風險排查報告

時間：2024-08-29 12:14:42 煒亮報告我要投稿

風險排查報告（精選20篇）

　　隨著個人的文明素養不斷提升，報告與我們愈發關系密切，報告根據用途的不同也有著不同的類型。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編為大家收集的風險排查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

風險排查報告（精選20篇）

　　風險排查報告 1

　　一、領導高度重視，層層壓實責任

　　根據文件相關要求，公司高度重視，立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經營活動穩定風險集中排查工作，認真傳達文件精神，進行責任分工。公司成立工作領導小組及辦公室，由中支公司一把手擔任領導小組組長，分管總任副組長，各支公司負責人及機關各部門經理擔任組員。領導小組辦公室設于綜合管理部，主任由綜合部經理兼任。領導小組建立工作聯動機制，要求所有成員要提高思想認識，把思想高度統一，堅決打擊重大風險。

　　二、認真開展排查，及時發現線索

　　（一）加強內部員工和業務排查

　　公司嚴格按照“全覆蓋、無盲區、無死角”的目標要求，堅持點面結合、全面覆蓋，最大限度發現、識別風險。根據公司統一安排和部署，由綜合管理部負責公司內部員工風險排查，由銷售管理部負責牽頭各業務部門進行業務自查，經排查，我司內部員工及業務未發現存在涉眾型非法經營活動風險。

　　（二）加強客戶核查和資金異動監測

　　為確保排查工作落地公司安排由各業務部門和理賠客服部負責公司客戶核查，由財務會計部負責資金異動監測工作；經核查，未發現存在風險隱患線索。

　　三、建立健全機制，嚴格規避風險

　　公司結合工作實際建立了宣傳教育、監測預警、信息共享、綜合聯動、會商研判、激勵獎懲、督導調度等機制；通過工作會議和工作群，對員工進行宣傳教育，圍繞當前形勢、涉眾型犯罪特點及怎樣防范化解穩定風險等方面，通過案例解析，加深員工的風險防范意識和風險識別技能。中支公司建立健全舉報獎勵、績效考核等激勵獎懲機制，推動工作責任落實，促進全體員工積極參與防治。

　　接下來，我司將繼續加強組織領導，壓實責任，落實措施，以此次集中排查為契機，切實履行職責，有效防范風險。

　　特此報告。

　　風險排查報告 2

　　為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

　　一、運營主管履職情況。

　　通過屏打0307柜員屬性與柜員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統安全運行與業務的正常辦理。

　　對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。

　　能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。

　　二、代客辦理業務。

　　通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業務，代理手續齊全規范。

　　通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

　　三、內外部對賬。

　　經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續規范。

　　沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規定每天核對余額并簽章確認。

　　四、沖正、抹賬業務。

　　通過抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

　　五、業務印章、預留印鑒保管使用管理。

　　通過核查開戶資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的.，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

　　六、重要空白憑證使用管理。

　　通過抽查錄象及現場審核，沒有違規辦理業務的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發出的真實性。

　　風險排查報告 3

　　根據銀監局《關于開展銀行業操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業務的監督管理，查找單位存款及系統內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規范銀行業務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業務進行了操作風險排查工作，現將檢查情況報告如下：

　　一、基本情況

　　烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發揮內控制度作用，加強對重點環節、重要事項的監督控制，通過全面落實區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風險防范水平，各類支付結算業務、現金收付款等業務的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規范。

　　二、檢查工作的組織及工作情況

　　支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經理、會計監管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業務、印押證管理、大額存單簽發、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。

　　三、檢查情況

　　（一）賬戶管理

　　經查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續合規，保證了賬戶資料的.真實性、完整性、合規性。開戶手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網銀密鑰等由企業有權人領取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業務。銷戶業務手續齊全、合規。但存在如下問題：

　　1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶，于20xx年7月24日延期，賬戶于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶。

　　2、未在規定期限內到人民銀行辦理開戶手續，阿拉善經濟開發區力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。

　　（二）銀企對賬情況：我行一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。

　　（三）柜面業務基礎控制

　　1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關系。

　　2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯行業務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態。經對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。

　　（三）柜面重要事項監督管理

　　1、柜員交接監督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執行《中國農業銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現金和重空，未發現長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監交人未認真履行工作職責，當時未發現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。

　　2、現金箱、庫房管理檢查：通過調閱監控錄像和現場查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。

　　3、業務印章管理：我行現有停用業務印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上簽章的現象。

　　4、預留印鑒管理：今年我行無掛失預留印鑒業務，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。

　　5、掛失、解掛業務資料齊全、手續合規，未發現違規操作轉移客戶資金或侵占存款的現象。

　　（四）支付結算業務

　　1、支付結算審核：經查，大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全，柜員能夠按照規定進行驗印。保證金賬戶按承兌業務逐筆開立，不存在挪用保證金現象。查詢查復業務及時、合規。中間業務收費嚴格按照《收費標準》進行收費，收入及時入賬。

　　2、現金業務審核：經調閱錄像和現場查看，柜員在辦理大額資金存取業務時能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發現逆程序操作現象。大額取款業務經有權人審批，手續齊全合規。

　　3、特殊業務審核：沖抹賬業務程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業務傳票上的注明正確、完整。掛失業務資料齊全、手續合規，無他人代辦現象。查詢、凍結、扣劃業務手續齊全、全法，未發現逆程序操作現象。

　　4、其他業務事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。

　　（五）運營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業務進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進行核對，在確定業務正確、合規時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日志”進行登記。

　　（六）運營主管對ARMS系統管理：我行運營主管及時核銷預警信息，未發生不及時核銷情況。因運營主管對制度規定學習不夠，出現了一筆違規核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復，未出現延誤。

　　（七）系統內往來對賬基本規定：我行開立1戶系統內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來賬賬相符。

　　（八）大額存單簽發、大額存款支取情況

　　1、我行今年以來共簽發4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。

　　2、對20xx年1月1日至8月20日存量發生額超過100萬元的現金和轉賬業務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經查支付手續齊全、合規，未發現違規違紀現象。

　　（九）其他業務檢查：

　　截止20xx年8月末，發放貸款58788萬元，簽發銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經放款審核崗審核同意后放款。

　　風險排查報告 4

　　按照區委區政府“建設科技南開、實現科學發展”和“搶抓新機遇、構筑新優勢、實現新發展”的工作要求，金融辦今年在區委區政府的正確領導下，緊密圍繞全區的重點工作，以良好的作風扎實開展“調結構、惠民生、上水平”活動，認真履行對全區金融機構的協調服務、協助監管等職能，推動各項工作再上新水平，現將今年工作情況總結如下：

　　一、今年工作完成情況

　　(一)積極引進金融企業，高質量完成招商引資工作任務

　　今年金融辦重點圍繞打造南開區億元樓宇的工作目標，把引進金融企業與樓宇經濟建設緊密結合，克服區內樓宇規模數量不足、品牌樓宇不多的客觀難題，借助區內新載體資源，努力引進金融機構入駐我區重點樓宇，高質量完成招商引資工作任務。

　　截止目前，在我區新注冊并開業經營的金融企業總共19家，其中包括銀行8家，股權投資企業6家，股權投資管理企業1家，融資性擔保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業1家。現已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權投資企業2家。完成招商引資額47420萬元，完成年工作目標的118.56%。

　　(二)強化協稅護稅責任，提高金融企業稅收貢獻率

　　截至9月份，金融辦105家協稅單位完成協稅19450.82萬元，完成年工作目標的88.85%，完成年沖刺目標的83.54%。20xx年實行新的金融機構分稅體制以來，金融業對我區的稅收貢獻率逐年增長，金融辦堅持以下做法：一是努力發展高稅源企業，比如深圳發展銀行天津分行；二是與區財政局、稅務局及工商局定期核對數據，形成追稅工作機制，追稅企業有光大銀行、浙商銀行等；三是解決異地經營問題，目前正在和有關部門共同協商，盡最大努力增加留區稅收。

　　(三)落實金融服務業項目，推進服務業綜合改革試點工作

　　根據區20xx年服務業重點項目責任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實，全力推進2個金融服務業重點項目，其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總注冊資本金10000萬元，經過金融辦多次輔導幫助企業修改公司籌建材料，目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業運營，潤通小額貸款公司已經市、區金融辦約談后獲批籌建，進入開業材料的準備及現場辦公環境的準備階段。

　　(四)搭建金融服務橋梁，重點解決中小企業融資難題

　　在市場經濟條件下，構建銀企互動雙贏的關系，是促進經濟和金融健康發展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開了深化“調惠上”活動服務企業座談會，中國銀行南開支行、亞聯財小額貸款等9家金融機構以及天合力藥物研發公司、哇點科技公司等12家科技型中小企業負責人參會，雙方就融資貸款需求進行了有效對接，初步構筑了銀企對接的平臺。

