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基金從業(yè)人員資格考試試題（精選22套）
在日常學習、工作生活中，只要有考核要求，就會有考試題，考試題是參考者回顧所學知識和技能的重要參考資料。一份好的考試題都具備什么特點呢？以下是小編收集整理的基金從業(yè)人員資格考試試題（精選22套），僅供參考，希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)人員資格考試試題 1
2017年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》試題
1.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是（ ）。
A.浮動利率債券
B.憑證式債券
C.零息債券
D.固定利率債券
正確答案:C
解題思路：零息債券也稱零息票債券，是指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。
2.金融遠期合約是指合約雙方同一在未來日期按照（ ）買賣基礎金融資產(chǎn)的合約。
A.未來價格
B.資產(chǎn)價格
C.約定價格
D.市場價格
正確答案:C
解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為""遠期價格"")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。此約定價格為交易雙方均認可的`固定價格。
3.按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為稱為（ ）。
A.清算
B.結(jié)算
C.交收
D.結(jié)賬
正確答案:A
解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為;交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。
4.關于證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件，下列說法正確的是（ ）。
A.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計年度
D.最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
正確答案:C
解題思路：證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格應具備的條件包括：①注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;②高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷;③持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計年度;④最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
5.證券公司要保證基金代銷業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起（ ）的運營模式。
A.以服務為中心、客戶至上
B.以產(chǎn)品為中心、客戶至上
C.以服務為中心、公司至上
D.以產(chǎn)品為中心、公司至上
正確答案:A
解題思路：證券公司的業(yè)務主要面向股票及債券市場。證券公司要保證基金代銷業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式，銷售與持續(xù)銷售并重，向投資者提供能幫助其更好地實現(xiàn)理財目標的一系列持續(xù)性服務。
基金從業(yè)人員資格考試試題 2
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》模擬試題（一）
單項選擇題
1.指數(shù)復制方法跟蹤誤差由大到小排列的的是( )。
A.優(yōu)化復制、抽樣復制、完全復制
B.抽樣復制、優(yōu)化復制、完全復制
C.完全復制、抽樣復制、優(yōu)化復制
D.完全復制、優(yōu)化復制、抽樣復制
【答案】A
2.下列屬于工具的特點是( )。
A.跨期性
B.杠桿性
C.聯(lián)動性
D.低風險性
【答案】D
3.下列關于回轉(zhuǎn)交易的說法中，錯誤的是( )
A.債券競價交易實行當日回轉(zhuǎn)交易
B.深圳證券交易所對專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)證份額協(xié)議交易實行當日回轉(zhuǎn)交易
C.B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易
D.權(quán)證交易當日不能進行回轉(zhuǎn)交易
【答案】D
4.買賣基金的過戶費屬于( )的.收入。
A.證券交易所
B.中國結(jié)算公司
C.基金業(yè)協(xié)會
D.基金管理人
【答案】B
5.暫停對基金估值的情形有( )
Ⅰ.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時
Ⅱ.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時
Ⅲ.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值
Ⅳ.如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
6.我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費。
A.1.5%
B.1%
C.2%
D.0.33%
【答案】A
7.基金會計報表不包括( )。
A.利潤表
B.資產(chǎn)負債表
C.現(xiàn)金流量表
D.凈值變動表
【答案】C
8( )按照規(guī)定對基金管理人的會計核算進行復核。
A.基金業(yè)協(xié)會
B.基金托管人
C.注冊登記機構(gòu)
D.律師事務所
【答案】B
9.下列有關貨幣市場基金利潤分配說法錯誤的是( )。
A.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，并應當每周進行收益分配
B.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益
C.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤
D.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配
【答案】A
10.基金賣出股票時按照( )稅率征收證券交易印花稅，而對買入交易不再征收印花稅。
A.5‰
B.3‰
C.1‰
D.1.5‰
【答案】C
基金從業(yè)人員資格考試試題 3
2016年基金從業(yè)考試試題真題詳解
1.下列哪項不是影響期權(quán)價格的因素( )。
A.合約標的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格
B.期權(quán)的有效期
C.無風險利率水平
D.權(quán)利金的波動率
答案：D
解析：期權(quán)價格的影響因素：合約標的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的.執(zhí)行價格、期權(quán)的有效期限、無風險利率水平、標的資產(chǎn)價格的波動率以及合約標的資產(chǎn)的分紅。
2.保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定交納資金，這個比例通常在( )。
A.3%-5%
B.3%-8%
C.5%-10%
D.10%-15%
答案：C
解析：保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定比例交納資金。這個比例通常在5%-10% ,作為履行期貨合約的保證，并視價格確定是否追加資金，然后才能參與期貨合約的買賣。
3.按期權(quán)買方執(zhí)行期權(quán)的時限分類，期權(quán)可分為( )。
A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)
B.平值期權(quán)和虛值期權(quán)
C.歐式期權(quán)和美式期權(quán)
D.期貨期權(quán)和利率期權(quán)
答案：C
解析：按期權(quán)買方執(zhí)行期權(quán)的時限分類，期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。
基金從業(yè)人員資格考試試題 4
基金從業(yè)資格考試歷年真題
第1題下列選項中，可以自行募集設立的私募基金的是（ ）。
A.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)
B.在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)
C.已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)
D.已辦理備案手續(xù)并取得基金銷售資格的基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員
參考答案：A
第2題信息披露義務人，是指（ ）。
Ⅰ.股權(quán)投資基金管理人
Ⅱ.股權(quán)投資基金托管人
Ⅲ.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的具體信息披露義務的法人
Ⅳ.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的具體信息披露義務的其他組織
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第3題基金費用一般為負現(xiàn)金流，因此（ ）。
A.GIRR< p=""""><>
B.GIRR=NIRR
C.GIRR>NIRR
D.GIRR和NIRR沒有關系
參考答案：C
第4題根據(jù)我國《公司法》，上市公司擔保金額超過公司資產(chǎn)總額（ ）的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
參考答案：D
第5題對于契約型基金公司來說，以下（ ）屬于與股權(quán)投資業(yè)務有關的內(nèi)容。
A.基金的收益分配
B.風險揭示
C.基金合同的效力、變更、解除與終止
D.私募基金份額持有人大會及日常機構(gòu)
參考答案：A
第6題股權(quán)轉(zhuǎn)讓的障礙主要是（ ）。
Ⅰ.企業(yè)內(nèi)部約束
Ⅱ.優(yōu)先購買權(quán)
Ⅲ.普通股東
Ⅳ.其他市場環(huán)境
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第7題隨著我國新三板市場的興起和相關交易制度的日趨完善，（ ）成為股權(quán)投資基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出
C.IPO
D.新三板掛牌退出
參考答案：C
第8題設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列（ ）條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
Ⅰ.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程
Ⅱ.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
Ⅲ.主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄
