銀行財政業(yè)務(wù)考核方案(12篇)
為確保事情或工作高質(zhì)量高水平開展，常常需要提前準(zhǔn)備一份具體、詳細、針對性強的方案，方案是從目的、要求、方式、方法、進度等方面進行安排的書面計劃。那么制定方案需要注意哪些問題呢？下面是小編精心整理的銀行財政業(yè)務(wù)考核方案，希望能夠幫助到大家。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案1
準(zhǔn)確把握國家貨幣政策由適度寬松向常態(tài)回歸過程中，為激勵全市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策。強抓中西部地區(qū)和實體經(jīng)濟特別是三農(nóng)”中小企業(yè)的有效信貸需求將獲得優(yōu)先保障的機遇，切實增加有效信貸投入，進一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟社會更好更快發(fā)展，特制定本考核方案。
一、考核對象:市各銀行業(yè)金融機構(gòu)及人民銀行和銀監(jiān)辦
二、目標(biāo)管理考核內(nèi)容及獎勵標(biāo)準(zhǔn)
一綜合獎
未完成指導(dǎo)任務(wù)的行社，1完成指導(dǎo)任務(wù)獎。20xx年全市新增融資總量指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)為12億元（比年初凈增額其中：農(nóng)發(fā)行0.6億元(商業(yè)貸款)工行2.00億元、農(nóng)行2.00億元、中行2.00億元、建行1.50億元、郵儲銀行0.50億元、農(nóng)信社2.50億元、贛州銀行支行0.5億元、贛商村鎮(zhèn)銀行0.4億元。對完成指導(dǎo)任務(wù)的行社各獎勵1萬元。按5000元標(biāo)準(zhǔn)獎勵。
對市人行、市銀監(jiān)辦各獎勵3萬元，2市人民銀行、銀監(jiān)辦負責(zé)指導(dǎo)、督促各金融機構(gòu)完成指導(dǎo)任務(wù)。市各銀行業(yè)金融機構(gòu)20xx年新增融資總量合計完成指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)12億元以上。若指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)未完成，每低于指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)10個百分點，各少獎勵20xx元，若超額完成指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)，每高于指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)10個百分點，各多獎勵20xx元。
二單項獎
每提高10%增加萬分之一獎勵：市新設(shè)分支機構(gòu)無上年貸款基數(shù)的金融機構(gòu)，其貸款額達到3000萬元以上的按萬分之三比例獎勵。1新增貸款（凈增額獎。20xx年總額存貸比比20xx年總額存貸比提高1個百分點以上的行(社)對其新增貸款按新增額的萬分之三比例獎勵；20xx年總額存貸比比20xx年總額存貸比下降的行(社)對其新增貸款按新增額的萬分之一點五比例獎勵；對20xx年總額存貸比已超70%含70%行（社20xx年總額存貸比維持上年水平(或略有上升),其新增貸款按新增額的萬分之三比例獎勵；對存貸比比上年提高10%以上的行（社上述標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上。
按貸款額的萬分之五比例獎勵；對單個工業(yè)企業(yè)項目新增貸款在500萬（含500萬以上的行社，2重點項目貸款獎。對市政府指定的重點項目一次性貸款在5000萬（含以上的行社。按新增貸款額的萬分之五比例獎勵。
3按新增額的萬分之五比例獎勵。困難群體貸款獎。對發(fā)放下崗職工再就業(yè)貸款、助學(xué)貸款、小額救災(zāi)農(nóng)貸的新增貸款。
4進度獎。完成全市全年新增貸款計劃任務(wù)的基礎(chǔ)上；三季度年完成市政府下達的指導(dǎo)任務(wù)80%含80%以上的新增貸款獎勵比例增加1個萬分點。
5分別按融資總額的萬分之五比例獎勵。金融市場融資獎。對幫助企業(yè)進入金融市場進行債券或其他方式直接融資的主辦行和牽頭行。
6新設(shè)分支機構(gòu)獎。市內(nèi)銀行機構(gòu)在市每新設(shè)一個分支機構(gòu)和二級機構(gòu)或相當(dāng)于二級分支機構(gòu)的網(wǎng)點的對市人民銀行、銀監(jiān)辦和對應(yīng)的銀行機構(gòu)各獎10000元；市外銀行機構(gòu)在市設(shè)立機構(gòu)的對市人民銀行、銀監(jiān)辦和對應(yīng)的銀行機構(gòu)各獎20000元。
第1條與第234重復(fù)的參照第234條執(zhí)行。7單項獎不重復(fù)計獎。
三、獎勵對象
50%用于獎勵單位主要負責(zé)人，對銀行業(yè)金融機構(gòu)考核獎勵。其余由單位獎勵相關(guān)人員。
四、考核方法
提出考核獎勵建議報市政府審定，由市人民銀行、銀監(jiān)辦、財政局、審計局組成聯(lián)合考核組進行考核。批準(zhǔn)后執(zhí)行。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案2
為充分發(fā)揮財政性資金的引領(lǐng)和杠桿作用，提升金融機構(gòu)對我市經(jīng)濟和社會事業(yè)發(fā)展的貢獻度，結(jié)合我市實際，制定本管理辦法。
一、考核原則
堅持“規(guī)范透明、定期考核”的原則，堅持銀行對地方經(jīng)濟支持力度與財政性資金存放份額掛鉤的原則，堅持尊重歷史與定期調(diào)配相結(jié)合的原則。
二、考核對象
我市范圍的國有商業(yè)銀行、股份制銀行和其他金融機構(gòu)，不包括政策性銀行。對考核期內(nèi)新設(shè)立不滿1年的銀行，不參與考核。
三、存放范圍
1．由市財政局直接管理存放于我市各商業(yè)銀行的財政專戶資金（含社保資金、非稅待結(jié)算資金等，不包括國庫資金和糧食風(fēng)險基金等政策指定存放資金）；
2．由市房產(chǎn)局管理的房屋維修資金；
3．其他應(yīng)納入的資金；
上述資金指已到期定期存款和新增定期存款。
四、考核細則
按百分制分半年度考核，每半年為調(diào)整期。考核指標(biāo)包括貸款發(fā)放、稅收貢獻、社會綜合評價、風(fēng)險控制等。
（一）貸款發(fā)放（45分）
1．平均存貸比。指四個季度末存貸比的平均值。滿分為10分，按比例計分。存貸比超過100%不高于150%的（含150%），加計1分；存貸比超過150%的，加計2分。
2．貸款增量。指期末貸款余額較期初貸款余額的增加額。滿分為10分，每5000萬元計1分。本項計分超過10分的，計入加分，加分不超過2分。
3．支持市政府重點工程項目、服務(wù)三農(nóng)項目。滿分為15分。各銀行當(dāng)年對市政府重點工程、政府投融資公司、服務(wù)三農(nóng)項目發(fā)放的貸款期限在1年以上（含1年）的項目，利率上浮控制在40%以內(nèi)的，按各銀行支持的貸款額度占貸款總額的比例計分（以每年6月30日和12月31日貸款余額為準(zhǔn)）。利率上浮超過40%以上的不計分。
4．支持市域企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展。滿分為10分。各銀行支持我市市域企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展6個月以上的貸款，每20xx萬元計1分。本項計分超過10分的，計入加分，加分不超過2分。
（二）稅收貢獻（45分）
1．當(dāng)年各銀行在市內(nèi)繳納的稅收占全市銀行機構(gòu)在市內(nèi)繳納稅收總量的比例。滿分為20分，按比例計分。
2．當(dāng)年各銀行在市內(nèi)繳納的稅收總量較上年同期在市內(nèi)繳納稅收總量的增長比例。滿分為25分，按增長比例計分，增長比例超過100%不高于150%的（含150%），加計1分；增長比例超過150%的，加計2分；上年未在市內(nèi)繳納稅收的，按每50萬元計1分計算，總分不超過25分。
3．當(dāng)年完成稅收比上年同期完成稅收增加額在300萬元、500萬元、800萬元、1000萬元以上的，分別加計1分、2分、3分、4分。
（三）社會綜合評價（5分）
根據(jù)各銀行參加市內(nèi)活動情況、報送報表及材料情況、銀行服務(wù)質(zhì)量等。滿分為3分，按統(tǒng)計考核情況計分。
（四）風(fēng)險控制（5分）
根據(jù)各銀行風(fēng)險控制執(zhí)行情況、打擊非法集資情況、維護轄區(qū)金融穩(wěn)定工作情況、確保財政資金安全程度計分。出現(xiàn)較大風(fēng)險視情況扣分，扣分不超過5分。
五、激勵辦法
1．各銀行財政性資金的存款額度=該行半年度考核得分/各銀行總得分×財政性資金存放額度。
2．政策性銀行不納入考核范圍，采取一事一議單獨確定財政性存款支持，適時調(diào)整。
3．新設(shè)立不滿1年、貸款貢獻達到5000萬元以上的銀行，由市人民政府支持3000萬元存款，次年納入正常考核范圍。
六、保障措施
（一）由市財政局牽頭，市監(jiān)察局、市政府金融辦、市人民銀行、市國稅局、市地稅局等相關(guān)部門組成考核領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)財政資金存放與金融機構(gòu)考核工作。次半年首月市人民銀行、市國稅局、市地稅局等單位負責(zé)提供參評資料，當(dāng)年7月和下年1月前完成考核并提出資金調(diào)度方案，報市人民政府常務(wù)副市長和市長批準(zhǔn)后執(zhí)行。
（二）市財政局、市房產(chǎn)局根據(jù)市人民政府審批意見及時將資金調(diào)度執(zhí)行到位。各金融機構(gòu)要確保按時足額支付各類資金，若出現(xiàn)銀行壓票現(xiàn)象，按照1分/天﹒筆的標(biāo)準(zhǔn)從下期考核分值中扣減。
（三）資金存放銀行出現(xiàn)重大安全風(fēng)險事件或者經(jīng)營狀況惡化影響資金存放安全的，市財政局、市房產(chǎn)局可無條件及時收回資金，確保資金安全。
（四）若上級財政部門對財政資金存放有明確規(guī)定的，從其規(guī)定管理，但其資金存放納入掛鉤考核范圍。
（五）除本考核辦法外，對重大貢獻的銀行，市人民政府可集體商定采取一事一議臨時調(diào)度資金給予重點支持。
（六）本方案授權(quán)市財政局負責(zé)解釋，自印發(fā)之日起施行，根據(jù)新的政策和經(jīng)濟發(fā)展形勢可適時調(diào)整。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案3
1考核體系
柜員的工作內(nèi)容和工作性質(zhì)決定柜員的考核體系。柜員并非營銷人員，其更大程度上應(yīng)當(dāng)是成本中心而非利潤中心，因而不能用利潤指標(biāo)對其進行考核，而相應(yīng)代之以業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量等考核指標(biāo)。
