銀行卡自查報告精品
隨著個人的素質(zhì)不斷提高，越來越多人會去使用報告，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。在寫之前，可以先參考范文，以下是小編幫大家整理的銀行卡自查報告精品，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行卡自查報告精品1
一、前言
作為金融機構(gòu)的重要組成部分，銀行卡業(yè)務(wù)既是銀行發(fā)展的重要戰(zhàn)略之一，也是服務(wù)廣大客戶的必要手段。然而，隨著時代的變遷和金融市場的發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著諸多挑戰(zhàn)和困境。為此，在銀行卡業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展的基礎(chǔ)上，我們進(jìn)行了一次全面的自查，總結(jié)了存在的問題和不足，制定了相應(yīng)的整改方案，旨在提高銀行卡業(yè)務(wù)運作效率和服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶的需求和期望，也為保障金融市場的穩(wěn)定和安全貢獻(xiàn)我們的`力量。
二、自查情況
1．客戶數(shù)據(jù)管理不規(guī)范
銀行卡業(yè)務(wù)作為一項涉及客戶資金和信息的服務(wù)，對客戶數(shù)據(jù)管理的規(guī)范性要求特別高。然而，在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些客戶數(shù)據(jù)管理不規(guī)范的情況，例如，客戶信息記錄不全、客戶身份驗證不嚴(yán)格、客戶資料保管不到位等。這些問題對客戶的信息安全和權(quán)益保護帶來了潛在的風(fēng)險。
2．業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，風(fēng)險也隨之而來。在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位的情況，例如，交易監(jiān)控不及時、異常交易處理不及時、欺詐交易風(fēng)險控制不力等。這些問題不僅會損害客戶的資金利益，也會影響銀行的聲譽和形象。
3．業(yè)務(wù)流程不規(guī)范
業(yè)務(wù)流程的規(guī)范是銀行卡業(yè)務(wù)高效穩(wěn)定運作的基礎(chǔ)。在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務(wù)流程不規(guī)范的情況，例如，開卡流程不規(guī)范、業(yè)務(wù)操作不規(guī)范、業(yè)務(wù)流程不完善等。這些問題會給客戶的服務(wù)體驗帶來不良影響，也會影響銀行業(yè)務(wù)的正常運作。
4．安全防護意識不足
安全防護是銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要內(nèi)容之一。在我們的自查中，發(fā)現(xiàn)了一些安全防護意識不足的情況，例如，員工安全意識低、安全培訓(xùn)不及時、安全宣傳不到位等。這些問題會威脅到銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和穩(wěn)定性。
三、整改方案
1．完善客戶數(shù)據(jù)管理機制，加強客戶數(shù)據(jù)安全保護。對于客戶信息的采集、驗證、歸檔和保管，要做到規(guī)范化、制度化、安全化。要通過建立完善的客戶管理制度和流程，規(guī)范客戶身份驗證、資料收集、資料保管等環(huán)節(jié)，確保客戶數(shù)據(jù)的安全和完整性。
2．加強業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，提高風(fēng)險防范能力。要通過梳理業(yè)務(wù)流程和機制，完善監(jiān)管框架和控制流程，加強風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警，制定應(yīng)對預(yù)案和措施，提高業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范和應(yīng)對能力。
3．優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升服務(wù)水平和效率。要通過制定明確的流程和標(biāo)準(zhǔn)，加強業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作和客戶服務(wù)。同時，要注重客戶體驗和服務(wù)質(zhì)量，提升銀行卡業(yè)務(wù)的市場競爭力和用戶滿意度。