Ⅳ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第9題2014年8月21日，中國證監(jiān)會頒布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，明確中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對股權(quán)投資（ ）。
Ⅰ.開展行業(yè)自律
Ⅱ.協(xié)調(diào)行業(yè)關系
Ⅲ.提供行業(yè)服務
Ⅳ.促進行業(yè)發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第10題下列說法正確的有（ ）。
Ⅰ.私募投資基金募集機構(gòu)在一年之內(nèi)兩次被采取談話提醒等紀律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會可將其加入黑名單
Ⅱ.私募投資基金募集機構(gòu)在兩年之內(nèi)多次被采取談話提醒等紀律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會可對其進行公開譴責
Ⅲ.私募投資基金募集機構(gòu)在兩年之內(nèi)兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷管理人登記等紀律處分
Ⅳ.私募投資基金募集機構(gòu)在一年之內(nèi)兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷管理人登記等紀律處分
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
第11題基金管理人、基金托管人依照（ ）的約定，履行受托職責。
A.《公司法》和《證券法》
B.《證券投資基金法》和基金合同
C.《證券法》和基金合同
D.基金合同和基金托管協(xié)議
參考答案：B
第12題合伙協(xié)議應對合伙企業(yè)的記賬、會計年度、審計、年度報告、（ ）等事項作出約定。
A.查閱會計賬簿的時間
B.查閱會計賬簿的地點
C.查閱會計賬簿的條件
D.查閱會計賬簿的人員
參考答案：C
第13題下列關于股權(quán)投資協(xié)議中反攤薄條款的敘述正確的有（ ）。
Ⅰ.又稱反稀釋條款
Ⅱ.是一種用來保證股權(quán)投資基金權(quán)益的約定
Ⅲ.目的是確保不會因公司以更低的發(fā)行價進行新一輪融資而導致投資人的股權(quán)被稀釋從而投資被貶值
Ⅳ.反攤薄條款根據(jù)新一輪融資發(fā)行的股數(shù)的比例、價格的不同，可能采取完全棘輪法或者加權(quán)平均法，在調(diào)整完成前，公司不得增資
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第14題以下（ ）屬于業(yè)務盡職調(diào)查的內(nèi)容。
Ⅰ.企業(yè)基本情況、管理團隊、產(chǎn)品/服務、市場、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運用、風險分析
Ⅱ.標的企業(yè)從設立到調(diào)查時點的股權(quán)變更以及相關的工商變更情況
Ⅲ.主要股東/實際控制人/團隊，即調(diào)查控股股東/實際控制人的背景
Ⅳ.行業(yè)發(fā)展的總體方向、市場容量、監(jiān)管政策、準入門檻、競爭態(tài)勢以及利潤水平等情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第15題定向增發(fā)投資基金(定增基金)，是指主要投資于（ ）的股權(quán)投資基金。
A.上市公司公開發(fā)行股票
B.上市公司非公開發(fā)行股票
C.非上市公司公開發(fā)行股票
D.上市公司公開發(fā)行股票
參考答案：B
第16題基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（ ）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。
A.1
B.3
C.7
D.9
參考答案：B
第17題以下說法不正確的是（ ）。
Ⅰ.公開募集基金的`基金份額持有人有權(quán)查閱或者復制公開披露的基金信息資料
Ⅱ.非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務會計賬簿等財務資料
Ⅲ.非公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復制公開披露的基金信息資料
Ⅳ.公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務會計賬簿等財務資料
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
第18題募集行為的主要法律文件包括（ ）、基金合同、賬戶監(jiān)督協(xié)議。
Ⅰ.募集說明書
Ⅱ.合格投資者調(diào)查問卷
Ⅲ.合格投資者承諾
Ⅳ.風險揭示書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第19題公司是企業(yè)法人，有（ ）。
Ⅰ.獨立的法人財產(chǎn)
Ⅱ.享有法人財產(chǎn)權(quán)
Ⅲ.享有法人決策權(quán)
Ⅳ.公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務承擔責任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第20題已登記的基金管理人存在如下（ ）情況之一的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會將其列入異常機構(gòu)名單，通過基金管理人公示平臺對外公示，并暫停受理該機構(gòu)的私募基金產(chǎn)品備案申請。
Ⅰ.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務累計達3次的
Ⅱ.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務累計達2次的
Ⅲ.已登記的基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關規(guī)定，被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴重違法企業(yè)公示名單的
Ⅳ.已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計的年度財務報告的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
基金從業(yè)人員資格考試試題 5
基金從業(yè)資格考試真題
1、為加強保護私募基金投資者的合法權(quán)益，進一步規(guī)范私募基金的募集市場，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定了（ ）。
A《私募投資基金信息披露管理辦法》
B《私募投資基金募集行為管理辦法》
C《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
D《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》
【答案】B
【解析】暫無解析
2、2016年5月4日，根據(jù)（ ）有關規(guī)定，中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》。
I.《證券投資基金法》
II.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
III.《基金協(xié)會管理條例》
Ⅳ. 《證券投資基金銷售管理辦法》
AIII.IV
BI. III
CII.III
DI.II
【答案】D
【解析】2016年5月4日，根據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關規(guī)定，中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》。故本題正確答案為D。
3、私募基金行業(yè)的發(fā)展日益壯大，與此同時，風險不斷積聚，風險事件陸續(xù)暴露， 出現(xiàn)了大量涉嫌違規(guī)的私募案件，其中多數(shù)為發(fā)生在( )的問題。
A.登記 環(huán)節(jié)
B.募集環(huán)節(jié)
C.托管環(huán)節(jié)
D.退出 環(huán)節(jié)
【答案】B
【解析】私募基金行業(yè)的發(fā)展日益壯大，與此同時，風險不斷積聚，風險事件陸續(xù)暴露，
出現(xiàn)了大量涉嫌違規(guī)的私募案件，案件涉及的主要違法違規(guī)類型表現(xiàn)為公開宣傳、虛假宣傳、
保本保收益、向非合格投資者募集資金、非法集資、非法吸收公眾存款等，其中多數(shù)為發(fā)生在募集環(huán)節(jié)的問題。
4、私募基金管理人登記材料齊備后，基金業(yè)協(xié)會應在（ ）個工作日內(nèi)為其辦結(jié)登記手續(xù)。
A10
B15
C20
D30
【答案】C
【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第七條，基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。故本題正確答案為C。
5、現(xiàn)行《中華人民共和國證券投資基金法》為( )年修正。
A.2016
B.2015
C.2014
D.2013
【答案】B
【解析】現(xiàn)行《中華人民共和國證券投資基金法》為2015年修正。
6、基金合同中應當明確的信息披露義務人向投資者進行信息披露的事項不包括（ ）。
A披露責任
B披露方式
C披露范圍
D披露頻度
【答案】C
【解析】根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金合同中應當明確信息披露義務人向投資者進行信息披露的內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責任以及信息披露渠道等事項。故本題正確答案為C。
7、中國基金業(yè)協(xié)會自（ ）起正式開展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。
A2014年2月7日
B2013年5月1日
C2013年2月7日
D2014年5月1日
【答案】A
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》、《私募基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中央編辦相關通知要求，中國基金業(yè)協(xié)會按照“受托登記、自律管理”職責，自2014年2月7日起正式開展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。故本題正確答案為A。
8、契約型私募基金的基本情況不包括（ ）。
A私募基金的.運作方式
B私募基金的存續(xù)期限
C私募基金的托管事項
D私募基金的認購事項
【答案】D
【解析】根據(jù)《私募投資基金合同指引1號(契約型私募投資基金合同內(nèi)容與格式指引)》第十一條，私募基金的基本情況除ABC三項外，還包括：①私募基金的名稱;②私募基金的計劃募集總額(如有);③私募基金的投資目標和投資范圍;④私募基金份額的初始募集面值;⑤私募基金的結(jié)構(gòu)化安排(如有);⑥私募基金的外包事項，訂明外包機構(gòu)的名稱和在中國基金業(yè)協(xié)會登記的外包業(yè)務登記編碼(如有);⑦其他需要訂明的內(nèi)容。D項屬于私募基金募集的有關事項。故本題正確答案為D。
9、私募投資基金信息披露內(nèi)容與格式指引1號適用于( )。
A.證券投資基金
B.封閉式基金
C.創(chuàng)業(yè) 投資基金
D.私募證券投資基金
【答案】D
【解析】私募投資基金信息披露內(nèi)容與格式指引1號適用于私募證券投資基金。
