證券從業資格考試試題（精選10套）

　　在日常學習和工作中，我們很多時候都會有考試，接觸到考試題，借助考試題可以為主辦方提供考生某方面的知識或技能狀況的信息。什么類型的考試題才能有效幫助到我們呢？下面是小編為大家收集的證券從業資格考試試題（精選10套），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　證券從業資格考試試題 1

　　證券從業資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）

　　1、發出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內容為（ ）

　　A、收購目的

　　B、收購人的名稱、住所

　　C、收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額

　　D、收購的具體時間

　　答案：D

　　解析：要約收購報告書的主要內容有：

　　1.收購人的名稱、住所；

　　2.收購人關于收購的決定；

　　3.被收購的上市公司名稱；

　　4.收購目的；

　　5.收購股份的詳細名稱和預定收購的.股份數額；

　　6.收購的期限、收購的價格；

　　7.收購所需的資金額及資金保證；

　　8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發行的股份總數的比例；

　　9.收購完成后的后續計劃；

　　10.中國證監會要求載明的其他事項。

　　2、權證的行權結算方式分為（ ）

　　Ⅰ、轉賬結算方式

　　Ⅱ、現金結算方式

　　Ⅲ、電子結算方式

　　Ⅳ、證券給付結算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時，按行權價格與行權日標的證券結算價格及行權費用之差價，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時，應支付依行權價格及標的證券數量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時，應交付標的證券，并獲得依行權價格及標的證券數量計算的價款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險的是（ ）

　　A、債券

　　B、優先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實現分散投資，分散風險

　　4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（ ）

　　A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級

　　B、被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表

　　C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談

　　D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費

　　答案：A

　　解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：

　　（一）被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。

　　（二）被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表。

　　（三）信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談。

　　（四）信用評級機構綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經加工分析后提出信用評級報告書。

　　（五）信用評級機構召開內部信用評級評審委員會，評定等級。

　　（六）如被評對象有充分理由認為評級結果與實際情況存在較大差異，可在規定的時限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。

　　（七）擬發行債券的信用評級結果由債券發行人在中國人民銀行指定的國內有關媒體上公告。借款企業和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　　（八）信用評級機構在債券存續期和企業信用等級有效期內，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書面報告中國人民銀行外，還應在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　　5、發生資金交收違約時，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）

　　A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金

　　B、責令違約結算參與人盡快補繳款項

　　C、在違約當日處置暫不交付證券

　　D、協助守約結算參與人向違約方追繳交收款項

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。

　　（二）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規則計收違約金。

　　證券從業資格考試試題 2

　　2022年10月基金從業資格考試易錯知識點考試練習題

　　募集一般流程與募集所需主要資料

　　1、基金募集需要的資料有（ ）。

　　Ⅰ 私募備忘錄（PPM）

　　Ⅱ 收益分析報告

　　Ⅲ 募集推介資料

　　Ⅳ （反向）盡職調查資料

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書。

　　2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。

　　Ⅰ 募集籌備期

　　Ⅱ 基金路演期

　　Ⅲ 投資者確認

　　Ⅳ 協議簽署及出資

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協議簽署及出資。

　　3、關于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。

　　A. （反向）盡職調查資料

　　B. 私募備忘錄

　　C. 基金條款書

　　D. 投資框架協議

　　參考答案：D

　　參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書。

　　募集方式的主要分類

　　1、我國要求（ ）應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

　　A. 基金代銷機構

　　B. 基金代理機構

　　C. 基金管理機構

　　D. 基金服務機構

　　參考答案：A

　　參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

　　2、目前，我國要求股權投資基金代銷機構應獲得（ ）且成為（ ）會員。

　　A. 基金從業資格；中國證監會

　　B. 基金從業資格；中國證券投資基金業協會

　　C. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證券投資基金業協會

　　D. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證監會

　　參考答案：C

　　參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

　　3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯網行業的股權投資基金，下述哪個機構同時滿足成為該基金募集和管理機構的要求？（ ）

　　A. 甲保險公司

　　B. 在中國證券投資基金業協會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司

　　C. 取得基金銷售業務資格的中國證券投資基金業協會會員的'乙基金銷售公司

　　D. 丙商業銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構為其設立的股權投資基金募集資金。

　　目前我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。并且我國目前股權投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業協會登記即可。

　　國內外投資者主要類型

　　1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（ ）。

　　A. 母基金，政府引導基金

　　B. 社會保障基金，金融機構

　　C. 工商企業，個人投資者

　　D. 以上都是

　　參考答案：D

　　參考解析：國內股權投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會保障基金，金融機構，工商企業，個人投資者等。

　　2、中國最大的養老基金是（ ）。

　　A. 母基金

　　B. 政府引導基金

　　C. 全國社會保障基金

　　D. 公司型基金

　　參考答案：C

　　參考解析：中國最大的養老基金是全國社會保障基金。

　　3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業化水平。

　　Ⅰ.基金的篩選

　　Ⅱ.投資組合的分配

　　Ⅲ.投資組合的風險管理

　　Ⅳ.基金的監控

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：作為股權投資行業專業化細分的產物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風險管理以及基金的監控等方面具有較高的專業化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。