業(yè)務(wù)量是指柜員在考核期間內(nèi)所完成的工作量；業(yè)務(wù)質(zhì)量是指柜員本職工作的準(zhǔn)確率考核；營銷業(yè)績是指柜員所承擔(dān)的相關(guān)營銷任務(wù)的完成情況，如日均儲蓄存款余額、銀行卡發(fā)卡數(shù)量、銀證通、保險、基金的營銷情況等等；業(yè)務(wù)知識是指柜員對承擔(dān)本職工作相關(guān)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識的掌握程度；業(yè)務(wù)技能是指柜員對承擔(dān)本職工作相關(guān)的專業(yè)技能的掌握程度；工作能力是指員工完成本職工作和推動部門工作的能力；服務(wù)質(zhì)量主要指行內(nèi)外客戶對員工服務(wù)的滿意程度；工作態(tài)度是指員工對分行和本職工作的熱愛程度。
2業(yè)務(wù)量考核
業(yè)務(wù)量考核的難點在于怎樣準(zhǔn)確、真實、客觀地反映被考核柜員的業(yè)務(wù)量，并產(chǎn)生正面的激勵效果。早期的業(yè)務(wù)量考核采用計時考核，通過統(tǒng)計柜員的工作天數(shù)，來粗略估計柜員完成的業(yè)務(wù)量。計時考核方式存在著種種缺點：一是考核結(jié)果誤差較大，同樣的工作時間并不能表明完成工作量是一樣的；二是不能反映柜員的工作效率，工作效率有高有低，實際完成工作量必然有差距，計時考核方式不能產(chǎn)生獎優(yōu)懲劣的作用，反而可能產(chǎn)生消極怠工的影響；三是不能區(qū)別復(fù)雜業(yè)務(wù)和簡單業(yè)務(wù)，無法對柜員業(yè)務(wù)水平起到正向激勵作用。
采用“計件”考核方式，能夠部分解決上述問題。通過統(tǒng)計柜員完成的業(yè)務(wù)筆數(shù)，可以準(zhǔn)確真實地反映柜員完成的工作量；同時鼓勵柜員提高工作效率，在同樣時間內(nèi)完成更多的業(yè)務(wù)量。
但是業(yè)務(wù)量考核同樣面臨著一些問題：
(1)如何準(zhǔn)確統(tǒng)計臨柜人員的業(yè)務(wù)量。最科學(xué)的辦法是依托銀行的統(tǒng)計信息系統(tǒng)，研究開發(fā)柜員業(yè)務(wù)量統(tǒng)計分析系統(tǒng)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)量信息的統(tǒng)計、查詢、分析，提高統(tǒng)計準(zhǔn)確度、可信度，減少業(yè)務(wù)量考核的工作量，提高考核工作的工作效率。
(2)不同業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)量考核問題。復(fù)雜業(yè)務(wù)與簡單業(yè)務(wù)所需耗費的時間和精力不同，不能簡單加總，必須對復(fù)雜業(yè)務(wù)進行折算，以反映柜員所耗費時間精力的差別以及所承擔(dān)風(fēng)險的不同。同時由于某些新興業(yè)務(wù)要求柜員具有較高的專業(yè)知識水平和專業(yè)技能，對此類業(yè)務(wù)也必須有較高的折算系數(shù)，以鼓勵柜員主動學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新技能。
柜員業(yè)務(wù)量考核指標(biāo)設(shè)置為：辦理存款、辦理取款、辦理中間業(yè)務(wù)、辦理其它業(yè)務(wù)四大類，根據(jù)實際業(yè)務(wù)完成量折算分值，明細見下表：
3業(yè)務(wù)質(zhì)量考核
加強業(yè)務(wù)質(zhì)量考核，增強柜員操作合規(guī)性，是防范操作風(fēng)險、強化銀行內(nèi)部控制的重要內(nèi)容。近年銀行發(fā)生的一些大案要案，雖然存在人為詐騙因素，但是有關(guān)柜員存在僥幸心理、沒有嚴(yán)格按照銀行規(guī)章制度操作，是詐騙分子成功的重要原因。如沒有按照憑證要素嚴(yán)格審查憑證，未堅持驗印制度，憑證未進行復(fù)核，未定期查庫，開銷戶手續(xù)不全等等，上述行為很容易產(chǎn)生不良后果，對銀行產(chǎn)生實質(zhì)性危害。因此，銀行必須加強柜員的業(yè)務(wù)質(zhì)量考核。
業(yè)務(wù)質(zhì)量考核，即業(yè)務(wù)差錯考核，對柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中違反業(yè)務(wù)操作規(guī)范、產(chǎn)生業(yè)務(wù)差錯、給銀行造成損失的行為進行考核，并采取相應(yīng)的懲罰措施。
在業(yè)務(wù)差錯考核中，由于業(yè)務(wù)差錯種類繁多，如何對業(yè)務(wù)差錯合理分類并確定考核標(biāo)準(zhǔn)成為考核的難點。銀行應(yīng)在科學(xué)界定柜員各類業(yè)務(wù)差錯的基礎(chǔ)上，按照危害嚴(yán)重程度進行分類，并確定恰當(dāng)?shù)目鄯謽?biāo)準(zhǔn)。
4營銷業(yè)績
營銷業(yè)績是否應(yīng)當(dāng)納入柜員考核體系是一個值得探討的問題，其實質(zhì)是銀行應(yīng)當(dāng)對柜員如何定位。支持營銷業(yè)績納入柜員考核體系的論據(jù)主要是：銀行柜員與客戶能夠直接接觸，了解客戶需求，可以向客戶營銷產(chǎn)品；同時，銀行柜員可能也具備某些社會關(guān)系，可以為銀行聯(lián)系到一定的客戶和業(yè)務(wù)。不支持的論據(jù)主要是：銀行柜員的首要工作職責(zé)是做好前臺業(yè)務(wù)處理工作，不斷提高服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶需求，如果過多的將營銷業(yè)績納入考核范圍，將分散銀行柜員對于主要工作職責(zé)的重視程度。從現(xiàn)實情況來看，國內(nèi)銀行大多賦予柜員一定的營銷任務(wù)，并把營銷業(yè)績指標(biāo)作為考核標(biāo)準(zhǔn)之一。營銷業(yè)績指標(biāo)主要包括儲蓄存款、中間業(yè)務(wù)收入等。
5業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能考核
銀行應(yīng)當(dāng)定期組織對柜員業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能的考試，并根據(jù)柜員考試成績確定其考核成績。業(yè)務(wù)知識考核應(yīng)當(dāng)包括金融基礎(chǔ)知識、專業(yè)基礎(chǔ)知識、相關(guān)規(guī)章制度、操作規(guī)程等。具體包括會計基本制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、內(nèi)控管理規(guī)定、各項結(jié)算辦法、規(guī)范服務(wù)要求等內(nèi)容。
技能考核主要包括中文輸入、傳票輸入、手工點鈔、假幣識別、票據(jù)審核等等，具體按照銀行柜員業(yè)務(wù)技能評定標(biāo)準(zhǔn)進行考核。下表為前臺柜員業(yè)務(wù)技能評定表，規(guī)定了考核項目、總分占比、考核標(biāo)準(zhǔn)。柜員的各項單項考核結(jié)果參照下述標(biāo)準(zhǔn)，按比例計算單項考核成績，然后按照權(quán)重計算綜合技能考核成績。
6其他定性考核指標(biāo)
工作能力、服務(wù)質(zhì)量、工作態(tài)度等考核指標(biāo)，具有不可量化特征，難以進行準(zhǔn)確考核，因此必須進行相關(guān)設(shè)計以確保其考核的準(zhǔn)確性、有效性：一是準(zhǔn)確定義各項考核指標(biāo)，并對考核指標(biāo)內(nèi)容做詳細清晰闡述，便于考核者參照打分；二是進行360度考核，柜員自我評價、同事互相評價、直接管理人員評價、客戶評價相結(jié)合，并賦以不同的權(quán)重，計算綜合得分作為考評成績，從而實現(xiàn)對柜員的全方位評價。
工作能力主要包括：(1)處理問題的能力。包括處理柜面突發(fā)事件的能力、處理與日常工作相關(guān)問題的能力；(2)解決客戶特殊需求能力。能否在鎖定風(fēng)險的情況下，在權(quán)限范圍內(nèi)解決客戶的特殊需求；(3)對業(yè)務(wù)處理的合理建議。對日常業(yè)務(wù)處理中出現(xiàn)的問題能否及時發(fā)現(xiàn)，并向有關(guān)管理人員或管理部門匯報，能否對業(yè)務(wù)處理中存在的問題提出合理化建議；(4)對柜面服務(wù)合理建議。能否在改進柜面服務(wù)方面經(jīng)常提出新思路和合理建議，并能積極付諸實踐。
服務(wù)質(zhì)量主要包括：(1)柜面營銷能力。是否具有營銷理念，能根據(jù)實際情況積極主動宣傳銀行金融產(chǎn)品；是否具有市場意識，能通過柜臺服務(wù)擴大銀行影響，爭取潛在客戶群；是否能夠及時發(fā)現(xiàn)客戶對銀行業(yè)務(wù)的潛在需求，并向有關(guān)管理人員或管理部門匯報；(2)柜面服務(wù)的規(guī)范性。是否按照有關(guān)規(guī)章制度、操作規(guī)范，為客戶提供規(guī)范性的柜面服務(wù)；(3)客戶滿意程度。是否理解客戶的情緒、過錯和需求；是否存在因柜面服務(wù)原因而引起的客戶投訴情況。
工作態(tài)度主要包括：(1)事業(yè)心、責(zé)任心、是否熱愛本職工作、對本職工作盡職盡責(zé)；(2)組織性、紀(jì)律性。是否服從統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，遵守各項工作紀(jì)律；(3)協(xié)作性、協(xié)調(diào)性。是否具有團隊協(xié)作精神，能否協(xié)調(diào)好各種工作關(guān)系。
摘要：商業(yè)銀行柜員績效考核是整個績效考核體系中重要的組成部分，柜員績效考核包含有業(yè)績考核、技能考核、綜合考核等幾部分，這幾部分共同構(gòu)成了柜員績效考核的有機系統(tǒng)。
關(guān)鍵詞：柜員；考核體系；績效考核
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案4
第一章 總 則
第一條 為進一步促進市級財政國庫集中支付代理銀行（以下簡稱代理銀行）提高代理業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，規(guī)范代理銀行支付與清算行為，確保財政性資金安全、規(guī)范和高效運行，根據(jù)市財政局與代理銀行簽訂的國庫集中支付委托代理協(xié)議，參照省財政廳相關(guān)辦法，結(jié)合我市實際，制定本方案。
第二條 本方案適用于市財政局對市級國庫集中支付代理銀行和公務(wù)卡發(fā)卡銀行年度代理業(yè)務(wù)的綜合考核。
第三條 本方案所稱銀行年度代理業(yè)務(wù)綜合考核（以下簡稱綜合考核），是指市財政局依據(jù)與代理銀行簽訂的國庫集中支付委托代理協(xié)議及相關(guān)制度規(guī)定，對銀行年度代理市級財政國庫集中支付工作情況進行考核后做出的綜合評價。
第四條 綜合考核遵循科學(xué)、規(guī)范、公平、公正的原則。
第五條 綜合考核由代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查考核、代理銀行協(xié)議履行情況考核和代理銀行年度報告考核三部分組成。
第六條 綜合考核實行百分制，采取量化評分和扣分相結(jié)合的方法。
第七條 綜合考核的年度期間為每年的1月1日至12月31日, 考核結(jié)果與代理銀行年度業(yè)務(wù)手續(xù)費掛鉤。
第二章 代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查考核