10、同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（ ）年的，無需再次進行投資者風險評估。
A4
B3
C2
D1
【答案】B
【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第十八條，募集機構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進行投資者風險評估。同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無需再次進行投資者風險評估。故本題正確答案為B。
做題在備考過程中非常重要，尤其在時間有限的情況下，更要掌握正確的做題方法，提高做題效率，提高備考效率。
基金從業(yè)人員資格考試試題 6
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦7
61、 基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過（ ）時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。
A.5%
B.15%
C.30%
D.50%
62、 一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向（ ）。
A.期貨市場
B.銀行存款
C.實業(yè)領域
D.有價證券
63、 當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（ ）在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的'需求。
A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金
64、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是（ ）。
A.推介符合適用性原則的基金
B.提醒客戶及時核對交易確認
C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點
D.定期提供產(chǎn)品凈值信息
65、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（ ）。
A.理事會
B.股東大會
C.監(jiān)事會
D.會員大會
66、 集合投資的優(yōu)點是（ ）。
A.強化監(jiān)管
B.具有規(guī)模優(yōu)勢
C.收益穩(wěn)定
D.風險固定
67、 對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當（ ）。
A.逐日備份并本地妥善存放
B.逐月備份并異地妥善存放
C.逐日備份并異地妥善存放
D.實時備份并本地妥善存放
68、 下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（ ）。
A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票
B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>
C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高
D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高
69、 關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（ ）。
A.等于基金份額面值加當日收益
B.隨機變動
C.保持不變
D.隨基金收益率變化而變動
70、 我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（ ）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。
A.基金托管人
B.基金份額持有人
C.監(jiān)管機構(gòu)
D.基金發(fā)起人
基金從業(yè)人員資格考試試題 7
基金銷售從業(yè)資格考試專項模擬試題及答案一
1.優(yōu)先股票是一種特殊股票，優(yōu)先股票的股息率是浮動的，其持有者的股東權(quán)利不受限制，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
2.國民經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經(jīng)過高漲、危機、蕭條、復蘇四個階段，即所謂的`景氣循環(huán)。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
3.中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應量。一般而言，貨幣供應量收緊，會導致股價下跌;貨幣供應量寬松，會推動股價上升。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
4.與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率，收益比較穩(wěn)定，風險較小。但在企業(yè)破產(chǎn)時，股票持有者享有優(yōu)先于債券持有者對企業(yè)剩余資產(chǎn)的索取權(quán)。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
5.零息債券也稱“零息票債券”，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
6.債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為虛擬債券、實物債券、憑證式債券和記賬式債券。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
7.憑證式債券是沒有實物形態(tài)的票券，只在電腦賬戶中做記錄
A.正確B.錯誤C.放棄
8.基金投資于眾多股票，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
9.目前，開放式基金主要通過證券公司代銷。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
10.銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運用狀況。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
正確答案： 1.B2.A3.A4.B5.A6.B7.B8.A9.B10.A
基金從業(yè)人員資格考試試題 8
基金從業(yè)考試《私募股權(quán)投資》歷年真題精選
1、律師對申請股權(quán)基金管理人登記的機構(gòu)出具法律意見書時應先進行充分的盡職調(diào)查，盡職調(diào)查事項可以不包括（ ）。【單選題】
A.分析申請機構(gòu)所申請業(yè)務應適用的自律規(guī)范
B.調(diào)查申請機構(gòu)是否兼營可能與股權(quán)投資基金業(yè)務存在沖突的業(yè)務
C.統(tǒng)計申請機構(gòu)的高管是否具備基金從業(yè)資格
D.了解申請機構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)，是否存在直接、間接外資來源
正確答案:A
答案解析:A項不屬于律師對申請股權(quán)基金管理人登記的機構(gòu)出具法律意見書時進行的盡職調(diào)查事項。
2、（ ）設計的初衷是保障股權(quán)投資基金通過被投資企業(yè)被第三方并購而成功實現(xiàn)項目退出的權(quán)利。【單選題】
A.隨售權(quán)
B.拖售權(quán)
C.第一拒絕權(quán)
D.回售權(quán)
正確答案:B
答案解析:選項B正確，拖售權(quán)設計的初衷是保障股權(quán)投資基金通過被投資企業(yè)被第三方并購而成功實現(xiàn)項目退出的權(quán)利。
3、保密條款有利于保護（ ）的利益。【單選題】
A.投資方
B.目標公司
C.第三方
D.投資方及目標公司雙方
正確答案:D
答案解析:選項D正確，保密條款有利于保護投資方及目標公司雙方的利益。
4、（ ）是指基金管理人將基金運作管理過程中部分支持性業(yè)務委托給基金服務機構(gòu)的業(yè)務模式。【單選題】
A.基金服務業(yè)務
B.基金募集業(yè)務
C.基金登記業(yè)務
D.基金核算業(yè)務
正確答案:A
答案解析:選項A正確，基金服務業(yè)務，是指基金管理人將基金運作管理過程中部分支持性業(yè)務委托給基金服務機構(gòu)的業(yè)務模式。
5、《上海試點辦法》要求注冊資本（或認繳出資）應不低于200萬美元，出資方式限于貨幣形式；注冊資本（或認繳出資）應當在營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起（ ）個月內(nèi)到位20%以上，余額在（ ）年內(nèi)全部到位。【單選題】
A.3；1
B.3；2
C.6；1
D.6；2
正確答案:B
答案解析:《上海試點辦法》要求注冊資本（或認繳出資）應不低于200萬美元，出資方式限于貨幣形式；注冊資本（或認繳出資）應當在營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起3個月內(nèi)到位20%以上，余額在2年內(nèi)全部到位。
6、（ ）制度，是指境外機構(gòu)投資者通過資格審批和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內(nèi)的股權(quán)投資基金市場。【單選題】
A.合格境內(nèi)普通合伙人
B.合格境外普通合伙人
C.合格境內(nèi)有限合伙人
D.合格境外有限合伙人
正確答案:D
答案解析:選項D正確，QFLP制度，即合格境外有限合伙人制度，是指境外機構(gòu)投資者通過資格審批和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內(nèi)的股權(quán)投資基金市場。
7、股權(quán)投資基金流動性（ ）。【單選題】
A.較強
B.不確定
C.適中
D.較差
正確答案:D
答案解析:選項D正確，股權(quán)投資基金的流動性較差。
8、（ ）是指引導基金與創(chuàng)業(yè)風險投資機構(gòu)共同投資于初創(chuàng)期中小企業(yè)，以支持已經(jīng)設立的創(chuàng)業(yè)風險投資機構(gòu)，降低其投資風險。【單選題】
A.支持階段參股
B.支持跟進投資
C.風險補助
D.投資保障
正確答案:B
答案解析:支持跟進投資：引導基金與創(chuàng)業(yè)風險投資機構(gòu)共同投資于初創(chuàng)期中小企業(yè)，以支持已經(jīng)設立的創(chuàng)業(yè)風險投資機構(gòu)，降低其投資風險。
9、在20世紀80年代美國第四次并購浪潮中催生了（ ）等著名并購基金管理機構(gòu)的成立，極大地促進了并購投資基金的發(fā)展。Ⅰ.黑石Ⅱ.美國研究與發(fā)展公司Ⅲ.凱雷Ⅳ.德太投資【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:C
答案解析:選項C正確，美國研究與發(fā)展公司，成立于1946年，被公認為全球第一家以公司形式運作的創(chuàng)業(yè)投資基金。20世紀80年代美國第四次并購浪潮催生了黑石（1985年）、凱雷（1987年）和德太投資（1992年）等著名并購基金管理機構(gòu)，極大地促進了并購投資基金的發(fā)展。
10、以下關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責說法錯誤的是（ ）。【單選題】
A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓
B.提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動