　　為解決有融資需求的企業與金融機構信息不對稱問題，今年金融辦投資建設金融網絡服務平臺，現平臺已經正式上線使用，并最終與天津OTC市場網絡連通，通過平臺的載體作用實現金融機構與企業融資信息的有效對接。

　　天津創投之家有限公司作為今年我區服務業重點項目，在金融服務領域大膽創新，不斷搭建銀企對接新橋梁，截至目前，共舉辦17場企業見面會、股權融資對接會，已為全市超過500家科技型中小企業提供融資服務，服務金額逾30億元，為中小企業提供“一對一、全流程、診斷式”服務。

　　(五)抓好企業上市工作，引導支持中小企業加速發展

　　我區中小企業眾多，認定為科技型中小企業的達2400余家，加快中小企業發展離不開金融的支持。為了擴大企業直接融資渠道，全面推動有條件企業上市是金融辦的一項重要工作。今年按照市金融辦關于建立上市企業后備資源信息庫相關工作的要求，金融辦建立了上市后備資源信息庫，并與區科信委全力配合，已完成區內94家科技型中小企業的信息錄入工作，為今后培育上市源奠定基礎。

　　天津股權交易所是經國務院批準設立的全國性非上市公眾公司股權交易平臺，已經成為中小企業、科技型成長型企業直接融資的重要渠道。天津尚學教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權交易所掛牌上市，首次融資金額達1185萬元。該企業是注冊在我區的`一家教育咨詢機構，于20xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴大企業規模、拓展經營領域，該企業選擇在天交所上市融資，是我區在天交所上市的首家企業，成為我區中小企業借助資本市場快速發展成功案例。金融辦將以此為契機，努力挖掘上市后備資源，引導支持中小企業快速發展。

　　(六)認真履行監管職能，保證金融業健康有序發展

　　為了加強對我區融資性擔保公司和小額貸款公司的監督管理，規范公司經營行為，促進行業健康發展，今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區注冊并獲得經營許可證的融資性擔保機構10家，注冊資本達74900萬元；小額貸款公司7家，注冊資本達70000萬元。10家擔保公司20xx年度在保責任余額達到147019.23萬元，擔保業務收入1225.12萬元；7家小額貸款公司20xx年度累計放貸104筆，放貸總額達到84400萬元，實現凈利潤3278萬元，不良貸款率為0%。

　　建立小額貸款公司動態信息監管系統。為提高小額貸款公司內部管理水平和防控風險能力，有效提升監管服務工作效率和水平，按照市金融辦的相關要求，金融辦建立了小額貸款公司動態信息監測系統，專門負責我區注冊的小額貸款公司動態監管工作。目前我區注冊的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統，并責成專人負責監測小貸公司報送數據情況，督促公司按要求逐日上報數據。

　　(七)做好金融風險排查工作，維護金融秩序和社會穩定

　　近年來，非法集資案件呈上升態勢，目前我市出現多起借助私募股權基金進行非法集資的案件，嚴重擾亂了經濟金融秩序，危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴厲打擊非法集資活動，嚴防非法集資引發區域性和系統性風險，我市出臺了《天津市打擊非法集資專項整治工作方案》，金融辦全力配合區發改委按照工作方案的具體要求，于今年3月份迅速展開股權投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。

　　一是逐戶走訪已注冊的股權投資基金公司和基金管理公司，與企業簽訂《守法經營告知書》，與企業高管正式約談，告知企業防范風險及配合監管部門監管等注意事項，并向企業下發市金融辦印制的宣傳小冊子。

　　二是按照市發改委下發的《天津股權投資企業和股權投資管理機構管理辦法補充通知》的有關內容,要求已注冊企業提供相關材料，歸入檔案進行規范管理。

　　三是制定《南開區股權投資基金及基金管理機構設立流程》，安排專人負責股權投資基金及股權投資管理公司的約談、設立、變更、備案等相關工作，規范股權投資企業及股權投資管理機構發展，嚴格防范金融風險及非法集資等非法金融活動。

　　(八)加強金融知識培訓，提升金融服務的能力

　　金融辦自成立以來，金融業務知識培訓工作常抓不懈，從領導到干部都把金融業務知識學習作為一項重要工作。隨著金融服務工作的不斷深入開展，金融辦充分認識到加強金融業務知識學習、提高金融業務能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監局等部門的有關金融業務方面的培訓總共30次。金融辦還邀請到立信中聯閩都會計師事務所、第一創業證券天津黃河道證券營業部分別針對財務報表知識及證券業務知識為工作人員開展了相關培訓，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔保機構從業人員風險管理專題培訓班。

　　二、明年重點工作要點

　　1、金融服務與科技型中小企業發展結合，多層次多渠道擴大融資。

　　2、金融服務與大項目落地結合，助推我區服務業綜合改革。

　　3、以 “新三板”試點為契機，全力幫扶企業上市。

　　4、嚴格金融監管職能，做好監管工作。

　　5、加強金融風險防范，打擊非法集資活動。

　　6、強化金融業務知識學習。

　　風險排查報告 5

　　接到市處排辦公室《關于開展20xx年非法集資風險排查工作的通知》后，我區高度重視，立即召開了專項會議，傳達了文件，并做了專題研究部署。現將工作開展情況總結匯報如下：

　　一是加強組織領導。成立了以區長任組長，分管副區長任副組長，各包保領導、各有關部門為成員的非法集資風險排查工作領導小組，并在每個單位、部門配備了一名聯絡員。二是認真開展排查。各包保領導組織所包單位同志進村入戶，通過實地調查、走訪了解等情況動員了各方面參與風險隱患排查工作，確保了應查盡查，不留死角。各街道辦事處、社區等部門到各部門、各企業進行了走訪調查，廣泛聽取了群眾的意見。設立了有獎舉報制度，鼓勵群眾舉報，對舉報人舉報的情況一經查實，給予舉報人300—1000元的獎勵。

　　三是做好宣傳。通過印發宣傳欄、出動宣傳車、張貼標語等方式向群眾宣傳上級排查精神，形成全民共查的氛圍。通過前一段時間的工作，我區沒有發現非法集資風險情況。以后的工作中，我們將繼續做好工作，用強硬的.手段和措施有效防范和打擊非法集資違法犯罪，確保公眾財產安全，維護社會安全穩定。

　　下步建議：進一步增強做好處置非法集資工作的針對性、科學性、實效性。樹立穩定壓倒一切的思想，抓住加快資產處置的根本，把握加快案件偵辦進度的關鍵，突出做好監督幫扶工作的重點，做到積極抓好宣傳教育引導的主動，健全嚴格落實各項工作紀律的保障。

　　風險排查報告 6

　　5月27日至29日，省檔案安全風險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規劃局等9家單位受檢。檢查發現，各受檢單位檔案工作體制機制較健全，檔案收集整理和開發利用較規范，但仍存在館庫硬件、安全管護、消防隱患等方面的問題。為大力推進檔案安全體系建設，扎實做好檔案安全各項工作，根據省檔案局要求，現將整改情況報告如下：

　　一、高度重視，督促抓好整改

　　市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領導小組，由主要負責同志任組長，分管負責同志任副組長，相關業務科室及專、兼職檔案員具體負責，針對反饋問題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。

　　二、過程控制，逐一抓好指導

　　x家單位陸續啟動整改工作，在電話指導過程中，我們發現各單位的問題主要分為以下四類：

　　一是硬件配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；

　　二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書》、未制定應急預案等；

　　三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實現檔案用房“三分開”等；

　　四是檔案整理不規范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數字化建設滯后等。

　　解決方案：

　　一是督促各單位及時將所需硬件設備、設施按要求配置；

　　二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關責任書；

　　三是與相關整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區域，保障檔案用房使用達標；

　　四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓，加快各類檔案的'收集歸檔和分類整理。

　　市檔案局在電話指導的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進行現場檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。

　　三、把握節點，限時抓好驗收

　　根據受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標準不達標等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。

　　四、舉一反三，全面抓好查改。

　　市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機，結合我市“雙隨機一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進行查改，要求各縣、區檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬件保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實到位、檔案安全制度執行到位。

