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任職資格管理制度（精選5篇）
在快速變化和不斷變革的今天，制度在生活中的使用越來越廣泛，制度是指一定的規(guī)格或法令禮俗。那么制度的格式，你掌握了嗎？以下是小編幫大家整理的任職資格管理制度（精選5篇），歡迎大家分享。
任職資格管理制度1
1、為督促干部加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，便于了解干部對(duì)履行崗位職責(zé)必備的理論知識(shí)和基本技能的掌握程度，考察干部的`學(xué)習(xí)成果，對(duì)干部進(jìn)行理論知識(shí)考試、考核。
2、干部理論知識(shí)考試、考核對(duì)象為縣（局）級(jí)干部（含虛職）及其后備干部。
3、干部理論知識(shí)考試在干部參加黨校脫產(chǎn)培訓(xùn)期間進(jìn)行，具體事宜應(yīng)事先通知干部本人，以便做好準(zhǔn)備。
4、干部理論知識(shí)考試范圍包括干部本次參加黨校培訓(xùn)內(nèi)容、市委組織部布置的干部在職自學(xué)內(nèi)容及其他干部應(yīng)知應(yīng)會(huì)內(nèi)容。
5、干部理論知識(shí)考試由市委組織部會(huì)同市委黨校命題并組織考試，成績(jī)合格者發(fā)由市委組織部、市委黨校聯(lián)合頒發(fā)的《白山市干部理論知識(shí)學(xué)習(xí)合格證書》，作為市委使用干部、市人大依法任命干部的重要條件，考試不合格者補(bǔ)考一次，仍不合格者限期補(bǔ)學(xué)理論知識(shí)，達(dá)到合格，否則視為不稱職干部，建議按干部任免權(quán)限調(diào)整職務(wù)。
6、證書印制、發(fā)放工作由市委黨校負(fù)責(zé)，培訓(xùn)考務(wù)工作由市委組織部、市委黨校共同負(fù)責(zé)，印制證書所需經(jīng)費(fèi)由市委黨校負(fù)責(zé)，市委黨校可適當(dāng)收取學(xué)員一定數(shù)量的成本費(fèi)。
任職資格管理制度2
1.目的
1.1通過任職資格制度規(guī)范人才的培養(yǎng)和選拔，推動(dòng)員工不斷提高業(yè)務(wù)水平，引導(dǎo)員工向職業(yè)化方向發(fā)展。
1.2建立職業(yè)發(fā)展通道，激勵(lì)員工不斷提高其職位勝任能力，進(jìn)而提升公司整體競(jìng)爭(zhēng)力。
1.3樹立有效培訓(xùn)和自我學(xué)習(xí)的標(biāo)桿，以資格標(biāo)準(zhǔn)不斷牽引員工終生學(xué)習(xí)、不斷改進(jìn)，保持公司的持續(xù)性發(fā)展。
1.4通過認(rèn)證面談發(fā)現(xiàn)管理工作中的問題，通過不斷改進(jìn)提升管理水平。
1.5為晉升、薪酬等人力資源管理工作提供重要依據(jù)。
2.適用范圍
本規(guī)定適用于公司全體人員。
3.任職資格應(yīng)用
任職資格采取橫向分類縱向分級(jí)方式，將對(duì)各個(gè)級(jí)別的資格要求清晰化，并與工作要求相對(duì)應(yīng)，為人力資源的管理體系奠定基礎(chǔ)，提高工作效率、規(guī)范工作行為，推動(dòng)公司的職業(yè)化進(jìn)程。并指導(dǎo)公司招聘、培訓(xùn)、薪酬管理、干部選拔，規(guī)劃員工職業(yè)生涯等項(xiàng)工作。
4.任職資格分類分級(jí)
XX公司任職資格系統(tǒng)設(shè)置管理、營銷、技術(shù)、財(cái)務(wù)、行政、文秘六個(gè)類型。
各個(gè)類型按照管理需要設(shè)置4-5個(gè)級(jí)別不等。
每個(gè)級(jí)別分別設(shè)置三個(gè)等級(jí)：初等、中等、高等。
4.1.管理類：從事以人員管理為主的人員。
【管理類一級(jí)】基層管理者，率領(lǐng)一組人員從事某項(xiàng)具體的專業(yè)/技術(shù)工作，本人既是監(jiān)督者又是執(zhí)行者之一。
【管理類二級(jí)】中層管理者，負(fù)責(zé)某一個(gè)部門，對(duì)所轄部門的工作質(zhì)量、實(shí)效、成本負(fù)完成責(zé)任，參與所轄工作的戰(zhàn)略防線、資源分配、成本及時(shí)間要求的制定。下屬至少含普通員工數(shù)人。
【管理類三級(jí)】高級(jí)管理者，對(duì)全公司某一專項(xiàng)或某項(xiàng)職能負(fù)完全責(zé)任，參與制定公司長(zhǎng)期戰(zhàn)略。
【管理類四級(jí)】資深管理者，負(fù)責(zé)公司全局性業(yè)務(wù)/管理職能，對(duì)公司長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略負(fù)責(zé)任。
4.2.營銷類：從事某一客戶或產(chǎn)品的市場(chǎng)推廣、產(chǎn)品（服務(wù)）營銷工作的人員。按銷售層次可以分為：初做者、有經(jīng)驗(yàn)者、專家、資深專家。
【營銷類一級(jí)】初做者，有成功案例，具有一定的客戶關(guān)系，簽過單，參與過項(xiàng)目運(yùn)作。
【營銷類二級(jí)】有經(jīng)驗(yàn)者，對(duì)工作較熟悉，具有一定工作經(jīng)驗(yàn)。主持過項(xiàng)目運(yùn)作，有成功案例。
【營銷類三級(jí)】營銷專家，能夠引導(dǎo)客戶，發(fā)掘潛在市場(chǎng)機(jī)會(huì)，推動(dòng)客戶需求，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)目標(biāo)，有過成功案例。
【營銷類四級(jí)】資深營銷專家，把握行業(yè)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)，指導(dǎo)行業(yè)工作方向，開創(chuàng)新的市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)會(huì)。
4.3.技術(shù)類：從事運(yùn)用某項(xiàng)專業(yè)技術(shù)設(shè)計(jì)、安裝、調(diào)測(cè)以及改進(jìn)工作的人員。按技術(shù)層次可以分為：初做者、有經(jīng)驗(yàn)者、專家、高級(jí)專家、資深專家。
【技術(shù)類一級(jí)】助理工程師。具備基本的.專業(yè)知識(shí)，并接受過相關(guān)技術(shù)培訓(xùn)，能夠配合項(xiàng)目經(jīng)理實(shí)施工程。
【技術(shù)類二級(jí)】工程師。熟練者，具備一定的軟件調(diào)測(cè)水平，能夠獨(dú)立承擔(dān)單項(xiàng)項(xiàng)目，并能指導(dǎo)低級(jí)工程師實(shí)施項(xiàng)目。
【技術(shù)類三級(jí)】專家。在某個(gè)產(chǎn)品線或領(lǐng)域方面具有較深的造詣，能夠督導(dǎo)部門項(xiàng)目運(yùn)作，并能提供系統(tǒng)技術(shù)支持。
【技術(shù)類四級(jí)】高級(jí)專家。在某項(xiàng)技術(shù)或業(yè)務(wù)上達(dá)到本地區(qū)的專家水平，能夠?qū)緲I(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略提出建設(shè)性意見。
【技術(shù)類五級(jí)】資深專家。在某一領(lǐng)域（國內(nèi)或國際）具有權(quán)威性，能夠?qū)竞暧^發(fā)展戰(zhàn)略提出規(guī)劃性意見。
4.4.財(cái)務(wù)類：從事數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、財(cái)務(wù)核算等業(yè)務(wù)的人員。
【財(cái)務(wù)類一級(jí)】助理會(huì)計(jì)。具備基本的財(cái)務(wù)管理知識(shí)，能夠主管初級(jí)財(cái)務(wù)工作，能夠配合財(cái)務(wù)主管進(jìn)行財(cái)務(wù)管理。
【財(cái)務(wù)類二級(jí)】會(huì)計(jì)師。具備一定的財(cái)務(wù)管理水平，能夠負(fù)責(zé)某一專項(xiàng)財(cái)務(wù)管理項(xiàng)目，并能指導(dǎo)初級(jí)會(huì)計(jì)。
【財(cái)務(wù)類三級(jí)】財(cái)務(wù)專家。在財(cái)務(wù)知識(shí)上能夠達(dá)到本地區(qū)專家水平，能夠進(jìn)行財(cái)務(wù)策劃、預(yù)算管理、財(cái)務(wù)分析等高水平工作。
【財(cái)務(wù)類四級(jí)】資深財(cái)務(wù)專家。具備財(cái)務(wù)管理水平的國內(nèi)專家水平，能夠進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃、投融資管理。
4.5.行政類：從事運(yùn)用專項(xiàng)行政知識(shí)提供某種支持或服務(wù)，間接創(chuàng)造價(jià)值工作的人員。
【行政類一級(jí)】具備一定的行政管理知識(shí)，能夠輔助行政主管完成各項(xiàng)行政事務(wù)。
【行政類二級(jí)】正確理解公司行政管理政策與制度，在行政管理專業(yè)單一領(lǐng)域內(nèi)準(zhǔn)確執(zhí)行相關(guān)程序與方法，獨(dú)立開展工作。
【行政類三級(jí)】熟練掌握行政專業(yè)某一領(lǐng)域基本知識(shí)與行為，并能優(yōu)化本領(lǐng)域運(yùn)作程序和方法；有效指導(dǎo)低級(jí)別工程師工作；掌握行政專業(yè)其他相關(guān)領(lǐng)域的基本知識(shí)和行為。
【行政類四級(jí)】精通行政管理某一專業(yè)領(lǐng)域；能基本解決公司內(nèi)本專業(yè)領(lǐng)域遇到的日常性問題；熟練掌握行政管理其他領(lǐng)域的運(yùn)作程序與方法；為公司行政管理戰(zhàn)略的制定提供決策依據(jù)；對(duì)外提供行政管理咨詢服務(wù)。
4.6.文秘類：從事運(yùn)用文秘專業(yè)知識(shí)提供輔助性工作的人員。
【文秘類一級(jí)】初級(jí)秘書。具備一定的文秘知識(shí)，接受過相關(guān)培訓(xùn)，能夠輔助主管完成日常管理工作。
【文秘類二級(jí)】中級(jí)秘書。正確理解部門業(yè)務(wù)管理體系與制度，能夠輔助高級(jí)別主管完成某一專項(xiàng)領(lǐng)域日常工作，能夠指導(dǎo)初級(jí)秘書工作。
【文秘類三級(jí)】高級(jí)秘書。熟練掌握秘書工作技能，全面掌握公司某一項(xiàng)業(yè)務(wù)工作流程；能指導(dǎo)低級(jí)別秘書進(jìn)行工作。
【文秘類四級(jí)】行政助理。具備高級(jí)秘書資質(zhì)。全面掌握公司某個(gè)分公司、辦事處業(yè)務(wù)流程體系，能夠?qū)Ω呒?jí)別主管提出決策性意見。
5.職業(yè)通道
公司在任職資格級(jí)別上采取兩條發(fā)展途徑和5個(gè)級(jí)別的模式。
6.資格衡量要求
對(duì)任職資格申請(qǐng)人的評(píng)定從以下五個(gè)方面進(jìn)行衡量：
6.1.工作年限要求：符合一定的來公司工作年限和相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)?zāi)晗奘侨温氋Y格條件的第一考核條件。相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)?zāi)晗奘桥c申請(qǐng)人所申請(qǐng)資格有直接關(guān)系的從業(yè)工作年限。
6.2.工作經(jīng)驗(yàn)要求：申請(qǐng)人就其所申請(qǐng)的專業(yè)資格所應(yīng)具備的工作經(jīng)驗(yàn)要求，包括直接工作經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
6.3.工作績(jī)效要求：工作績(jī)效要求分為年度目標(biāo)完成情況和季度目標(biāo)完成情況，最近時(shí)間內(nèi)（一般指考核前的三個(gè)季度）達(dá)到的工作績(jī)效是任職資格的參考依據(jù)。
6.4.行為技能要求：各個(gè)級(jí)別所應(yīng)具備的基本工作素質(zhì)要求，包括工作流程執(zhí)行、專業(yè)技能要求等。
6.5.知識(shí)要求：申請(qǐng)人申報(bào)所應(yīng)具備的基本工作知識(shí)。包括獲得相應(yīng)的資質(zhì)要求和通過相應(yīng)的專業(yè)素質(zhì)測(cè)試。
各個(gè)專業(yè)任職資格標(biāo)準(zhǔn)參見公司最新有效版本《任職資格標(biāo)準(zhǔn)》
7.任職資格認(rèn)證
7.1認(rèn)證原則
7.1.1客觀公正原則
從申請(qǐng)人的實(shí)際工作表現(xiàn)出發(fā)，嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)確定認(rèn)證結(jié)果。