第八條 代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查考核，通過向?qū)嵤┴斦䥽鴰旒兄Ц兜氖屑夘A(yù)算單位發(fā)放《代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查表》（附件1）的方式，對代理銀行服務(wù)質(zhì)量進行考核。
第九條 代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查考核指標(biāo)體系由支付結(jié)算水平、信息反饋質(zhì)量、管理協(xié)調(diào)水平、人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和支付系統(tǒng)性能五項指標(biāo)構(gòu)成，采用量化評分法，滿分50分。
第十條 代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查范圍為實施財政國庫集中支付的所有市級預(yù)算單位，從每個代理銀行代理的市級預(yù)算單位中隨機抽取一定比例作為問卷調(diào)查對象。
第十一條 問卷調(diào)查工作由市財政局于每年11月初委托第三方機構(gòu)具體實施。
第十二條 市級預(yù)算單位應(yīng)本著客觀公正的原則，認真填報《代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查表》，于12月15日前報送至第三方機構(gòu)。
第十三條 第三方機構(gòu)負責(zé)審核匯總代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查結(jié)果，計算各代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查考核得分，并將結(jié)果于12月31日前書面提交市財政局。
第三章 代理銀行協(xié)議履行情況考核
第十四條 代理銀行協(xié)議履行情況考核是指市財政局依據(jù)委托代理協(xié)議有關(guān)內(nèi)容及相關(guān)制度規(guī)定對代理銀行履行委托代理協(xié)議情況進行考核。
第十五條 代理銀行協(xié)議履行情況考核包括資金支付與清算（20分）、信息反饋（10分）、賬戶管理（5分）、系統(tǒng)管理（5分）和組織管理（5分）等內(nèi)容，滿分45分。
第十六條 代理銀行協(xié)議履行情況考核采取扣分法，即市財政局對發(fā)現(xiàn)的代理銀行違反協(xié)議規(guī)定的行為，經(jīng)核實后做扣分處理。發(fā)現(xiàn)途徑主要為：通過日常支付業(yè)務(wù)和工作調(diào)研了解掌握，對銀行業(yè)務(wù)代理情況進行檢查，預(yù)算單位反映或投訴的、財政國庫集中支付動態(tài)監(jiān)控等。具體扣分標(biāo)準(zhǔn)按《代理銀行協(xié)議履行情況考核細則》（附件2）執(zhí)行。
第四章 代理銀行年度報告考核
第十七條 代理銀行年度報告考核是指市財政局對代理銀行撰寫的年度業(yè)務(wù)代理工作總結(jié)報告進行考核。
第十八條 代理銀行年度報告考核內(nèi)容包括代理業(yè)務(wù)基本情況說明、工作改進措施和建議等內(nèi)容，采用量化評分法，滿分5分。
（一）代理業(yè)務(wù)基本情況說明：反映銀行制度建設(shè)、系統(tǒng)完善、支付結(jié)算、信息反饋、賬戶管理、對經(jīng)辦分支機構(gòu)的考核與培訓(xùn)指導(dǎo)、內(nèi)控機制，以及其他需要說明的情況；
（二）工作改進的措施和建議：反映銀行針對代理業(yè)務(wù)中存在的問題與不足提出的改進措施和改進效果，以及對財政國庫集中支付業(yè)務(wù)和市財政局提出的建議和意見等。
第十九條 代理銀行在紹最高分行機構(gòu)應(yīng)于每年12月15日前將上一年度代理工作報告一式兩份報送市財政局。
第二十條 市財政局根據(jù)代理銀行年度報告反映的內(nèi)容和日常工作中了解掌握的實際情況，對各項內(nèi)容評分并匯總，計算得出各代理銀行年度報告考核得分。
第五章 綜合考核結(jié)果計算及運用
第二十一條 綜合考核各項具體指標(biāo)分值見附件3。
第二十二條 市財政局每季度進行一次預(yù)考核，建立考核通報制度，年終根據(jù)年度綜合考核得分評定國庫集中支付銀行的代理業(yè)務(wù)水平等級，分為優(yōu)、合格、基本合格、不合格四個等級，90分以上（含90分）為優(yōu)，90—80分（含80分）為“合格”，80-70分（含70分）為基本合格，70分以下為不合格。
第二十三條 市財政局根據(jù)年度綜合考核結(jié)果，對年度綜合考核結(jié)果進行通報。
第二十四條 按照“獎優(yōu)罰劣”的原則，年度綜合考核結(jié)果與代理銀行年度業(yè)務(wù)代理手續(xù)費掛鉤。具體方法：綜合考核結(jié)果為“優(yōu)”的，業(yè)務(wù)代理手續(xù)費上浮15%；綜合考核結(jié)果為“合格”的，業(yè)務(wù)代理手續(xù)費按標(biāo)準(zhǔn)100%付費；綜合考核結(jié)果為“基本合格”和“不合格”的，業(yè)務(wù)代理手續(xù)費下浮15%。
第二十五條 建立代理銀行退出機制。對年度綜合考核結(jié)果為“基本合格”的代理銀行，市財政局責(zé)令其提出整改措施，對在規(guī)定期限內(nèi)整改措施落實不力或整改效果不佳的，進行通報批評；對年度綜合考核結(jié)果為“不合格”或連續(xù)兩年為“基本合格”的代理銀行，終止與其簽訂的委托代理協(xié)議。
第二十六條 對一個年度考核期間內(nèi)出現(xiàn)嚴(yán)重違反國家有關(guān)財政資金管理規(guī)定、嚴(yán)重違反委托代理協(xié)議等行為的代理銀行，市財政局對其進行通報批評，責(zé)令限期整改，并組織督促檢查。對在規(guī)定期限內(nèi)整改措施落實不力或整改效果不佳的，終止與其簽訂的委托代理協(xié)議。
第二十七條 代理銀行補缺按照公開招投標(biāo)要求，在國有大型商業(yè)銀行和總行注冊在紹興越城區(qū)行政區(qū)域的城市商業(yè)銀行中產(chǎn)生。
第二十八條 市財政局將綜合考核結(jié)果在考核結(jié)束一個月內(nèi)反饋代理銀行，代理銀行在一個月內(nèi)向市財政局報送有關(guān)工作改進情況書面材料。
第六章 附 則
第二十九條 市財政局統(tǒng)一負責(zé)綜合考核的組織和實施工作。
第三十條 本方案由市財政局負責(zé)解釋。
第三十一條 本方案自20xx年1月1日起施行。《紹興市市級財政國庫集中支付銀行代理業(yè)務(wù)綜合考評辦法》（紹市財庫〔20xx〕6號）同時廢止。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案5
第一條 為進一步提高海東地區(qū)本級國庫集中收付業(yè)務(wù)和財政專戶代理銀行的服務(wù)質(zhì)量，規(guī)范代理行為，根據(jù)《海東地區(qū)本級財政國庫管理制度改革方案(試行)》(東署辦［20xx］185號文件精神和省財政廳《青海省省級國庫集中收付和財政專戶代理銀行綜合考評暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本方案。
第二條 本方案適用于代理海東地區(qū)本級國庫集中收付業(yè)務(wù)和財政專戶的商業(yè)銀行(以下簡稱代理銀行)。
第三條 綜合考評是對代理銀行年度所代理的財政業(yè)務(wù)進行考核后做出的綜合評價。綜合考評遵循科學(xué)、規(guī)范、公平、公正的原則。
第四條 綜合考評由代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查考評、代理銀行履行協(xié)議及審計報告考評、代理銀行年度報告考評組成。
第五條 綜合考評實行百分制，采取量化和增減相結(jié)合的辦法，并與代理銀行年度業(yè)務(wù)代理手續(xù)費掛鉤。
第二章 代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查考評
第六條 海東地區(qū)財政局通過實施財政國庫集中收付改革和財政專戶管理向本級預(yù)算單位發(fā)出《***年度代理銀行問卷調(diào)查表》(見附件一)，對代理銀行服務(wù)質(zhì)量進行考評。
第七條 代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查指標(biāo)體系由收付結(jié)算水平、信息反饋質(zhì)量、管理協(xié)調(diào)水平、人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和支付系統(tǒng)性能五項指標(biāo)構(gòu)成，滿分40分。
(一)收付結(jié)算水平指標(biāo)：反映代理銀行資金匯劃的及時、準(zhǔn)確程度和業(yè)務(wù)流程的簡捷、規(guī)范程度；資金收付的及時、便捷，是否有壓單現(xiàn)象等；
(二)信息反饋質(zhì)量指標(biāo)：反映代理銀行信息反饋的及時性、信息要素的完整性和信息內(nèi)容的準(zhǔn)確性等；
(三)管理協(xié)調(diào)水平指標(biāo)：反映代理銀行機構(gòu)人員配置的合理性、內(nèi)控制度的完善性、銀行賬戶(包括零余額賬戶、財政專戶和預(yù)算單位需經(jīng)財政審批開設(shè)的其他賬戶)管理的規(guī)范性和工作協(xié)調(diào)能力等；
(四)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)指標(biāo)：反映代理銀行掌握和運用相關(guān)政策制度情況、履行工作職責(zé)情況和經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度等；
(五)支付系統(tǒng)性能指標(biāo)：反映代理銀行支付系統(tǒng)運行的效率、穩(wěn)定性、可靠性，網(wǎng)絡(luò)聯(lián)結(jié)的可靠性和系統(tǒng)功能的先進性等。
第八條 代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查范圍主要為實施財政國庫集中收付改革和財政專戶管理的海東地區(qū)本級預(yù)算單位作為問卷調(diào)查對象。
第九條 海東地區(qū)財政局國庫部門應(yīng)于每年11月10日前將問卷調(diào)查的有關(guān)事項，函告海東地區(qū)本級預(yù)算單位，并發(fā)放調(diào)查問卷。
第十條 海東地區(qū)本級各預(yù)算單位應(yīng)認真配合財政部門客觀公正的做好問卷調(diào)查，預(yù)算單位要及時發(fā)放和收集調(diào)查問卷，并將收集整理后的調(diào)查問卷于當(dāng)年12月1目前送至海東地區(qū)財政局。
第十一條 海東地區(qū)財政局國庫部門審核匯總代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查結(jié)果，計算代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查考評得分。
第三章 代理銀行履行協(xié)議及審計報告考評
第十二條 代理銀行履行協(xié)議及審計報告考評是指海東地區(qū)財政局對代理銀行履行委托代理協(xié)議情況和依據(jù)海東地區(qū)審計局對代理銀行代理財政國庫集中收付業(yè)務(wù)的審計報告進行考評。
第十三條 代理銀行履行協(xié)議及審計報告考評包括資金收付、資金清算、信息反饋、銀行賬戶管理和內(nèi)部職責(zé)及崗位設(shè)置等內(nèi)容，滿分50分。