　　風險排查報告 7

　　今年以來，我們按照國土資源部及省廳“兩整治一改革”專項行動的部署和要求，在崗位廉政風險防范工作中，緊緊圍繞權力運行，抓住“排查、化解、防控”三個環節，確立“把權力還原為責任，把管理轉變為服務”的理念，進一步深化廉政風險點排查防控工作。目前，全系統共查找個人崗位廉政風險點310個，制定防范措施3232條；部門及科室廉政風險點635個，制定防范措施673條，分別涉及監督權、執法權、管理權、領導權、人事權和財務權等6大類，初步建立了一套從源頭上有效防控廉政風險的工作機制。全省國土資源系統廉政風險點排查防控工作經驗交流會在我市召開，并在全省推廣，其做法被中紀委網站轉載。我們的主要做法是：

　　一、強化教育，統一認識，增強風險排查積極性

　　工作要深入，心必要先入。在廉政風險排查中，我們堅持把強化教育引導作為首要工作來做，將廉政教育貫穿風險排查、機制建設全過程，切實增強干部廉政意識和積極參加風險排查的自覺性。

　　國土資源工作的性質、作用，決定了在國土資源領域深入開展反腐倡廉工作的重要性。尤其是隨著我國工業化和城鎮化進程的加快，國土資源供需矛盾日益突出，加之市場配置機制還不夠健全，監督管理制度還不夠完善，導致涉地涉礦腐敗案件易發多發，損害了國土資源系統的形象和公信力。漯河市國土資源局的廣大干部職工對此亦有清醒的認識，也知道根治腐敗必須從源頭上預防腐敗。但是，去年我們的廉政風險排查活動剛開始時，同志們的認識并不一致，工作上阻力不小。部分黨員干部認為“查風險點是走過場”、“沒腐敗行為查什么”、“想腐敗都沒機會為啥查”、“找不到風險點怎么查”，等等。一些同志對排查活動漠不關心，消極應付。對此，我們高度重視，多次組織召開會議，認真學習有關文件，并編制了《廉政知識防控手冊》，大力宣傳廉政風險排查的重大意義和對干部個人成長的保護作用，并組織干部職工深入討論，互相啟發，共同分析崗位存在風險，引導大家自覺投入到排查中去。

　　通過學習討論，教育引導，同志們深刻認識到，風險排查就是“自我體檢、自我警示、自我預防、自我保護”過程，有崗位就有風險，查不出風險就是最大風險，走出了“沒風險可查”、“找茬整人”、“自找麻煩”、“一陣風”的誤區，于是紛紛放下思想包袱和抵觸情緒，以高度負責的態度，開動腦筋，結合從事的崗位、業務和關鍵工作環節，深入查、用心查、細致查。一位司機排查后深有感觸地說：“開始我不以為然，可經過排查，發現修車、加油等環節都可能出現不廉潔行為，時刻要警惕啊！”

　　二、把握重點，認真排查，力求找準找細找透找實

　　國土資源管理責重權大，涉及多重利益關系，風險點多面廣，土地的審批和出讓、土地執法、征地補償安置等重點部位和關鍵環節，隨時可能成為“定時炸彈”。即使有些不起眼的崗位，監督不嚴也會放出“冷槍”。只有查清可能出險的點位，才能做到提前布防，有的放矢。因此，我們在排查工作中要求同志們堅持做到“像淘金一樣認真，像挖地雷一樣慎重”，不放過任何一個崗位，不放過任何一個險點。

　　首先是認真確定排查層次和內容。我們結合工作實際，緊扣權力運行這個核心，努力把廉政風險排查貫穿業務工作的各個環節，主要圍繞行政審批、行政執法、專項資金使用、干部人事管理、物資采購、工程項目實施等重點環節和關鍵崗位，突出領導班子崗位、科室崗位、個人崗位“三個層次”進行排查。其中，領導班子崗位風險，重點查找“三重一大”風險。科室和局屬各單位各崗位風險，根據科室和局屬各單位的職責定位，重點查找在行政審批、執法監察、行政管理等方面的`風險。個人崗位風險，重點從思想道德、制度機制、崗位職責等環節，查找廉政風險內容及其表現形式。

　　其次是采用“五步法”全面查找。“五步法”就是“自己找、大家提、群眾評、組織點、領導審”。自己找：即對照“廉政風險防控一覽表”，由在崗人員自己深入篩查、認真填寫，要求內容具體明確，避免含糊其辭，風險點與防控措施一一對應。大家提：即同志之間、上下級之間互相提，對個人查找不夠充分的風險點進一步補充，避免出現避重就輕、遺漏風險等問題。群眾評，即召集老干部、行風監督員及服務對象代表，對中層以上領導干部查出的風險點予以評議，并通過公示接受群眾和社會廣泛評議。組織點，即分管領導對初步查出的風險點進行點評，進一步糾正風險點查找不明確、不準確、不全面的問題。領導審，即班子成員的風險點由黨組集體審核，科室和科室（單位）負責人的風險點由分管領導審核，科員和其他人員的風險點由科室（單位）負責人審核。“五步法”查找，有效增強了風險排查的準確度，基本上做到了“找準、找細、找透、找實”。

　　同時，我們組織專人認真收集整理各項管理監督制度，進一步明確了22項行政職能，排查了管理上的漏洞。

　　由于宣傳到位，動員充分，上到局長下到一般干部和司機，都對自我進行了深刻剖析，認真分析了崗位的工作職責，查找出了自身崗位上的廉政風險點。

　　三、多措并舉，注重實效，構建廉政風險防控機制

　　變“風險點”為“安全點”，離不開深入廣泛的自查、互查、自糾，離不開部門加強管理和干部自我約束，但更根本的措施是要從制度入手加以防范。我們采取前期預防、中期監控和后期處置等措施，初步構建了廉政風險防控機制。

　　一是注重前期預防。首先是明確崗位職權和流程。確定了以土地征收、土地招拍掛、土地執法、宅基地管理、土地儲備等重點涉權事項，編制了重要崗位流程圖，保證各項權力在工作中合法、合規、合理運用。其次是源頭防范。主要從加強黨性修養、思想道德建設、制度機制和干部隊伍作風紀律等層面主動做好防范，最大限度地從源頭排除可能發生不廉潔問題的隱患。深入開展權力觀和廉潔從政教育，引導干部職工牢固樹立廉潔意識、風險意識和責任意識，增強拒腐防變的主動性和堅定性，時時處處做到自重、自省、自警、自勵。第三是強化責任。將廉政風險防控納入黨風廉政建設責任制，實行廉政風險“責加一等、上追一級”的追究辦法。即對違反廉政風險所列內容，按照《行政過錯問責辦法》加重處分，并對其主管領導追究責任。第四是完善機制。通過開展廉政公開承諾活動，建立起“個人自覺預防、科室監督預防、局機關綜合預防”三位一體的防控機制。

　　二是抓好中期監控。針對全系統可能出現的腐敗問題或發現的苗頭性、傾向性問題，通過警示提醒卡、警示告誡卡、警示糾錯卡的方式，前移關口、及時預警、超前防范，實現“早發現、早提醒、早糾正”。重要節日前夕，我們向各部門、各單位下發警示提醒卡，要求節日期間做到“八個嚴禁”。針對召陵分局的一起信訪件，我們先向該局下發了警示提醒卡，后來發現還未辦理，又發了警示告誡卡，最終信訪人反應的問題得到解決。“三卡”機制運行以來，我們共向有關單位部門和個人發出警示提醒卡xx年多的實踐，我們深刻感受到廉政風險點排查工作帶來的成效：一是進一步拓展了反腐倡廉工作思路。它把風險防范管理引入預防腐敗工作中，用新的理念指導工作，用新的方法推進工作，使預防腐敗工作有了具體抓手，成為落實黨風廉政建設責任制和推進懲防體系建設的新途徑。二是由于監督機制的進一步完善，廣大干部特別是領導干部的廉政風險防范意識明顯增強，進一步降低了廉政風險發生幾率。三是進一步規范了行政權力運行，健全了制度體系，促進了機關規范化建設，產生了以廉促政的聯動效應，進一步促進了經濟社會又好又快發展。

　　廉政風險防范管理是一項長期的復雜的系統工程。盡管我們做了積極的探索和實踐，取得了一定成效，但與上級的要求、與人民群眾的期盼還有較大距離，與先進單位相比還有不小差距，還存在一些問題。我們將以此次會議為契機，進一步健全完善“個人為點、程序為線、制度為面、環環相扣”的廉政風險防控機制，不斷開創廉政風險防控工作和黨風廉政建設新局面，為國土資源事業改革和發展提供有力保障。

　　風險排查報告 8

　　按照中國銀監會《關于印發銀行業金融機構案件風險排查管理辦法的通知》要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責任人，各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