　　證券從業資格考試試題 3

　　2022年基金從業資格考試考前必備模擬試題

　　股權投資母基金的作用和特點

　　1、下列不屬于股權投資母基金特點的是（ ）。

　　A. 分散風險

　　B. 專業管理

　　C. 規模優勢

　　D. 經驗不足

　　參考答案：D

　　參考解析：股權投資母基金特點的有分散風險、專業管理、投資機會、規模優勢。

　　2、關于投資者通過股權投資母基金間接投資股權投資基金的原因，說法錯誤的是（ ）。

　　A. 獲得投資優秀基金的機會

　　B. 避免依賴單一基金管理人

　　C. 保證獲得更高收益

　　D. 彌補投資者基金投資經驗

　　參考答案：C

　　參考解析：投資者通過投資母基金間接投資股權投資基金，主要有以下四個原因：①分散風險，母基金通常會將所募集的資金分散投資于15～25只股權投資基金，從而避免了單只股權投資基金投資中依賴于某一基金管理人的風險；②專業管理，母基金為缺乏經驗的投資者提供了投資股權投資基金的渠道；③投資機會，投資者通過投資于母基金而獲得投資優秀基金的機會；④規模優勢。

　　3、下列關于母基金作用的說法中，錯誤的是（ ）。

　　A. 投資者可以有效地實現風險分散

　　B. 母基金管理人通常擁有全面的股權投資知識、人脈和資源

　　C. 投資者無法通過投資于母基金而獲得投資優秀基金的機會

　　D. 母基金可以通過幫助投資者“擴大規模”或“縮小規模”來解決投資規模的大小問題

　　參考答案：C

　　參考解析：母基金作為股權投資基金的`專業投資者，通常與股權投資基金具有良好的長期關系，因此有機會投資于優秀的基金。投資者通過投資于母基金而獲得投資優秀基金的機會。

　　股權投資母基金的概念和業務

　　1、股權投資母基金的業務不包括（ ）。

　　A. 一級投資

　　B. 二級投資

　　C. 直接投資

　　D. 間接投資

　　參考答案：D

　　參考解析：股權投資母基金的業務主要包括一級投資、二級投資和直接投資。

　　2、股權投資基金主要采取（ ），缺乏流動性，因此，母基金二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業務往往能夠獲得比一級投資業務更高的收益。

　　A. 私募形式

　　B. 公募形式

　　C. 委托募集形式

　　D. 自行募集形式

　　參考答案：A

　　參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。股權投資基金主要采取私募形式，缺乏流動性，因此，二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業務往往能夠獲得比一級投資業務更高的收益。

　　3、關于股權投資母基金，說法正確的是（ ）。

　　A. 其投資者為股權投資基金，因此被稱為母基金

　　B. 以股權投資基金為主要投資對象

　　C. 股權投資母基金只能投資于中后期的股權投資基金，不能投資于早期股權投資基金

　　D. 以創業企業的股權投資為主，但規模較創業投資基金大

　　參考答案：B

　　參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。目前，股權投資母基金已經成為股權投資基金最主要的投資者之一。

　　證券從業資格考試試題 4

　　2022年11月證券從業資格考試考前模擬試題及答案

　　由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說明金融風險具有（ ）。【選擇題】

　　A.擴散性

　　B.隱蔽性

　　C.周期性

　　D.不確定性

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。

　　（ ）為企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等。【選擇題】

　　A.風險偏好

　　B.風險限額

　　C.風險態度

　　D.風險喜好

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：風險偏好為企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。

　　（ ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”【選擇題】

　　A.信用風險

　　B.違約風險

　　C.市場風險

　　D.操作風險

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”

　　賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質的項目，依據一定的會計方法和規則， 在資產負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業合并后資產負債表中資產減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。

　　目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。

　　按照中國香港法律的規定，港幣大部分由（ ）幾家發鈔銀行發行。【選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關于貨幣發行機構的內容。根據中國香港法律規定，港幣大部分由三家發鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發行。

　　主要負責美國保險監管職責的是（ ）。【選擇題】

　　A.聯邦儲備體系

　　B.聯邦金融機構檢查委員會

　　C.各州的保險監管局

　　D.各州政府

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業的監管機構。美國實行的是“雙層多頭” 金融監管體制。各州的保險監管局承擔市場準入以及監測檢查等日常監管職責。

　　為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）。【選擇題】

　　A.美國聯邦政府債券

　　B.市政債券

　　C.公司債券

　　D.美國聯邦機構債券

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮、縣與學區）或其附屬機構（住房、衛生保健、機場、港口與經濟發展等職能局與代理機構） 發行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。