第十四條 代理銀行履行協(xié)議及審計報告考評采取扣分法。財政部門對于代理銀行履行代理協(xié)議中出現(xiàn)的違規(guī)事項、預(yù)算單位反映或投訴的問題及審計報告中明確指出的違規(guī)違紀(jì)事項等，經(jīng)核實后作扣分處理。
第十五條 資金收付滿分1 5分。對資金收付相關(guān)環(huán)節(jié)未能按協(xié)議規(guī)定收付流程規(guī)范操作的`，視其情節(jié)每次扣O.1—0.2分。
第十六條 資金清算滿分10分。對代理銀行未能按協(xié)議規(guī)定時間和流程規(guī)范辦理資金清算業(yè)務(wù)的，視其情節(jié)每次扣0.1—0.2分。
第十七條 信息反饋滿分10分。對代理銀行未能按協(xié)議規(guī)定時間和內(nèi)容向財政國庫部門、預(yù)算單位、人民銀行海東中心支行準(zhǔn)確發(fā)送和反饋電子信息、傳遞報表、紙單等，視其情節(jié)每次扣0.1一O.2分。
第十八條 銀行賬戶管理滿分10分。對代理銀行未能按協(xié)議和相關(guān)辦法規(guī)定程序開設(shè)、變更和撤銷銀行賬戶的，視其情節(jié)每戶扣分0.1—0.2分。
第十九條 內(nèi)部職責(zé)及崗位設(shè)置滿分5分。對代理銀行未能按協(xié)議規(guī)定設(shè)置AB崗，并明確其崗位責(zé)任的，視其情節(jié)每次扣0.1－O.2分。
第四章 代理銀行年度報告考評
第二十條 代理銀行年度報告考評是由海東地區(qū)財政局對代理銀行的年度業(yè)務(wù)代理工作總結(jié)報告進行考評。
第二十一條 代理銀行年度報告于每年1月20日前一式兩份報送海東地區(qū)財政局，報告內(nèi)容包括代理銀行制度建設(shè)、系統(tǒng)完善、收付結(jié)算、信息反饋、賬戶管理、對其營業(yè)網(wǎng)點的培訓(xùn)和考核機制、對代理財政業(yè)務(wù)中存在問題的改進措施和建議等，滿分l0分。
第五章 集中收付手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)與綜合
考評結(jié)果的計算運用
第二十二條 海東地區(qū)本級財政國庫集中支付代理銀行手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)為實際辦理集中支付的資金量的萬分之三計算。
第二十三條 海東地區(qū)財政局國庫部門根據(jù)《綜合考評指標(biāo)計算表》(見附件二)計算代理銀行年度綜合考評得分，評定代理銀行的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，并對考評結(jié)果進行通報。評定等級分優(yōu)、良、中、差四個等級，90分以上為優(yōu)，80—89分為良，7O一79分為中，69分以下為差。
第二十四條 按照“獎優(yōu)罰劣”的原則，年度綜合考評結(jié)果與代理銀行業(yè)務(wù)代理手續(xù)費掛鉤。具體辦法：綜合考評得分為90分以上的，代理手續(xù)費上浮3％計算；綜合考評得分為80—89分的，代理手續(xù)費不加不減；綜合考評得分為7 0—79分的，代理手續(xù)費下浮3％計算；綜合考評得分為69分以下的，代理手續(xù)費均按下浮10％計算。
第二十五條 綜合考評結(jié)果是財政部門評價代理銀行代理財政業(yè)務(wù)綜合實力的依據(jù)。對年度綜合考評結(jié)果為“優(yōu)”的代理銀行，海東地區(qū)財政局優(yōu)先與其續(xù)簽代理協(xié)議，并在代理其他財政業(yè)務(wù)方面給予照顧和支持；對年度綜合考評結(jié)果為“差”的代理銀行，第一年責(zé)令其限期整改；對連續(xù)兩年考評結(jié)果為“差”的代理銀行，取消代理財政業(yè)務(wù)的資格。
第六章 附 則
第二十六條 海東地區(qū)財政局支付中心統(tǒng)一負責(zé)綜合考評的組織和實施工作。
第二十七條 本方案自20xx年1月1日起施行。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案6
第一章 總 則
第一條 為提高市本級財政專戶代理銀行服務(wù)質(zhì)量，確保財政資金安全、高效運行，根據(jù)《財政專戶管理辦法》（財庫〔20xx〕46號）和非稅收入收繳管理制度規(guī)定，制定本方案。
第二條 本方案適用于代理市本級財政專戶業(yè)務(wù)的銀行（以下簡稱代理銀行）年度綜合考評。
第三條 年度綜合考評遵循科學(xué)、規(guī)范、公平、公開的原則。
第四條 年度綜合考評由問卷調(diào)查考評和監(jiān)督考評兩部分組成，考評采取量化評分和扣分相結(jié)合的百分制考核辦法。
第二章 問卷調(diào)查考評
第五條 問卷調(diào)查考評是指市財政局通過發(fā)放調(diào)查問卷，向市本級相關(guān)預(yù)算單位了解代理銀行服務(wù)情況，對代理銀行服務(wù)質(zhì)量進行考評。
參與問卷調(diào)查的預(yù)算單位，由市財政局隨機抽取。
第六條 問卷調(diào)查考評采取量化評分辦法，即市財政局對預(yù)算單位調(diào)查問卷的各項考評內(nèi)容設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)分值和評價等級，根據(jù)調(diào)查問卷結(jié)果，計算各代理銀行考評得分。
第七條 問卷調(diào)查考評包括代理財政專戶收付業(yè)務(wù)水平、管理協(xié)調(diào)能力、人員業(yè)務(wù)素質(zhì)等，滿分30分。
（一）代理財政專戶業(yè)務(wù)水平，滿分10分。
業(yè)務(wù)水平反映代理銀行非稅收入信息錄入、資金與信息匹配的及時、準(zhǔn)確完整程度等。
（二）管理協(xié)調(diào)能力，滿分10分。
業(yè)務(wù)管理的規(guī)范程度、問題投訴受理渠道的暢通程度等。
（三）人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，滿分10分。
反映代理銀行掌握和運用相關(guān)政策制度的情況，履行工作職責(zé)情況，以及經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度、工作效率等。
第三章 監(jiān)督考評
第八條 監(jiān)督考評是指市財政局通過財政專戶收繳系統(tǒng)信息、執(zhí)收單位和繳款人的反映或投訴、代理業(yè)務(wù)檢查以及日常工作等，對代理銀行服務(wù)質(zhì)量進行考評。
第九條 監(jiān)督考評采取技術(shù)性扣分辦法，即對監(jiān)督考評內(nèi)容設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)分值和扣分方法，并對考評年度內(nèi)發(fā)現(xiàn)的代理銀行違反委托代理協(xié)議的行為，經(jīng)核實后扣分。
第十條 監(jiān)督考評包括代理財政專戶收付業(yè)務(wù)、信息反饋、結(jié)算賬戶管理和組織管理等四個方面，滿分70分。
（一）財政專戶收付業(yè)務(wù)，滿分40分。
代理銀行出現(xiàn)以下問題的，按下述方法扣分，扣完為止。
1. 未按規(guī)定及時、準(zhǔn)確錄入非稅收入票據(jù)要素，產(chǎn)生待查收入的，每次扣1分；無故拒絕預(yù)算單位、繳款人辦理收入收繳業(yè)務(wù)，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分。
2.代理銀行收到財政部門開具《繳款書》或《撥款憑證》，未于1個工作日準(zhǔn)確地劃解的，每發(fā)現(xiàn)1次扣2分；發(fā)生資金錯劃現(xiàn)象的，每劃錯1筆扣2分。
3.在辦理非稅收入收繳業(yè)務(wù)時擅自收取相關(guān)費用的，每次扣1分。
4.應(yīng)急機制和應(yīng)急預(yù)案不能保證非稅收入收繳業(yè)務(wù)正常展開，影響工作的，每次扣2分。
（二）信息反饋，滿分10分。
代理銀行出現(xiàn)以下問題的，按下述方法扣分，扣完為止。
1.由于自身原因未按規(guī)定傳遞信息、報送報表和有關(guān)資料的，每次扣1分。
2.未按要求在規(guī)定時間內(nèi)對賬的，每次扣1分。
3.未能按照要求準(zhǔn)確傳送所有非稅收入收繳賬戶的電子化實時動態(tài)信息的，每差錯1次，扣1分。
4.未能妥善保管和提供的各種單據(jù)、預(yù)留印鑒或者相關(guān)資料的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分。
（三）結(jié)算賬戶管理，滿分10分。
1.擅自開設(shè)、變更和撤銷財政專戶結(jié)算分戶子戶的，每1個賬戶扣2分。
2.系統(tǒng)日常運行維護和升級不及時，隨意更改非稅收入數(shù)據(jù)通訊接口，影響代理工作的，扣2分。
3.系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致資金未能及時入賬或劃解，影響代理業(yè)務(wù)水平的，扣2分。
（四）組織管理，滿分10分。
代理銀行出現(xiàn)以下問題，按下述方法扣分，扣完為止。
1.對有效投訴的問題，不能積極、迅速解決，每次扣1分。
2.未建立有效的內(nèi)控機制，造成工作延誤或者失誤的，每次扣1分。
3.人員配備不足，業(yè)務(wù)素質(zhì)不到位等，造成工作延誤或者失誤的，每次扣1分。
第四章 附 則
第十一條 市財政局對年度綜合考評結(jié)果，在代理銀行范圍內(nèi)進行通報。年度綜合考評結(jié)果作為財政專戶是否繼續(xù)委托代理的重要依據(jù)以及資金存放財政服務(wù)項目考核依據(jù)。
第十二條 市財政局負責(zé)年度綜合考評的組織和實施工作。
第十三條 本方案自發(fā)文之日起施行。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案7
第一章 總 則
第一條 為公平、全面地考核評價五華區(qū)財政國庫業(yè)務(wù)代理銀行（以下簡稱代理銀行），促進代理銀行提高代理業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，完善銀行代理業(yè)務(wù)綜合考評制度，建立健全有效的威勵和約束機制，規(guī)范銀行代理行為，確保財政性資金安全、規(guī)范和高效運行，參照《云南省省級財政國庫業(yè)務(wù)代理銀行綜合考評辦法》，根據(jù)五華區(qū)財政局與各代理銀行簽訂的相關(guān)協(xié)議及有關(guān)規(guī)定，結(jié)合銀行代理區(qū)本級財政國庫業(yè)務(wù)實際情況，制定本方案。
第二條 本方案適用于五華區(qū)財政局對區(qū)級財政國庫業(yè)務(wù)代理銀行年度代理業(yè)務(wù)的綜合考評。
第三條 本方案所稱區(qū)級財政國庫業(yè)務(wù)代理銀行年度代理業(yè)務(wù)綜合考評（以下簡稱綜合考評），是指五華區(qū)財政局依據(jù)與代理銀行簽訂的委托銀行代理五華區(qū)財政國庫集中支付業(yè)務(wù)協(xié)議、非稅收入收繳業(yè)務(wù)代理協(xié)議以及各相關(guān)銀行賬戶管理協(xié)議，對商業(yè)銀行年度代理財政國庫業(yè)務(wù)的完成情況和服務(wù)質(zhì)量進行考核后做出的綜合評價。
第四條 綜合考評遵循科學(xué)、規(guī)范、公平、公正的原則。