①全面了解：標(biāo)準(zhǔn)的所有行為要求都要進(jìn)行認(rèn)證。
②注重證據(jù)：結(jié)合業(yè)務(wù)重點(diǎn)，注重具體證據(jù)。
③判斷公正：是否做到？程度如何？是否形成習(xí)慣？
7.1.2有序可行原則
認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的選擇、內(nèi)容的設(shè)置、活動(dòng)的安排與實(shí)施，要充分結(jié)合申請(qǐng)人以及各部門的實(shí)際情況，配合原有工作秩序，盡量減少額外工作，確保認(rèn)證高效簡(jiǎn)潔。
①組織有序：人員選擇有序，考慮其工作的相關(guān)性，不要增加太多額外工作。
②取證有序：取證過程和證據(jù)的選擇要與實(shí)際工作相結(jié)合（不要為認(rèn)證而造證據(jù)）。
③改進(jìn)有序：改進(jìn)計(jì)劃要與日常工作相結(jié)合。
7.1.3及時(shí)反饋原則
任職資格認(rèn)證的實(shí)施，要既認(rèn)證又指導(dǎo)、邊認(rèn)證邊指導(dǎo)，考評(píng)員對(duì)申請(qǐng)人的評(píng)價(jià)應(yīng)及時(shí)反饋，幫助申請(qǐng)人提高業(yè)務(wù)技能和專業(yè)素質(zhì)。
7.2級(jí)別認(rèn)證安排
級(jí)別認(rèn)證采取分類認(rèn)證方法，具體為：
7.2.1知識(shí)認(rèn)證（管理知識(shí)、營銷業(yè)務(wù)知識(shí)、專業(yè)技術(shù)知識(shí)、財(cái)務(wù)知識(shí)、行政管理知識(shí)、文秘知識(shí)）
7.2.2行為認(rèn)證
注：只得通過了某一級(jí)別的知識(shí)認(rèn)證后，才能申請(qǐng)相應(yīng)級(jí)別的行為認(rèn)證。
7.3級(jí)別申報(bào)、考核、評(píng)審方法
申請(qǐng)人必須認(rèn)真學(xué)習(xí)《標(biāo)準(zhǔn)》，按照《標(biāo)準(zhǔn)》要求認(rèn)真嚴(yán)肅地填寫申請(qǐng)表中相應(yīng)的項(xiàng)目，對(duì)證據(jù)的真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任，并且對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)自己在各方面的表現(xiàn)進(jìn)行全面描述和自我衡量。對(duì)證據(jù)不真實(shí)，或者態(tài)度不嚴(yán)肅的個(gè)別人員，將不予評(píng)級(jí)。
各級(jí)評(píng)審人須依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真評(píng)審員工的申請(qǐng)，對(duì)證據(jù)的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，對(duì)評(píng)審的嚴(yán)肅性負(fù)責(zé)。對(duì)在任職資格測(cè)評(píng)過程中不能嚴(yán)肅認(rèn)真進(jìn)行評(píng)審的評(píng)審人員，將取消其評(píng)審資格，并進(jìn)行相應(yīng)處罰。
人力資源部對(duì)評(píng)審情況進(jìn)行檢查，保證評(píng)審的嚴(yán)肅性。
7.4知識(shí)認(rèn)證
具體內(nèi)容參見《知識(shí)認(rèn)證流程》
7.5行為認(rèn)證
具體內(nèi)容參見《行為認(rèn)證流程》
行為認(rèn)證結(jié)果為申請(qǐng)人的最終認(rèn)證結(jié)果。
8.任職資格管理
8.1任職資格成績(jī)的應(yīng)用
獲取相應(yīng)級(jí)別的初等（含）以上的任職資格成績(jī)是職位任命的必備條件。
任職資格對(duì)應(yīng)職位任命參看《職位說明書》中有關(guān)職位的要求。
8.2資格的獲得
任職資格的取得，必須同時(shí)符合以下條件才能獲得任職資格：
①上下半年必須各通過1次相應(yīng)級(jí)別的集中考試；
②年度內(nèi)每半年通過1次日常學(xué)習(xí)考核；
③參加相應(yīng)級(jí)別的行為認(rèn)證，且行為認(rèn)證結(jié)果經(jīng)過公司審核認(rèn)可；
8.3資格證書的頒發(fā)
獲得二級(jí)基礎(chǔ)等（含）資格以上的人員可獲得相應(yīng)級(jí)別資格證書；
8.4資格有效期及復(fù)核
8.4.1資格證書
資格證書有效期為一年，每年公司組織一次資格復(fù)審。復(fù)審?fù)ㄟ^，認(rèn)證繼續(xù)有效。
員工每半年有一次申報(bào)認(rèn)證機(jī)會(huì)，如果距上次認(rèn)證滿一年未及時(shí)申報(bào)，降一等。
8.4.2能力認(rèn)證
8.4.2.1知識(shí)認(rèn)證結(jié)果
1)知識(shí)考試認(rèn)證結(jié)果半年內(nèi)有效；
2)復(fù)核考試以半年為周期；
3)復(fù)核考試成績(jī)排名在最后10％的員工，資格成績(jī)降一等，同時(shí)接受培訓(xùn)；培訓(xùn)后考核還不合格者，資格成績(jī)降一級(jí)，任命職務(wù)相應(yīng)下調(diào)。
8.4.2.2行為認(rèn)證結(jié)果
1)一級(jí)、二級(jí)行為認(rèn)證結(jié)果：一年內(nèi)有效；
2)三級(jí)、四級(jí)、五級(jí)行為認(rèn)證結(jié)果：二年內(nèi)有效；
8.4.2.3復(fù)核結(jié)果的應(yīng)用
1)認(rèn)證結(jié)果失效后半年內(nèi)沒有參加復(fù)核者，視為復(fù)核不通過。
2)以上二項(xiàng)中任何一項(xiàng)一次復(fù)核不通過者，任職資格降等，原有證書失效。
3)同一項(xiàng)連續(xù)兩次復(fù)核不通者，任職資格降級(jí)，任命職務(wù)下調(diào)，原有證書失效。
8.5資格晉升
8.5.1晉等
1)晉等以半年為周期；
2)必須通過相應(yīng)級(jí)別的知識(shí)認(rèn)證；
3)晉等認(rèn)證程序：填寫《改進(jìn)記錄表》→就改進(jìn)情況面談→結(jié)果復(fù)核
8.5.2晉級(jí)
1)只有獲得本級(jí)別高等任職資格，方可申請(qǐng)高一級(jí)別的行為認(rèn)證；
2)工作經(jīng)驗(yàn)等條件符合標(biāo)準(zhǔn)要求（各級(jí)所要求的工作經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)見《任職資格標(biāo)準(zhǔn)》）。
3)通過晉級(jí)認(rèn)證。晉級(jí)認(rèn)證程序與初次認(rèn)證程序相同。
9.任職資格檔案管理
評(píng)審材料以考評(píng)小組為中心歸檔，認(rèn)證材料以申請(qǐng)人為中心歸檔。
9.1檔案內(nèi)容
員工任職資格檔案內(nèi)容包括但不限于：
1)依據(jù)本制度規(guī)定形成的記錄；
2)評(píng)審參考依據(jù)；
3)評(píng)審結(jié)果
4)資格證書原件
9.2檔案建立及管理
任職資格檔案管理納入到公司人事檔案管理中，由公司人力資源助理進(jìn)行收集、整理，定期根據(jù)《XXX公司檔案管理制度》中有關(guān)規(guī)定納入到公司整體檔案管理中。
任職資格管理制度3
第一章總則
第一條為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政許可法》和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律法規(guī)授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險(xiǎn)公司分公司和境外保險(xiǎn)公司分公司除外。銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)依法獨(dú)立負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理。
第三條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。
本規(guī)定所稱同類保險(xiǎn)公司，是指同屬財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、同屬人身保險(xiǎn)公司或者同屬再保險(xiǎn)公司。
專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理，由銀保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
第四條本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會(huì)秘書、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；
（三）省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（四）其他分公司、中心支公司總經(jīng)理；
（五）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
第二章任職資格條件
第六條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵守保險(xiǎn)公司章程。
第七條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有誠實(shí)信用的品行、良好的守法合規(guī)記錄；
（三）具有履行職務(wù)必需的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與能力，并具備在中國境內(nèi)正常履行職務(wù)必需的時(shí)間和條件；
（四）具有擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性。
第八條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位。
第九條保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于3年）。
第十條保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條保險(xiǎn)公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于5年），并且具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；
（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門主要負(fù)責(zé)人5年以上；
（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。
具有10年以上金融工作經(jīng)歷且其中保險(xiǎn)業(yè)工作經(jīng)歷不少于2年，并擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上的，可以不受前款關(guān)于任職經(jīng)歷的限制。
第十二條保險(xiǎn)公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。
第十三條保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。
第十四條保險(xiǎn)公司總精算師應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）取得中國精算師、北美精算師、英國精算師、法國精算師或者銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他國家（地區(qū)）精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格3年以上，熟悉中國保險(xiǎn)精算監(jiān)管制度，具有從事保險(xiǎn)精算工作必需的專業(yè)技能；
（二）從事保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資工作8年以上，其中包括5年以上在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)擔(dān)任保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；
（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