　　香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供（ ）交易。【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供債券、基金、房地產投資信托及衍生證券交易。

　　證券金融公司應當遵守的風控指標，說法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。

　　中國證監會對證券公司設立子公司提出的監管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的'比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權益Ⅳ.禁止同業競爭【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：中國證監會對證券公司設立子公司的監管要求包括：（1）禁止同業競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經營存在利益沖突或者競爭關系的同類業務；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過協議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。

　　公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構和民營公司組建。【選擇題】

　　A.公益

　　B.營利

　　C.非營利

　　D.交易

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建。

　　根據現行證券交易規則，連續競價時，成交價格確定原則包括（ ）。【選擇題】

　　A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交

　　B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交

　　C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

　　D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：連續競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

　　根據我國相關證券業法律的規定，下列屬于證券自律管理機構的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業協會Ⅲ.證券服務機構 Ⅳ.證券登記結算機構【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業協會（Ⅱ項正確）。根據《證券登記結算管理辦法》的規定，我國的證券登記結算機構實行行業自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構，不屬于證券自律管理機構。

　　證券從業資格考試試題 5

　　2022年基金從業資格考試考前模擬訓練試題

　　股權投資基金募集與設立

　　1、從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為（ ）。

　　A. 直接募集和間接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　參考答案：D

　　參考解析：從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。

　　2、按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在（ ）辦理基金備案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份額登記機構

　　C. 中國證監會

　　D. 中國證券投資基金業協會

　　參考答案：D

　　參考解析：按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在中國證券投資基金業協會辦理基金備案。

　　3、我國現行的股權投資基金組織形式主要分為（ ）。

　　Ⅰ.公司型

　　Ⅱ.合伙型

　　Ⅲ.基金型

　　Ⅳ.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股權投資基金需要具備一定的組織形式，設立股權投資業務主體的行為即股權投資基金的設立。我國現行的股權投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據、監管要求、與股權投資業務的適應程度及基金運營實務的要求，以及稅負等。對于不同的組織形式，基金有不同的設立要求。

　　股權投資基金的基本稅負

　　1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（ ）。

　　A. 項目股息

　　B. 分紅收入

　　C. 通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的項目退出收入

　　D. 項目上市后通過二級市場退出的`退出收入

　　參考答案：D

　　參考解析：我國自2016年5月1日起正式在全國范圍內開展營業稅改征增值稅試點。 根據財政部、國家稅務總局的相關規定，金融業納入營改增試點范圍，由繳納營業稅改為繳納增值稅。股權投資基金運作股權投資業務取得不同形態的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。

　　2、公司型基金的稅收規則是（ ）。

　　A. 先稅后分

　　B. 先分后稅

　　C. 先稅后證

　　D. 先證后稅

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金的稅收規則是“先稅后分”。

　　3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（ ）。

　　A. 項目股息

　　B. 項目分紅收入

　　C. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入

　　D. 項目通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的退出收入

　　參考答案：C

　　參考解析：股權投資基金運作股權投資業務取得不同形態的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。

　　證券從業資格考試試題 6

　　2022年證券從業資格考試《法律法規》考前訓練試題

　　第 1 題：以下選項中，具有法人資格的是（ ）。

　　Ⅰ 有限責任公司

　　Ⅱ 股份有限公司

　　Ⅲ 子公司

　　Ⅳ 分公司

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：分公司是指業務、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機構

　　本題考查的重點：公司的種類

　　第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司募集設立程序主要包括（ ）。

　　I. 訂立章程

　　II .發起人認購股份

　　III. 募股程序

　　IV. 召開創立大會

　　A：I、 III、 IV

　　B：II、 III

　　C：I 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司募集設立程序主要包括訂立章程、發起人認購股份、募股程序、召開創立大會、設立登記。

　　本題考查的重點：股份有限公司的設立方式與程序

　　第 3 題：《中華人民共和國公司法》規定，股份有限公司將法定公積金轉為股本時，留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（ ）。

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國公司法》規定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 25%。

　　本題考查的重點：公司財務會計制度的基本要求和內容

　　第 4 題：證券交易的原則不包括（ ）。

　　A：公開原則

　　B：最大利益化原則

　　C：公平原則

　　D：公正原則

　　答案：B

　　解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。

　　本題考查的重點：證券發行和交易的“三公”原則

　　第 5 題：投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為的是（ ）。

　　Ⅰ 代理委托人從事證券投資

　　Ⅱ 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

　　Ⅲ 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　　Ⅳ 買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解題思路：證券發行中介機構作為一種證券服務機構，投資咨詢機構及其從業人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；法律、行政法規禁止的其他行為。

　　本題考查的重點：發行交易當事人的行為準則

　　第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規定的對發行人應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人的情形的是（ ）。

　　A：申請公開發行股票，依法采取承銷方式的

　　B：申請公開發行可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的

　　C：申請公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的

　　D：申請公開發行公司債券，依法采取承銷方式的

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規定，發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。