C.可以依法辦理非公開募集基金的登記、備案
D.只能對會員之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解
正確答案:D
答案解析:選項D說法錯誤：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行下列職責：（1）教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益。（2）依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的`建議和要求。（3）制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分。（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓。（5）提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。（6）對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解。（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案。（8）協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。
1、盡職調(diào)查中業(yè)務調(diào)查包括( )。
I.人力資源
II.歷史沿革
III.研究與開發(fā)
IV.行業(yè)研究
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案:D
答案解析:業(yè)務調(diào)查包括:行業(yè)研究、企業(yè)股東、歷史沿革、人力資源、營銷與銷售、研究與開發(fā)、生產(chǎn)與服務、采購。
2、合格投資者的具體標準由（ ）規(guī)定
A.中國證監(jiān)會
B.中國證券業(yè)協(xié)會
C.中國投資基金業(yè)協(xié)會
D.國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
正確答案:D
答案解析:合格投資者的具體標準由國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定。
3、基金的清算程序包括（ ）
Ⅰ、基金清算小組對基金資產(chǎn)進行清理和確認
Ⅱ、對基金資產(chǎn)進行評估和變現(xiàn)
Ⅲ、公布基金清算公告
Ⅳ、對基金資產(chǎn)進行分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:D
答案解析:基金的清算程序
(1)基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn);
(2)基金清算小組對基金資產(chǎn)進行清理和確認;
(3)對基金資產(chǎn)進行評估和變現(xiàn);
(4)將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會;
(5)公布基金清算公告;
(6)對基金資產(chǎn)進行分配。
4、新三板現(xiàn)行的交易規(guī)則對結(jié)算的規(guī)定為：新三板交易制度對股份和資金的結(jié)算實行分級結(jié)算原則。分級結(jié)算是指（ ）進行資金和證券的法人結(jié)算(又稱一級結(jié)算);證券公司再與投資者進行二級結(jié)算。【單選題】
A.證券登記結(jié)算機構(gòu)與證券公司等結(jié)算參與人
B. 證券公司與投資者
C. 證券登記結(jié)算機構(gòu)與投資者
D.證券公司與證券交易所
正確答案:A
答案解析:新三板現(xiàn)行的交易規(guī)則對結(jié)算的規(guī)定為：新三板交易制度對股份和資金的結(jié)算實行分級結(jié)算原則。分級結(jié)算是指證券登記結(jié)算機構(gòu)與證券公司等結(jié)算參與人進行資金和證券的法人結(jié)算(又稱一級結(jié)算);證券公司再與投資者進行二級結(jié)算。
5、一些機構(gòu)所俗稱的“成長基金”，按照美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會、歐洲股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會的統(tǒng)計口徑，以及國內(nèi)外有關政策法規(guī)的界定，屬于（ ）范疇。【單選題】
A.狹義創(chuàng)業(yè)投資基金
B.狹義股權(quán)投資基金
C.并購基金
D.定向增發(fā)投資基金
正確答案:A
答案解析:一些機構(gòu)所俗稱的“成長基金”，按照美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會、歐洲股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會的統(tǒng)計口徑，以及國內(nèi)外有關政策法規(guī)的界定，屬于狹義創(chuàng)業(yè)投資基金范疇。
6、跨境股權(quán)投資包括（ ）。 Ⅳ.境外的外幣股權(quán)投資基金面向境內(nèi)目標公司的投資【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:A
答案解析:選項A符合題意：跨境股權(quán)投資包括境外的股權(quán)投資基金面向境內(nèi)目標公司的投資，以及境內(nèi)的股權(quán)投資基金面向境外目標公司的投資。
7、( )為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的地位和職責權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。【單選題】
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《股權(quán)投資基金法》
D.《期貨投資基金法》
正確答案:A
答案解析:2013年6月1日《證券投資基金法》增設了第十二章“基金行業(yè)協(xié)會”，為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的地位和職責權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。
8、下列關于股權(quán)投資基金自行募集的說法錯誤的是（ ）。【單選題】
A.基金管理人應設置有效機制，切實保障募集結(jié)算資金安全
B.應嚴格遵守合格投資者制度，可以向合格投資者之外的單位募集資金，但不可以向合格投資者之外的個人募集資金
C.應根據(jù)投資者適當性管理要求，采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估
D.在問卷調(diào)查過程中，應指導投資者如實填寫風險識別能力和風險承擔能力問卷，如實承諾資產(chǎn)或者收入情況
正確答案:B
答案解析:選項B符合題意：自行募集股權(quán)投資基金的，基金管理人應設置有效機制，切實保障募集結(jié)算資金安全。應嚴格遵守合格投資者制度，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。應根據(jù)投資者適當性管理要求，采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估。在問卷調(diào)查過程中，應指導投資者如實填寫風險識別能力和風險承擔能力問卷，如實承諾資產(chǎn)或者收入情況。同時，請投資者閱讀風險揭示書，在投資者全面知悉風險且有能力并愿意承擔所投資特定基金的風險的情況下，簽字確認。
9、已登記的基金管理人，在完成整改前，中國基金業(yè)協(xié)會將暫停受理該機構(gòu)的私募基金產(chǎn)品備案申請的情形包括（ ）。【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案:A
基金從業(yè)人員資格考試試題 9
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》信托型基金特點習題
1.下列關于信托(契約)型股權(quán)基金的份額登記事項的說法中，錯誤的是（ ）。
A.基金份額登記機構(gòu)應當確保基金銷售結(jié)算資金、基金份額的安全、獨立
B.基金管理人委托基金服務機構(gòu)辦理份額登記事宜的`，基金管理人可以免除相應的份額登記職責
C.基金管理人可以委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記事項
D.基金份額獨立于基金份額登記機構(gòu)的自有財產(chǎn)
答案：B
解析：基金管理人可以自行辦理股權(quán)投資基金的權(quán)益登記(份額登記)事項，也可委托基金服務機構(gòu)代為辦理，但基金管理人應當承擔的登記職責不因委托而免除。
2.下列關于信托(契約)型基金的表述中，錯誤的是（ ）。
A.信托(契約)型股權(quán)投資基金是指通過訂立信托契約的形式設立的股權(quán)投資基金
B.信托(契約)型基金具有獨立的法人地位
C.信托(契約)型基金本質(zhì)上是一種信托關系，契約各方可通過信托契約進行相關約定.運作比較靈活
D.信托(契約)型基金的投資者以其出資為限對基金的債務承擔有限責任
答案：B
解析：信托(契約)型基金不具有獨立的法人地位。
基金從業(yè)人員資格考試試題 10
基金從業(yè)資格證考試《證券投資基金基礎知識》練習題（5）
1、基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為（ ）
A．大盤型
B．中盤型
C．小盤型
D．價值型
2、依據(jù)投資理念的不同，基金可分為（ ）
A．主動型基金
B．被動型基金
C．成長型基金
D．價值型基金
3、根據(jù)是否可以直接在二級市場買賣股票，可以將債券型基金分為（ ）
A．純債券型基金
B．片債券型基金
C．超短債基金
D．股債型基金
4、下面哪個是QDII可能面臨的風險：（ ）
A．系統(tǒng)性風險
B．非系統(tǒng)性風險
C．操作風險
D．匯率風險
5、基金產(chǎn)品風險評價應當考慮的因素包括：（ ）
A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B．基金的歷史規(guī)模和持倉比例
C．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
D．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生
6、作為對債券進行組合投資的.債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ ）。
A．債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券
B．債券型基金沒有確定的到期日
C．投資風險不同
D．投資對象完全不同
參考答案：1、ABC 2、AB 3、AB 4、ABCD 5、ABCD 6、ABC
基金從業(yè)人員資格考試試題 11
2021年6月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題：第四章
1、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權(quán)投資基金，擬募集金額50億元，預計投資者數(shù)量較多。該基金管理人考慮節(jié)省基金托管費用，計劃不對該基金進行托管，對此，以下表述正確的是（ ）
A.該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對該基金進行托管
B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進行托管，但必須同時明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制
