象。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.貨幣市場工具

　　D.金融衍生工具

　　5.下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。

　　I.根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金

　　Ⅱ.根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金

　　Ⅲ.根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金

　　Ⅳ.根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金

　　A.I、Ⅱ

　　B.B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6.（）既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。

　　A.主動型基金

　　B.上市開放式基金

　　C.在岸基金

　　D.QDII基金

　　7.（）通常又被稱為交易所交易基金。

　　A.LOF

　　B.ETF

　　C.QDII

　　D.PE

　　8.下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述中，錯誤的是（）。

　　A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的`股票

　　B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

　　C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　D.價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資

　　9.按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。

　　A.大盤股

　　B.小盤股

　　C.中盤股

　　D.藍(lán)籌股

　　10.（）具有風(fēng)險低、流動性好的特點。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.混合型基金

　　基金從業(yè)資格證考試真題 6

　　基金從業(yè)資格考試題庫《法律法規(guī)》集訓(xùn)習(xí)題8

　　1、債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的（）來劃分。

　　A.收益

　　B.凸度

　　C.發(fā)行人

　　D.久期與信用等級

　　2、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。

　　A.0%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.2%

　　3、 ETF;基金最大的特色是（）。

　　A.被動操作

　　B.指數(shù)型基金

　　C.實物申購、贖回機(jī)制

　　D.一級市場與二級市場并存的交易制度

　　4、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

　　A.采取未知價法

　　B.采取份額贖回的方式

　　C.必須以金額贖回方式進(jìn)行

　　D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出

　　5、不屬于道德與法律的區(qū)別的是( )

　　A.表現(xiàn)形式不同

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　C.調(diào)整手段不同

　　D.調(diào)整對象不同

　　6、 ( )是公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.相互制約原則

　　7、某基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.50元，則該基金的.簡單凈值增長率為（）。

　　A.18.18%

　　B.33.66%

　　C.22.73%

　　D.63.64%

　　8、某基金銷售機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員甲，并未取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。因同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動屬于違反了( )。

　　A.注冊監(jiān)管

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.持證上崗

　　D.審慎開展的執(zhí)業(yè)活動

　　9、下列關(guān)于金融市場的分類正確的是( )。

　　A.按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場

　　B.按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場

　　C.按金融工具劃分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

　　D.按交易價段劃分為場外市場和場內(nèi)市場

　　10、當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.20%

　　基金從業(yè)資格證考試真題 7

　　證券投資基金基礎(chǔ)知識習(xí)題練習(xí)及答案(7)

　　1.關(guān)于ETF的風(fēng)險中，以下不會導(dǎo)致跟蹤誤差的是（）。A.抽樣復(fù)制B.現(xiàn)金留存C.基金分紅D.流動性

　　2.有效市場的最佳選擇是（）。A.積極型管理B.混合型管理C.消極型管理D.以上都不合適

　　3.（）是一個極端的.假設(shè)，是對任何內(nèi)幕信息的價值持否定態(tài)度。A.弱有效市場假設(shè)B.半強(qiáng)有效市場假設(shè)C.強(qiáng)有效市場假設(shè)D.市場異常理論

　　4.以下關(guān)于投資決策委員會的說法錯誤的是（）。A.是公司的非常設(shè)機(jī)構(gòu)B.是公司最高的投資決策機(jī)構(gòu)C.只能定期舉行會議D.討論和決定公司投資的重大問題

　　5.基金管理公司的核心競爭力體現(xiàn)在（）。A.所管理的基金規(guī)模大小B.從業(yè)人員的多少C.注冊資本金大小D.投資管理能力

　　基金從業(yè)資格考試答案：1.D 解析流動性不會導(dǎo)致跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費用等都會導(dǎo)致跟蹤誤差。

　　2.C 解析有效市場的最佳選擇是消極型管理

　　3.C 解析強(qiáng)有效市場假設(shè)是一個極端的假設(shè)，是對任何內(nèi)幕信息的價值持否走態(tài)度。

　　4.C 解析略

　　5.D 解析基金管理公司之間的競爭在很大程度上取決于其投資管理能力的高低。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 8

　　基金銷售從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析三

　　41.在證券組合管理的基本步驟中，投資時機(jī)的選擇是（）階段的主要工作。

　　A.進(jìn)行證券投資分析

　　B.組建證券投資組合

　　C.投資組合的修正

　　D.投資組合業(yè)績評估

　　42.假設(shè)證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風(fēng)險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么（）。