　　一、資金柜面業務方面

　　通過翻閱20xx年試營業以來全部業務憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內部賬戶等賬簿進行重點排查，營業部能夠嚴格執行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確保現金、重空、印章的賬實相符；能夠嚴格按照《潭農商村鎮銀行綜合業務系統綜合柜員制管理實施細則》進行規范操作，有效防范操作風險；制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監督作用；認真執行大額現金取現登記制度，對超過5萬元的大額取現業務實行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照洗錢的相關規定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動做到實時監控。

　　通過對資金、柜面業務方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業務交接登記簿”等各類登記簿及查看監控錄像，各項工作均符合我行制度規定。未發現存在詐騙、挪用、套取資金現象，資金、柜面業務操作規范。

　　二、信貸業務方面

　　通過檢查客戶評級授信情況，包括授信準入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價檢查，委托支付檢查，抵質押物檢查等，用信前基本已簽訂相關文本資料，完善用信手續，基本上嚴格按“三個辦法、一個指引”要求執行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協議，提款申請書中支付對象名稱、賬號與提供的用途證明和實際基本相符；抵質押物均已辦理登記或止付手續,貸款經辦基本合規，未發現虛假抵質押的現象。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規定，查閱放款及支付手續，確定貸款委托支付合規，風險控制有效。

　　三、下一步工作開展計劃

　　下一步我行將嚴格按照《中國銀監會關于銀行業風險防控工作的指導意見》（銀監發[20xx]6號）的要求，加強對員工理想信念、合規化、職業道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風險防控政策，規章制度和相關工作要求，內控管理基本制度，主要業務流程操作風險及防控措施等，引導員工樹立良好的職業道德風尚和愛崗敬業精神，促進各崗位從業人員掌握風險控制要點，強化員工的`遵紀守法意識和風險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防控風險的內在動力，使全員的業務素質及合規意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進一步查找安全管理工作中的薄弱環節，強化風險防范管理，加大工作力度和深度，切實做好風險防控工作，為我行的業務發展保駕護航，確保村鎮銀行安全、規范、有效運行，持續、穩定、健康發展。

　　風險排查報告 9

　　為防范我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領導，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產品業務。

　　對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在x區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

　　二、自查內容

　　按照《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產品

　　我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，x銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售x銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。

　　我行與x銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的'產品風險和客戶收益由x銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤""的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。

　　(二)內部制度及執行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。

　　(三)理財業務人員方面

　　我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。

　　(四)業務流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。

　　三、自查總結

　　通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。

　　風險排查報告 10

　　為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據分公司相關文件精神，以及恩施州人行相關要求，結合我中支實際,在全司范圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況匯報如下:

　　第一部分年度排查情況

　　一、提高認識，加強組織領導

　　防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發展大局、經濟金融穩定、群眾財產安全、社會穩定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我中支成立了總經理為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

　　二、形式多樣，宣傳排查并舉

　　各部門員工既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

　　一是全面清除非法廣告。專項清理辦公場所（中支大樓）出現的'張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發放貸款內容的非法小廣告。

　　二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報、發放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規。及時向員工和客戶通報非法集資的新形式和特點。

　　四是深入企業現場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

　　五是成員單位緊密配合。加強協作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。

　　第二部分專項排查情況

　　一、履職盡責，開展風險排查我中支與轄內機構配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點領域開展風險排查。經查，在無非法集資行為。

　　目前，我中支尚未發現轄內機構存在非法集資的問題。

　　二、常抓不懈，防范“非集”事件

　　防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

　　一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

　　二是進一步夯實協調機制。切實履行組織協調和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制，保證各項措施得到落實。

　　三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。

　　風險排查報告 11

　　根據總行文件《濮陽市商業銀行“風險排查”活動實施方案》的要求，范縣支行立即組織開展全行逐個崗位、逐個業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從6月x日至6月6日，對我支行業務進行了首次全面排查，現將活動排查情況報告如下：

　　一、工作組織情況

　　20xx年6月x日上午，范縣支行行長馬兵偉召開全體員工會議，傳達總行風險排查工作會議精神。他指出要高度重視此次排查活動，一方面員工要著重自查存款及柜臺業務、授信業務、不規范經營風險、員工行為風險等內容。另一方面，我支行內部成立排查小組，不定期抽檢員工業務行為規范。通過此次活動排除風險隱患、促使員工合規經營，促進我支行各項業務安全穩健的發展。6月5日下午，我支行再次召開全體會議，著重討論“合規經營以排除風險”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長領導的排查小組對我支行營業室及客戶部進行了檢查。重點檢查了營業室名章、鑰匙及密碼管理情況，對公賬戶管理及大額匯款合規、客戶部借款人提供資料的真實完整性及貸后管理等內容。

　　二、排查結果

　　（一）操作風險

　　1、存款及柜臺業務方面

　　我支行營業室及對公區柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的.重要空白憑證入庫及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離、退出屏幕”等規章制度；授權制度執行情況良好，不存在私自授權現象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關規定要求，不存在漏報等現象。存在問題是賬戶的管理方面，對公賬戶開立受理審核、操作應分離制度執行不到位，銀行與企事業單位對賬不及時。

　　2、授信業務方面

　　通過自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客戶提供的資料都能達到真實、完整；抵押貸款金額均不超過其抵質押品評估價值的50%；嚴格審貸分離制度，不存在越權審批現象；嚴格執行面簽制度；符合受托支付的進行受托支付，監測其款項用途；辦理承兌匯票時堅持“一票一戶”逐筆開立，不存在挪用保證金現象；存在問題是貸后檢查雖然做到實地檢查，但報告內容形式簡單。

　　（二）信用風險

　　我支行客戶部人員都能做到對貸款戶進行貸后管理，但貸后檢查明顯不足。對于個人借款人的財務狀況、還款能力及意愿在貸后沒能進行詳細的跟蹤檢查，貸款戶每月付息不及時；對于企業貸后實地考察其資產及實際經營情況不徹底。

　　（三）不規范經營風險

　　我支行嚴格按照總行績效考核辦法對員工進行考量，不加硬性指標，嚴格按照總行績效標準進行獎勵。同時，及時公示收費標準并嚴

　　格按照公示項目進行收費，沒有發生不合理收費、超出公示范圍收費等收費亂現象。

　　（四）員工行為風險

　　我支行通過自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規融資、充當“掮客”等行為；未從事高風險投資與兼職活動；不存在不正當交易等行為。

　　三、風險分析

　　1、開立對公賬戶時，受理審核與操作應分離，一人審核與操作往往對該申請資料的真實性、合法性與完整性審核不到位，不及時發現，造成開戶管理不符合人行規定，給日后企事業單位辦理業務造成不便。對賬不及時發現銀企賬戶余額不一致的可能性，造成不良影響。

　　2、貸后管理不到位易產生不良貸款隱患。

　　四、處臵方案

　　1、我支行行領導指定對公賬戶開立的審核人與操作員，實行核實與操作分離制度。建立開戶單位客戶身份及聯系方式登記制度、及時通知企事業單位會計人員對賬。

　　2、建議建立統一的貸后管理平臺，統一培訓貸后檢查的內容及入手點，以防止不良貸款的形成。

　　通過此次活動，增強了我支行全體員工的合規意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發現問題，總結經驗，為以后的工作打下了堅實的基礎。

　　風險排查報告 12

　　XX市銀監分局：

　　按照《XX市銀監分局辦公室轉發監會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。

　　一、工作準備

　　為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的'非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業務部門和每位員工行為進行深入細致排查。

　　二、工作方法

　　在工作方法上提出進一步排查工作要求：

　　一是加強組織領導；

　　二是強化協作配合；

　　三是注重宣傳教育；

　　四是發現風險案件及時處置移交。

　　三、專項排查過程

　　20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業務管理部門則主要負責各自業務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業務、自主支付類貸款、資金營運等業務是否遵守各項業務操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。

　　在具體操作中：

　　一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。

　　另一方面，在信貸業務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發現我行信貸從業人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發現我行員工或相關業務部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。

　　風險排查報告 13

　　XX市銀監分局：

　　一、工作準備

　　為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業務部門和每位員工行為進行深入細致排查。

　　二、工作方法

　　在工作方法上提出進一步排查工作要求：

　　一是加強組織領導；

　　二是強化協作配合；

　　三是注重宣傳教育；

　　四是發現風險案件及時處置移交。

　　三、專項排查過程

　　20xx年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業務管理部門則主要負責各自業務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業務、自主支付類貸款、資金營運等業務是否遵守各項業務操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的`風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。