　　本題考查的重點：公開發行證券的有關規定

　　第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進 X 股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為 10.70 元，時間是 13：35；乙的買進價為 10.40 元，時間是 13：40；丙的買進價為 10.75 元，時間是 13：55；丁的買進價為 10.40 元，時間是 14：00。那么四位投資者交易的優先順序為（ ）。

　　A：甲、乙、丙、丁

　　B：丙、甲、乙、丁

　　C：丙、甲、丁、乙

　　D：丁、乙、甲、丙

　　答案：B

　　解題思路：證券經紀商接受客戶委托后應按“價格優先、時間優先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。

　　本題考查的重點：證券交易的條件及方式等一般規定

　　第 8 題：首次公開發行股票數量在（ ）億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案：C

　　解題思路： 《證券發行與承銷管理辦法》第十三條規定，首次公開發行股票數量在 4 億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。發行人應當與戰略投資者事先簽署配售協議

　　本題考查的重點：股票上市的條件、申請和公告

　　第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發行額不少于人民幣（ ）。

　　A：5000 萬元

　　B：8000 萬元

　　C：1 億元

　　D：2 億元

　　答案：A

　　解題思路： 公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發行額不少于人民幣 5 000 萬元。

　　本題考查的重點：債權上市的條件和申請

　　第 10 題：下列行為中，不屬于內幕交易的是（ ）。

　　A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

　　B：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為

　　C：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

　　D：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

　　答案：D

　　解題思路：內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易活動。內幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

　　本題考查的重點：內幕交易行為

　　第 11 題：下列選項中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（ ）。

　　I .違背客戶的委托為其買賣證券

　　II .不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

　　III .未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券

　　IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　　A：I、 II

　　B：III 、IV

　　C：II、 III 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路 ：在證券交易中，禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。（7）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。

　　本題考查的重點：虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為

　　第 12 題：根據《中華人民共和國公司法》的規定，下列敘述中正確的'是（ ）。

　　I.公司發行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續盈利能力，財務狀況良好，最近 3 年內財務會計文件無虛假記載，且在最近 3 年內無其他重大違法行為

　　II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬元

　　III.向社會公開發行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發行的股份的比例為 10%以上

　　IV 交易所有權決定暫停和終止股票上市

　　A：I、 II、 III

　　B：II、 III 、IV

　　C：I 、III 、IV

　　D：I 、II、 IV

　　答案：C

　　解題思路 ：II 項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬元；向社會公開發行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發行的股份的比例為 10%以上。

　　本題考查的重點：上市公司收購的概念和方式

　　第 13 題：召開基金份額持有人大會，至少應當有代表（ ）以上基金份額的持有人參加。

　　A：70%

　　B：50%

　　C：30%

　　D：10%

　　答案：B

　　解題思路 ： 中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規定，基金份額持有人大會應當有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　本題考查的重點：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權利和義務

　　第 14 題：下列選項中，符合基金財產獨立性要求的是（ ）。

　　I. 基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產

　　II. 基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，但不同基金的債權可以相互抵銷

　　III .非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執行

　　IV.基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立

　　A：I、 II、 III

　　B：I、 III、 IV

　　C：I、 IV

　　D：II、 III

　　答案：B

　　解題思路： 基金財產的獨立性要求包括：（1）基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行終止清算的，基金財產不屬于其清算財產。（2）基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，不同基金的債權不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執行。（4）基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立。本題考查的重點：第一章第四節 基金財產獨立性要求

　　第 15 題：私募基金與公募基金的主要區別是（ ）。

　　A：一個是公開募集基金，一個是非公開募集基金

　　B：募集方式不同

　　C：募集對象不同

　　D：信息披露要求不同

　　答案：A

　　解題思路： 公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區別。基金公開募集與非公開募集的區別還表現在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。

　　本題考查的重點： 基金公開募集與非公開募集的區別

　　第 16 題：證券公司設立時，其業務范圍應當與其（ ）相適應。

　　I .內部控制制度

　　II. 合規制度

　　III .人力資源狀況

　　IV. 財務狀況

　　A：I、 II、 III、 IV

　　B：I 、III、 IV

　　C：II 、IV

　　D：I 、II、 III

　　答案：A

　　解題思路：證券公司設立時，其業務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規制度和人力資源狀況相適應

　　本題考查的重點：證券公司設立事業務范圍的規定

　　第 17 題：對設立、收購、撤銷境內分支機構，變更境內分支機構的營業場所，或者停業、解散、破產的申請，國務院證券監督管理機構應當自受理之日起（ ）個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　答案：B

　　解題思路：對設立、收購、撤銷境內分支機構，變更境內分支機構的營業場所，或者停業、解散、破產的申請，國務院證券監督管理機構自受理之日起 30 個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。

　　本題考查的重點：證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷登記的規定

　　第 18 題：根據《證券公司監督管理條例》，證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶（ ）進行審查。

