合規(guī)操作從我做起

合規(guī)操作從我做起1

　　體會近期時間，我行開展了警示教育活動，組織全行員工觀看了專題“警示教育片”，聽取了服刑人員的現(xiàn)身說法，對我行廣大員工觸動很深，讓人很受震撼。

　　案例中很多人都是為了一時貪欲，無視行業(yè)規(guī)章，不顧國家法律，利用職務(wù)或業(yè)務(wù)之便謀取個人利益，給社會，單位和家庭帶來了惡劣影響。如果他們都能正確發(fā)揮自己的聰明才干，嚴(yán)格遵守制度，視規(guī)章為準(zhǔn)繩，時刻鞭策自己，就不會個單位，國家造成如此嚴(yán)重的損失，更不會自掘墳?zāi)�，淪為今日的階下囚。

　　想想發(fā)生在我們身邊的案件，試問，有哪一樁不是因為違規(guī)造成，又有哪一起不是因為違反制度而發(fā)生的呢？有人覺得違規(guī)可以撿便宜，撈好處，所以不惜鋌而走險，以身試法，甚至為自己的小聰明沾沾自喜。這幾年發(fā)生的一個個案件，不但給我們銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失和負(fù)面影響，還令許多無辜的同事受到牽連，有的遭受處分，有的丟失工作，這些案件，從大到小無一不是違規(guī)造成的。實際工作中的有章不循，制度執(zhí)行不嚴(yán)，一個個鮮活的案例，給我們一次次敲響警鐘，時刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度�，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性認(rèn)識。

　　一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，作為郵政銀行的員工，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是郵政銀行存在和發(fā)展的必需。郵政銀行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的.金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為郵政銀行的員工，為了郵政銀行的前途，為了郵政銀行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

　　二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

　　三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。

　　通過此次合規(guī)教育活動，使我們認(rèn)識到作為一名普通的銀行員工，防范風(fēng)險，合規(guī)操作是我們的責(zé)任，在工作中，不管心情怎樣，狀態(tài)如何，我們都要明確自己該做什么，不該做什么，應(yīng)提高自律意識，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求自己，規(guī)范操作，約束自身行為，只有這樣，才能把工作做好。讓我們都辦合規(guī)業(yè)務(wù)，讓我們都做合規(guī)員工！制度執(zhí)行，向我看齊；合規(guī)操作，從我做起！

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　　“沒有規(guī)矩，不成方圓�！边@句古語很好的詮釋了制度的重要性。軍隊的戰(zhàn)斗力來自于鐵的紀(jì)律，而在金融業(yè)，不竭的戰(zhàn)斗力和生命力正是來自于每個員工良好的精神面貌、職業(yè)道德、嚴(yán)格的規(guī)章制度，以及防范風(fēng)險的意識。

　　學(xué)會時時照鏡子

　　——愛美之心人皆有之。時時站在鏡子前，仔細(xì)端詳自己，能夠充分認(rèn)識自己，了解自己，包裝自己，以便在公眾中展示出一個完美的'自己。同樣，在工作中，把別人當(dāng)作一面鏡子，時時對照自己，能夠客觀發(fā)現(xiàn)自己的長處與不足；把規(guī)章制度當(dāng)作一面鏡子，時時對照自己，就會發(fā)現(xiàn)自己做得正確與否。作為一名建行員工，每時每刻都要站在鏡子前。因為，我們整個行就像一盤棋，我們每個員工都是大棋盤中的一個棋子；棋子雖小，但各有各的任務(wù)，各有各的職責(zé)，只有上下協(xié)調(diào)，左右聯(lián)動，把好每個關(guān)口，才能取得最后的勝利。這就是我，一顆小小的旗子。