其中，銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他國家（地區(qū)）精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格，由銀保監(jiān)會(huì)不定期公布。
第十五條保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；
（二）熟悉合規(guī)工作，具有一定年限的合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷，從事法律、合規(guī)、稽核、財(cái)會(huì)或者審計(jì)等相關(guān)工作5年以上，或者在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門、內(nèi)控部門或者風(fēng)險(xiǎn)管理部門等相關(guān)部門工作5年以上；
（三）熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)和基本民事法律，熟悉保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范；
（四）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十六條保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上，并且具備下列條件：
（一）具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；
（二）具有國內(nèi)外會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、投資或者精算等相關(guān)領(lǐng)域的合法專業(yè)資格，或者具有國內(nèi)會(huì)計(jì)或者審計(jì)系列高級(jí)職稱；
（三）熟悉履行職責(zé)所需的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，在會(huì)計(jì)、精算、投資或者風(fēng)險(xiǎn)管理等方面具有良好的專業(yè)基礎(chǔ)；
（四）對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營規(guī)律有比較深入的認(rèn)識(shí)，有較強(qiáng)的專業(yè)判斷能力、組織管理能力和溝通能力；
（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
具有財(cái)會(huì)等相關(guān)專業(yè)博士學(xué)位的，或從事金融工作10年以上并且在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任5年以上管理職務(wù)的，可以豁免本條第一款第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件。
第十七條保險(xiǎn)公司審計(jì)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；
（二）從事審計(jì)、會(huì)計(jì)或財(cái)務(wù)工作5年以上，或者從事金融工作8年以上，熟悉金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；
（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十八條保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。
省級(jí)分公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員3年以上；
（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門主要負(fù)責(zé)人以上職務(wù)3年以上；
（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；
（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。
第十九條保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立的行使省級(jí)分公司管理職責(zé)的分公司，其高級(jí)管理人員的任職條件參照適用第十八條規(guī)定。
第二十條除省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)從事金融工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員2年以上；
（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門主要負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；
（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；
（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。
第二十一條保險(xiǎn)公司主持工作的副總經(jīng)理或者其他高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第二十二條境外保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第二十三條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書面勞動(dòng)合同。
第二十四條保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員兼任其他經(jīng)營管理職務(wù)不得違反《中華人民共和國公司法》等國家有關(guān)規(guī)定，不得兼任存在利益沖突的職務(wù)。
第二十五條保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)其任職資格不予核準(zhǔn)：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；
（三）被判處其他刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格年限期滿之日起未逾5年；
（五）被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿未逾5年；
（六）被國家機(jī)關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年，或受國家機(jī)關(guān)警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職等其他處分，在受處分期間內(nèi)的；
（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；
（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；
（九）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；
（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（十一）申請(qǐng)前1年內(nèi)受到銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)警告或者罰款的行政處罰；
（十二）因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論；
（十三）受到境內(nèi)其他行政機(jī)關(guān)重大行政處罰，執(zhí)行期滿未逾2年；
（十四）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的；
（十五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第二十六條保險(xiǎn)公司被整頓、接管期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，在被整頓、接管或者重大風(fēng)險(xiǎn)處置期間，不得到其他保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。
第三章任職資格核準(zhǔn)
第二十七條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部選用程序完成后，及時(shí)按要求向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交任職資格申請(qǐng)材料。保險(xiǎn)公司及其擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
保險(xiǎn)公司在決定聘任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員前，應(yīng)對(duì)擬任人員進(jìn)行必要的履職調(diào)查，確保擬任人員符合相關(guān)規(guī)定。
第二十八條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)材料：
（一）任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)文件；
（二）銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的任職資格申請(qǐng)表；
（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件；
（四）接受培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反恐怖融資義務(wù)承諾書；
（五）擬任人最近三年曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告；
（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第二十九條保險(xiǎn)公司擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。
第三十條銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。
第三十一條銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察，包括下列內(nèi)容：
（一）進(jìn)行保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試；
（二）通過談話方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)，如對(duì)公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管控等問題的理解把握，對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；
（三）銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
第三十二條銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。
決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。
第三十三條已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，任職符合下列情形的，無須重新核準(zhǔn)其任職資格，但任職中斷時(shí)間超過一年的除外：
（一）在同一保險(xiǎn)公司內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員職務(wù)；
（二）保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事轉(zhuǎn)任同類保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)以外的董事、監(jiān)事；
（三）在同類保險(xiǎn)公司間轉(zhuǎn)任同級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員職務(wù)。
調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任的同級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)為董事長(zhǎng)或總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。