　　I .收入狀況

　　II .職業狀況

　　III .申報的姓名或者名稱

　　IV. 身份的真實性

　　A：I、 II

　　B：III、 IV

　　C：I 、II 、III 、IV

　　D：I、 II 、IV

　　答案：B

　　解題思路：證券公司受證券登記結算機構委托為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。

　　本題考查的重點：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定

　　第 19 題：下列不可以成為基金銷售機構的是（ ）。

　　A：商業銀行

　　B：證券公司

　　C：證券投資咨詢機構

　　D：中國證券業協會

　　答案：D

　　解題思路：基金銷售機構是指辦理基金銷售業務的基金管理公司和經中國證監會認定的取得基金銷售業務資格的其他機構，包括商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構等。中國證券業協會是證券業的自律性組織，不能直接從事基金銷售業務。

　　本題考查的重點：證券投資基金銷售人員從業資格管理的有關規定

　　第 20 題：申請人在進行首次注冊時，要根據自己從事證券投資咨詢業務具體類別選擇注冊登記為（ ）。

　　I. 證券投資師

　　II. 證券投資顧問

　　III. 證券分析師

　　IV .證券分析顧問

　　A：I 、II

　　B：II 、III

　　C：I、 II、 III 、IV

　　D：I 、III 、IV

　　答案：B

　　解題思路：申請人在進行首次注冊時，要根據自己從事證券投資咨詢業務具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。

　　本題考查的重點：證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求

　　證券從業資格考試試題 7

　　絕密！2022證券從業資格考試考前真題預測

　　約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協議》中約定，待購回期間的證券應當提前購回的情況不包括（ ）。【選擇題】

　　A.吸收合并

　　B.權證發行

　　C.股票發行

　　D.要約收購

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權證發行、債轉股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應當提前購回。

　　財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》規定條件的，應當在（ ）向中國證監會報告并依法進行公告，由中國證監會責令改正。【選擇題】

　　A.2個工作日內

　　B.3個工作日內

　　C.5個工作日內

　　D.10個工作日內

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》規定條件的，應當在5個工作日內向中國證監會報告并依法進行公告，由中國證監會責令改正。

　　證券公司不需要于下列行為發生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業協會的有（ ）。【選擇題】

　　A.入股區域性股權市場運營機構

　　B.取得區域性股權市場中介機構資格

　　C.持股情況、中介機構資格發生變化

　　D.證券公司從業人員的履職情況

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D符合題意：證券公司應當于下列行為發生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業協會：（1）入股區域性股權市場運營資格；（2）取得區域性股權市場中介機構資格；（3）持股情況、中介機構資格發生變化；（4）中國證監會和中國證券業協會要求報送的其他信息。

　　直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的（ ）。【選擇題】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的30%。

　　證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（ ），情節比較嚴重的，中國證監會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業務有關文件的監管措施。【組合型選擇題】

　　Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者

　　Ⅱ.以不正當競爭手段招攬承銷業務

　　Ⅲ.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發行人其他信息

　　Ⅳ.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的'行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據《證券發行與承銷管理辦法》的規定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節比較嚴重的，中國證監會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業務有關文件的監管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷業務；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規定的網下投資者配售股票，或向本法第15條規定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料；（9）其他違反證券承銷業務規定的行為。

　　證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行下列職責（ ）。【組合型選擇題】

　　Ⅰ.制定風險管理制度，并適時調整

　　Ⅱ.制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執行方案，確保其有效落實

　　Ⅲ.建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系

　　Ⅳ.建立完備的信息技術系統和數據質量控制機制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：（1）制定風險管理制度，并適時調整；（2）建立健全公司全面風險管理的經營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協調的運行機制；（3）制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執行方案，確保其有效落實；對其進行監督，及時分析原因，并根據董事會的授權進行處理；（4）定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術系統和數據質量控制機制；（7）風險管理的其他職責。

　　證券公司應當在每月結束之日起（ ）個工作日內，向中國證監會及其派出機構報送月度風險控制指標監管報表。【選擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司應當在每月結束之日起7個工作日內，向中國證監會及其派出機構報送月度風險控制指標監管報表。

　　原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（ ）。【選擇題】

　　A.3個月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。

　　證券公司（ ）承擔全面風險管理的最終責任。【選擇題】

　　A.董事會

　　B.監事會

　　C.經理層

　　D.風險管理部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任。

　　證券公司（ ）應承擔流動性風險管理的最終責任。【選擇題】

　　A.董事會

　　B.經理層

　　C.董事長

　　D.總經理

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監督檢查。

　　證券從業資格考試試題 8

　　2022年11月證券從業資格考試《證券基本法律法規》練習題

　　在證券公司發行與承銷業務中，下列屬于市場準入方面的法律法規的是（ ）。【選擇題】

　　A.《中華人民共和國證券法》

　　B.《證券公司業務范圍審批暫行規定》

　　C.《證券公司治理準則》

　　D.《證券公司風險控制指標管理辦法》

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券發行與承銷業務的主要法律法規包括五個方面。其中，市場準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監督管理條例》、《關于加強上市證券公司監管的規定》和《關于證券公司首次公開發行股票并上市有關問題的通知》等。