　　A.組合P的總風(fēng)險水平高于Ⅰ的總風(fēng)險水平

　　B.組合P的總風(fēng)險水平高于Ⅱ的總風(fēng)險水平

　　C.組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平

　　D.組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

　　43.關(guān)于市場組合，下列敘述錯誤的是（）。

　　A.它包括所有風(fēng)險資產(chǎn)

　　B.它在有效邊界上

　　C.市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比

　　D.它是資本市場線和無差異曲線的切點

　　44.下列不屬于資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件的是（）。

　　A.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評價證券組合的風(fēng)險水平

　　B.投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券問的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

　　C.證券市場的風(fēng)險波動強(qiáng)度不大

　　D.資本市場沒有摩擦

　　45.下列（）不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。

　　A.改善投資者面臨的'環(huán)境

　　B.降低投資風(fēng)險

　　C.提高投資收益

　　D.消除投資者對收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險

　　46.確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有（）。

　　A.風(fēng)險收益法

　　B.情景綜合分析法

　　C.預(yù)期收益最大化法

　　D.成本收益法

　　47.買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括（）。

　　A.支付模式

　　B.收益方式

　　C.有利的市場環(huán)境

　　D.對流動性的要求

　　48.采用（）策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。

　　A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

　　B.恒定混合策略

　　C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

　　D.投資組合保險策略

　　49.下列屬于消極性股票投資策略的是（）。

　　A.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略

　　B.以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略

　　C.市場異常策略

　　D.指數(shù)型投資策略

　　50.市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為（）。

　　A.30;5

　　B.5;30

C.7.5;5

　　D.7.5;30

　　基金從業(yè)資格證考試真題 9

　　2016年基金考試《基金基礎(chǔ)》必做復(fù)習(xí)題

　　1、基金市場營銷是以投資者的( )為核心，圍繞這一核心展開一系列的售前、售中、售后活動。

　　A. 收益

　　B. 需求

　　C. 目標(biāo)

　　D. 特征

　　2、在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是( )

　　A. 分析投資者的真實需求

　　B. 細(xì)分目標(biāo)市場

　　C. 區(qū)分投資者類型

　　D. 分析投資者風(fēng)險承受能力

　　3、對穩(wěn)健型投資者的.投資特點描述正確的是( )

　　A. 追求投資高收益同時能承擔(dān)較大的風(fēng)險

　　B. 在考慮投資回報率的同時檢查穩(wěn)健操作

　　C. 以安全、保值為目的

　　D. 規(guī)避一切可以防范的風(fēng)險

　　4、在制定市場營銷計劃中，下列哪項內(nèi)容是為了提供用于完成計劃目標(biāo)的主要營銷方法和策略?( )

　　A. 市場營銷現(xiàn)狀

　　B. 市場威脅和市場機(jī)會

　　C. 目標(biāo)市場和可能存在的問題

　　D. 市場營銷戰(zhàn)略

　　5、投資咨詢服務(wù)時基金銷售的( )服務(wù)，是客戶服務(wù)中最重要的環(huán)節(jié)之一。

　　A.“售前”

　　B.“售中”

　　C.“售后”

　　6、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不低于( )萬元人民幣，取得基金從業(yè)資格的人員不少于( )人。

　　A.3000;30

　　B.3000;50

　　C.5000;30

　　D.5000;50

　　基金從業(yè)資格證考試真題 10

　　2017年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》試題

　　1.防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險的措施不包括（）。

　　A.要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認(rèn)識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失

　　B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實提高員工的職責(zé)意識和法律意識

　　D.要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作

　　正確答案:C

　　解題思路：除ABD三項外，防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險的措施還包括：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險的措施。

　　2.金融期貨一般不包括（）。

　　A.商品期貨

　　B.股票期貨

　　C.貨幣期貨

　　D.股票指數(shù)期貨

　　正確答案:A

　　解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的`期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

　　3.以下四種金融產(chǎn)品中，（）的流動性較好。

　　A.信托產(chǎn)品

　　B.券商集合計劃

　　C.銀行定期存款

　　D.證券投資基金

　　正確答案:D

　　解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。

　　4.下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯誤的是（）。

　　A.每日都進(jìn)行分配

　　B.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤

　　C.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益

　　D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場基金在每日進(jìn)行利潤分配時，當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤。

　　5.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有（）。

　　A.產(chǎn)品組合設(shè)計

　　B.售后服務(wù)