第五條 綜合考評業(yè)務(wù)內(nèi)容包括：財政直接支付業(yè)務(wù)、財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)（含公務(wù)卡業(yè)務(wù)）、非稅收入收繳業(yè)務(wù)和財政專戶業(yè)務(wù)。
第六條 綜合考評的年度期間為每年的1月1日至12月31日。
第二章 綜合考評的組織實施
第七條 綜合考評采取五華區(qū)財政局主評、預(yù)算單位參評與代理銀行自評相結(jié)合的方式進行。
第八條五華區(qū)財政局主評，是指五華區(qū)財政局國庫管理部門依據(jù)日常業(yè)務(wù)和工作調(diào)研了解的、對銀行業(yè)務(wù)代理情況進行檢查掌握的、預(yù)算單位反映或投訴的、以及財政國庫動態(tài)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的情況，從代理銀行日常業(yè)務(wù)完成情況、相關(guān)制度建設(shè)情況、業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行情況等方面對銀行代理協(xié)議履行情況進行的全面考核評價。
五華區(qū)財政局于每年3月31日前，完成對各代理銀行上年度代理區(qū)級財政國庫業(yè)務(wù)的綜合考評。并于 4月 20 日前將綜合考評結(jié)果通報各代理銀行。
第九條 預(yù)算單位參評，是指五華區(qū)財政局通過向預(yù)算單位問卷調(diào)查的方武，對代理銀行服務(wù)質(zhì)量進行考評。服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查僅適用于財政直接支付業(yè)務(wù)和財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)。
每年年度終了后，各基層預(yù)算單位通過填寫《代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查表》（附件l、附件2)的方式，分別對財政直接支付業(yè)務(wù)代理銀行和本單位零余額賬戶代理銀行的服務(wù)質(zhì)量作出評價。各主管部門統(tǒng)一收集所屬基層預(yù)算單位填寫完成的《代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查表》，于次年2月10日前反饋給五華區(qū)財政局。接受問卷調(diào)查對象應(yīng)不少于各代理銀行服務(wù)預(yù)算單位數(shù)的35%。
第十條 代理銀行自評，是指每年年度終了后代理銀行以撰寫年度工作總結(jié)報告的形式，對其代理五華區(qū)財政國庫業(yè)務(wù)工作情況進行的自我評價。
各代理銀行應(yīng)于次年1月31日前將上年度代理五華區(qū)財政國庫業(yè)務(wù)工作總結(jié)報送五華區(qū)財政局。
第三章 考評指標(biāo)體系構(gòu)成
第十一條 綜合考評指標(biāo)體系由支付結(jié)算水平指標(biāo)、支付管理水平指標(biāo)、信息反饋質(zhì)量指標(biāo)、管理協(xié)調(diào)水平指標(biāo)、 業(yè)務(wù)系統(tǒng)性能指標(biāo)、人員業(yè)務(wù)素質(zhì)指標(biāo)、公務(wù)卡業(yè)務(wù)水平指標(biāo)、零余額賬戶管理水平指標(biāo)、收繳業(yè)務(wù)管理指標(biāo)和資金匯劃管理指標(biāo)等十項指標(biāo)構(gòu)成。（各項考評指標(biāo)所適用的考評業(yè)務(wù)范圍及所占分值，詳見代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查表和各代理協(xié)議履行情況評價表）
（一）支付結(jié)算水平指標(biāo)，是對代理銀行資金匯劃的及時、安全、準(zhǔn)確程度和業(yè)務(wù)流程的簡捷、規(guī)范程度進行考核評價。
（二）支付管理水平指標(biāo)，是對代理銀行辦理資金支付業(yè)務(wù)的規(guī)范性進行考核評價。重點考核有無不按預(yù)算規(guī)定用途辦理資金支付，超額度支付，違反五華區(qū)預(yù)算執(zhí)行動態(tài)監(jiān)控管理規(guī)定允許預(yù)算單位大額、高頻率提取現(xiàn)金，以及違規(guī)從零余額賬戶劃轉(zhuǎn)資金的現(xiàn)象。
（三）信息反饋質(zhì)量指標(biāo)，是對代理銀行信息反饋的及時性、信息要素的完整性和信息內(nèi)容的準(zhǔn)確性進行考核評價。
（四）組織管理水平指標(biāo)，是對代理銀行內(nèi)控制度的建設(shè)情況及人員配置的合理性進行考核評價。
（五）人員業(yè)務(wù)素質(zhì)指標(biāo)，是對代理銀行業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員掌握和運用相關(guān)政策制度履行工作職責(zé)的能力，以及服務(wù)態(tài)度等情況進行考核評價。
（六）業(yè)務(wù)系統(tǒng)性能指標(biāo)，是對代理銀行代理財政國庫業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)功能的完備性、處理業(yè)務(wù)的時效性、系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性進行考核評價。
（七）公務(wù)卡業(yè)務(wù)水平指標(biāo)，是對代理銀行作為公務(wù)卡發(fā)卡銀行，在公務(wù)卡業(yè)務(wù)的組織管理、資金支付和信息反饋等方面進行考核評價。
（八）銀行賬戶管理水平指標(biāo)，是對代理銀行按規(guī)定為預(yù)算單位辦理銀行賬戶的開設(shè)、變更和撤銷手續(xù)情況進行考核評價。
（九）收繳業(yè)務(wù)管理指標(biāo)，是對代理銀行辦理非稅收入收繳業(yè)務(wù)的及時、安全、準(zhǔn)確程度和業(yè)務(wù)流程的簡捷、規(guī)范程度進行考核評價。
（十）資金匯劃管理指標(biāo)，是對代理銀行辦理資金繳庫或撥付的及時、安全、準(zhǔn)確程度和業(yè)務(wù)流程的簡捷、規(guī)范程度進行考核評價。
（十一）年度工作總結(jié)報告評價指標(biāo)，代理銀行年度工作總結(jié)報告內(nèi)容應(yīng)包括代理財政國庫業(yè)務(wù)總體情況說明、工作改進措施和建議等內(nèi)容。代理財政國庫業(yè)務(wù)總體情況說明是對本行完成的年度代理業(yè)務(wù)量、制度建設(shè)、系統(tǒng)完善、支付結(jié)算、資金匯劃、信息反饋、賬戶管理、內(nèi)控機制、對經(jīng)辦分支機構(gòu)的考核與培訓(xùn)指導(dǎo)以及其他需要說明事項的情況說明；工作改進措施和建議是對代理業(yè)務(wù)中存在的問題與不足提出的改進措施和改進效果，以及對財政國庫業(yè)務(wù)和財政國庫部門提出的建議和意見等。
第四章 綜合考評結(jié)果計算
第十二條 綜合考評實行百分制，采取量化評分和扣分相結(jié)合的方法，先分項考核，再用單項考評得分之和計算綜合考評得分。
第十三條 適用服務(wù)質(zhì)量調(diào)查問卷考評方式的業(yè)務(wù)，代理銀行服務(wù)質(zhì)量問卷調(diào)查、代理協(xié)議履行情況評價和代理銀行年度工作總結(jié)報告三種考評方式得分結(jié)果，分別按50％、40％和10％的權(quán)重計算單項業(yè)務(wù)考核得分；不適用服務(wù)質(zhì)量調(diào)查問卷考評方式的業(yè)務(wù)、代理協(xié)議履行情況評價和代理銀行年度工作總結(jié)報告兩種考評方式得分結(jié)果，分別按90％和10％的權(quán)重計算單項業(yè)務(wù)考核得分。
根據(jù)各項考評指標(biāo)所占分值，先按百分制分別計算出三種考評方式的得分，再按三種考評方式所占權(quán)重計算出單項代理業(yè)務(wù)考核得分。
根據(jù)各單項代理業(yè)務(wù)得分之和，按代理業(yè)務(wù)種類數(shù)量的算術(shù)平均分值計算出代理銀行綜合考評分。
第十四條 各項考評指標(biāo)下的任意一項考評內(nèi)容未達到要求，均可根據(jù)問題的危害程度、造成的影響及年度業(yè)務(wù)規(guī)模大小等情況，酌情在該項考評指標(biāo)所占分值的范圍內(nèi)扣分。
第五章 綜合考評結(jié)果運用
第十五條 各代理銀行要積極創(chuàng)造條件，不斷提高服務(wù)質(zhì)量對考評發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)認真分析原因，及時完善相關(guān)制度和措施，積極進行整改。對單項代理業(yè)務(wù)考評或綜合考評結(jié)果低于70分的代理銀行，應(yīng)專題向五華區(qū)財政局報送存在問題的整改措施。
第十六條 對單項代理業(yè)務(wù)考評結(jié)果當(dāng)年在60分以下或連續(xù)兩年在70分以下的代理銀行，五華區(qū)財政局可取消其代理該單項業(yè)務(wù)的資格；對綜合考評結(jié)果當(dāng)年在60分以下或連續(xù)兩年在70分以下的代理銀行，五華區(qū)財政局可取消其代理財政國庫業(yè)務(wù)的資格。
第十七條 對一個年度考評期間內(nèi)出現(xiàn)嚴(yán)重違反國家有關(guān)財政資金管理規(guī)定、嚴(yán)重違反委托代理協(xié)議等行為的代理銀行，五華區(qū)財政局將對其進行通報批評，責(zé)令限期整改，并組織督促檢查。對在規(guī)定期限內(nèi)整改措施落實不力或整改效果不佳的，將終止與其簽訂的委托代理協(xié)議。
第十八條 違反國家法律法規(guī)和財政資金管理規(guī)定，對財政資金安全造成重大影響的，可直接取消其代理財政業(yè)務(wù)資格，構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。
第六章 附 則
第十九條 基于考核指標(biāo)會因社會經(jīng)濟發(fā)展和財政管理的要求而發(fā)生改變，對指標(biāo)構(gòu)成、權(quán)重和考核方法、程序等，五華區(qū)財政局可根據(jù)實際情況進行適時調(diào)整和修正。
第二十條 五華區(qū)財政局國庫管理部門負責(zé)綜合考評的組織與實施。
第二十一條 本方案由五華區(qū)財政局負責(zé)解釋。
第二十二條 本方案自印發(fā)之日起施行。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案8
為建立健全科學(xué)規(guī)范、公正透明的政府性資金存放管理機制，規(guī)范政府性資金存放行為，防范資金安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，提高政府性資金效益，充分調(diào)動各金融機構(gòu)加大信貸投放的積極性，引導(dǎo)和激勵各商業(yè)銀行加大對我縣經(jīng)濟發(fā)展的支持力度，依據(jù)《財政部關(guān)于進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財庫〔20xx〕76號）《財政專戶管理辦法》（財庫〔20xx〕46號）等文件精神，特制定本方案。
一、調(diào)存資金范圍和調(diào)存對象
縣級財政性資金指縣級范圍內(nèi)各類財政性資金存款，包括社保基金、中央省市縣各類專項資金、非稅收入等。本方案適用于縣級各銀行業(yè)金融機構(gòu)，政策性銀行（農(nóng)發(fā)行）除外。