　　以下對恐怖活動凍結資產的表述中錯誤的是（ ）。【選擇題】

　　A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或確定份額的，證券公司應一并凍結

　　B.在收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益的情形下，有關賬戶可以進行款項收取

　　C.受償債權需在資產解凍后方可劃轉

　　D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓：（1）收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益；（2）受償債權；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應當對上述收取的款項或者受讓的資產采取凍結措施。

　　關于證券公司重要信息系統，下列說法錯誤的是（ ）。【選擇題】

　　A.實時信息系統的數據備份能力應當達到第一級

　　B.實時信息系統的故障應對能力應當達到第二級

　　C.證券公司實時信息系統的故障應對能力應當達到第四級

　　D.重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統應當符合下列信息系統備份能力等級要求：（1）實時信息系統、非實時信息系統的數據備份能力應當達到第一級；（2）非實時信息系統的故障應對能力應當達到第二級；（3）證券公司實時信息系統的故障應對能力應當達到第四級；（4）實時信息系統、非實時信息系統應當具備災難及重大災難應對能力，相關技術指標應當分別達到災難應對能力第五級、重大災難應對能力第六級；（5）災難應對能力可以通過重大災難能力體現，但重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級。

　　證券公司從事證券自營業務，可以買賣的證券有（ ）。Ⅰ.已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券Ⅱ.已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券Ⅲ.已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券Ⅳ.經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業務，可以買賣的證券包括：（1）已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券，已經在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經和依法可以在境內銀行間市場交易的證券；（5）經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）

　　對股票期權交易活動及經營機構實行自律管理的機構包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結算機構Ⅲ.證券業協會Ⅳ.證監會及其派出機構【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結算機構、相關行業協會按照章程及業務規則，分別對股票期權交易活動及經營機構實行自律管理。

　　另類子公司應當于每月結束后（ ）內編制并向中國證券業協會報送另類投資業務月度報表。【選擇題】

　　A.5個工作日

　　B.10個工作日

　　C.15個工作日

　　D.20個工作日

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：另類子公司應當于每月結束后10個工作日內編制并向中國證券業協會報送另類投資業務月度報表。

　　以下不屬于證券自營買賣對象的是（ ）。【選擇題】

　　A.權證

　　B.期權

　　C.基金

　　D.國債

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的主要對象是股票、債券、權證、證券投資基金等。

　　通過約定申報方式參與科創板轉融券業務的，轉融券期限可在（ ）的區間內協商確定。【選擇題】

　　A.1天到365天

　　B.182天到365天

　　C.1天到182天

　　D.30天到180天

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創板轉融券業務的，轉融券期限可在1天到182天的區間內協商確定。

　　下列關于有限合伙企業，說法錯誤的是（ ）。【選擇題】

　　A.有限合伙企業由2個以上50個以下合伙人設立

　　B.有限合伙企業至少應當有1個普通合伙人

　　C.有限合伙企業至少應當有2個普通合伙人

　　D.有限合伙企業名稱中應當標明“有限合伙”字樣

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業至少應當有1個普通合伙人。

　　完善內部控制機制的健全原則是指（ ）。【選擇題】

　　A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞

　　B.內部控制應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定，與證券公司經營規模、業務范圍、風險狀況及證券公司所處的環境相適應，以合理的成本實現內部控制目標

　　C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業務運作與后臺管理支持適當分離

　　D.承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：內部控制的健全原則是指內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。

　　董事會表決有關關聯交易的議案時，董事會會議由（ ）的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事（ ）通過。【選擇題】

　　A.過半數；三分之二

　　B.過半數；過半數

　　C.三分之二；過半數

　　D.三分之二；三分之二

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應當在法定權限范圍內行使職權，不得越權干預經理層的經營管理活動。董事會表決有關關聯交易的議案時，與交易對方有關聯關系的董事應當回避。該次董事會會議由過半數的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過。出席董事會的無關聯關系董事人數不足3人的，應當將該事項提交股東（大）會審議。

　　下列關于加強證券經紀業務管理規定的說法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經紀業務實施統一領導、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務 Ⅳ.防止出現損害客戶合法權益的行為【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司應當建立健全證券經紀業務管理制度，對證券經紀業務實施集中統一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務（Ⅲ正確），防止出現損害客戶合法權益的行為（Ⅳ正確）。