　　在具體操作中：

　　風險排查報告 14

　　為充分發揮發改職能，不斷優化金融生態環境，確保金融業安全、高效、穩健運行，根據相關要求，我局按照防范金融風險文件精神，進行風險排查及整治，現將情況總結如下：

　　一、統一思想，加強領導

　　我局領導十分重視，召開專題部署會議，傳達相關精神，以“嚴密防范金融風險”為總要求，以不發生區域性、系統性風險為目標，成立領導小組，局長任組長，各股室負責人為成員，負責綜合協調和日常事務。

　　二、明確責任，分工合作

　　根據文件要求，我局嚴格依法依程序辦理投資企業項目審批，排查了業主是否超范圍經營、是否有從事非法集資或變相吸收公眾存款、發放高利貸等違法行為，共出動人員6人次，排查業主19戶。開展對涉及非法集資廣告資訊信息排查治理行動，迅速排查各類涉嫌非法集資的廣告線索和隱患，做到早預警、早控制、早處置，防止風險擴散。依法打擊涉嫌非法集資廣告的發布行為，對長期發布此類廣告的單位及時暫停、處罰，直至取締廣告經營單位的`發布資格。提升金融產品及服務的防詐騙抗風險性能，做到監管與服務的結合。開展金融詐騙防范宣傳與教育。依托網絡平臺公示辦事流程、法律法規，實現服務電話一鍵撥通，將消費提示定期發布在“動態公告”，提升全民金融詐騙防范意識與能力。

　　風險排查報告 15

　　根據包新農金發[20xx]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求，為進一步加強案件防控工作，結合我行實際，立即組織相關人員并結合金融機構風險防范和管控實際進行學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經營管理中存在的薄弱環節，從執行各項規章制度細節入手，各條線部門深入機構網點防范案件和經營風險上找問題，對檢查發現的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現匯報如下：

　　一、基本情況

　　一直以來，我行領導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

　　1、認真落實各部門案件防控工作的各項措施，實行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮銀行金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。

　　2、認真落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

　　3、為強化我行的金融管理，結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業務操作規范作業標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業務操作運行的監督制約。

　　二、案件防控具體做法

　　認真貫徹落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

　　（一）高度重視，周密部署，扎實落實

　　高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結算部、風險合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對本行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。

　　（二）明確責任，各盡其職，各負其責

　　“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

　　（三）筑防火墻，注重預防，適時預警

　　認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合我行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。

　　2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負責人進行民主測評。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

　　3、重點突出排查部門負責人及重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。

　　三、關鍵風險點監控檢查情況

　　為了加強基層機構關鍵環節操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件要求，在現有業務經營管理部門加強內控管理的同時，建立了對基層機構關鍵風險點監控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監督工作得到了領導高度重視，配備了監控人員，落實了監控職責，實施了監控檢查，已經積累了一定的工作經驗，也發現了一些問題，檢查發現的問題已得到積極整改，風險監控工作取得較好的成績。

　　監控檢查采取的主要措施：

　　1、我行每月初組織風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

　　2、各部門領導對基層部門進行不定期突擊檢查。對發現的問題現場簽發《關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題部門將整改結果回復，對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題部門書寫情況說明。

　　四、部門案件防控工作做法及具體措施

　　為貫徹落實總行案件防控及整改的相關要求，同時根據檢查情況制定結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業務操作規范作業標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業務操作運行的監督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環節的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。

　　我行在制定相關規定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業務操作熟練、制度執行規范的柜員進行表揚獎勵；對督導發現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現場檢查，有效的減少了差錯，規范了柜面操作，降低了風險。

　　五、營業部案件防范工作采取的具體措施

　　1、完善制度建設，從體制上夯實風險防范的屏障

　　（一）完善會計結算管理制度，本部堅定執行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的風險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業務操作規范作業標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風險預案》等，通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業務操作運行的監督制約。

　　（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環節的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。

　　（三）完善員工服務規范管理制度。“優秀的銀行源于優秀的'服務，優秀的服務源于優秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮銀行服務規范實施細則》的同時，又分別制定了《掇刀包商村鎮銀行營業部服務規程》、《柜員服務考評管理辦法》等，進一步有效地規范了服務質量的管理。

　　（四）完善安全保衛制度，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行安全保衛工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮銀行安全防范應急預案》、《掇刀包商村鎮銀行案件（風險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮銀行計算機安全運行管理規定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。

　　2、夯實會計管理基礎，切實防范風險

　　（一）是夯實基礎，梳理風險控制措施。針對制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位帳戶管理流程、資金調度業務流程、對賬戶管理、財務核對、印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶、特殊業務處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業務流程、假幣上交流程等業務統一文件，及時解決了制度執行中的難題。

　　（二）是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關文件的要求，針對營業部門管理操作風險的關鍵環節，我行組織相關人員對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前臺業務運行安全。

　　（三）是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營業部現金收付額的具體情況核定現金庫存。營業機構負責人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。

　　六、安全保衛部案件防控工作做法及具體措施

　　1、認真做好營業部門安全檢查工作

　　為規范我行的安全保衛工作，我行迅速制定《營業部門安全管理規章制度》，進一步明確營業室安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業室負責人按照營業場所安全管理檢查內容進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。

　　2、狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

　　安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發生。

　　3、切實加強我行營業部門監控設備的管理、維護工作

　　通過對營業室監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進對設備的清潔、維護保養，一方面通過對監控資料回放調閱，復制拷貝發現日常安全管理工作的薄弱環節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發生。

　　七、下一步工作開展計劃

　　1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。

　　2、加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。

　　3、加強業務學習，進一步提高案件防控水平。

　　4、進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。

　　5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

　　風險排查報告 16

　　根據xxx部于xxx下發的《全面開展風險排查工作檢查方案》的`要求，我支行組織各營業網點按照《會計檢查內容一覽表》進行了自查，自查情況如下：

　　一、上門服務管理

　　我支行上門服務對象為大連錦輝購物廣場，根據相關要求，建立了《上門服務登記簿》，服務全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。

　　二、代保管物管理

　　根據相關規定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執行出入庫手續。

　　三、現金管理

　　堅持執行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現金審批執行三級簽章，堅持查庫制度。

　　四、帳戶管理

　　嚴格執行帳戶生效日制度，并按規定時間錄入帳戶管理系統，設專人保管印鑒卡，保證印鑒冊的雙人保管，但未能做到監控、密碼庫管理；部分帳戶存在缺少營業執照年檢記錄、身份證信息核查不合格問題，現正在整改中，

　　五、銀企對賬

　　我支行銀企對賬崗為專職授權員，能夠做到對賬回執核對印鑒，但存在授權員休息時，先代核再由授權員二次審核的現象。

　　六、錄像監控

　　存在聯動門通道無監控問題。

　　七、憑證管理

　　嚴格執行空白重要憑證雙人管理、雙人領用、賬證分管制度，按規定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關賬簿，堅持查庫制度。

　　八、印章管理

　　嚴格執行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現象。

　　九、權限卡管理

　　柜員注冊登記簿與核心系統柜員信息相符、與實際相符，及時對調離、輪崗人員進行更改。

　　十、檔案管理

　　按規定裝訂、保管、調閱，嚴格執行會計檔案專庫保管、雙人管理及調閱手續。

　　十一、ATM管理

　　嚴格執行ATM相關要求，設立相關登記簿，堅持武裝守護、監控下專人分崗管理。

　　十一、其他

　　人行管理項下的帳戶管理系統、聯網核查系統、反對洗錢系統、管理員、操作員與實際不符現象。

　　風險排查報告 17

　　xx年，xx市支行行領導高度重視案件防范以及合規工作，通過梳理各部門及各條線的業務重點，發現業務環節中的風險點，來對防范合規風險、案件防控工作進行深入的研究、學習。通過完善相關制度建設，加強全流程管理，提升員工風險意識，從各項工作細節處入手，深入開展合規風險排查，防范案件風險，現將20xx年案件防控、合規風險排查的主要工作匯報如下：

　　一、20xx年主要工作

　　（一）定期開展案件防控工作領導小組會議

　　認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領導小組會議，并且根據會議要求，切實完成各項工作，包括規范旺季網點經營工作、通報郵政金融網點合規情況、通報人行反洗錢檢查及執行情況、通報人行會計營運檢查及執行情況、郵銀聯動業務“質量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。

　　（二）定期開展合規排查工作

　　20xx年來，xx市支行對重點業務、重點環節的員工進行合規教育，嚴格按xx規定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監測員工八小時內外的動態。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。