　　崗位與崗位之間，沒有互相牽制約束，就會突發(fā)各種案件。憑證上寫字潦草、缺章或缺少一些要素，時間長了不良習(xí)慣一旦養(yǎng)成，就會出現(xiàn)意想不到的后果。因此，在銀行的經(jīng)營發(fā)展中，不論什么崗位，不論什么職責(zé)，每個人都是一道關(guān)口，代表了銀行的經(jīng)營關(guān)，代表了銀行的信譽關(guān)，更代表了每個員工對事業(yè)的忠誠關(guān)和責(zé)任關(guān)！這也是我們對建行負(fù)責(zé)、對客戶負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)的具體體現(xiàn)，要體現(xiàn)對客戶的一種負(fù)責(zé)精神，邯鄲農(nóng)行金庫發(fā)生特大盜竊案，被盜現(xiàn)金5100多萬元，這一驚世駭俗的案件又體現(xiàn)了仔細(xì)端詳自己的心靈是否清澈如水！我作為一名出納人員，經(jīng)手著大額的現(xiàn)金，就應(yīng)該更加要求我端正自己的世界觀，君子愛財，取之有道，不能存有賭博心理，在實際工作中，遵規(guī)守紀(jì)，按章辦事，不能減程序，逆程序，時時刻刻把防范風(fēng)險做為警示鐘，這不僅是對我自己負(fù)責(zé)，也是對單位負(fù)責(zé)；對同事負(fù)責(zé)。在實際工作不僅要嚴(yán)格要求自己，同時，也要督促同事，遵章守紀(jì)按規(guī)辦事。風(fēng)險源于事物的不確定性，是一種損失的機會。所謂寬容違法是最大的違法；放任違規(guī)是最重的違規(guī)；對違規(guī)行為忍讓，就是對銀行員工的加害；小錯不斷，總是隱患；疏于一時，終將成案；一人違章，眾人遭殃。所以時時去照，把好自己這一關(guān)，我們的事業(yè)會因我們的負(fù)責(zé)精神而蓬勃發(fā)展；我們的建行會因鏡子完善的員工而更加輝煌！

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　　只有合規(guī)經(jīng)營，企業(yè)才會發(fā)展壯大。

　　在全省農(nóng)業(yè)銀行員工開展學(xué)習(xí)《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》的活動中，本人對待這次活動是非常重視，雖然近來工作繁忙，但我還是對照著書本知識，聯(lián)系平時實際工作。做到集體學(xué)習(xí)時候認(rèn)真聽講，工

　　作之外的時間做好學(xué)習(xí)筆記，通過一個多月的對《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》的學(xué)習(xí)，本人認(rèn)為學(xué)習(xí)了此書能夠切實提高本人執(zhí)行制度的自覺性、增強控制風(fēng)險和識別風(fēng)險的能力，可以從源頭遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生，學(xué)習(xí)了《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》之后，本人感觸頗多，下面是本人的一點個人體會：

　　一、堅守規(guī)章制度，熟悉業(yè)務(wù)流程，不盲目聽從命令。從上級行傳達給每個員工違規(guī)違紀(jì)教育案例中看出，很大一部份案例都是我們員工缺少對制度的學(xué)習(xí)、同時對業(yè)務(wù)流程相關(guān)制度理解不透、不熟悉，有時既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知，總以會這事做了也不會造成什么后果，如案例二就是這樣的例子，當(dāng)事人對業(yè)務(wù)不熟悉，憑著同事關(guān)系，迫于所主任的威力，盲目聽從上級指示，結(jié)果后果是自己丟掉了飯碗，害了自己，如果當(dāng)事人稍微制止的話，結(jié)果卻大不一樣，這都是自己對制度不熟悉的后果，說到這里，我又想到我們平時的工作：有客戶拿來未到期的存單來行辦理提前支支取業(yè)務(wù)，本來按規(guī)定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取，可是有的柜員憑著與儲戶熟悉的關(guān)系或當(dāng)事人求情、說路途之遙等等原因，就給儲戶辦理了提前支取業(yè)務(wù)，結(jié)果呢，這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當(dāng)事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因為這原因——我們沒堅守制度，讓存款人找上門來找麻煩，可想而知，我們的臨柜人員就要為這錢負(fù)責(zé)追回，這就是沒堅守制度的結(jié)果。