　　下列說法錯誤的是（ ）【選擇題】

　　A.證券公司應當建立獨立于生產環境的專用開發測試環境，避免風險傳導

　　B.開發測試環境使用未脫敏數據的'，采取與生產環境不一樣的安全控制措施

　　C.證券公司重要信息系統計劃停止使用的，應當開展技術和業務影響評估

　　D.證券公司重要信息系統部署以及所承載數據的管理，應當遵循法律法規等規定

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：開發測試環境使用未脫敏數據的，應當采取與生產環境同等的安全控制措施。

　　證券公司可以在區域性股權市場開展的業務包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業務合作，為企業提供融資服務Ⅱ.改制輔導Ⅲ.為合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息Ⅳ.推薦企業展示Ⅴ.為證券的非公開發行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司可以在區域性股權市場開展以下業務：（1）推薦企業掛牌；（2）承銷可轉換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉換為股票的公司債券在區域性股權市場掛牌轉讓；（3）代理開立區域性股權市場證券賬戶；（4）為在區域性股權市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務；（5）利用自有資金或依法管理的資產管理等產品投資區域性股權市場的證券；（6）為證券的非公開發行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業銀行、小額貸款公司等開展業務合作，為企業提供融資服務；（Ⅰ正確）（9）改制輔導、管理培訓、管理咨詢、財務顧問等相關服務；（Ⅱ正確）（10）推薦企業展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監會或證券業協會規定的其他業務。

　　信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（ ）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態度 Ⅱ.職務、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專業背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發生過程中所起的作用【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態度；（Ⅰ正確）（3）職務、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專業背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。

　　證券從業資格考試試題 9

　　2022年證券從業資格考試考前真題練習

　　關于政府債券論述錯誤的是（ ）。【選擇題】

　　A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”

　　B.政府債券擁有發達的二級市場

　　C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小

　　D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩定的。

　　商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是（ ）。【選擇題】

　　A.證券公司短期融資券

　　B.證券公司債券

　　C.商業銀行次級債

　　D.中央銀行票據

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是商業銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是證券公司債券。

　　（ ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號。【選擇題】

　　A.股票價格

　　B.股指期貨

　　C.股價指數

　　D.貨幣基金

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：股價指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號。

　　2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。【選擇題】

　　A.中國銀行

　　B.中國進出口銀行

　　C.中國農業發展銀行

　　D.國家開發銀行

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。

　　國際證券市場上著名的股價指數有（ ）。

　　Ⅰ.NASDAQ綜合指數

　　Ⅱ.日經225股價指數

　　Ⅲ.金融時報證券交易所指數

　　Ⅳ.道·瓊斯股價平均數

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數有：

　　（1）道·瓊斯股價平均數；（Ⅳ正確）

　　（2）金融時報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）

　　（3）日經225股價指數；（Ⅱ正確）

　　（4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）

　　下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）。【選擇題】

　　A.優先股

　　B.內部職工股

　　C.境外上市外資股

　　D.發起人股份

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：

　　（1）發起人股份；

　　（2）募集法人股份；

　　（3）內部職工股；

　　（4）優先股或其他。

　　下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）。【選擇題】

　　A.股票是一種有價證券

　　B.股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證

　　C.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權

　　D.股票發行人定期支付利息并到期償付本金

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。

　　下列關于普通股股東表決權的說法，正確的是（ ）。

　　Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的

　　Ⅱ.股東每持有一份股份，就有一票表決權

　　Ⅲ.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

　　Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說法錯誤）

　　《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監管套利的'空間【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義

　　封閉型基金的交易價格（ ）。

　　Ⅰ.并不必然反映基金凈資產值

　　Ⅱ.受市場供求關系影響

　　Ⅲ.固定不變

　　Ⅳ.會出現折價現象【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價或折價交易的現象（Ⅳ正確）。

　　下列關于優先股票的表述正確的是（ ）。

　　Ⅰ.優先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權

　　Ⅱ.優先股票的具體優先條件由《證券法》規定

　　Ⅲ.優先股票的股息率一般是事先確定的

　　Ⅳ.優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：優先股股東一般無表決權，其具體優先條件由各公司的公司章程加以規定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（ ）。

　　Ⅰ.金融期貨

　　Ⅱ.金融期權

　　Ⅲ.金融遠期合約

　　Ⅳ.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。

　　全國中小企業股份轉讓系統的掛牌條件包括（ ）。

　　Ⅰ.依法設立且存續滿2年

　　Ⅱ.業務明確，具有持續經營能力

　　Ⅲ.公司治理機制健全

　　Ⅳ.產權明晰【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：全國中小企業股份轉讓系統的掛牌條件包括：

　　（1）依法設立且存續滿2年；（Ⅰ正確）

　　（2）業務明確，具有持續經營能力；（Ⅱ正確）

　　（3）公司治理機制健全，合法規范經營；（Ⅲ正確）

　　（4）產權明晰，股票發行和轉讓行為合法合規；（Ⅳ正確）

　　（5）主辦券商推薦并持續督導；

　　（6）全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。

　　（ ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。【選擇題】

　　A.經紀商

　　B.做市商

　　C.中間商

　　D.交易商

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。

　　金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）。【選擇題】

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　中國證監會（ ）領導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場集中統一監管。【選擇題】