C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的批準
D.基金管理人可自行決定不對該基金進行托管，但節(jié)省托管費用不是充分理由
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應當共同簽訂基金合同;基金合同明確約定不托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。
【考點】非公開募集基金的基金合同的必備條款
【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握
2、關于基金托管人，下列說法錯誤的是（ ）。
Ⅰ.基金管理人與基金托管人可以為同一機構(gòu)，但需做好業(yè)務隔離
Ⅱ.基金財產(chǎn)必負獨立于基金托管人的自有財產(chǎn)
Ⅲ.基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任
Ⅳ.基金托管人與提供估值核算等服務的基金服務機構(gòu)可以為同一機構(gòu)，但需做好業(yè)務隔離
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：
基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準;其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。基金管理人與基金托管人不可以為同一機構(gòu)。
【考點】對基金托管人的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第三節(jié)掌握
3、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構(gòu)應對其內(nèi)容負責、關于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是( )
A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績
B.貨幣市場基金不等同于銀行存款
C.在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的
D.基金投資有風險，購買基金須謹慎
參考答案：C
參考解析：
基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
【考點】對基金宣傳推介材料的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
4、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則規(guī)定，關于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是( )
A.委托有資質(zhì)的銷售機構(gòu)宣傳推介其管理的基金
B.自行宣傳推介股權(quán)投資基金
C.委托銷售機構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應承擔的責任
D.委托銷售機構(gòu)推介基金應當建立遴選機利
參考答案：C
參考解析：
委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。
【考點】對非公開募集基金推介方式的限制
【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握
5、關于基金托管人應當履行的職責,以下表述錯誤的是（ ）
A.監(jiān)督基金管理人的投資運作
B 編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告
C.安全保管基金財產(chǎn)
D.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格
參考答案：B
參考解析：
基金托管人職責包括：①安全保管基金財產(chǎn);②按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。
【考點】基金托管人的職責
【章節(jié)】第四章第三節(jié)掌握
6、李某為A上市公司的財務總監(jiān)，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會議，當日通過微信暗示王某買入A公司股票，王某買入該股票并于內(nèi)幕信息公開后拋售，獲利50萬元，以下說法正確的是（ ）
Ⅰ.中國證監(jiān)會可以對A公司進行停牌處理
Ⅱ.中國證監(jiān)會可以凍結(jié)王某資金賬戶中的資金
Ⅲ.中國證監(jiān)會可以依法將李某、王某涉嫌內(nèi)幕交易案件移送司法機關處理
Ⅳ.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對李某采取終身證券市場禁入措施
A.Ⅰ、Ⅲ 、 Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅳ
參考答案：A
參考解析：
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：
1.檢查;2.調(diào)查取證;3.限制交易;4.行政處罰(中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關業(yè)務許可、責令停業(yè)等)。
【考點】中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管措施
【章節(jié)】第四章第二節(jié)掌握
7、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理其金備案手續(xù)時需要報送基本信息，下列說法錯誤的是( )
A.有限合伙型基金應當報送公司章程
B.應報送主要投資方向的信息
C.采用委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議
D.契約型基金應當報送基金合同
參考答案：A
參考解析：
根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：
(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;(選項B正確)
(2)基金合同(契約型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙協(xié)議(有限合伙型);
(3)資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書;
(4)以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件;
(5)采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議;(選項C正確)
(6)委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的`，還應當報送托管協(xié)議;
(7)基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。
【考點】對非公開募集基金運作的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握
8、證券期貨市場誠信信息的采集主體包括（ ）
Ⅰ.基金公司員工
Ⅱ.基金份額持有人
Ⅲ.基金管理人的監(jiān)事
Ⅳ.基金托管人托管部門的級管理人員
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
以上都屬于證券期貨市場誠信信息的采集主體。
【考點】證券期貨市場誠信信息采集的對象
【章節(jié)】第四章第一節(jié)理解
9、基金銷售機構(gòu)可以收取一定的基金銷售費用，關于基金銷售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是（ ）。
A.包括認購費
B.包括申購費
C.包括銷售服務費
D.包括管理費
參考答案：D
參考解析：
基金管理人與基金銷售機構(gòu)應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
【考點】對公募基金銷售費用的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
10、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔任公募基金管理人的機構(gòu)包括（ ）。
Ⅰ.基金管理公司
Ⅱ.證券資產(chǎn)管理公司
Ⅲ.保險資產(chǎn)管理公司
Ⅳ.銀行理財子公司
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任。所謂“中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)”，是指依據(jù)中國證監(jiān)會2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機構(gòu)開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級管理人員、經(jīng)營期限、管理的基金財產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務的資產(chǎn)管理機構(gòu)，向中國證監(jiān)會申請開展公開募集資金管理業(yè)務，經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準，即取得擔任公開募集基金的基金管理人業(yè)務資格。
【考點】對基金管理人的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
11、關于基金的處理方式 ，以下說法正確的是（ ）。
A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項
B.僅返還投資者凈認購金額
C.管理人、托管人、銷售機構(gòu)有權(quán)在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應得的按酬
D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行同期存款利息補償投資者
參考答案：D
參考解析：
基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
【考點】基金募集失敗的處理
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
12、基金監(jiān)管的首要目標是（ ）。
A.規(guī)范證券投資活動
B.保護投資人合法權(quán)益
C.促進證券投資基金發(fā)展
D.促進資本市場發(fā)展
參考答案：B
參考解析：
依法保護投資人及相關當事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標。
【考點】基金監(jiān)管的目標
【章節(jié)】第四章第一節(jié)掌握
13、私募基金管理人及相關服務機構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（ ）年。
A.15
B.10
C.5
D.20
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人及相關服務機構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于10年。
【考點】私募基金的信息披露和報送
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
14、關于私募基金合同，以下表述正確的是（ ）
A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款