二、基本原則
本方案遵循以下三個原則，即：堅持統(tǒng)籌兼顧、公平公正、綜合評估的原則；實行存貸掛鉤、貢獻優(yōu)先、支持發(fā)展的原則；確保安全、高效運行的原則。
三、調(diào)存管理辦法
本方案對縣域級各銀行業(yè)金融機構(gòu)實行貢獻度評價，評價依據(jù)主要為各金融機構(gòu)支持縣域?qū)嶓w經(jīng)濟和縣域其他重點工作的貢獻，并按照評價得分占比進行公平分配，共設(shè)置貸款規(guī)模占比、支付脫貧攻堅及鄉(xiāng)村振興貸款投放占比、支持小微企業(yè)貸款占比、支持政府重點企業(yè)、項目和工程占比、支持實體貸款加權(quán)利率降幅、本縣域納稅貢獻度、社會與政府重大事項參與情況等7項貢獻度指標(biāo)及6項管理指標(biāo)，其中管理指標(biāo)為扣分項。
（一）評價指標(biāo)及分值設(shè)置
1.貢獻度指標(biāo)（100分）
（1）貸款規(guī)模占比（45分）其中：存量貸款規(guī)模占比（10分）；當(dāng)期貸款增加額占比（10分）；存量貸款服務(wù)人群占比（5分）；支持縣域經(jīng)濟實體貸款占比（20分）；
（2）支持脫貧攻堅及鄉(xiāng)村振興貸款投放占比（10分）其中：當(dāng)期小額扶貧貸款投放占比（5分）；5年內(nèi)小額扶貧貸款累計發(fā)放額占比（5分）；
（3）支持小微企業(yè)貸款占比（10分）其中：存量小微企業(yè)貸款余額占比（5分）；當(dāng)期小微企業(yè)貸款增加額占比（5分）；
（4）支持政府重點企業(yè)、項目和工程存量貸款占比（10分）；
（5）本縣域納稅貢獻度（10分）；
（6）實體貸款加權(quán)利率降幅（5分）；
（7）社會和政府重大事項參與情況（10分）；
2.管理指標(biāo)（管理指標(biāo)為扣分項，合計扣分上限10分）
（1）縣委、縣政府組織的相關(guān)會議，主要負責(zé)人無故不參會，每缺席1次扣0.5分；
（2）縣委、縣政府各職能部門安排的各項工作，反饋有不支持、不配合情況的，每次扣1分；
（3）對縣委、縣政府制定的相關(guān)經(jīng)濟政策，督導(dǎo)檢查或舉報反饋落實不力的，每次扣1分;
（4）縣委、縣政府牽頭的重點項目、重點企業(yè)需要金融政策支持，不積極支持、配合的，每次扣1分；
（5）縣委、縣政府要求報送的相關(guān)文件、材料，未及時上報的，每次扣0.5分；
（6）其他縣委、縣政府在實際工作中認為需要扣分的事項。
（二）評價辦法
貢獻度指標(biāo)的評價通過中國人民銀行壽陽縣支行、晉中銀監(jiān)分局壽陽監(jiān)管組、縣扶貧開發(fā)中心、縣稅務(wù)局等相關(guān)單位進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計，并對應(yīng)《壽陽縣縣級商業(yè)銀行支持地方經(jīng)濟發(fā)展評價指標(biāo)分值表》（見附件）進行計分，計分主要為每項計分標(biāo)準(zhǔn)中各銀行機構(gòu)占全縣占比，貢獻度指標(biāo)評價得分為貢獻度各項指標(biāo)對應(yīng)的分值之和；管理指標(biāo)由縣金融事務(wù)服務(wù)中心收集縣委、縣政府相關(guān)部門意見給予扣分。最終得分為兩項指標(biāo)之和。
（三）評價時間
每季度評價一次，每半年調(diào)存一次，半年調(diào)存按照兩個季度平均得分占比進行分配，具體評價時間由縣金融事務(wù)服務(wù)中心確定，不局限于某個時間點，各有關(guān)部門按金融事務(wù)服務(wù)中心要求的時間提供相關(guān)數(shù)據(jù)和評價結(jié)果。
（四）獎勵辦法
1.獎勵的財政性存款資金來源。主要包括社保基金、中央省市縣各類專項資金、非稅收入等財政性資金存款。
2.各銀行機構(gòu)應(yīng)得財政性存款計算。
對考核結(jié)果的運用，主要為打分后，按照總分100分進行得分比例計算，各銀行機構(gòu)得分折算比例后，為實際貢獻度比例，按照比例進行財政性存款的分配。
3.對連續(xù)兩次考核排名第一的銀行，將優(yōu)先考慮其代理新增財政專戶業(yè)務(wù)資格。
4.對貸款余額、小微企業(yè)貸款余額2項指標(biāo)連續(xù)兩年下降的銀行，自第三年起取消在該銀行的財政性定期存款業(yè)務(wù)和考核評價，直至該銀行以上2項指標(biāo)均比上年有增長，方可恢復(fù)該銀行的財政性定期存款業(yè)務(wù)并繼續(xù)參加考核評價。
5.對連續(xù)兩次評價列最后一名的取消其獎勵存款，將其應(yīng)得獎勵存款調(diào)整到評價第一名的銀行；對連續(xù)三次評價列最后一名的取消其參與評價資格，并將其財政性資金存款全部轉(zhuǎn)出作為獎勵的財政性存款資金來源之一。
6.各銀行必須嚴(yán)格執(zhí)行該評價激勵辦法，并及時兌現(xiàn)每次考核評價調(diào)整存款額，對超過3日不兌現(xiàn)考核調(diào)整存款的，縣財政部門將調(diào)整其全部賬戶存款，直至取消在該銀行的存款賬戶。
（五）獎勵實施
根據(jù)壽陽縣縣級財政性資金存放商業(yè)銀行評價激勵考核評價組審定后的評價結(jié)果，由縣財政局具體實施財政性存款的獎勵和懲罰措施，即財政性存款的調(diào)增和調(diào)減，對財政性存款調(diào)減的商業(yè)銀行定期存款未到期的，為確保存款利息不受損失，則延緩到定期存款到期后調(diào)減；對財政性存款調(diào)增的商業(yè)銀行因獎勵的財政性存款資金延緩到位的，則確保獎勵調(diào)增的財政性存款定期半年。縣財政局原則上收到縣金融事務(wù)服務(wù)中心轉(zhuǎn)來的考核結(jié)果后10個工作日內(nèi)辦理完畢。
為保證財政性資金的保值增值，各商業(yè)銀行需在央行允許范圍內(nèi)，對獎勵性財政資金定期存款結(jié)合本行實際執(zhí)行最高上浮利率。
四、保障措施
（一）強化組織領(lǐng)導(dǎo)。為確保縣級財政資金調(diào)存順利推進，縣委、縣政府成立壽陽縣縣級財政性資金存放商業(yè)銀行評價激勵考核評價組（以下簡稱考核評價組），組長由縣政府分管副縣長擔(dān)任，成員單位包括中國人民銀行壽陽縣支行、晉中銀保監(jiān)分局壽陽監(jiān)管組、縣財政局、縣金融事務(wù)服務(wù)中心、縣扶貧開發(fā)中心、縣稅務(wù)局等相關(guān)部門主要負責(zé)人；考核評價組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣金融事務(wù)服務(wù)中心。
（二）明確責(zé)任分工。中國人民銀行壽陽縣支行負責(zé)提供全縣每月存貸款情況以及其他涉及打分的相關(guān)數(shù)據(jù)；晉中市銀保監(jiān)分局壽陽監(jiān)管組負責(zé)提供各金融機構(gòu)小微企業(yè)貸款各項指標(biāo)；縣扶貧開發(fā)中心負責(zé)提供各金融機構(gòu)支持脫貧攻堅及鄉(xiāng)村振興貸款各項指標(biāo)；縣稅務(wù)局負責(zé)提供各金融機構(gòu)本縣域納稅數(shù)據(jù)；縣財政局負責(zé)提供獎勵性財政資金規(guī)模等；各財政性資金管理單位負責(zé)測算各自管理資金的流量并按月向縣財政局國庫股報送各賬戶存款余額，同時必須認真執(zhí)行每次考核評價及資金調(diào)整意見；縣金融事務(wù)服務(wù)中心負責(zé)匯總各部門提供的評價數(shù)據(jù)和計算各項指標(biāo)分值，提出獎懲建議方案提交評價組審定。
五、附則
本方案自發(fā)布之日起施行，由縣金融事務(wù)服務(wù)中心和縣財政局共同負責(zé)解釋。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案9
戰(zhàn)略是企業(yè)發(fā)展的靈魂，沒有明確的發(fā)展戰(zhàn)略，企業(yè)就沒有中長期發(fā)展的清晰目標(biāo)，就難以實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。財務(wù)戰(zhàn)略作為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分，是實施總體戰(zhàn)略的核心保障。實施財務(wù)戰(zhàn)略管理，是優(yōu)化資源配置，推進企業(yè)快速健康發(fā)展的重要手段。
一、財務(wù)戰(zhàn)略與績效評價體系
（一）財務(wù)戰(zhàn)略
財務(wù)戰(zhàn)略是指為謀求資金均衡有效流動，實現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)，增加財務(wù)經(jīng)濟優(yōu)勢，在分析內(nèi)部條件和外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，對資金流動所進行的全局性、長期性和創(chuàng)造性的謀劃。財務(wù)戰(zhàn)略作為發(fā)展戰(zhàn)略的子系統(tǒng)，具有其獨特性。就銀行而言，它的特征：一是從屬性，即為銀行籌集到適度的資金以實現(xiàn)銀行整體戰(zhàn)略。二是系統(tǒng)性，即始終保持與其它戰(zhàn)略之間的動態(tài)聯(lián)系。三是指導(dǎo)性，即對資金籌劃總體謀劃，規(guī)定資金運籌的總方向、總方針和總目標(biāo)等重大財務(wù)問題。
（二）績效評價體系
績效評價體系是以實際業(yè)績效果為考核評價依據(jù)的價值衡量體系，由一系列與績效評價相關(guān)的制度、指標(biāo)體系、方法、標(biāo)準(zhǔn)以及評價機構(gòu)等構(gòu)成。它包括財務(wù)效益狀況、資產(chǎn)運營狀況、償債能力狀況和發(fā)展能力狀況四個方面，這四部分內(nèi)容相互聯(lián)系、相輔相成、各有側(cè)重，從不同角度揭示了被評價銀行當(dāng)前的實際經(jīng)營管理情況。
X行采取的評價方法是在“平衡計分卡”評價方法的基礎(chǔ)上，將原有的財務(wù)、客戶、內(nèi)部運營、學(xué)習(xí)與成長四個維度擴展變更為財務(wù)、客戶、工作進程、員工學(xué)習(xí)與成長及戰(zhàn)略產(chǎn)品附加項五個維度，將組織的戰(zhàn)略落實為可操作的衡量指標(biāo)和目標(biāo)值，并引入“經(jīng)濟增加值（EVA）”概念及作為財務(wù)維度綜合效益重要考核指標(biāo)的綜合績效管理評價體系。
（三）銀行財務(wù)戰(zhàn)略與績效評價體系的相關(guān)性
1、籌資戰(zhàn)略
籌資戰(zhàn)略就是根據(jù)銀行的內(nèi)外環(huán)境現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢，對銀行的籌資目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)、渠道與方式等重大問題進行長期的、系統(tǒng)的謀劃。籌資目標(biāo)是銀行在一定的戰(zhàn)略期間內(nèi)所要完成的籌資總?cè)蝿?wù)，是籌資工作的行動指南。籌資原則是銀行籌資應(yīng)遵循的基本要求，包括低成本原則、穩(wěn)定性原則、可得性原則、提高競爭力原則等。此外，銀行還應(yīng)根據(jù)戰(zhàn)略需求不斷拓寬融資渠道，對籌資進行合理搭配，采用不同的籌資方式進行最佳組合。