　　C.基金投資

　　D.基金銷售

　　正確答案:C

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 11

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題

　　1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于( )正式成立。【單選題】

　　A.2011年7月4日

　　B.2011年1月1日

　　C.2012年8月1日

　　D.2012年6月6日

　　正確答案:D

　　答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2012年6月6日正式成立

　　2、下列不屬于專業(yè)審慎基本要求的是( )。【單選題】

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　D.誠實守信

　　正確答案:D

　　答案解析:專業(yè)審慎是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

　　3、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持( )原則。【單選題】

　　A.投資人利益優(yōu)先

　　B.公司利益優(yōu)先

　　C.投資人收益—風(fēng)險匹配

　　D.公司收益—風(fēng)險匹配

　　正確答案:A

　　答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

　　4、基金年度報告披露的.財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是( )。【單選題】

　　A.期末基金份額凈值

　　B.基金份額凈值增長率

　　C.基金凈值總額

　　D.期末可供分配利潤

　　正確答案:B

　　答案解析:凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。因為凈值增長指標(biāo)包括基金份額增長率和累計份額凈值增長率。所以選項B基金份額凈值增長率是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。基金年度報告中應(yīng)披露以下財務(wù)指標(biāo)：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增長率等。

　　5、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )。【單選題】

　　A.基金管理公司和保險公司

　　B.基金管理公司和證券公司

　　C.基金管理公司和信托公司

　　D.銀行和信托公司

　　正確答案:C

　　答案解析:在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項識別Ⅲ.風(fēng)險評估Ⅳ.控制活動Ⅴ.風(fēng)險應(yīng)對【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　答案解析:企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面的內(nèi)容：

　　(1)內(nèi)部環(huán)境。

　　(2)目標(biāo)設(shè)定。

　　(3)事項識別。

　　(4)風(fēng)險評估。

　　(5)風(fēng)險應(yīng)對。

　　(6)控制活動。

　　(7)信息與溝通。

　　(8)行為監(jiān)控。

　　7、( )對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。【單選題】

　　A.督察長

　　B.合規(guī)與風(fēng)險控制部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

　　D.董事會

　　正確答案:D

　　答案解析:董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

　　8、就全球而言，進(jìn)入( )世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。【單選題】

　　A.19

　　B.20

　　C.21

　　D.18

　　正確答案:C

　　答案解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長速度明顯加快。

　　9、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。【單選題】

　　A.指數(shù)型基金

　　B.主動型基金

　　C.靈活配置型基金

　　D.積極成長型基金

　　正確答案:A

　　答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn);

　　主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;

　　靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高;

　　積極成長型基金所投資的目標(biāo)集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長型基金的風(fēng)險較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。

　　10、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的基本相同。【單選題】

　　A.股票

　　B.債券

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　正確答案:C

　　答案解析:LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 12

　　2016基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資基金》習(xí)題1

　　第1題基金募集機(jī)構(gòu)主要有( )。

　　A.直接募集機(jī)構(gòu)

　　B.受托募集機(jī)構(gòu)

　　C.直接募集機(jī)構(gòu)和受托募集機(jī)構(gòu)

　　D.直接募集機(jī)構(gòu)或受托募集機(jī)構(gòu)

　　參考答案：C

　　第2題基金銷售機(jī)構(gòu)是( )機(jī)構(gòu)。

　　A.直接募集

　　B.間接募集

　　C.受托募集

　　D.以上都是

　　參考答案：C

　　第3題對個人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于( )萬元或者最近三年個人年均收入不低于( )萬元。

　　A.100;10

　　B.200;20

　　C.300;50

　　D.400;60

　　參考答案：C

　　第4題投資者應(yīng)當(dāng)以( )承諾募集機(jī)構(gòu)為自己購買基金，任何機(jī)構(gòu)和個人不得以拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買基金。

　　A.口頭約定

　　B.書面方式

　　C.口頭或書面

　　D.任何形式都可以

　　參考答案：B

　　第5題盡職調(diào)查主要可以分為( )三大部分。

　　A.收益、財務(wù)和法律

　　B.業(yè)務(wù)、財務(wù)和法律

　　C.財務(wù)、風(fēng)險和法律

　　D.業(yè)務(wù)、財務(wù)和風(fēng)險

　　參考答案：B

　　第6題股權(quán)投資基金投資后的管理指標(biāo)主要指( )。

　　Ⅰ.經(jīng)營風(fēng)險控制情況

　　Ⅱ.股東關(guān)系與公司治理

　　Ⅲ.高級管理人員異動情況

　　Ⅳ.危機(jī)事件處理

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第7題關(guān)于市盈率的表達(dá)式，以下公式正確的'是( )。