B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務關系，和基金份額持有人無關
C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務關系，和基金管理人無關
D.私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益
參考答案：A
參考解析：
BC兩項，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關系的重要法律文件。
D項，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
【考點】非公開募集基金合同
【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握
15、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（ ）
A.會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員
B.協(xié)會章程需報中國證監(jiān)會備案
C.權(quán)力機構(gòu)為理事會
D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織
參考答案：C
參考解析：
基金行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。
【考點】基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成
【章節(jié)】第四章第二節(jié)掌握
基金從業(yè)人員資格考試試題 12
2017年9月基金法律法規(guī)真題及答案
1、投資者未被收取銷售服務費，持有基金 5 個月，收取贖回費應符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)
B.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn)
C.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%計入基金財產(chǎn)
D.應當將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產(chǎn)
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當日基金凈值是 1.025，贖回費率是 0.25%，那么贖回費是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報告要披露上市基金前( )名持有人的`名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關于金融機構(gòu)的說法，錯誤的是( )。
A.金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)
B.金融機構(gòu)是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道
C.金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的債券
B.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的債券回購
C.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的中央銀行票據(jù)
D.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的可轉(zhuǎn)換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是( )。
Ⅰ、未知價交易原則
Ⅱ、確定價原則
Ⅲ、金額贖回原則
Ⅳ、份額贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內(nèi)控健全性原則的是( )。
A.內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務
B.內(nèi)部控制應當包括公司的各個部門(或機構(gòu))和各級人員
C.涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)
D.以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、開放式基金發(fā)生巨額贖回并按期全額支付
Ⅱ、基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動
Ⅲ、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟
Ⅳ、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉期不超過( )。
A.1 個月
B.2 個月
C.3 個月
D.6 個月
參考答案. C
基金從業(yè)人員資格考試試題 13
基金業(yè)從業(yè)資格考試真題
1.2014年8月21日，中國證監(jiān)會頒布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，明確中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對股權(quán)投資( )。
Ⅰ.開展行業(yè)自律
Ⅱ.協(xié)調(diào)行業(yè)關系
Ⅲ.提供行業(yè)服務
Ⅳ.促進行業(yè)發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
2.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是股權(quán)投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人，其應履行的職責包括制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的( )。
Ⅰ.從業(yè)考試
Ⅱ.資質(zhì)管理
Ⅲ.檔案管理
Ⅳ.業(yè)務培訓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
3.公司型基金自聘管理團隊管理基金資產(chǎn)的，該公司型基金在作為基金履行備案手續(xù)的同時，還需作為基金管理人履行( )。
A.登記手續(xù)
B.注冊手續(xù)
C.相應職責
D.管理人職責
4.基金管理人通過( )持續(xù)報送信息是實現(xiàn)行業(yè)自律監(jiān)管的重要基礎性措施之一。
A.證券基金登記備案系統(tǒng)
B.股指期權(quán)登記備案系統(tǒng)
C.私募基金注冊系統(tǒng)
D.私募基金登記備案系統(tǒng)
【答案】D
【答案】A
5.股權(quán)投資基金管理人應當于每年度( )之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告。
A.2月底
B.3月底
C.4月底
D.5月底
【答案】C
6.法律意見書應當對申請機構(gòu)是否按規(guī)定具有開展私募基金管理業(yè)務所需的( )等企業(yè)運營基本設施和條件發(fā)表法律意見。
Ⅰ.從業(yè)人員
Ⅱ.營業(yè)場所
Ⅲ.營業(yè)時間
Ⅳ.資本金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
7.基金管理人申請私募基金管理人登記的，應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)提交( )、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。
Ⅰ.工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件
Ⅱ.公司章程或者合伙協(xié)議
Ⅲ.主要股東或者合伙人名單
Ⅳ.高級管理人員的基本信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
8.股權(quán)投資基金管理人，至少( )名高管人員應當取得基金從業(yè)資格，其法定代表人/執(zhí)行事務合伙人(委派代表)、合規(guī)/風控負責人應當取得基金從業(yè)資格。股權(quán)投資基金管理人的'合規(guī)/風控負責人不得從事投資業(yè)務。
A.2
B.3
C.4
D.5
【答案】A
股權(quán)投資基金管理人，至少2名高管人員應當取得基金從業(yè)資格，其法定代表人/執(zhí)行事務合伙人(委派代表)、合規(guī)/風控負責人應當取得基金從業(yè)資格。股權(quán)投資基金管理人的合規(guī)/風控負責人不得從事投資業(yè)務。
9.已取得基金從業(yè)資格的人員，應每年度完成( )學時的后續(xù)培訓方可維持其基金從業(yè)資格。
A.10
B.12
C.15
D.18
【答案】C
10.基金管理人可以自行辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務或委托外包機構(gòu)( )。
Ⅰ.從事基金銷售業(yè)務
Ⅱ.辦理基金份額登記
Ⅲ.辦理基金托管業(yè)務
Ⅳ.辦理基金估值核算
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
股權(quán)投資基金考試范圍請參考
基金從業(yè)人員資格考試試題 14
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》并購基金的運作特點習題
1.并購基金對投資對象的整合主要通過（ ）來實現(xiàn)。
Ⅰ 管理的提升
Ⅱ 產(chǎn)業(yè)整合
Ⅲ 技術整合
Ⅳ 資本整合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：并購基金對投資對象的整合主要通過管理的提升以及產(chǎn)業(yè)和技術的整合來實現(xiàn)的。
2.（ ）通過購買股權(quán)的形式對企業(yè)的股權(quán)進行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權(quán)轉(zhuǎn)移的投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權(quán)的老股東。
A.股權(quán)投資母基金
B.定增基金
C.創(chuàng)業(yè)投資基金
D.并購基金
答案：D
解析：選項D正確：并購基金通過購買股權(quán)的形式對企業(yè)的.股權(quán)進行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權(quán)轉(zhuǎn)移的投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權(quán)的老股東。
基金從業(yè)人員資格考試試題 15
2013年基金從業(yè)資格考試歷年真題2
21. 以下不屬于基金管理公司主要業(yè)務的有（ ）。
A.發(fā)起設立基金B(yǎng).基金管理業(yè)務C.股票發(fā)行與承銷D.基金銷售業(yè)務
22. 基金管理公司的（ ）是指在協(xié)調(diào)公司管理層、董事會、股東(流通股股東及非流通
股股東)之間相互關系基礎上，規(guī)范公司運營的管理體制。
A.治理結(jié)構(gòu)B.內(nèi)部控制C.管理模式D.風險控制
23.（ ）是指公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的
控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則
24.（ ）代表基金份額持有人以基金的名義設立基金資產(chǎn)賬戶。