鑒于銀行業(yè)務(wù)的特殊性，銀行的籌資戰(zhàn)略在對基層行的績效考核中被作為一大重點。X行績效考核方案客戶維度競爭力板塊下設(shè)有人民幣儲蓄存款市場份額、人民幣公司存款市場份額、外幣儲蓄存款市場份額、外部公司存款市場份額等四個分指標(biāo)直接評價籌資業(yè)務(wù)。在其它不直接標(biāo)明考核存款的指標(biāo)中，考核內(nèi)容涉及存款的有客戶金融資產(chǎn)、貸存比等。考核體系另設(shè)指標(biāo)對第三方存管客戶、養(yǎng)老金賬戶、個人中高端客戶數(shù)等產(chǎn)品進行考核。這些指標(biāo)的設(shè)置對于優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，從戰(zhàn)略上，從長期發(fā)展的角度爭取存款有重要基礎(chǔ)意義。
2、投資戰(zhàn)略
投資戰(zhàn)略主要解決戰(zhàn)略期間內(nèi)投資的目標(biāo)、原則、規(guī)模、方式等重大問題，它把資金投放與公司的整體戰(zhàn)略緊密結(jié)合，并要求公司的資金投放要很好地理解和執(zhí)行公司戰(zhàn)略。
一是投資目標(biāo)。包括：收益性目標(biāo)，這是公司生存的根本保證；發(fā)展性目標(biāo)，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展是公司投資戰(zhàn)略的直接目標(biāo)；公益性目標(biāo)，這一目標(biāo)是多數(shù)公司所不愿的，但投資成功，亦利于公司長遠發(fā)展。
二是投資原則。主要有：集中性原則，即把有限資金集中投放；準(zhǔn)確性原則，即投資要適時適量；權(quán)變性原則，即投資要靈活，要隨著環(huán)境的變化對投資戰(zhàn)略做相應(yīng)的調(diào)整；協(xié)同性原則，即按合理的比例將資金配置于不同的生產(chǎn)要素上，以獲得整體上的收益。
投資放貸作為銀行的主營業(yè)務(wù)，是考核的另一個重要方面。但是對于基層銀行來說，發(fā)放貸款的總數(shù)量和總規(guī)模由上級行核定，故對基層行貸款的考核主要以資產(chǎn)質(zhì)量與資源控制為主。X行在績效考核方案中針對貸款的資產(chǎn)質(zhì)量設(shè)置了信貸資產(chǎn)不良控制率、信貸資產(chǎn)當(dāng)期發(fā)生不良率、BB級以上客戶授信抵質(zhì)押率、人民幣零售貸款資產(chǎn)質(zhì)量四個分指標(biāo)。針對資源控制設(shè)置了貸款規(guī)模管理、貸存比指標(biāo)，各類指標(biāo)分值合計-7.6-7分，加上考慮資產(chǎn)業(yè)務(wù)因素的經(jīng)濟資本增加值（EVA）等綜合指標(biāo)，分值在整個績效評價體系中占比約為18—20%。
3、財務(wù)管理
銀行處于相對成熟、競爭異常激烈的行業(yè)中，要求做財務(wù)工作時要精打巧算，用好、用活每一分錢，爭取最小的投入獲取最大的產(chǎn)出。
X行在績效考核方案中設(shè)有成本收入比指標(biāo)，以及經(jīng)濟價值增加值（EVA）、資產(chǎn)回報率、人均利潤等一系列考核指標(biāo)，考核從財務(wù)角度做好成本收入比把控、納稅籌劃等內(nèi)容。堅持保守的財務(wù)政策，努力使財務(wù)風(fēng)險降到最低水平。絕不以追求短期的經(jīng)濟利益而犧牲長期利益。尤其要做好現(xiàn)金流的管理，任何時候都要有足夠的現(xiàn)金儲備，考核方案在財務(wù)維度的資源控制下設(shè)流動性管理指標(biāo)，考核每個月資金供求情況，要求隨時保證充足的資金儲備。
同時，針對銀行業(yè)務(wù)的特殊性，從戰(zhàn)略角度出發(fā)，將信用卡、網(wǎng)上銀行渠道建設(shè)等內(nèi)容納入了績效考核指標(biāo)體系，這些指標(biāo)得分的高低對未來發(fā)展有著深遠的影響，對財務(wù)戰(zhàn)略的制定具備一定的導(dǎo)向作用。
二、基層行財務(wù)戰(zhàn)略目前存在的主要問題
（一）求全責(zé)備，目標(biāo)脫離本地市場
好的財務(wù)戰(zhàn)略應(yīng)當(dāng)是企業(yè)結(jié)合自身特點，基于對外部生態(tài)、內(nèi)部條件的分析,根據(jù)總體發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營戰(zhàn)略的要求,契合實際來制定的。但是現(xiàn)階段基層行設(shè)立績效目標(biāo)制定財務(wù)戰(zhàn)略慣用做法，是將上級行下達的各種績效目標(biāo)直接加碼分解布置下去，很少在分析本地市場，發(fā)掘本行優(yōu)勢、尋求本行績效進步的最佳著力點上下功夫。這樣略帶盲目操作的后果，必然造成效率低下及資源的浪費，甚至存在合規(guī)性風(fēng)險。
（二）短期行為，科學(xué)發(fā)展難以落實
上級對于基層行的績效考核通常以一年為一個周期，但是日常工作中經(jīng)常會接收到上級各條線下達的多項明細考核指標(biāo)，著重督促時點目標(biāo)的沖高完成。故大多數(shù)基層行投入了大量精力應(yīng)付臨時下達的任務(wù)，爭先恐后奪取時點該單項輝煌業(yè)績，部分銀行甚至?xí)霈F(xiàn)完成下達任務(wù)若干倍的現(xiàn)象。這種將很大精力用于超額完成突擊任務(wù)，過于追求短期利益，忽視實現(xiàn)中長期績效目標(biāo)的做法，不利于銀行長期、可持續(xù)發(fā)展。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案10
一、根據(jù)建總發(fā)字〔1996〕第15號文“關(guān)于印發(fā)《中國人民建設(shè)銀行代理財政委托業(yè)務(wù)管理辦法》的通知”的規(guī)定，為做好代理中央財政委托業(yè)務(wù)管理質(zhì)量的考核工作，總結(jié)經(jīng)驗，鼓勵先進，總行決定對代理中央財政委托業(yè)務(wù)管理質(zhì)量進行考核。
二、考核對象：建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行。各經(jīng)辦行代理財政委托業(yè)務(wù)的管理質(zhì)量由各分行給予考核。
三、考核范圍：中央財政委托代理業(yè)務(wù)管理情況（不含地方財政委托代理部分）及財政委托代理協(xié)議之外總行布置的專項及其他工作。
四、考核采取評分辦法，設(shè)標(biāo)準(zhǔn)分100分，具體為：
（一）保證委托方資金及時足額到位20分。
1．各項規(guī)章制度齊全，項目年度計劃、工程進度和資金配置情況清楚5分。
2．及時辦理中央預(yù)算內(nèi)安排的建設(shè)項目的資金撥付15分。
（二）完成財政委托代理協(xié)議中規(guī)定的各項代理業(yè)務(wù)20分。
1．對用款單位違反財經(jīng)法規(guī)問題能夠及時上報上級行5分。
2．對“撥改貸”本金的豁免和核轉(zhuǎn)、材料設(shè)備降價處理和工程報廢認真簽署審查意見5分。
3．督促項目單位及時上交基本建設(shè)收入、提前竣工投產(chǎn)期間實現(xiàn)的利潤和投資包干結(jié)余等5分。
4．對建設(shè)單位的年度基建財務(wù)決算進行審查，并按規(guī)定簽署審查意見5分。
（三）按時按質(zhì)報送各項統(tǒng)計報表和有關(guān)信息資料30分。
1．代理中央財政委托業(yè)務(wù)執(zhí)行情況季報表報送及時、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確10分。
2．按時按質(zhì)報送財政委托代理協(xié)議執(zhí)行情況及存在問題的情況報告5分。
3．中央預(yù)算內(nèi)基本建設(shè)基金安排的重點項目專戶報告報送及時，內(nèi)容全面真實5分。
4．及時報送“撥改貸”、特種撥改貸、部門基金貸款等貸款存量管理情況及存在問題的專題報告5分。
5．及時報送竣工項目有關(guān)情況及存在問題的專題報告5分。
（四）能及時處理和反映代理工作中出現(xiàn)的各種問題10分。
1．對資金不能及時足額到位問題能夠及時處理和反映5分。
2．對代理財政委托業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)的重大問題和其他問題能夠及時處理和反映，并提出工作建議5分。
（五）完成總行布置的專項及其他工作10分。
（六）無重大失誤10分。
扣分：
1．出現(xiàn)一次委托方資金不能及時足額到位情況扣5分，直至扣完15分為止。
2．凡有不能較好地完成財政委托代理協(xié)議中規(guī)定的各項代理業(yè)務(wù)，不論所屬中的任何一項，每出現(xiàn)一次差錯扣2分，扣完20分為止。
3．不能按時按質(zhì)報送各項統(tǒng)計報表和有關(guān)信息資料，每發(fā)生一次扣3分，直至扣完30分為止。
4．不能及時處理和反映代理財政委托工作中出現(xiàn)的問題，每發(fā)生一次扣2分，扣完10分為止。
5．不能較好地完成總行交辦的專項及其他工作，出現(xiàn)一次扣5分，扣完10分為止。
6．出現(xiàn)一次重大失誤扣10分。
7．總行將根據(jù)平時掌握的情況，對管理工作不積極不主動，管理力度不夠，不能出色完成各項考核內(nèi)容的分行，酌情予以扣分。
五、考核程序：
1．總行每年分二次對各行代理中央財政委托業(yè)務(wù)管理質(zhì)量進行考核，上半年一次，下半年一次。
2．每年7月15日和第二年的1月底以前，各行須將上半年和下半年代理中央財政委托業(yè)務(wù)管理情況的自評材料和考核評分表上報總行委代部財政委托處。
3．總行將根據(jù)各分行上報的自評材料、考核評分表及總行掌握的情況，對各分行管理工作進行綜合評價，給出評分。
4．考核分數(shù)與網(wǎng)點補助費的分配掛鉤。
六、考核要求：
1．按規(guī)定時間上報自評材料和考核評分表。
2．上報總行的自評材料和考核評分表要有主管行長簽字，并加蓋業(yè)務(wù)公章。
3．考核評分表的填報要本著實事求是的原則，真實、準(zhǔn)確；自評材料要全面、客觀、公正。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案11
一、指導(dǎo)思想
以省聯(lián)社績效考核相關(guān)精神為指導(dǎo)，與市聯(lián)社人事制度改革、勞動用工制度相結(jié)合，通過委派會計履責(zé)監(jiān)督、市聯(lián)社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標(biāo)和工資含量標(biāo)準(zhǔn)，拉開分配檔次，建立“激勵充分、約束有效”的分配機制，促進我市農(nóng)村商業(yè)銀行又好又快地發(fā)展。
二、基本原則
（一）含量計酬的原則。根據(jù)全市信用社績效工資總額、各項經(jīng)營計劃等因素，確定統(tǒng)一的含量標(biāo)準(zhǔn)，據(jù)此標(biāo)準(zhǔn)計算信用社實際完成任務(wù)數(shù)應(yīng)得的績效工資。信用社主任和副主任根據(jù)工作職責(zé)和分工，其績效工資實行百分考核。
（二）質(zhì)效優(yōu)先的原則。各社工資增長水平要與經(jīng)營指標(biāo)完成情況和資產(chǎn)質(zhì)量相適應(yīng)。
（三）風(fēng)險防范的原則。凡出現(xiàn)案件或資產(chǎn)損失的，根據(jù)涉案金額或損失大小，按規(guī)定相應(yīng)扣減績效工資。
（四）人員定編的原則。年終績效考核結(jié)賬時，按定編的人數(shù)計算按人考核結(jié)賬部分。