　　Ⅰ.企業(yè)股權(quán)價值/營業(yè)收入

　　Ⅱ.企業(yè)股權(quán)價值/營業(yè)利潤

　　Ⅲ.企業(yè)股權(quán)價值/凈利潤

　　Ⅳ.每股價格/每股凈利潤

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第8題對于股權(quán)投資公司來說，可歸人投資協(xié)議保密條款的事項包括( )。

　　Ⅰ.投資目標(biāo)公司的商業(yè)秘密

　　Ⅱ.股權(quán)投資基金所投目標(biāo)公司

　　Ⅲ.股權(quán)投資基金所投目標(biāo)公司的商業(yè)秘密

　　Ⅳ.投資策略

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　第9題關(guān)于境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司投資的審批流程，下列說法正確的是( )。

　　A.首先向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記，然后按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)

　　B.首先向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理變更登記，然后按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)

　　C.首先按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，然后向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記或變更登記

　　D.首先按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，然后向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記或變更登記，隨后向商務(wù)部申請備案

　　參考答案：C

　　第10題董事會的職責(zé)有( )。

　　Ⅰ.批準(zhǔn)公司發(fā)展戰(zhàn)略

　　Ⅱ.批準(zhǔn)公司年度財務(wù)預(yù)算與決算

　　Ⅲ.聘任和解聘公司高級管理人員

　　Ⅳ.決定公司高級管理人員的薪酬和考核與激勵制度等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　基金從業(yè)資格證考試真題 13

　　2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習(xí)題沖刺及答案(2)

　　1. 以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）。

　　A. 利息倍數(shù)

　　B. 總資產(chǎn)收益率

　　C. 凈資產(chǎn)收益率

　　D. 銷售利潤率

　　[答案]A

　　[難度]一般

　　[解析]上冊P147，盈利能力比率包括：銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率，所以BCD正確;利息倍數(shù)是財務(wù)杠桿比率，所以A錯誤。

　　2. 在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個評價結(jié)果更合理和貼近實際（）。

　　A. 中位數(shù)和均值無差別

　　B. 均值

　　C. 不確定

　　D. 中位數(shù)

　　[答案]D

　　[難度]一般

　　[解析]上冊P159，中位數(shù)用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值，可以避免極端值的影響，所以D正確。

　　3. 用復(fù)利法計算第n期期末終值的計算公式為（）。

　　A. FV=PV×(1+i)^n

　　B. PV=FV×(1+i)^n

　　C. FV=PV×(1+i×n)

　　D. PV=FV×(1+i×n)

　　[答案]A

　　[難度]一般

　　[解析]上冊P151，終值是FV，所以復(fù)利的FV=PV×(1+i)^n，A正確。

　　4. 關(guān)于下行風(fēng)險和最大回撤說法正確的是（）。

　　A. 最大回撤與投資期限無關(guān)

　　B. 基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險和最大回撤

　　C. 下行風(fēng)險和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)

　　D. 不同評估期間可以比較不同基金的'最大回撤

　　[答案]C

　　[難度]一般

　　[解析]上冊P336，投資期限越長，最大回撤越不利，A錯誤;基金經(jīng)理需要考慮這兩個指標(biāo)，B錯誤;在不同的基金之間使用最大回撤時，應(yīng)盡量控制在同一個評估期間，D錯誤。

　　5. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供的服務(wù)不包括（）。

　　A. 交易結(jié)算

　　B. 確定交易價格

　　C. 證券登記

　　D. 證券存管

　　[答案]B

　　[難度]一般

　　[解析]下冊P36，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人，不包括確定交易價格，B錯誤。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 14

　　基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資》歷年真題及答案

　　1、在( )辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金。【單選題】

　　A.中國基金業(yè)協(xié)會

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.中國銀監(jiān)會

　　正確答案:A

　　答案解析:在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱中國基金業(yè)協(xié)會)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金。

　　2、下列關(guān)于《合伙企業(yè)法》的有關(guān)規(guī)定，說法正確的是( )。【單選題】

　　Ⅰ. 普通合伙人和有限合伙人之間是可以相互轉(zhuǎn)換的，如果具備了一定的條件，雙方的身份是可以互換的

　　Ⅱ. 有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資;未按期足額繳納的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任

　　Ⅲ.合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動”的規(guī)定，應(yīng)定為違反法律，應(yīng)將抽逃部分予返還