A.證券公司B.基金管理人C.證券登記公司D.基金托管人
25.（ ）負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃的具體執(zhí)行。
A.投資部B.投資決策委員會
C.交易部D.基金經(jīng)理
26.（ ）的功能是為基金投資擬定投資原則、投資方向、投資策略以及投資組合的整體
目標和計劃。
A.風險控制委員會B.投資決策委員會
C.監(jiān)事會D.股東會
27. 目前,我國的開放式基金于（ ）估值。
A.每個交易日B.每個交易日的次日 C.每周D.每半個月
28. 以下（ ）不屬于基金估值的對象。
A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易額
C.基金所持有的債券D.基金的權(quán)證
29. 目前，我國證券投資基金管理費按（ ）計提。
A.日B.周C.月D.季
30. 從基金類型來看，下列基金中管理費率由高到低依次是（ ）。
A.股票基金、貨幣市場基金、證券衍生工具基金、債券基金
B.債券基金、貨幣市場基金、證券衍生工具基金、股票基金
C.證券衍生工具基金、貨幣市場基金、債券基金、股票基金
D.證券衍生工具基金、股票基金、債券基金、貨幣市場基金
31. 按照有關規(guī)定，在計算基金運作費用時，發(fā)生的這些費用如果影響基金單位凈值小數(shù)點
后（ ）的，應采用預提或待攤的方法計入基金損益。
A.第二位B.第三位C.第四位D.第五位
32. 下列費用中列入基金費用的是（ ）
A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的'費用支出或基金財產(chǎn)的
損
40.在風險較小的情況下獲得一定的收益是（ ）投資者的主要投資目的。
A.積極型B.穩(wěn)健型C.平衡型D.保守型
參考答案
單選題
21~25CAADC 26~30BABAD 31~35DDCBD 36~40CCBAB
基金從業(yè)人員資格考試試題 16
2017年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》試題
1.防范基金銷售機構(gòu)合規(guī)風險的措施不包括（ ）。
A.要增強法制觀念，提高遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失
B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項業(yè)務操作規(guī)程都應有章可循
C.基金銷售機構(gòu)必須加強對員工的法律法規(guī)培訓，切實提高員工的職責意識和法律意識
D.要加強業(yè)務管理和重點業(yè)務環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀、規(guī)范操作
正確答案:C
解題思路：除ABD三項外，防范基金銷售機構(gòu)的合規(guī)風險的`措施還包括：基金銷售機構(gòu)應建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項為防范基金銷售人員合規(guī)風險的措施。
2.金融期貨一般不包括（ ）。
A.商品期貨
B.股票期貨
C.貨幣期貨
D.股票指數(shù)期貨
正確答案:A
解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。
3.以下四種金融產(chǎn)品中，（ ）的流動性較好。
A.信托產(chǎn)品
B.券商集合計劃
C.銀行定期存款
D.證券投資基金
正確答案:D
解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。
4.下列關于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯誤的是（ ）。
A.每日都進行分配
B.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤
C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益
D.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益
正確答案:B
解題思路：貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤。
5.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有（ ）。
A.產(chǎn)品組合設計
B.售后服務
C.基金投資
D.基金銷售
正確答案:C
解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。
基金從業(yè)人員資格考試試題 17
基金從業(yè)資格考試題庫《法律法規(guī)》集訓習題5
1( )指基金發(fā)起人通過證券承銷商發(fā)行基金。
A.公募發(fā)行
B.私募發(fā)行
C.自行發(fā)行
D.代理發(fā)行
[答] D
2.( )是由證券機構(gòu)先用自己的資金將基金全部購入，再根據(jù)訂好的發(fā)行價格向投資者出售，若發(fā)行期過后，證券機構(gòu)未能全部推銷出去，余下的基金也只能自己持有。
A.代銷
B.自銷
C.包銷
D.承銷
[答] C
3.采用( )方式的基金無須請證券機構(gòu)推銷，由投資人直接到基金公司贖買，因不經(jīng)過中間環(huán)節(jié)，無銷售費用的支出。
A.代銷
B.自銷
C.包銷
D.承銷
[答] B
4.每份封閉式基金單位的實際購買價格是( )。
A.1元
B.不定
C.1.01元
D.元
[答] C
5.封閉式基金每基金單位的面值是( )。
A.1元
B.元
C.1.01元
D.不定
[答] A
6.我國絕大多數(shù)的封閉式基金按( )發(fā)行。
A.溢價
B.折價
C.平價
D.以上方式?jīng)]有區(qū)別
[答] C
基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是?
7基金投資組合報告應該在下一季度開始后的( )個工作日內(nèi)公告。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答] D
8.基金管理公司應該在每周的( )公告上周結(jié)束時的.資產(chǎn)凈值。
A.星期一
B.星期二
C.星期五
D.星期三
[答] A
9.基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是( )。
A.定期公告
B.中期報告
C.臨時公告
D.季度報告
[答] C
10.( )是指證券監(jiān)管當局按照有關的法律規(guī)定，對基金的設立進行實質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。
A.注冊制
B.審批制
C.核準制
D.登記制
[答] B
基金從業(yè)人員資格考試試題 18
基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》復習必做題（三）
1.( )年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF
A.1990
B.1991
C.1992
D.1995
2.下列關于QDII的說法錯誤的是( )。
A.在境外募集資金可以進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱QDII
B.QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的'制度安排
C.目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品
D.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集
3.在( )募集資金可以進行( )證券投資的機構(gòu)被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。
A.境內(nèi)，境外
B.境內(nèi)，境內(nèi)
C.境外，境外
D.境外，境內(nèi)
4.下列屬于QDII基金禁止行為的是( )。
A.政府債券、銀行存款
B.商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓存單
C.購買不動產(chǎn)
D.與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
5.下列對于分級基金的特點說法中，錯誤的是( )。
A.分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，是繼ETF后交易所場內(nèi)的重要交易工具之一
B.一只基金，多類份額，多種投資工具
C.基金份額可在交易所上市交易
D.不含衍生工具與杠桿特性
基金從業(yè)習題答案：
1.A 2.A 3.A 4.C 5.D
基金從業(yè)人員資格考試試題 19
2017年4月基金從業(yè)資格考試真題及答案(部分)
基金法律法規(guī)真題
1、以下基金，可以現(xiàn)金申購的是( )?
A.ETF
B.FOF
C.QDII和
D.分級基金
證券投資基金基礎知識真題
2014年3月11日，投資者A認購了甲基金發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱乙基金)300萬元，認購費率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元，假設投資者A采用分紅方式為現(xiàn)金分紅且持有的`乙基金份額一直不變。
根據(jù)以上信息回答以下三題。
1.2014年3月11日投資者A認購的乙基金份額為( )份。
A.3000000.00
B.3030000
C.2970297.03
D.2947642.43
答案：C
解析：認購份額=凈認購金額/基金面值，凈認購金額=認購金融/(1+認購費率)=300/(1+1%)=2970297.03元，認購份額=2970297.03/1=2970297.03份。
2.2015年乙基金分紅時投資者A可以分得現(xiàn)金紅利為( )元。
A.88429.27
B.89108.91
C.90900
D.90000
答案：B
解析：分得的紅利=基金份額*每份基金發(fā)放紅利=2970297.03*(0.3/10)=89108.91元。
章節(jié)：超綱，基金基礎知識有涉及基金紅利分配方式，但沒有具體計算式。
基金從業(yè)人員資格考試試題 20
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題
1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于( )正式成立。【單選題】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
正確答案:D
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2012年6月6日正式成立
2、下列不屬于專業(yè)審慎基本要求的是( )。【單選題】
A.持證上崗
B.持續(xù)學習
C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動
D.誠實守信
正確答案:D
答案解析:專業(yè)審慎是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。
3、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品時，要堅持( )原則。【單選題】
A.投資人利益優(yōu)先
B.公司利益優(yōu)先
C.投資人收益—風險匹配
D.公司收益—風險匹配
正確答案:A
答案解析:基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構(gòu)在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。