　　二、忠于職守，愛崗敬業(yè)，不做違法亂紀(jì)之事。《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》這本書都是金融工作人員在長期的工作經(jīng)驗的總結(jié)，它涉及到我們銀行的各個部門特別是前臺操作人員，這里面有我們工作人員的操作流程，各個工作類別的職責(zé)與權(quán)限、工作的內(nèi)容。我們每位員工要在工作上愛崗敬業(yè)、永不做違紀(jì)違規(guī)之事就要認(rèn)真學(xué)習(xí)書本，把書本知識吃透。金融案件的層出不窮，就是因為我們不按規(guī)辦事，有時曉得那時不可以做的，但就是圖個方便，圖個人情，結(jié)果釀成了不良后果。

　　三、工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。縱觀我們金融部門各個職位，每個部門都有各自的風(fēng)險，臨柜的有付錯錢的風(fēng)險，信貸部門有貸款調(diào)查不實難于追回貸款的風(fēng)險，前臺有前臺的風(fēng)險，后臺有后臺的風(fēng)險，就是三級主管在授權(quán)時也難免有時事多而沒審查業(yè)務(wù)就授了權(quán)，結(jié)果業(yè)務(wù)出了差錯，而受到牽連的'風(fēng)險。所以說我們金融領(lǐng)域的工作處處都存在著風(fēng)險，只有認(rèn)真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業(yè)務(wù)，才能更大可能的避免差錯。避免案件的發(fā)生。

　　以上就是本人學(xué)習(xí)《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》這本書的心得體會，通過對這本書的學(xué)習(xí)，本人遵守規(guī)章制度的自覺性大大提高，識別風(fēng)險的控制風(fēng)險的能力大有提高，對自己以前的不規(guī)范操作行為進行改正，以案件來警示自己，教育自己，做個安分守己的一名農(nóng)行員工。

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　　建設(shè)銀行能夠成功上市并且在激烈的市場競爭中站穩(wěn)腳跟，很大程度上源于一系列新政策的出臺。決策者能夠高瞻遠矚，抓住市場動向，不失時機地制訂新的政策，讓建設(shè)銀行的業(yè)務(wù)有了突飛猛進的發(fā)展。

　　一個敢于打破陳舊觀念、探求發(fā)展的銀行、具有生命力的銀行、具有創(chuàng)造力的銀行、更具有競爭力的銀行，沒有規(guī)矩不成方圓，建設(shè)銀行的決策者在大力發(fā)展新業(yè)務(wù)、開發(fā)新產(chǎn)品的`同時，更不忘風(fēng)險無時不在的行業(yè)特點，制訂相應(yīng)的政策防范風(fēng)險，只有這樣，建行的事業(yè)才能持續(xù)、健康、快速的發(fā)展。

　　做事情要合規(guī)，作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，我們的業(yè)務(wù)還有更大的發(fā)展空間。

　　我在平常的工作中，作為服務(wù)窗口的一名員工，心中要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化操作中的“九步服務(wù)”來接待每一位客戶。記得一次給一位客戶辦理業(yè)務(wù)，進來的時候是有一點火氣的，我嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)中的標(biāo)準(zhǔn)去做，但一直都沒能緩解客戶的情緒，直到客戶辦理完業(yè)務(wù)，起身將大額現(xiàn)金存入帳戶后將存折雙手遞給客戶，客戶轉(zhuǎn)身要走時，又回過頭來，微笑著看著我，說了一聲謝謝，我也朝客戶微笑道：不客氣，并且目送客戶滿意輕松地離開柜臺。

　　規(guī)范化對于每位員工來說都不能只是口頭上的，或是寫在書面上的，而是要求我們切實運用到實際中去，或許在實施過程中，我們會遇到這樣、那樣的困難，但是只要我們用心去做，就會發(fā)現(xiàn)它其實并不難。

　　讓我們都行動起來吧，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，把我們共同的事業(yè)推向一個更高的起點。

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　　當(dāng)前正值我行改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)文化教育“六個一”活動對我行的合規(guī)文化建設(shè)有著很強的現(xiàn)實性和必要性。農(nóng)業(yè)銀行的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。通過學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》和《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》和觀看警示教育片，我最大的體會就是合規(guī)操作從我做起，具體是：

　　一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

　　二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的.復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。

　　三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

　　四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

　　五要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。其一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

　　總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量！2

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