　　（三）定期開展案件防控培訓工作

　　支行定期組織行員工針對外部案例以及《xx市分行員工違規行為考核細則》進行學習分析。同時組織了全行員工學習了合規知識，開展了“合規大討論”并且組織員工寫了合規心得，此外支行還特邀請了法律顧來我行開展“法制大講堂”活動，在我們員工與法律顧問的.一問一答中，讓我們的員工清楚什么行為是非法的，哪些“高壓線”是我們銀行業從業人員堅決不可觸碰的，使得每位員工心里都有一條不能逾越的紅線。今年11月份，支行組織了消防安全知識培訓及演練，通過培訓及演練，員工們提高了消防安全意識，掌握了消防安全知識及消防應急技能

　　通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規矩，在全行營造良好的合規文化氛圍。

　　風險排查報告 18

　　根據《xx省人民政府教育督導委員會關于印發〈xx省中小學(幼兒園)安全工作專項督導實施方案(試行)〉的通知》(川教督委〔xx〕1號)，我市高度重視、周密部署、扎實開展了中小學(幼兒園)安全工作安全專項督導自查工作，取得較好效果。自查情況如下：

　　一、主要做法及工作成效

　　(一)加強組織領導，落實安全責任

　　成立以市政府分管副市長為組長，相關職能部門負責人為成員的xx市教育系統學校安全工作領導小組，同時各校(園)也成立相應的安全工作領導小組，年初層層簽訂目標責任書，市政府分管副市長與各縣(市、區)政府分管領導和相關職能部門負責人，市教育體育局局長與各縣(市、區)教育局局長、市直屬學校校(園)長，各縣(市、區)教育局局長與轄區學校校(園)長、責任督學，各校(園)長與中層干部、班主任、科任教師，班主任與學生家長分別簽訂《安全工作責任書》，真正做到主要領導全面抓、負總責，分管領導具體抓、盡主責，其他領導配合抓、擔同責，把安全責任落實到崗位、落實到人頭，做到責任全覆蓋、監管無縫隙，形成“各司其責，各盡其責，齊抓共管”的安全管理工作格局。

　　在今年6月啟動開展的全市學校安全綜合整治工作中，市、縣兩級黨委、政府均組建學校安全綜合整治工作領導小組，市委書記親自主持會議研究學校安全工作，市政府主要領導均分別擔任領導小組組長，主持研究整治方案、召開動員大會、帶隊開展安全督查，有效確保整治工作組織有力。市、縣兩級相關部門均樹立“一盤棋”思想，認真履行監管職責，制定專門整治舉措，全力推進學校安全綜合整治行動。

　　(二)建立健全制度，促進規范管理

　　xx年，市教育體育局和相關職能部門制定或完善《xx市中小學幼兒園安全管理辦法》、《xx市學校安全信訪穩定突發事件應急預案》、《xx市學校環境突發事件應急預案》、《xx市學校防汛工作應急預案》、《xx市學校食堂管理辦法》、《xx市學校安全隱患排查整治工作制度》、《xx市教育系統電氣火災綜合治理實施方案》、《xx市中小學幼兒園治安保衛工作量化考核標準》、《xx市教體系統緊急信息報送規定》等文件，建立健全安全管理、隱患排查、評價考核、信息報送等管理制度。

　　各校也進一步完善安全隱患排查及整改制度、消防安全制度、用水用電用氣安全管理制度、食堂定點采購及索票索證、食品留樣制度、實驗室安全管理制度、住宿學生安全管理制度、外出集體活動安全審批制度、校車管理制度、安全演練制度、學校安全工作考核辦法等，有效確保安全管理規范化、精細化。

　　(三)加大隱患排查，強化風險識別

　　市、縣兩級教育、公安、安監、質監、衛生、城管、國土、氣象等相關職能部門根據工作職責，定期分析匯總學校安全隱患，制定學校安全工作風險清單，加強日常監督檢查，督促學校落實安全主體責任。各學校按照相關部門的工作要求，全面落實安全教育、日常管理、體育運動、校外活動、校車安全等各種風險防范，健全安全隱患排查體系，定期對校園安全隱患進行排查，并將基礎數據錄入信息平臺，做到安全隱患排查情況上傳率達100%、安全隱患整改率達100%，加強應急救援力量建設，組建校園安全應急救援隊1000余個，添置應急救援物資800余件。

　　(四)強化教育培訓，提升安全意識

　　3月組織開展學校食品安全、傳染病防控等安全知識培訓；4月組織部分學校安全管理人員到西安參加全國中小學幼兒園安全管理崗位培訓；5月組織學校安全管理人員進行安全隱患排查系統知識培訓；7月各校利用暑期，集中對教師進行安全知識培訓，對全市50000多名教職工進行了安全知識考試；邀請心理健康教育專家對全市安全管理人員及班主任等480余人進行心理健康教育培訓，組織安全管理干部和德育專干到蘭州參加心理健康教育專題培訓。各校按照《中小學公共安全教育指導綱要》要求，將安全教育列入教學計劃，安全教育做到“六有”(有課表、有教師、有教材、有教案、有教學、有考核)，借助校園廣播、黑板報、展板等宣傳教育平臺，通過國旗下講話、主題班會、手抄報、知識競賽等多種形式，有針對性的開展法制、交通、防溺水、防欺凌、防踩踏、防藍鯨死亡游戲、食品安全衛生等安全知識宣講，定期組織開展地震、火災、洪水等應急疏散演練，切實提高了廣大師生的安全防范意識和應急自救技能。

　　自6月全市學校安全隱患大排查大整治活動開展以來，全市中小學、幼兒園召開“安全專題家長會”1000余場，發放“學生安全告家長書”和簽訂“學生防溺水、防輕生、防走失等安全責任書”90萬余份，開展“安全教育”主題班會6000余堂，組織師生觀看《心理危機的識別與干預》專題片700余場次，舉行“珍惜生命、陽光生活”師生簽名活動300余場次，開展應急逃生疏散演練1000余場次。

　　(五)突出工作重點，強化隱患整治

　　1.狠抓防溺水工作。簽訂防溺水安全責任書60余萬份，在暑假通過家長QQ群、微信群推送防溺水信息近300萬條，增設防溺水警示牌5287個、安裝防護設施730處，組建鄉村防溺水巡邏隊3000余個，錄制《防溺水知識須知》音頻資料2000余份分發到各鄉鎮、村(居委會)，利用“村村通”、社區廣播等滾動播放。

　　2.狠抓學生交通安全。全市投入1000余萬元為106輛校車安裝實時視頻監控系統，校車視頻監控實現全覆蓋，校車行進監管實現遠程化、全程化，有效確保83所學校的6807名學生的乘坐校車安全。加強校車駕駛員和隨車照管人員的`管理和培訓，督促切實做好行車、收車前車上學生清點核查，對3所學校、7名相關人員進行了約談問責，堅決杜絕把學生遺忘在車上等情況發生。與此同時，與運管部門一道加強學生拒乘“黑車”和摩托車、三輪車宣傳教育，舉辦講座1000余場次，發放資料30余萬份，增強了學生及家長交通安全意識。

　　3.狠抓防校園欺凌工作。舉辦法制講座，講解校園欺凌性質、危害、影響及防范舉措，引導學生懂法、守法、用法。認真排查、調處學生矛盾糾紛，落實責任人員及時進行疏導和化解，嚴格校園門崗值勤、值班巡邏。大力加強校園技防設施建設，將監控探頭覆蓋到校園隱蔽角落、圍墻周邊，有效提升相關信息收集、快速處置能力。

　　4.狠抓侵害師生行為打擊。出動警力3600人次、警車1700臺次，開展收繳管制刀具、危爆物品等集中行動7次，清查校園周邊各類行業場所700余家，查辦涉校涉教案件21件,調解涉校糾紛105起，嚴厲打擊侵害學校、侵害師生的違法犯罪活動。

　　5.狠抓心理健康教育。在全市中小學校深化開展心理健康、珍愛生命和情緒管理專項教育活動，做好心理高危學生排查與預防工作，高度關注、警覺并確保在第一時間化解各種可能發生的心理危機事件，摸排出重點關注學生530余人，玩藍鯨死亡游戲學生3人，與730余名學生家長和有關教職工及其家屬進行專門溝通，組織市第二人民醫院和相關專業人員對存在心理健康異常、玩藍鯨死亡游戲的學生進行了疏導、干預，成功引導上述學生從心理陰影中走出來。加強家校溝通，在學生請假離校時及時做好與家長的銜接，利用好關工委家長學校這個平臺向家長大面積普及心理健康常識，同時積極引導學生家長規范自身行為，樹立正確價值觀和教育觀，重視言傳身教，講究教育方式方法，密切關注學生心理，重視與孩子的交流，共同筑牢學生安全“防護網”。今年，市教育體育局將在基礎教育科增設德育及心理健康教育專職干部，在市、縣教育科學研究機構增設德育及心理健康教育室，積極加強心理健康教育調研、視導，切實提升心理健康教育針對性和實效性。