4、基金年度報告披露的財務指標中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是( )。【單選題】
A.期末基金份額凈值
B.基金份額凈值增長率
C.基金凈值總額
D.期末可供分配利潤
正確答案:B
答案解析:凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。因為凈值增長指標包括基金份額增長率和累計份額凈值增長率。所以選項B基金份額凈值增長率是目前較為合理的'評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。基金年度報告中應披露以下財務指標：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增長率等。
5、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )。【單選題】
A.基金管理公司和保險公司
B.基金管理公司和證券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.銀行和信托公司
正確答案:C
答案解析:在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
6、下列屬于企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項識別Ⅲ.風險評估Ⅳ.控制活動Ⅴ.風險應對【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面的內(nèi)容：
(1)內(nèi)部環(huán)境。
(2)目標設定。
(3)事項識別。
(4)風險評估。
(5)風險應對。
(6)控制活動。
(7)信息與溝通。
(8)行為監(jiān)控。
7、( )對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。【單選題】
A.督察長
B.合規(guī)與風險控制部
C.合規(guī)與風險管理委員會
D.董事會
正確答案:D
答案解析:董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行相應的合規(guī)職責。
8、就全球而言，進入( )世紀以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。【單選題】
A.19
B.20
C.21
D.18
正確答案:C
答案解析:就全球而言，進入21世紀以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長速度明顯加快。
9、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（ ）。【單選題】
A.指數(shù)型基金
B.主動型基金
C.靈活配置型基金
D.積極成長型基金
正確答案:A
答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn);
主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金;
靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會根據(jù)市場狀況進行調(diào)整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高;
積極成長型基金所投資的目標集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長型基金的風險較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。
10、LOF基金在交易所的規(guī)則與（ ）的基本相同。【單選題】
A.股票
B.債券
C.封閉式基金
D.開放式基金
正確答案:C
答案解析:LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。
基金從業(yè)人員資格考試試題 21
2017年7月基金《基金法律法規(guī)》真題及答案
1、關于QDII基金的特點，以下表述錯誤的是。
A.QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計價貨幣
B.QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)投資者的資格
C.QDII基金可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資
D.QDII基金與境內(nèi)證券市場的.相關性較低
答案:C
2、封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值的頻率是。
A.至少每個開放日一次
B.至少每周兩次
C.至少每周一次
D.至少每月一次
答案：C
3、關于私募基金風險評級，以下說法錯誤的是。
A.私募基金管理人委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，可自行對私募基金進行風險評級
B.私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對私募基金進行風險評級
C.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風險評級
D.私募基金管理人銷售私募基金，可委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風險評級
答案：B
4、基金管理人的基金宣傳材料須向公眾分法或者發(fā)布之日起個工作內(nèi)向中國證監(jiān)會一級中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
A.3
B.2
C.4
D.5
5、季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的信息。
A.前十名債券明細
B.全部股票明細
C.全部債券明細
D.前十名股票明細
答案：D
基金從業(yè)人員資格考試試題 22
基金從業(yè)《證券投資基金基礎知識》強化習題(5)
1、 關于UCITS基金的核準，下列說法錯誤的是（ ）。
A.UCITS基金必須獲取其所在國監(jiān)管機關的核準方可開展業(yè)務
B.基金管理人、托管人、基金規(guī)則及基金章程的改變均要獲得監(jiān)管機關的批準
C.對于單位信托而言，要求核準基金章程和基金托管人
D.基金管理公司只能從事基金管理業(yè)務
2、 把某一項投資活動作為一個獨立的系統(tǒng)，在計算期內(nèi)，資金的收入與支出叫做（ ）。
A.貨幣流量
B.資金流量
C.現(xiàn)金流量
D.資本流量
3、 下列關于回購協(xié)議的表述中，錯誤的是（ ）。
A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為
B.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主
C.國債回購作為一種短期融資工具，在各國市場中最長期限均不超過半年
D.證券的出售方為資金借入方，即正回購方
4、 下列關于股票拆分的說法中，錯誤的是（ ）。
A.會對公司的資本結(jié)構(gòu)和股東權(quán)益產(chǎn)生影響
B.會使發(fā)行在外的股票總數(shù)增加，每股面值降低
C.每股收益和每股市價下降
D.股東的持股比例和權(quán)益總額及其各項權(quán)益余額都保持不變
5、 可以在期權(quán)到期前的任何時間執(zhí)行的期權(quán)是（ ）。
A.看漲期權(quán)
B.平價期權(quán)
C.歐式期權(quán)
D.美式期權(quán)
6、 大多數(shù)資信好的公司采用（ ）的發(fā)行方式來發(fā)行商業(yè)票據(jù)。
A.直接發(fā)行
B.間接發(fā)行
C.貼現(xiàn)發(fā)行
D.以上選項都不正確
7、 債券借貸的期限有借貸雙方協(xié)商確定，但最長不得超過（ ）天。
A.60
B.91
C.100
D.365
8、（ ）是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點上平均下單的算法。
A.成交量加權(quán)平均價格算法
B.時間加權(quán)平均價格算法
C.跟量算法
D.執(zhí)行偏差算法
9、 我國場內(nèi)股票交易的'買賣雙方支付的過戶費屬于（ ）的收入。
A.中國結(jié)算公司
B.證券經(jīng)紀商
C.證券交易所
D.證券監(jiān)督管理機構(gòu)
10、 交易所上市交易的債券按（ ）估值。
A.第三方估值機構(gòu)提供的當日估值凈價
B.當日的開盤價
C.估值當日的結(jié)算價
D.采用估值技術
11、 用復利計算第n期終值的公式為（ ）。
A.FV=PV×(1+i×n)
B.PV=FV×(1+i×n)
C.FV=PV×(1+i)n
D.PV=FV×(1+i)n
12、（ ）雖然計算量較大，但這種方法被認為是最精準貼近的計算VaR值方法。
A.參數(shù)法
B.歷史模擬法
C.蒙特卡洛模擬法
D.算術平均法
13、 關于債券利率風險的描述，以下錯誤的是（ ）。
A.浮動利率債券的利息在支付日根據(jù)當前市場利率重新設定
B.債券的價格與利率呈反向變動關系
C.浮動利率債券在市場利率下行的環(huán)境中具有較低的利率風險
D.利率風險是指利率變動引起債券價格波動的風險
14、 申請QDII資格的證券公司，凈資本不低于（ ）億元人民幣。
A.5
B.6
C.8
D.4
15、 關于大宗商品投資，說法錯誤的是（ ）。
A.大宗商品基本上可以分為能源類、基礎原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品四類
B.大宗商品是指具有實體，不可進入流通領域，可在零售環(huán)節(jié)進行銷售的商品
C.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大
D.購買大宗商品是最直接也是最簡明的大宗商品投資方式
16、 目前，托管資產(chǎn)的場內(nèi)資金清算主要采用兩種模式，包括（ ）和（ ）。
A.托管人結(jié)算模式;券商結(jié)算模式
B.共同對手結(jié)算模式;逐筆清算模式
C.貨銀對付模式;凈額交收模式
D.凈額交收模式;全額交收模式
17、 市場風險管理的主要措施不包括（ ）。
A.密切關注宏觀經(jīng)濟指標和趨勢，重大經(jīng)濟政策動向，重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風險
B.密切關注行業(yè)的周期性、市場競爭、價格、政策環(huán)境和個股的基本面變化，構(gòu)造股票投資組合，分散非系統(tǒng)性風險
C.關注投資組合的風險調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森比率等指標衡量
D.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風險管理
18、 （ ）是指一方主管機構(gòu)未經(jīng)他方主管機構(gòu)的請求，將其所取得與他方主管機構(gòu)有關的信息，主動提供給他方主管機構(gòu)。
A.自發(fā)性協(xié)助
B.相互提供信息
C.自發(fā)性監(jiān)管
D.自律監(jiān)管
19、 收益率曲線的三種類型不包括（ ）。
A.正收益曲線
B.反轉(zhuǎn)收益曲線
C.水平收益曲線
D.負收益曲線
20、（ ）近似于看漲期權(quán)，行權(quán)時其持有人可按照約定的價格購買約定數(shù)量的標的資產(chǎn)。
A.美式權(quán)證
B.認購權(quán)證
C.認沽權(quán)證
D.歐式權(quán)證
參考答案
1-5 CCCAD
6-10 ADBAA
11-15 CCCCB
16-20 ADADB
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