　　A.間接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分別

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：中國證券監督管理委員會（簡稱中國證監會）統一管理證券期貨市場，按規定對證券期貨監督機構實行垂直管理。

　　下列不屬于擔保債務憑證的是（ ）。【選擇題】

　　A.高息債券

　　B.國家債券

　　C.設備租賃

　　D.銀行貸款

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：ABS產品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質資產，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產的證券化產品，也有期限在一年以下的資產支持商業票據；擔保債務憑證對應的基礎資產則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統的MBS等證券化產品。

　　某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）。【選擇題】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正確答案：C

　　證券從業資格考試試題 10

　　2023年證券從業資格考試《法律法規》科目考試模擬試題

　　1、按照《證券公司代銷金融產品管規定》，證券公司對委托人進行資格審查應當在（ ）。

　　A.接受代銷金融產品的委托后

　　B.接受代銷金融產品的委托前

　　C.向客戶推薦金融產品

　　D.為客戶提供產品咨詢服務

　　參考答案：B

　　【解析】接受代銷金融產品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審査。經審查，確認委托人依法設立并可以發行金駐產品后，方可接受其委托。

　　2、背信運用受托財產罪侵犯的客體是（ ）。

　　A.金融管理秩序和客戶的合法權益

　　B.復雜客體

　　C.個人和單位

　　D.特殊客體

　　參考答案：A

　　【解析】背信運用受托財產罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權A項益正確。

　　3、下列選項中，不屬于融資融券業務的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（ ）。

　　A.客戶信用資金臺賬

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用證券賬戶

　　D.客戶信用資金賬戶

　　參考答案：B

　　【解析】融資融券業務的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項屬于證券公司信用賬戶。

　　4、證券交易的特征主要表現為。（ ）

　　A.流動性.收益性和風險性

　　B.流動性.安全性和收益性

　　C.收益性.安全性和風險性

　　D.流動性.安全性和風險性

　　參考答案：A

　　【解析】證券交易的待要表現為流動性.收益性和風險性。

　　5、證券公司開展中間介紹時，應當定期對介紹業務規則.內部控制.風險隔離等制度的執行情況營業部介紹業務的開展情況進行檢査，（ ）向中國證監會派出機構報送合規檢査報告。

　　A.每半年

　　B.每一年

　　C.每兩年

　　D.每月

　　參考答案：A

　　【解析】證券公司開展中間介紹，時應當定期對介紹業務規則.內部控制.風險隔離等制度的執行情況和營業部介紹的開展情況進行檢查，每半年向中國證監會派出機構報送合規檢查報告。

　　6、按照《證券監督管理條例》的要求，證券公司的董事、監事、高級管理人員在任職前應當取得經（ ）核準的任職資格。

　　A.證券公司所在地所屬中國證券業協會

　　B.證券公司所在地所屬中國證監會派出機構

　　C.證券公司注冊地所屬中國證券業協會

　　D.證券公司注冊地所屬中國證監會派出機構

　　答案：D

　　解析：證券公司董監高在任職前應當取得經證券公司注冊地所屬中國證監會派出機構核準的任職資格。

　　7、甲證券公司根據自身經營目標和運營狀況，結合自身的環境條件，建立有效的內部控制制度、機制。其中，證券公司內部控制當前遵循的原則，錯誤的是（ ）。

　　A.該證券公司的內部控制覆蓋了所有業務、部門和人員

　　B.為了提高效率，該證券公司承擔內部控制監督檢查職能的部門同時輔助前臺業務運作

　　C.該證券公司以合理的成本實現內部控制目標

　　D.前臺業務運作與后臺管理支持適當分離

　　答案：B

　　解析：選項B，證券公司內部控制應當貫徹執行獨立原則，即承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。

　　8、證券公司應當建立合理的內部控制監督、檢查與評價機制，確保內部控制的有效性。其中，（ ）負責督促、檢查和評價證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。（ ）應對違反職責范圍內的'內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。

　　A.股東會；高級管理人員

　　B.董事會；業務部門和分支機構的負責人

　　C.股東會；直接從事業務經營活動的業務部門和分支機構的相關人員

　　D.董事會；直接從事業務經營活動的業務部門和分支機構的相關人員

　　答案：D

　　解析：董事會負責督促、檢查和評價證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。直接從事業務經營活動的業務部門和分支機構的相關人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。

　　9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。

　　A.建立內幕信息知情人管理制度

　　B.與公司工作人員簽署保密文件

　　C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發的設備形成的電子郵件、即時通信信息和其他通信信息進行監測

　　D.證券公司聘用外部服務商的，無權要求其對在服務中獲知的敏感信息進行保密

　　答案：D

　　解析：證券公司聘用外部服務商的，應當與服務商約定其對在服務中獲知的敏感信息負有保密義務。

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