調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)后，擬任職務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷及金融工作經(jīng)歷年限的要求、對(duì)任職經(jīng)歷的要求或者對(duì)專業(yè)資格的要求高于原職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。
任職中斷時(shí)間，自擬任職人員從原職務(wù)離職次日起算，至擬任職務(wù)任命決定作出之日止。
保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職過程中或任職中斷期間存在本規(guī)定第二十五條所列情形的，不適用本條第一款規(guī)定。
第三十四條已核準(zhǔn)任職資格的高級(jí)管理人員，依照本規(guī)定第三十三條第一款規(guī)定任職的，其任職保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交下列報(bào)告材料：
（一）任職報(bào)告文件；
（二）銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的'任職報(bào)告表；
（三）任命文件復(fù)印件；
（四）最近三年曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告；
（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)審查發(fā)現(xiàn)存在不符合任職資格條件的情形，可以責(zé)令保險(xiǎn)公司限期改正。
第三十五條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：
（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，超過2個(gè)月未實(shí)際到任履職，且未提供正當(dāng)理由；
（二）從核準(zhǔn)任職資格的崗位離職；
（三）受到銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；
（四）出現(xiàn)《中華人民共和國公司法》第一百四十六條或者《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形；
（五）被判處刑罰；
（六）銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
出現(xiàn)前款第（三）至（五）項(xiàng)規(guī)定情形的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)立即解除相關(guān)人員的職務(wù)。
第四章監(jiān)督管理
第三十六條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，未經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，保險(xiǎn)公司不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。
第三十七條保險(xiǎn)公司總公司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人，省級(jí)分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理不能履行職務(wù)或缺位時(shí)，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過6個(gè)月。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。
保險(xiǎn)公司確有需要的，在本條第一款規(guī)定的累計(jì)臨時(shí)負(fù)責(zé)期限內(nèi)，可以更換1次臨時(shí)負(fù)責(zé)人。更換臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)說明理由。
臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰Γ⒉坏糜斜疽?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。
第三十八條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：
（一）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；
（二）依照保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；
（三）因任職資格失效，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；
（四）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；
（五）根據(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；
（六）指定、更換或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；
（七）根據(jù)本規(guī)定第四十五條、第四十六條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。
保險(xiǎn)公司依照本規(guī)定第三十四條規(guī)定已經(jīng)報(bào)告的，不再重復(fù)報(bào)告。
第三十九條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。
第四十條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。
第四十一條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪、受到監(jiān)察機(jī)關(guān)重大處分或者受到其他行政機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第四十二條保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出具重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：
（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運(yùn)用、公司治理、關(guān)聯(lián)交易或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《中華人民共和國公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；
（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第四十三條保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情形責(zé)令其限期整改，要求保險(xiǎn)公司或者直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員作出書面說明，對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見，或?qū)ζ渥鞒霰O(jiān)管措施決定：
（一）頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營造成不利影響；
（二）未按照本規(guī)定履行對(duì)高級(jí)管理人員的任職管理責(zé)任；
（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第四十四條銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)記錄并管理保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的以下信息：
（一）任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；
（二）保險(xiǎn)公司根據(jù)本規(guī)定第三十四條、第三十八條規(guī)定報(bào)告的情況；
（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管談話記錄、監(jiān)管意見、監(jiān)管措施決定；
（四）離任審計(jì)報(bào)告；
（五）受到刑罰和行政處罰情況；
（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十五條保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違紀(jì)或重大違法犯罪，被監(jiān)察機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模ｋU(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十六條保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員不宜繼續(xù)履行職責(zé)時(shí)，可以在調(diào)查期間責(zé)令保險(xiǎn)公司暫停相關(guān)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)：
（一）償付能力嚴(yán)重不足；
（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；
（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；
（四）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；
（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。
第四十七條保險(xiǎn)公司在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；
（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。
第五章法律責(zé)任
第四十八條隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。
第四十九條以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)撤銷核準(zhǔn)該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員任職資格的行政許可決定，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。
第五十條保險(xiǎn)公司或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對(duì)沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
第六章附則
第五十一條保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司、再保險(xiǎn)公司、政策性保險(xiǎn)公司、一般相互保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十二條外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十三條保險(xiǎn)公司依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格申請(qǐng)、報(bào)告材料和其他文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本。
第五十四條本規(guī)定所稱“日”指工作日。
本規(guī)定所稱“以上”“以下”，除有專門解釋外，均包括本數(shù)。
第五十五條本規(guī)定由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定施行前發(fā)布的規(guī)章、規(guī)范性文件內(nèi)容與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