4．加強安全防護意識，提高安全意識和素質(zhì)。要通過制定安全管理政策和制度、對員工進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)、開展安全文化建設(shè)等措施，提高員工的安全意識和防范能力，增強銀行卡業(yè)務(wù)的安全保障能力。
四、總結(jié)
通過本次自查和整改，我們深刻認(rèn)識到銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展的重要性，也意識到自身在業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險防范方面存在的不足和問題。我們將繼續(xù)努力，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)管理制度和機制，提高業(yè)務(wù)風(fēng)險防范和控制能力，加強安全防護和知識培訓(xùn)，不斷提升客戶服務(wù)質(zhì)量和用戶滿意度，為客戶和社會提供更好的金融服務(wù)，也為銀行卡業(yè)務(wù)的健康有序發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。
銀行卡自查報告精品2
1．背景介紹
在現(xiàn)代社會中，銀行卡成為了人們進(jìn)行金融交易和資金管理的重要工具。然而，隨著銀行卡使用量的增加，相關(guān)的風(fēng)險和安全問題也日益突出。為了提高銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和效率，我行積極展開了銀行卡業(yè)務(wù)自查工作，并撰寫了本報告，旨在總結(jié)自查結(jié)果、發(fā)現(xiàn)問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。
2．自查內(nèi)容
2．1銀行卡開戶與銷戶業(yè)務(wù)
自查過程中發(fā)現(xiàn)，部分員工在辦理銀行卡開戶手續(xù)時，未能嚴(yán)格核對客戶身份證明材料，存在身份冒用等風(fēng)險。因此，我們將加強員工培訓(xùn)，提高他們對身份證明材料真實性的識別能力，并規(guī)范開戶流程，確保每一位客戶的身份得到有效驗證。
在銷戶業(yè)務(wù)方面，自查發(fā)現(xiàn)在一些分行存在銷戶手續(xù)不規(guī)范、核實不嚴(yán)格等問題。為此，我們將加強對銷戶業(yè)務(wù)的審核和監(jiān)督，確保合規(guī)性，防止風(fēng)險發(fā)生。
2．2銀行卡掛失與解掛業(yè)務(wù)
自查過程中發(fā)現(xiàn)，部分員工在處理銀行卡掛失與解掛業(yè)務(wù)時存在操作不規(guī)范、審核不嚴(yán)密等問題。這可能導(dǎo)致客戶資金被不法分子盜取，并給銀行造成財務(wù)損失。因此，我們將推行更嚴(yán)密的審核機制，并提高員工的操作規(guī)范性，確保該業(yè)務(wù)的安全性和準(zhǔn)確性。
2．3銀行卡電子支付業(yè)務(wù)
自查過程中發(fā)現(xiàn)，在電子支付業(yè)務(wù)方面，我們的系統(tǒng)存在信息安全隱患，客戶的支付賬戶可能遭到黑客攻擊。為了改善這一問題，我們將升級系統(tǒng)，增強安全性能，加大數(shù)據(jù)加密力度，并建立反欺詐機制，提高客戶支付安全性。
2．4銀行卡密碼管理
自查發(fā)現(xiàn)，部分客戶保存銀行卡密碼不當(dāng)，或者自定義密碼易于被猜測。此外，我們的密碼找回機制也存在漏洞，可能被不法分子利用進(jìn)行非法取款。因此，我們將加強用戶教育，提高客戶密碼保護意識，并改進(jìn)密碼找回機制，確保客戶賬戶的安全。
3．改進(jìn)措施
基于自查結(jié)果，我們將采取以下改進(jìn)措施：
3．1員工培訓(xùn)與管理
通過開展內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工對身份證明材料真實性的識別能力，增強他們的風(fēng)險防范意識。
建立嚴(yán)格的開戶、銷戶、掛失和解掛操作規(guī)范，明確員工職責(zé)，確保業(yè)務(wù)的規(guī)范性和安全性。
3．2系統(tǒng)升級與信息安全
升級銀行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)，增強信息安全性能，加大數(shù)據(jù)保護力度，確保客戶資金和隱私安全。
建立完善的反欺詐機制，監(jiān)測和阻止不法分子的攻擊行為，保護客戶在電子支付中的安全。
3．3用戶教育與服務(wù)提升
加強對客戶密碼保護意識的培訓(xùn)和宣傳，引導(dǎo)客戶合理保存并設(shè)置密碼。