　　6.狠抓消防安全。加強消防安全隱患整治，清理消防通道雜物43處，拆除影響逃生金屬護欄11處，更換、加壓滅火器140只，重新敷設用電線路78處，完善應急逃生標志170處。認真組織開展課休、集會、放學和晚上停電等時段學生行進、流動情況預判、監測和隱患摸排，改進優化學生行進、疏散路線，督促班額大、校園面積小的學校實行錯時逐次下樓，明確樓道人流疏導責任人員，開展符合學校建筑布局實際針對性強的應急疏散演練活動，積極預防校園踩踏事故發生，切實提高學生應急自救能力。

　　7.狠抓危化物品安全管理。加強金屬鈉、氫氣、硫酸、鹽酸、硝酸、氫氧化鈉、氫氧化鉀等試劑和鍋爐等特種設備管理，整治危化品使用登記不規范、不及時入柜存放等情況，督促管理存在疏漏和不規范的27個學校實驗室及時進行整改，消除安全隱患7起。

　　(六)加強安全督查，嚴格責任追究

　　出臺《xx市學校重大安全事故責任追究制度》、《xx市學生意外傷害事故調解處理辦法》，加強安全工作督導督查，對學校安全綜合整治不作為、慢作為、亂作為的責任人，嚴格追責問責，提醒談話152人、約談6人、誡勉2人、組織處理1人。與此同時，認真做好學生傷亡事故善后處理，針對發生的學生溺水、輕生等意外事故，各地教育部門和學校積極配合當地鄉鎮、街道做好死者家屬安撫慰問工作，全力協助辦理保險理賠手續，同時主動加強與網信等部門的銜接配合，做好輿情監測管控，嚴防發生負面輿情擴散炒作。

　　二、存在的主要問題

　　通過自查，我市中小學(幼兒園)安全工作還存在一些突出問題和薄弱環節：一是個別職能部門履職盡責未完全到位，校園周邊環境綜合治理沒有做到常態化。經費投入保障未完全落實，如：校園保安人員的人頭經費還有南部、閬中、營山、高坪四個縣區未落實。安全培訓經費落實得不好，使用管理需進一步加強。二是由于經濟欠發達，農村學校安全標準體系建設滯后，主要靠人防，物防、技防都還相對欠缺。三是職能部門對學校安全的預警公告、信息發布、風險清單制定、分析、評估，安全檢查與動態監測等都還未完全開展。四是校園應急救援隊伍還沒有完全建立起來，應急物質儲備還遠遠達不到上級要求，應急預案的針對性、實戰性還不強。五是部分學校還存在重智育輕德育的情況，尤其是心理健康教育的干預、矯治還非常不夠。六是對事故責任單位的追責還失之偏軟。

　　三、下一步工作打算

　　我市中小學(幼兒園)安全工作在省政府教育督導委員會和省教育廳的堅強領導下，取得了一些成績，安全工作形勢總體良好。下一步，我們將針對存在的突出問題，把握關鍵重點，集中抓好整改。

　　一是進一步加強組織領導，全面落實部門責任，形成齊抓共管校園安全的合力；

　　二是不斷完善各項安全制度，督促各地各校把制度真正用起來，落實執行到位；

　　三是在預警防范、教育演練等方面下功夫，進一步提升師生的安全意識和安全技能；

　　四是在重點治理上狠下功夫，針對xx校園實際，什么問題突出，就抓什么，堅決防止重大惡性安全事故、有重大輿情影響事故的發生，逐年減少師生非正常死亡人數，努力形成黨政滿意、家長放心、社會評價度高的校園安全工作新局面。

　　風險排查報告 19

　　根據總公司關于開展廉潔風險排查工作的通知要求，我司以開展教育實踐活動“整改落實、建章立制”環節工作為契機，結合實際工作，積極開展廉潔風險排查工作，取得了明顯成效。現將有關情況報告如下：

　　一、排查工作基本情況

　　按照總公司統一安排部署，我司積極組織開展廉潔風險排查活動。重點圍繞公司投資業務、資產經營、資產處置等業務領域，從崗位職責、業務流程、制度建設與執行等方面著手，對“三重一大”決策制度落實情況，中央八項規定、銀監會黨委22條實施細則、總公司黨委25條實施意見相關規定執行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風險進行了全面地排查。經過認真排查和梳理歸納，現排查出來的廉潔風險點共有11項。在風險排查的基礎上，陸續制定防控措施，加強基礎合規監督管理，取得了顯著成效。

　　二、加強排查工作組織領導

　　接到通知后，我司及時召開會議，組織學習相關文件精神，按照廉潔風險排查工作方案要求，結合我司工作實際，一級抓一級，層層抓落實。排查工作由支部書記、總經理負責，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門員工廉潔風險，各部門負責同志協助分管領導開展工作，對本部門排查工作做出具體安排，梳理部門及各個崗位的職、責、權，并就排查情況形成書面匯報。

　　三、排查出的主要風險點

　　本次排查以我司投資業務、資產經營和處置業務為重心，深入到各個部門和具體崗位，依照現有的職務安排和崗位職責要求，全面梳理崗位職權范圍和制度規范的執行情況，深入查找經營管理過程中存在或潛在的廉潔風險點。

　　（一）公司核心業務開展方面。在投資業務開展過程中，嚴格依照總公司有關項目投資體系文件要求規定的各業務崗位職責和職權范圍，從制度層面控制和防范風險，但也存在以下風險點：

　　一是在崗位職責方面：

　　（1）在項目實施過程中，綜合（檔案）崗位人員應增強項目文件資料和檔案管理的保密意識，切實防范商業秘密泄露；

　　（2）在項目投后管理過程中，需防范可能因選派的項目管理人員執行不力或行為失當而侵害公司利益的風險；

　　（3）在項目執行和監管過程中，各崗位人員應嚴格執行既定的合同、協議、規定等，堅持廉潔自律不松懈，防范道德風險；

　　二是在業務流程方面：

　　（1）業務開展中，我司在商務招待上嚴格執行中央八項規定，將繼續堅持勤儉節約原則，確保不弱化；

　　（2）在項目投資業務開展中，應進一步規范中介機構選聘流程；

　　（3）在項目投放后續管理工作中，應增強對存續項目的期間管理規范化程度，提高項目管理、監督工作的合規水平，有效防控項目運作風險；

　　（4）在項目運作的關鍵環節上，需加強內部審計監督，進一步提高風險管理能力。

　　在公司資產經營和資產處置業務開展過程中，明確規定了各個崗位職責和職權范圍。針對公司房產租賃經營業務，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設備設施日常維修維護管理辦法》并嚴格執行，使相關業務得以規范化、制度化；在公司低效資產處置過程中，依據上級相關規定和授權，嚴格按照業務流程操作。但也存在以下風險點：

　　一是在崗位職責方面：

　　（1）在房屋租賃經營管理過程中，資產經營崗位人員需防范因人情因素降低租金水平而損害公司利益；

　　（2）在房屋及配套設備設施日常維修過程中，需防范維修維護項目審查及經費審批不嚴，造成不必要的支出而增加公司運營成本。

　　（3）在資產處置方案等涉及的文件制定過程中，各崗位人員需防范商業秘密泄露風險；

　　二是在業務流程方面：

　　在資產處置過程中，有關資產評估、法律調查、拍賣等中介機構選聘環節，需防范操作不規范現象；

　　（二）“三重一大”決策制度落實方面。我司嚴格執行授權管理制度，在授權范圍內開展各項工作，凡授權范圍之外的重大決策均按規定上報審批，不存在越權決策現象。公司日常經營管理過程中，涉及重大問題決策、重要干部任免、重大項目投資決策和大額資金使用，均經過總經理辦公會或專題會研究決定，并形成會議記錄和會議紀要。

　　（三）中央八項規定貫徹執行方面。自中央八項規定和總公司黨委25條實施意見，我司能夠嚴格貫徹執行。本著接待從簡、食宿從簡、匯報從簡，節約開支，壓縮成本，把厲行勤儉節約落到實處。領導班子嚴格執行公司工作和生活待遇相關規定，調整辦公面積，規范公車管理。采取多種形式加強黨員干部的廉潔自律教育，嚴格執行上級規定要求，加強監督和自我約束，嚴防出現違反中央八項規定和公司系統實施細則的行為出現。