第五十六條本規(guī)定自20XX年7月1日起施行。《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔20XX〕2號(hào)，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔20XX〕1號(hào)第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔20XX〕4號(hào)第2次修改）和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔20XX〕6號(hào)）同時(shí)廢止。
任職資格管理制度4
第一章總則
第一條為加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理，保證金融業(yè)的安全和金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他有關(guān)金融法律，特制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，依法定程序設(shè)立的各類金融機(jī)構(gòu)（含中國金融機(jī)構(gòu)在境外的分支機(jī)構(gòu)、子公司，不含外國金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)）。
第三條本規(guī)定所指金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指金融機(jī)構(gòu)法定代表人和其他對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)營活動(dòng)具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、主任、副主任；保險(xiǎn)公司和各類非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；城市信用合作社及其聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任。
第四條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查與管理，包括任職前審查、任職期間考核和離任稽核。
第二章任職資格
第五條金融機(jī)構(gòu)法定代表人必須是中華人民共和國公民。
第六條金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員必須堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，熟悉有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)，正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，有金融本業(yè)（指銀行、信托、保險(xiǎn)、證券等本業(yè)工作，下同）經(jīng)營和管理的豐富專業(yè)知識(shí)，有很強(qiáng)的管理工作和業(yè)務(wù)工作能力。
第七條除第五、六條外，擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員還需要滿足下列條件：
（一）擔(dān)任資本金總額在１０億元以上（含１０億元）的金融機(jī)構(gòu)總行（總公司）的高級(jí)管理人員，具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作１０年或經(jīng)濟(jì)工作１５年以上，本業(yè)工作３年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作１５年或經(jīng)濟(jì)工作２０年以上，本業(yè)工作５年以上；具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作８年或經(jīng)濟(jì)工作１２年以上，本業(yè)工作２年以上）；具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。
（二）擔(dān)任資本金總額在１０億元以上的金融機(jī)構(gòu)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、資本金總額在５０００萬元（含５０００萬元）至１０億元的金融機(jī)構(gòu)總行（總公司）的高級(jí)管理人員，具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷；從事金融工作８年或經(jīng)濟(jì)工作１３年以上，本業(yè)工作３年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作１３年或經(jīng)濟(jì)工作１８年以上，本業(yè)工作５年以上；具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作６年或經(jīng)濟(jì)工作１０年以上，本業(yè)工作２年以上）；具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。
（三）擔(dān)任資本金總額在１０億元以上的金融機(jī)構(gòu)的二級(jí)及二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)、資本金總額在５０００萬元至１０億元金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)、資本金總額在５０００萬元以下的金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)中專以上學(xué)歷；從事金融工作８年或經(jīng)濟(jì)工作１３年以上，本業(yè)工作２年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作１０年或經(jīng)濟(jì)工作１６年以上，本業(yè)工作４年以上；具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作４年或經(jīng)濟(jì)工作８年以上，本業(yè)工作１年以上）；具有中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。
第八條有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。
（一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪等罪行被判刑；
（二）擔(dān)任或曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的`或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的法定代表人，負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
（三）對(duì)重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
（四）個(gè)人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)并到期未清償；
（五）受到司法機(jī)關(guān)或黨紀(jì)、政紀(jì)部門審查，尚未作出處理結(jié)論；
（六）有嚴(yán)重弄虛作假、賭博、吸毒等不適宜從事金融工作的不良行為；
（七）違反社會(huì)公德，造成嚴(yán)重的不良影響；
（八）已累計(jì)兩次被取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格（包括臨時(shí)任職資格，下同）。
第九條離退休人員不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)法定代表人。金融機(jī)構(gòu)法定代表人任職年齡不得超過６５歲。
第十條金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以外的其他任何以營利為目的的經(jīng)營活動(dòng)。
第三章任職資格審查與管理
第十一條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的審查管理實(shí)行分級(jí)管理制度。中國人民銀行總行及其分支行審查與管理由其批準(zhǔn)成立的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員的任職資格（區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)法定代表人的任職資格由金融機(jī)構(gòu)所在地的中國人民銀行省、直轄市、自治區(qū)、計(jì)劃單列市分行審查，報(bào)總行復(fù)查批準(zhǔn)）。中國人民銀行分支行要將審查與管理情況及時(shí)報(bào)上級(jí)行備案，遇有重要問題要及時(shí)向上級(jí)行報(bào)告。
第十二條擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，必須持有中國人民銀行頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格證書》（以下簡(jiǎn)稱《證書》）或《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格臨時(shí)證書》（以下簡(jiǎn)稱《臨時(shí)證書》）。金融機(jī)構(gòu)法定代表人必須持有《證書》或《臨時(shí)證書》，中國人民銀行方對(duì)該金融機(jī)構(gòu)發(fā)放或更換《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。中國人民銀行有權(quán)對(duì)沒有《證書》或《臨時(shí)證書》的高級(jí)管理人員所在的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，直至吊銷其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。
第十三條中國人民銀行對(duì)審查合格的擬任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員發(fā)放《證書》，對(duì)審查基本合格、可通過管理實(shí)踐考察其任職能力的擬任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員發(fā)放《臨時(shí)證書》。
第十四條中國人民銀行統(tǒng)一印制《證書》和《臨時(shí)證書》。《證書》和《臨時(shí)證書》上標(biāo)明高級(jí)管理人員所任職的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)名稱、所任職的職務(wù)名稱。《臨時(shí)證書》上標(biāo)明有效期，有效期最長(zhǎng)為三年。《臨時(shí)證書》不能展期。對(duì)同一人頒發(fā)的《臨時(shí)證書》的有效期累計(jì)不得超過三年。持有《臨時(shí)證書》的高級(jí)管理人員，必須于《臨時(shí)證書》到期至少兩個(gè)月之前向中國人民銀行申請(qǐng)對(duì)其任職資格進(jìn)行審查。中國人民銀行必須在自申請(qǐng)日起兩個(gè)月內(nèi)作出審查結(jié)論，審查合格或基本合格的，頒發(fā)《證書》或新的《臨時(shí)證書》，同時(shí)收回原有《臨時(shí)證書》。
第十五條中國人民銀行負(fù)責(zé)建立金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格檔案（以下簡(jiǎn)稱檔案）。檔案是中國人民銀行考察金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的重要依據(jù)。對(duì)高級(jí)管理人員任職前審查、任職期間考核、離任稽核的各種重要文字材料均必須存入其任職資格檔案。
第十六條擬任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，必須由其所在的金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門按本規(guī)定第二章所規(guī)定的任職資格進(jìn)行初審。初審合格后由董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門向中國人民銀行提交下列書面材料：
（一）金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格初審合格意見書；
（二）學(xué)歷證明、專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格證書；
（三）擬任的高級(jí)管理人員的身份證復(fù)印件（有護(hù)照的需同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件）；