　　Ⅳ. 有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说模瑢ζ渥鳛橛邢藓匣锶似陂g有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　答案解析:《合伙企業(yè)法》第一百零三條第一款：“合伙人違反合伙協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)違約責(zé)任”對其承擔(dān)違約責(zé)任提供了法律依據(jù)。同時該法第六十五條規(guī)定：“有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資;未按期足額繳納的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任。”虛假出資本身即是未足額繳納出資的表現(xiàn)之一，因此承擔(dān)補繳責(zé)任及違約責(zé)任，有了又一法律依據(jù)。而抽逃出資發(fā)生在合伙企業(yè)成立后，不屬于未足額繳納出資的情形，但抽逃出資本身是對合伙企業(yè)財產(chǎn)權(quán)的侵害，違反了《合伙企業(yè)法》關(guān)于“合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動”的規(guī)定，應(yīng)定為違反法律，應(yīng)將抽逃部分予返還。普通合伙人和有限合伙人之間是可以相互轉(zhuǎn)換的，如果具備了一定的條件，雙方的身份是可以互換的。但是根據(jù)《合伙企業(yè)法》第八十三條規(guī)定：有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说模瑢ζ渥鳛橛邢藓匣锶似陂g有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。第八十四條規(guī)定普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说模瑢ζ渥鳛槠胀ê匣锶似陂g合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。

　　3、關(guān)于風(fēng)險揭示書內(nèi)容下列說法正確的是（）。【單選題】

　　A.私募基金的一般風(fēng)險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險、基金未托管所涉風(fēng)險、基金委托募集所涉風(fēng)險、外包事項所涉風(fēng)險、聘請投資顧問所涉風(fēng)險、未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風(fēng)險等

　　B.私募基金的特殊風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、基金運營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標(biāo)的.的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等

　　C.投資者對基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費用及稅收、糾紛解決方式等

　　D.在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點揭示私募基金風(fēng)險，并與投資者簽署風(fēng)險揭示書

　　正確答案:C

　　答案解析:《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十六條規(guī)定了風(fēng)險揭示的內(nèi)容，風(fēng)險揭示書的內(nèi)容包括但不限于：

　　(1)私募基金的特殊風(fēng)險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險、基金未托管所涉風(fēng)險、基金委托募集所涉風(fēng)險、外包事項所涉風(fēng)險、聘請投資顧問所涉風(fēng)險、未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風(fēng)險等;

　　(2)私募基金的一般風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、基金運營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標(biāo)的的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等;

　　(3)投資者對基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費用及稅收、糾紛解決方式等。

　　D項屬于《私募投資基金募集行為管理辦法》的內(nèi)容

　　4、合格境外有限合伙人，是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審核和外匯資金的監(jiān)管程序后，將( )兌換為( )。【單選題】

　　A.人民幣資金;境外資本

　　B.境外資本;人民幣資金

　　C.境外資金;境內(nèi)資金

　　D.境內(nèi)資金;境外資金

　　正確答案:B

　　答案解析:合格境外有限合伙人，是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審核和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金。

　　5、股權(quán)投資基金( )應(yīng)當(dāng)于每年度4月底之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。【單選題】

　　A.基金托管人

　　B.基金發(fā)起人

　　C.基金管理人

　　D.基金持有人

　　正確答案:C

　　答案解析:股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度4月底之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。

　　6、公司型股權(quán)投資基金根據(jù)《公司法》的規(guī)定，采取有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過（）人，采取股份有限公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過（）人。【單選題】

　　A.50;50

　　B.200;50

　　C.50;200

　　D.200;200

　　正確答案:C

　　答案解析:公司型股權(quán)投資基金根據(jù)《公司法》的規(guī)定，采取有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過50人，采取股份有限公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過200人。

　　7、境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司直接投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，上述特定審批機(jī)關(guān)不包括( )。【單選題】

　　A.外匯局

　　B.商務(wù)部

　　C.工商總局

　　D.國家發(fā)展改革委

　　正確答案:C

　　答案解析:選項C符合題意：境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司直接投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，主要包括商務(wù)部、國家發(fā)展改革委以及外匯局，如果境內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的主體資格特殊，還可能涉及國家相關(guān)主管部門。(不包括C項)

　　8、公司財產(chǎn)在支付（）后，剩余財產(chǎn)可以按相關(guān)規(guī)定分配給股東。Ⅳ.社會保險費用【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　答案解析:選項D符合題意：公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，有限責(zé)任公司按照股東的出資比例分配，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。

　　9、有限責(zé)任公司型基金由全體股東指定的代表或者共同委托的代理人向公司登記機(jī)關(guān)申請設(shè)立登記，股份公司型基金則是由( )向公司登記管理機(jī)關(guān)申請設(shè)立登記。【單選題】

　　A.董事會

　　B.股東大會

　　C.監(jiān)事會

　　D.理事會