　　（四）在崗員工思想道德方面。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強調在崗員工要不斷融入信達文化，提高理想信念、職業道德、責任意識、紀律觀念和品德修養。采取的.主要措施有：

　　一是領導班子和黨員干部以身作則、率先垂范，在工作和生活上嚴格要求自己，為員工群眾帶好頭，做好表率；

　　二是加強正面引導，對員工群眾大力宣揚信達文化，學習系統內外的先進典型，強化職業道德意識和崗位責任意識，激發員工的榮譽感與歸屬感；

　　三是積極組織學習輔導，通過上廉政教育課、集中學習輔導、組織觀看講座等各種學習形式，使員工理解思想道德教育的內涵，使其真正重視思想道德教育，進而努力提升思想道德水平，避免思想道德風險發生。通過排查，尚未發現在崗員工的思想道德風險。

　　（五）外部環境因素影響方面。在我司日常各項經營活動中，未發生外部干預導致的廉潔風險。

　　四、采取的防控措施

　　（一）加強基礎制度建設。

　　一是針對有關人員變動，對原有崗位設置和職責進行修訂增補；

　　二是參照上級文件精神，對我司有關業務流程進行了修訂調整；

　　三是為規范和加強參股股權的管理，及時制訂了《參股公司管理辦法》；

　　四是為了加強公司對存續項目的期間管理，提高業務人員對項目的管理水平，有效防控運作風險，維護公司合法權利，正加緊制訂《項目投放后續管理工作指引》；

　　五是為規范中介機構選聘工作，及時制定了《中介機構管理規程》等。

　　（二）加強日常監督制約。一是強化對現有制度執行情況的監督檢查，防止有規不依、不按流程辦事的現象出現。各分管領導對分管部門規范開展各項工作切實負起責任，各部門負責人對本部門員工加強領導，切實防范廉潔風險；二是強化內部風險管理意識，充分發揮內部審計的監督制約作用。風險管理人員和內部審計人員要全程參與投資業務和資產經營與處置相關工作，監督主要工作環節；三是主動接受并積極配合上級例行風險合規檢查和內部審計，加強監督制約。

　　（三）加強風險防控教育。把廉潔風險防范教育滲透到每個部門和崗位，通過開展作風教育、宗旨教育、警示教育和廉潔風險教育，全面提升員工隊伍反腐倡廉的思想意識，增強全體員工廉潔自律意識，恪守依法合規開展工作的底線，切切實實地防控廉潔風險。

　　（四）加強防控措施落實。嚴格按照排查出的風險點和制定的防控措施，把廉潔風險防控工作與各項業務開展有機結合起來，確保排查防控廉潔風險的落實工作取得實效。

　　五、取得的成效

　　（一）增強了風險意識。通過本次廉潔風險排查和風險防范措施的制定，逐步形成了制度約束與個人自律相結合，內部監督與外部監督相結合的良好局面，促進全員的風險意識和廉潔意識進一步增強，筑牢了拒腐防變的思想道德防線。

　　（二）改進了工作作風。通過本次開展的廉潔風險排查工作，公司干部員工責任意識得到增強，工作作風進一步改進，工作效率進一步提高。

　　（三）完善了管理制度。本次廉潔風險排查工作同教育實踐活動制度建設工作進行了有機結合，結合業務實際，對基礎管理制度進行了完善，使防控措施更加具體，工作流程更加規范，內外監督更加務實，促進了公司各項工作持續健康開展。

　　風險排查報告 20

　　一、排查背景

　　隨著市場環境的不斷變化和企業業務的持續發展，為了及時發現和防范潛在的風險，確保企業的穩定運營和可持續發展，特進行此次風險排查。

　　二、排查范圍

　　本次風險排查涵蓋了企業的各個業務領域，包括但不限于財務管理、人力資源管理、市場營銷、生產運營、信息技術等方面。

　　三、排查方法

　　1. 資料審查：對企業的相關規章制度、業務流程、財務報表、合同文件等進行審查，以發現潛在的風險點。

　　2. 現場檢查：對企業的生產車間、辦公場所、倉庫等進行實地檢查，了解實際運營情況，查找可能存在的風險隱患。

　　3. 人員訪談：與企業的管理層、各部門負責人及關鍵崗位員工進行訪談，了解他們對風險的認識和防控措施的執行情況。

　　4. 數據分析：對企業的業務數據進行分析，如銷售數據、成本數據、庫存數據等，以發現異常情況和潛在的風險。

　　四、排查結果

　　（一）財務管理方面

　　1. 存在部分財務審批流程不夠嚴格的情況，可能導致資金使用不當的風險。

　　2. 應收賬款管理有待加強，存在一定的壞賬風險。

　　3. 財務預算執行情況的監督力度不夠，可能影響企業的資金安排和經營決策。

　　（二）人力資源管理方面

　　1. 員工培訓體系不夠完善，可能影響員工的業務能力和工作效率。

　　2. 績效考核制度不夠科學合理，可能導致員工積極性不高。

　　3. 關鍵崗位人才儲備不足，可能影響企業的持續發展。

　　（三）市場營銷方面

　　1. 市場調研不夠深入，可能導致產品定位不準確，影響市場競爭力。

　　2. 銷售渠道較為單一，可能面臨市場波動帶來的風險。

　　3. 客戶信用管理不夠嚴格，可能存在應收賬款回收困難的'風險。

　　（四）生產運營方面

　　1. 生產設備維護保養不及時，可能影響生產效率和產品質量。

　　2. 原材料采購渠道較為集中，可能面臨供應商漲價或斷供的風險。

　　3. 安全生產管理存在一定的薄弱環節，可能導致安全事故的發生。

　　（五）信息技術方面

　　1. 信息系統安全防護措施有待加強，可能面臨網絡攻擊和數據泄露的風險。

　　2. 信息系統的穩定性和可靠性有待提高，可能影響企業的正常運營。

　　五、風險評估

　　對排查出的風險進行評估，確定風險的嚴重程度和發生概率。根據評估結果，將風險分為高、中、低三個等級。

　　（一）高風險

　　1. 財務審批流程不嚴格導致的資金使用不當風險。

　　2. 應收賬款壞賬風險。

　　3. 信息系統安全風險。

　　（二）中風險

　　1. 財務預算執行監督不力風險。

　　2. 員工培訓體系不完善風險。

　　3. 績效考核制度不科學風險。

　　4. 市場調研不深入風險。

　　5. 銷售渠道單一風險。

　　6. 客戶信用管理不嚴格風險。

　　7. 生產設備維護保養不及時風險。

　　8. 原材料采購渠道集中風險。

　　9. 安全生產管理薄弱風險。

　　10. 信息系統穩定性和可靠性不足風險。

　　（三）低風險

　　其他一些風險點，如文件管理不規范、辦公用品浪費等。

　　六、風險應對措施

　　（一）高風險應對措施

　　1. 完善財務審批流程，加強對資金使用的監管，確保資金安全。

　　2. 加強應收賬款管理，建立健全客戶信用評估體系，及時催收賬款，降低壞賬風險。

　　3. 加強信息系統安全防護，采取加密、備份、防火墻等措施，防止網絡攻擊和數據泄露。

　　（二）中風險應對措施

　　1. 加強財務預算執行情況的監督，定期進行分析和評估，及時調整預算安排。

　　2. 完善員工培訓體系，制定科學合理的培訓計劃，提高員工業務能力和工作效率。

　　3. 優化績效考核制度，建立科學的考核指標體系，充分調動員工的積極性。

　　4. 加強市場調研，深入了解市場需求和競爭對手情況，準確進行產品定位。

　　5. 拓展銷售渠道，降低對單一渠道的依賴，提高市場競爭力。

　　6. 加強客戶信用管理，嚴格審核客戶信用狀況，制定合理的信用政策。

　　7. 建立健全生產設備維護保養制度，定期進行設備檢修和維護，確保生產設備正常運行。

　　8. 拓寬原材料采購渠道，與多個供應商建立合作關系，降低供應風險。

　　9. 加強安全生產管理，完善安全生產制度，加強員工安全教育培訓，提高安全意識。

　　10. 加強信息系統的維護和管理，提高系統的穩定性和可靠性。

　　（三）低風險應對措施

　　1. 規范文件管理，建立文件管理制度，明確文件的分類、存儲、借閱等流程。

　　2. 加強辦公用品管理，制定辦公用品使用計劃，杜絕浪費現象。

　　七、結論

　　通過本次風險排查，我們發現了企業在各個業務領域存在的潛在風險，并提出了相應的風險應對措施。在今后的工作中，我們將持續關注風險的變化情況，及時調整風險應對策略，確保企業的穩定運營和可持續發展。

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