（四）金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書。任職資格申請(qǐng)書由中國人民銀行統(tǒng)一印制。任職資格申請(qǐng)書包括以下主要內(nèi)容：
１．?dāng)M任的高級(jí)管理人員的詳細(xì)履歷；
２．?dāng)M任的高級(jí)管理人員的家庭住址、直系家庭成員情況、家庭財(cái)產(chǎn)和負(fù)債基本情況；
３．?dāng)M任的高級(jí)管理人員所在的金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門出具的對(duì)所提交的書面材料的審核意見和對(duì)擬任的高級(jí)管理人員的思想品德、業(yè)務(wù)能力與工作實(shí)績(jī)等方面的綜合鑒定。
上述所有書面材料必須真實(shí)、可靠。中國人民銀行對(duì)上述材料進(jìn)行審查。中國人民銀行有權(quán)對(duì)提交虛假材料的金融機(jī)構(gòu)或者其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行處罰。
第十七條中國人民銀行及其分支行人事部門按照對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理權(quán)限對(duì)擬任無上級(jí)主管部門的公司制金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和總經(jīng)理（行長(zhǎng)、主任）進(jìn)行政審。中國人民銀行對(duì)所有擬任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員進(jìn)行考察談話，談話必須作出記錄，談話記錄必須經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。政審材料和考察談話紀(jì)錄作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，聯(lián)同中國人民銀行對(duì)被考察人任職資格的審查意見及第十六條規(guī)定的書面材料，一并存入被考察人的任職資格檔案。
第十八條在職的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員若有下列情況之一，其所在金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門必須報(bào)告中國人民銀行。中國人民銀行根據(jù)需要，決定是否對(duì)其任職資格進(jìn)行審查。
（一）擬離境一個(gè)月以上；
（二）直系家庭成員擬移居境外或已居住境外兩年以上；
（三）收入或消費(fèi)異常；
（四）有違規(guī)、違紀(jì)、違法、犯罪行為。
對(duì)上述情況若知情不報(bào)告或故意拖延報(bào)告的，中國人民銀行有權(quán)對(duì)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)行處罰。
第十九條中國人民銀行可根據(jù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的舉報(bào)或情況反映，對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查。
第二十條對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的考核列入中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢的內(nèi)容。
第二十一條中國人民銀行及其分支行按照對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理權(quán)限對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員進(jìn)行離任稽核。金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和總經(jīng)理（行長(zhǎng)、主任）離任時(shí)，對(duì)其任職期間該金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營情況進(jìn)行稽核（其他高級(jí)管理人員離任時(shí)，對(duì)其任職期間所分管的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行稽核）。
各金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下一級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的離任稽核報(bào)告必須抄送下一級(jí)機(jī)構(gòu)所在地的中國人民銀行分支行。
第四章任職資格取消
第二十二條中國人民銀行有權(quán)取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員一定期限內(nèi)直至終身的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，并同時(shí)收回其《證書》或《臨時(shí)證書》。被取消任職資格的人員，在其被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，也不得作為其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的擬任人選。
第二十三條對(duì)出現(xiàn)下列情況之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其１年至５年的任職資格。
（一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營或其他違規(guī)違章經(jīng)營，造成較大資產(chǎn)損失；
（二）因長(zhǎng)期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；
（三）經(jīng)營中有意損害客戶和其他金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益；
（四）在向監(jiān)管部門報(bào)送的數(shù)據(jù)報(bào)表和文件報(bào)告中弄虛作假，或?qū)掖尾话匆?guī)定時(shí)限和要求上報(bào)數(shù)據(jù)報(bào)表和文件報(bào)告；
（五）發(fā)生重大金融犯罪案件后不及時(shí)報(bào)案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門查案辦案，干擾或妨礙案件查處；
（六）違反國家規(guī)定在業(yè)務(wù)活動(dòng)中向客戶索取各種名義的回扣或其他與正當(dāng)業(yè)務(wù)收入無關(guān)的利益；
（七）嚴(yán)重違反有關(guān)（直系親屬）回避政策與制度規(guī)定；
（八）任職期間被發(fā)現(xiàn)有第八條第四款或第七款所列行為的。
第二十四條對(duì)出現(xiàn)下列情況之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其６年至１０年的任職資格。
（一）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；
（二）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國人民銀行依法監(jiān)督管理；
（三）違反國家法律法規(guī)和中國人民銀行有關(guān)金融制度規(guī)定，玩忽職守、濫用職權(quán)、徇情辦事，造成嚴(yán)重后果；
（四）泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果；
（五）任職期間被發(fā)現(xiàn)有第八條第六款所列行為。
第二十五條對(duì)出現(xiàn)下列情況之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其１１年以上直至終身的任職資格。
（一）未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)（包括分支機(jī)構(gòu)）；
（二）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營管理不善，造成金融機(jī)構(gòu)被接管、被迫與其他金融機(jī)構(gòu)合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機(jī)；
（三）因違法被國家司法部門判處有罪，或已證實(shí)參與了犯罪活動(dòng)；
（四）蓄意破壞或故意阻撓中國人民銀行依法監(jiān)督管理，情節(jié)惡劣或后果嚴(yán)重。
第二十六條金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門給予的記大過、降級(jí)、撤職、留用察看和開除處分的同時(shí)，必須報(bào)中國人民銀行備案。中國人民銀行根據(jù)本規(guī)定第二十三條至第二十五條，取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。
第二十七條中國人民銀行將金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格取消處理情況記入其檔案。對(duì)取消１０年以上任職資格的金融機(jī)構(gòu)原董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和原總經(jīng)理（行長(zhǎng)、主任），由中國人民銀行（或由中國人民銀行授權(quán)其分支行）在報(bào)刊上予以公告。
第五章附則
第二十八條對(duì)在中華人民共和國注冊(cè)的外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的審查和管理參照本規(guī)定實(shí)行；另有其他專門法律、條例的，適用于其他專門法律、條例。
第二十九條中國人民銀行在本規(guī)定施行以前頒布的有關(guān)規(guī)范性文件，凡與本規(guī)定有抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
第三十條本規(guī)定由中國人民銀行解釋。
第三十一條本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。
任職資格管理制度5
第一章總則
第一條
為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司總公司及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱營業(yè)部，是指由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立的持有《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》的營業(yè)部。
第三條
本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動(dòng)具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會(huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；
（三）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；
（四）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。
第四條
中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行分級(jí)審查、分級(jí)管理。
中國保監(jiān)會(huì)審查和管理保險(xiǎn)公司總公司董事、高級(jí)管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)審查和管理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第五條
中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)管理人員任職資格的審查，實(shí)行核準(zhǔn)制和報(bào)告制。
下列人員任職資格審查適用核準(zhǔn)制：
（一）董事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會(huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。