（五）按月結(jié)賬的原則。市聯(lián)社按月對各社經(jīng)營計劃完成情況進行考核，其中收息按月全額計發(fā)績效工資，其它考核項目按當(dāng)期應(yīng)計績效工資的70%計發(fā)，信用社依據(jù)員工業(yè)績考核到人。全年滾動結(jié)算，年終結(jié)總賬。
（六）優(yōu)勝劣淘的原則。有下列情況之一的，對主任和分管主任就地免職：
1、存款未完成凈增計劃50%的；
2、利息收入未完成計劃的80%或同比下降的；
3、不良貸款不降反增的；
4、當(dāng)年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類）。
三、績效考核對象
績效考核對象為全體在編在崗承擔(dān)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)的員工，不包含待崗、內(nèi)退及行政開留人員。借調(diào)人員績效工資按所在信用社人均績效工資確定，由市聯(lián)社另增加相關(guān)社工資總額。
四、工資的構(gòu)成和考核
（一）基本工資
按定編人數(shù)每人每月x元的標(biāo)準(zhǔn)計發(fā)（含“三金”），待崗人員發(fā)生活費x元。
（二）績效工資
1、xx年全市信用社績效考核指標(biāo)為全年存款旬均凈增額、利息收入、不良貸款清收（五級分類）。績效工資含量標(biāo)準(zhǔn)分別為存款旬均凈增額x元/萬元，利息收入x元/萬元（營業(yè)部按x元/萬元考核），不良貸款清收x元/萬元。
2、對信用社主任、副主任績效工資實行百分考核，工資基數(shù)為全社業(yè)務(wù)人員人均績效工資。
（1）主任考核項目：
存款年末凈增25分、收息30分、不良貸款清收25分、回籠率10分、安全及其他工作10分（城區(qū)社存款年末凈增35分，收息45分）。
（2）分管信貸副主任考核項目：
利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區(qū)社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。
（3）分管存款副主任考核項目：
存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分。
上述定量指標(biāo)按實際完成比例計分，超比例可計加分，加分最高不超過原分值的30%；貸款回籠率達不到99%，每差0.5個百分點扣1分。定性指標(biāo)由市聯(lián)社相關(guān)職能部門根據(jù)平時考核計分。
五、工資系數(shù)的確定
六、績效工資扣減項目
（一）當(dāng)年到期貸款回籠率低于99%的，按欠標(biāo)準(zhǔn)絕對額的10%扣減績效工資總額。
（二）費用超計劃、超比例部分，全額扣減信用社主任績效工資。
七、特別說明和規(guī)定
（一）市聯(lián)社年終將按存款旬均凈增x元/萬元、利息收入x元/萬元的標(biāo)準(zhǔn)增加各社費用總額，作為組織存款、增加利息收入的專項公關(guān)費用。
（二）各社應(yīng)區(qū)分不同崗位，建立個人業(yè)績臺賬，詳細登載員工個人收存、收貸、收息業(yè)績，作為計算績效工資的依據(jù)。
（三）信用社主任、副主任組織的對公和大戶存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業(yè)績，相應(yīng)的績效工資應(yīng)按比例進行分配。
（四）按本辦法計算的績效工資總額若低于省聯(lián)社核定的工資總額，以省聯(lián)社核定的工資總額為準(zhǔn)，相應(yīng)調(diào)增各社績效工資總額；反之相應(yīng)調(diào)減各社績效工資總額。
銀行財政業(yè)務(wù)考核方案12
項目考核內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)分考核標(biāo)準(zhǔn)總得分
儀表儀容、組織紀(jì)律
1儀表端莊，佩戴胸卡，準(zhǔn)時上崗。
2衣帽整齊，穿工作鞋、肉色或白色淺襪。不戴耳環(huán)、戒指、手鐲，不著濃妝。
3頭發(fā)不過肩、長發(fā)帶發(fā)網(wǎng)、不染彩妝，不留長指甲，不染指甲。
4上班不遲到、早退、無故請假。
5夜班病假條，15：00之前交。
6上班不打私人電話、干私活、打電腦游戲，不帶家屬值班，不扎堆聊天，不看電視及與本專業(yè)無關(guān)的雜志、書刊等。上班時間不脫崗，不睡覺。積極參加院科組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)及政治學(xué)習(xí)。
10分
1在崗儀表不端莊，不佩戴胸卡，不準(zhǔn)時上崗，衣帽不整齊，不穿工作鞋、穿深色襪，戴耳環(huán)、戒指、手鐲，著濃妝，頭發(fā)過肩、長發(fā)不帶發(fā)網(wǎng)，留長指甲、染指甲，每次扣1分;
2上班遲到、早退，每次扣1分;
3上班玩電腦游戲，帶家屬值班，扎堆聊天，看電視及看與專業(yè)無關(guān)的雜志、書刊等，每次扣1分;
4上班時間離崗、睡覺，每次扣2分;
5不參加學(xué)習(xí)每次扣2分;
6未經(jīng)科護長同意私自調(diào)班，每次扣2分;
7無故請假，每次扣2分。
工作態(tài)度
工作質(zhì)量
1工作積極、認真、細心、主動，按質(zhì)按量完成本班工作任務(wù)。
2準(zhǔn)確及時執(zhí)行各項醫(yī)囑，認真指導(dǎo)病人做好各種輔助檢查前準(zhǔn)備，告知患者檢查前注意事項，準(zhǔn)確及時收集各種標(biāo)本。
3認真落實有關(guān)按次數(shù)、時段收費標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，及時、準(zhǔn)確進行各項收費。
4細心觀察病情，及時了解病情變化并及時通知醫(yī)生及作出處理。
10分
1工作欠積極、認真、主動、細致，每次扣1分;
2在規(guī)定的工作時間內(nèi)未能及時完成當(dāng)班工作及完成后工作質(zhì)量差的，每次扣1分;
3未能準(zhǔn)確及時執(zhí)行各項醫(yī)囑，影響治療效果的，每次扣2分;
4輔助檢查、檢查因準(zhǔn)備或收集標(biāo)本不準(zhǔn)確不及時，每次扣2分;
5因準(zhǔn)備或收集標(biāo)本不準(zhǔn)確，導(dǎo)致漏診、誤診的，每次扣2分;
6因為責(zé)任心不強，在電腦收費中出現(xiàn)多收、少收、漏收的，每次扣3分;
7因錯收造成病人投訴的扣5分，并取消本年度評“星級護士”資格;
8不能及時發(fā)現(xiàn)病情變化，及發(fā)現(xiàn)病情變化不及時通知醫(yī)生，導(dǎo)致病情加重或被投訴，每次扣5分，并取消本年度“星級護士”評選資格;
服務(wù)質(zhì)量
熱情服務(wù)對患者要耐心、細心、熱心，禮貌待人，做到“三聲”(來有迎聲，問有答聲，走有送聲和囑托聲)，三認真(認真聽取病人的陳述、認真向病人解說必要的治療方案，認真回答病人提出的有關(guān)問題)，并做好入院宣教、疾病宣教及出院指導(dǎo)等。
10分
1接診不熱情、主動，對入院病人沒有詳細介紹住院須知，解釋不詳細造成病人投訴，每次扣3分;
2接聽電話時語言生硬及在工作中言行不端正，每次扣2分;
3對病人沒有做好疾病宣教、出院宣教及有關(guān)治療上的宣教及(如各種檢查前的準(zhǔn)備、術(shù)前準(zhǔn)備及一些用藥、治療的宣教等)，導(dǎo)致使影響診療及病人投訴的，每次扣3分;
4因服務(wù)態(tài)度生硬，與患者爭吵、頂撞而被病人投訴經(jīng)核實是服務(wù)上的問題，每次扣5分，并取消本年度“星級護士”評選資格。
溝通與協(xié)調(diào)
團結(jié)協(xié)作，上下級相處融洽，善于溝通。科內(nèi)科外間溝通良好、團結(jié)友愛，營造和諧工作環(huán)境。
5分
1缺乏全局觀念，工作不主動造成同事間關(guān)系緊張及因愛講同事“背后話”導(dǎo)致科室工作氣氛緊張，經(jīng)發(fā)現(xiàn)，每次扣2分;
2在需配合工作中，不主動，每次扣1分;
3因推諉或不配合造成不良后果的，取消本年度“星級護士”評選資格。
成本意識
節(jié)省物力，避免浪費
5分
不節(jié)約用水，不按時關(guān)燈、空調(diào)(風(fēng)扇)，浪費物品、人力、財產(chǎn)每發(fā)現(xiàn)一次扣1分。
專業(yè)技能
對專業(yè)知識的理論、操作熟悉掌握。遵守操作規(guī)程，操作熟練，“三基”理論及技能考核合格。
10分
1不遵守操作規(guī)程，違反護理操作的，每次扣2分;
2技術(shù)操作考核不合格者扣1分;
3未完成每季度護理部規(guī)定的考核項目，每項扣1分;
4考核不合格者，沒有主動再次復(fù)考的，每次扣1分;
5無故不參加業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)者，每次扣2分;
6因事請假未獲準(zhǔn)而離崗者扣2分;
7對第二次考核不合格者扣1分，第三次考核不合格者不予參加評“星級護士”資格。
病區(qū)管理
對科治療室、辦公室及個種物品管理有序合理整齊擺放。當(dāng)班時向病人、家屬解釋物品擺放位置，無亂曬亂掛現(xiàn)象。交接班前病區(qū)管理有序，陪人椅放置整齊，床單位整齊無污跡、血跡。
10分
1治療室、辦公室等各種物品放置紊亂、放置不規(guī)范，每次扣1分
2有亂掛亂曬現(xiàn)象，當(dāng)班管理不善者，每次扣1分;
3床單有血跡、污跡沒及時更換每次扣1分;
4科內(nèi)冰箱放有私人物品經(jīng)查實，每次扣5分。
規(guī)章制度
嚴(yán)格落實核心制度(查對制度、交接班制度、分級管理制度、護理查房制度、護理會診制度、危重病人搶救制度)。
15分
1違反制度中的每一項，按情節(jié)輕重予以扣2分，無查對一次扣1分;
2因查對不認真而出現(xiàn)差錯但未作用到病人每次扣
0.5分;
3床頭交接班少一次扣2分;
4因交-班不認真導(dǎo)致護理缺陷扣責(zé)任者10分;
5分級護理制度不落實扣2分;
6出現(xiàn)護理缺陷或糾紛不上報扣5分，不按要求巡視病人每次扣5分;
7巡視馬虎導(dǎo)致病情變化不及時發(fā)現(xiàn)扣6分;
8不認真執(zhí)行危重病人搶救措施扣10分;
9非搶救時執(zhí)行口頭醫(yī)囑一次扣3分;
基礎(chǔ)護理危重病人護理落實晨、晚間護理落實到位，按要求更換床單病服，病人生活護理落實到位。護理常規(guī)及技術(shù)規(guī)范，沒有病人發(fā)生褥瘡。
10分
1晨、晚間護理落實不到位，每次扣2分;
2病人胡須長、指甲長，每次扣2分;
3危重病人(術(shù)后)沒有翻身每次扣1分;
急救物品
急救藥品、物品齊備，急救儀器完好。
5分
急救車物品無清點、不及時補充或不符，急救儀器失靈沒及時報告維修，每次扣5分。
護理記錄書寫按要求客觀、準(zhǔn)確、及時填寫各種表格、一般護理記錄、危重護理記錄單。
5分
1楣欄不符每項扣除1分;
2記錄不真實、準(zhǔn)確、及時、完整，不按時間順序重點記錄;每次扣1分;
3與執(zhí)行時間不一致，每項扣1分。
消毒物品管理
各種消毒液按要求定時更換。無菌物品按消毒時間先后順序擺放。對無菌物品應(yīng)有名稱、消毒日期、有效期。各種物品按要求做好消毒、隔離。
5分
1各種消毒液不按要求定時更換，每次扣1分;
2無菌物品不按消毒時間先后順序擺放，每次扣1分;
3無菌物品無名稱、消毒日期、有效期，每次扣1分;
4各種物品(區(qū)域)不按要求做好消毒、隔離(如袖帶、聽診器、各種管道、引流瓶及需消毒的區(qū)域)，每次扣1分。
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