反洗錢法頒布十周年征文「」

時間：2024-08-26 13:39:52 初一作文我要投稿

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反洗錢法頒布十周年征文600字「精選」

　　導語：洗錢犯罪是一個非常重要的課題,因為世界上有許多不同的反洗錢法規。下面是語文謎小編整理的反洗錢法頒布十周年作文，歡迎大家閱讀!

反洗錢法頒布十周年征文600字「精選」

　　【反洗錢法頒布十周年_范文1】

　　世界上被洗錢犯罪影響最嚴重的其中兩個國家：哥倫比亞和中國。兩個國家的法律系統最開始只因為毒品販賣罪而建立起聯系，而現在慢慢地包含其他的犯罪活動。

　　組織犯罪是一個古老的現象，而且具有必要的組織結構。組織犯罪不斷增多，是因為存在兩個互相關聯的因素：第一個因素是犯罪是資金不斷豐富的來源，第二個因素是不法分子利用這些非法收益再實施更多的犯罪。因此，洗錢活動常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。

　　以上的分析是建立反洗錢立法的國際合作體系的根據。遵循以上分析，旨在打擊洗錢犯罪，也出現在很多國際協定里。因為它們遵循兩個相同的目標，第一，限制犯罪團伙金融活動的范圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個原因是犯罪團伙隱藏其非法收益從而產生大量的資金，并且它們能再投資于腐敗去收買那些沉默的無辜的人。讓他們介入未來的犯罪，直接或間接的，有意識或無意識的。因此將促進這種犯罪活動的增加。

　　我們這里所講到的原則是刑事檢控的一般標準。它們不僅包括對犯罪分子或者對他們的社會行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產生的結果。尋找一種防止未來犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財產或者是稅收詐騙。因為其創造的可觀利潤和經濟價值使這些犯罪一直在發生。如果我們遷移那些非法利潤，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來源。創建一種普遍的預防機制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時期已經提到過，從那時候也有對犯罪活動其經濟來源的關注。例如我們這種反洗錢法，通過設立不同的體制，沒收犯罪組織的非法收益來打擊和阻止洗錢活動。因此我們這里只打擊他們的非法收益，而不對其前犯罪本身實行更長或更嚴厲的處罰。

　　當今，出現了全球化反犯罪體系的新現象，不僅通過協定和其他國際合作文書，而且通過超國家的司法機構，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所采取的行動，盡管有組織犯罪它們的快速增長及擴張超越政治邊界。它們也會以同樣的方式和在同一領域被攻擊。對于旨在打擊它們的機構，有組織犯罪不會取勝，因此也就不會造成有罪不罰的現象。

　　我們知道當這種洗錢犯罪出現不罰現象的時候，它將是一個即容易又有效獲取巨大數額資金的機會。特別是由于它獲取資金的速度，這是促進不法分子進行這種犯罪的心理因素，因為它似乎是一個低風險獲取經濟資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個更好的社會和經濟地位。因此，設立起訴方法來控制這種犯罪成為了一個很重要的問題，為了避免犯罪分子保護其不法收益并且防止未來犯罪的執行。因為違法犯罪可能成為一項有自己資源管理系統的經常性活動。

　　反洗錢法規應該堅持打擊犯罪的經濟來源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長遠取得更好的效果，同時也會將正確的信息發`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類似的如其他學者原來也提議過必須強調運用行政法這個有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因為這種法律結構具備及時性和有效性的特點。為實現打擊洗錢犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當法定訴訟程序。履行國家的責任及保護公民的責任。一般來說，國家和它的組織所對其采取的任何行為負責，作為管制機構對公共權力和職能的執行。

　　最后，國際合作打擊洗錢犯罪是必要的,不僅對調查和控制洗錢犯罪非常重要，還關系到社會發展的各個方面。因為我們的社會越來越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉向了一種擴張,給我們帶來了一個新的政治、社會和經濟的現象。

　　【反洗錢法頒布十周年_范文2】

　　隨著中國經濟的快速發展，為金融行業的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給金融機構反洗錢工作帶來嚴峻的考驗。值反洗錢法頒布十周年之際，如何做好反洗錢工作?如何讓反洗錢工作落實到實處，需要我們做到：

　　一、選擇安全可靠的金融機構

　　合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法規定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構的隱私權和商業秘密得到保護。

　　網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗黑錢、成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。

　　二、主動配合金融機構進行身份識別

　　開辦業務時，請您帶好身份證件

　　有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產品以及任何方式與金融機構建立業務關系時，需出示有效身份證件或身份證明文件;如實填寫您的身份信息;配合金融機構通過互聯網核查身份證件的真實性，或以電話信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。

　　大額現金存取時，請出示身份證

　　凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權利，而是希望通過這樣的手段，防止不法分子混水摸魚，保護您的資金安全，創造更純凈的金融市場環境。

　　他人替您辦理業務，請出示他(她)和您的身份證件

　　金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業務時，需要對代理關系進行合理的確認。

　　特別提醒，當他人代您開立賬戶、購買金融產品、存取大額資金時，金融機構需要核對您和代理人的身份證件。

　　身份證到期更換的，請及時通知金融機構進行更新

　　金融機構只能對身份真實有效的客戶提供服務，對于身份證件已過有效期的，金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。超過合理期限未更新的，金融機構可終止辦理相關業務。

　　三、不要出租或出借自己的身份證件

　　出租或出借自己的身份證件，可能產生以下后果：

　　他人借用您的名義從事非法活動;

　　可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

　　可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;

　　您的誠信狀況受到合理懷疑;

　　因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

　　四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

　　金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，也是守法公民應盡的義務。

　　五、不要用自己的賬戶替他人取現

　　通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切忌，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。

　　六、遠離網絡洗錢陷阱

　　在我們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網絡快速傳播非法信息，在更廣的范圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件警示我們，對于網絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬;對于網絡信息要時刻謹惕，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。

　　七、舉報洗錢活動，維護社會公平正義

　　為了發揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。每個公民都有舉報的義務和權利，所有舉報信息將嚴格保密。

　　總之，反洗錢工作，是打擊一切不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高金融信譽，促進金融業務快速發展的保證。反洗錢工作，人人有責!

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