支公司、營業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報(bào)告制。
第六條
適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員，在任命前應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。
適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，在任命后應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)向派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)轄區(qū)內(nèi)具體情況，規(guī)定對(duì)適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員統(tǒng)一由分公司報(bào)告任職。
第二章任職資格條件
第七條
董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和保險(xiǎn)監(jiān)管制度,遵守保險(xiǎn)公司章程。
第八條
董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠實(shí)信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。
第九條
中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國公民。
第十條
擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；
（二）從事金融工作5年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上；
（三）具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。
第十一條
擔(dān)任保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性，能夠?qū)ΡｋU(xiǎn)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立客觀的判斷。
第十二條
擔(dān)任保險(xiǎn)公司其他董事應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融、法律、財(cái)會(huì)等與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十三條
擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；
（二）5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十四條
擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。
第十五條
擔(dān)任保險(xiǎn)公司支公司或者營業(yè)部經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)從事經(jīng)濟(jì)工作3年以上。
第十六條
擬任董事、高級(jí)管理人員具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)管理、投資、法律、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事經(jīng)濟(jì)工作的年限可以適當(dāng)放寬。
擬任董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員從事保險(xiǎn)工作8年以上或者在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)有突出貢獻(xiàn)的，學(xué)歷可以由大學(xué)本科放寬至大學(xué)專科。
第十七條
有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事或者高級(jí)管理人員：
（一）有《公司法》第一百四十七條規(guī)定情形的；
（二）被其他金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者采取市場(chǎng)禁入措施未滿規(guī)定年限的；
（三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項(xiàng)規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾7年的；
（四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至（十四）項(xiàng)規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾5年的；
（五）因本規(guī)定第四十一條第（一）至（三）項(xiàng)規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾3年的；
（六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢、監(jiān)察部門、中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)審查尚未作出處理結(jié)論的；
（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適宜擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員的其他情形。
第十八條
在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員。
第三章任職資格審查
第十九條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)提交下列書面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：
（一）擬任董事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書；
（二）擬任董事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；
（三）擬任董事、高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；
（四）對(duì)擬任董事、高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；
（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)的，提交離任審計(jì)報(bào)告；
（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第二十條
中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)進(jìn)行審查，審查包括下列方式：
（一）審查任職申請(qǐng)材料；
（二）對(duì)擬任董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話。
第二十一條
任職考察談話可以包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任董事、高級(jí)管理人員的基本情況；
（二）考察擬任董事、高級(jí)管理人員對(duì)重要的保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況；
（三）對(duì)擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；
（四）中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察或者提示的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當(dāng)作成書面記錄，由考察人和擬任董事、高級(jí)管理人員雙方簽字。
第二十二條
中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的'決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。
第二十三條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自任命之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并提交下列書面材料一式兩份：
（一）高級(jí)管理人員任職報(bào)告表；
（二）任命高級(jí)管理人員的決定；
（三）高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件。
第二十四條
中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以向下列機(jī)構(gòu)發(fā)出征詢意見函，了解董事、高級(jí)管理人員在原任職機(jī)構(gòu)行為的合法合規(guī)性：
（一）董事、高級(jí)管理人員從其他行業(yè)進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)任職的，向原監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解情況，沒有監(jiān)管機(jī)構(gòu)的，向原任職機(jī)構(gòu)了解情況；
（二）董事、高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)跨地區(qū)任職的，由擬任地派出機(jī)構(gòu)向離任地派出機(jī)構(gòu)了解情況。
第二十五條
已核準(zhǔn)任職資格的董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員,在其任職的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)任職資格。
第二十六條
董事、高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效，擬重新?lián)味隆⒏呒?jí)管理人員的，需經(jīng)過任職資格審查：
（一）不再為該保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)工作的；
（二）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的；
（三）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。
第二十七條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提交的任職資格審查材料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。
第二十八條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交任職資格審查材料。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和接受任職資格審查的董事、高級(jí)管理人員對(duì)提交材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第二十九條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式的董事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表、任職報(bào)告表。
第四章監(jiān)督管理
第三十條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員，未經(jīng)核準(zhǔn)不得以任何形式任命。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過3個(gè)月。
第三十一條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到任職資格核準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)，作出對(duì)董事、高級(jí)管理人員的任命文件。
第三十二條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命董事、高級(jí)管理人員，有下列情形之一的，該任命無效：
（一）對(duì)適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員，未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命的；
（二）對(duì)適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，違反本規(guī)定任職條件予以任命的。
第三十三條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)或者所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：
（一）對(duì)適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員任命或者調(diào)整職責(zé)分工的決定；
（二）對(duì)董事、高級(jí)管理人員免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；
（三）對(duì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職或者免職的決定；
（四）對(duì)高級(jí)管理人員撤職或者開除處分的決定；
（五）因責(zé)令予以撤換的行政處罰，撤換董事、高級(jí)管理人員的決定。
跨地區(qū)調(diào)任高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)在向離任地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告免職時(shí)，同時(shí)報(bào)告高級(jí)管理人員的任職去向。
第三十四條
董事、高級(jí)管理人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀(jì)律處分或者非保險(xiǎn)類行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決、行業(yè)紀(jì)律處分或者行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第三十五條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者董事、高級(jí)管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的，中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者董事、高級(jí)管理人員以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)撤銷任職資格，并在3年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。
第三十六條
董事、高級(jí)管理人員在任職期間出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款所列情形之一的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)，中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)也可以依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)解除其職務(wù)。
第三十七條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，并可以視情形責(zé)令限期整改：
（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）有證據(jù)證明董事、高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關(guān)忠實(shí)和勤勉義務(wù)，給保險(xiǎn)公司經(jīng)營造成嚴(yán)重危害的；
（三）中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示重大風(fēng)險(xiǎn)的其他情形。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將整改情況書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)。
第三十八條
董事、高級(jí)管理人員在離任前，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)。
第三十九條
中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員檔案，檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）行政處罰、保險(xiǎn)行業(yè)紀(jì)律處分等不良記錄；
（二）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄；
（三）離任審計(jì)報(bào)告；
（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十條
董事、高級(jí)管理人員受到的保險(xiǎn)行政處罰，由中國保監(jiān)會(huì)予以公開。
第五章罰則
第四十一條
對(duì)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員，中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以2萬元以上10萬元以下的罰款：
（一）未依法報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；
（二）未依法將有關(guān)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)送備案；
（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險(xiǎn)公司的名稱、章程、注冊(cè)資本、公司或者分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所等有關(guān)事項(xiàng)；
（四）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者拒不履行保險(xiǎn)合同約定的賠償或者給付保險(xiǎn)金的義務(wù)，或者承諾給予各種非法利益；
（五）進(jìn)行虛假理賠；
（六）未依法將有關(guān)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)送審批；
（七）未依法提取或者使用保證金、各項(xiàng)準(zhǔn)備金、保險(xiǎn)保障基金、公積金；
（八）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)；
（九）違法運(yùn)用保險(xiǎn)公司資金；
（十）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并，或者未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)；
（十一）超額承保情節(jié)嚴(yán)重，或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)；
（十二）提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；
（十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督；
（十四）超出核定的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或者兼營法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務(wù)；
（十五）擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司或者非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)；
（十六）其他違反《保險(xiǎn)法》的行為。
第四十二條
中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)管理人員作出責(zé)令予以撤換的處罰決定，應(yīng)當(dāng)將處罰決定書同時(shí)抄送任命該董事、高級(jí)管理人員的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)的要求，限期作出撤換董事、高級(jí)管理人員的決定，并將撤換決定自作出之日起10日內(nèi)，抄報(bào)中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)。
第四十三條
保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定的，對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)中負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員，中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以按照本規(guī)定第四十一條作出處罰。
第四十四條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行責(zé)令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款。
第四十五條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供虛假的文件、資料申請(qǐng)或者取得任職資格的，由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以10萬元以上50萬元以下的罰款。
第四十六條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事、高級(jí)管理人員，或者對(duì)適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以1萬元以下罰款。
第四十七條
無正當(dāng)理由，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)已核準(zhǔn)任職資格的董事、高級(jí)管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告。
第四十八條
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告，處以1萬元以下罰款：
（一）未按照本規(guī)定及時(shí)報(bào)告有關(guān)事項(xiàng)的；
（二）對(duì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人臨時(shí)任職超過3個(gè)月未予免職的。
第四十九條
中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上罰款，或者對(duì)董事、高級(jí)管理人員處以5萬元以上罰款的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意。
第六章附則
第五十條
保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司、政策性保險(xiǎn)公司董事、高級(jí)管理人員任職資格管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用本規(guī)定。
第五十一條
外國保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格管理，適用本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第五十二條
除本規(guī)定有特別規(guī)定以外，對(duì)獨(dú)立董事、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的任職資格管理，由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
第五十三條
本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十四條
本規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第五十五條
本規(guī)定自20XX年9月1日起施行。
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