改進(jìn)密碼找回機制，確保密碼的.安全性和可找回性，提高客戶的使用便利性和滿意度。
4．結(jié)論
通過對銀行卡業(yè)務(wù)的自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們將按照這些改進(jìn)措施的要求，不斷加強對銀行卡業(yè)務(wù)的管理和安全控制，為客戶提供更加安全、方便的金融服務(wù)。
本報告僅是銀行卡業(yè)務(wù)自查的一個總結(jié)，今后我們將繼續(xù)加強自查工作，并定期提交相關(guān)報告，以確保銀行卡業(yè)務(wù)的持續(xù)改進(jìn)和安全運營。
銀行卡自查報告精品3
近年來，隨著電子支付方式的普及和移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)已經(jīng)成為我們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠帧Ｈ欢S之而來的是銀行卡信息泄露、詐騙等問題的頻發(fā)，嚴(yán)重影響了用戶的資金安全和信用環(huán)境。為加強對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管和管理，提升用戶體驗和服務(wù)質(zhì)量，銀行業(yè)制定了《銀行卡業(yè)務(wù)自律公約》，旨在規(guī)范金融機構(gòu)的行為，保護消費者利益。
為確保各金融機構(gòu)有效貫徹實施《銀行卡業(yè)務(wù)自律公約》，某銀行特組織了一次自查活動，并形成了本份《銀行卡業(yè)務(wù)自律公約自查報告》。以下是對該報告內(nèi)容的詳細(xì)描述。
首先，在銀行卡業(yè)務(wù)自律公約的實施方面，該銀行加強了內(nèi)部的組織和領(lǐng)導(dǎo)。銀行成立了專門的銀行卡業(yè)務(wù)自律管理部門，負(fù)責(zé)制定和完善相關(guān)規(guī)章制度，組織員工培訓(xùn)并開展自查工作。同時，制定了明確的崗位責(zé)任和考核機制，確保各相關(guān)部門和員工積極配合，落實各項規(guī)定。
其次，該銀行在信息安全保護方面采取了一系列的措施。首先，對銀行卡用戶信息的收集、處理和儲存進(jìn)行了嚴(yán)格的`規(guī)范和監(jiān)管，確保用戶的隱私權(quán)不受侵害。其次，在數(shù)據(jù)傳輸和存儲過程中，采取了加密和多重驗證的措施，有效預(yù)防了信息被竊取的風(fēng)險。另外，加強了對內(nèi)部員工的安全教育和管理，建立了權(quán)限管理系統(tǒng)，限制各個崗位的操作權(quán)限，降低了人為因素導(dǎo)致的信息泄露風(fēng)險。
在個人信息保護方面，該銀行也做出了積極努力。首先，在銀行卡申領(lǐng)和使用過程中，要求用戶提供真實有效的身份證件、聯(lián)系方式等信息，并對用戶的身份進(jìn)行嚴(yán)格核實；同時，銀行也加大了對用戶信息的更新和核驗力度，確保信息的準(zhǔn)確性。其次，對于用戶信息的使用和傳遞，銀行明確規(guī)定了范圍和條件，并征得用戶的明確同意。此外，銀行還采取了技術(shù)手段，如短信、郵箱等方式，及時向用戶發(fā)送活動信息和提醒，提高用戶對信息安全的自我保護意識。
除了信息安全保護外，該銀行還關(guān)注用戶的投訴和糾紛處理。針對銀行卡業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的投訴和糾紛，銀行設(shè)立了專門的客戶服務(wù)部門，并建立了有效的投訴處理機制。銀行要求各支行和部門要及時受理用戶投訴，并制定了詳細(xì)的投訴處理流程，確保用戶的投訴能夠得到及時解決和回應(yīng)。同時，銀行還建立了與用戶溝通和反饋渠道，提升用戶的參與感和滿意度。
最后，在金融創(chuàng)新和風(fēng)險防范方面，該銀行也付出了不少努力。銀行注重對新技術(shù)和業(yè)務(wù)的研究和應(yīng)用，以提供更好的服務(wù)體驗。同時，對于可能出現(xiàn)的風(fēng)險，如網(wǎng)絡(luò)攻擊、虛擬貨幣交易等，銀行采取了積極的預(yù)防和防控措施，及時調(diào)整風(fēng)險評估和防范機制。
綜上所述，某銀行在銀行卡業(yè)務(wù)自律公約的自查報告中詳細(xì)描述了其在實施公約過程中的各項措施和成果。通過加強組織和內(nèi)部管理，加大對信息安全的保護力度，注重個人信息的保護和投訴處理，以及積極創(chuàng)新與防范風(fēng)險，該銀行在銀行卡業(yè)務(wù)自律公約的執(zhí)行中取得了明顯成效，有效提升了用戶的資金安全和服務(wù)滿意度。希望該銀行能夠持續(xù)改進(jìn)和完善各項措施，為廣大用戶提供更加安全、便捷和高效的銀行卡服務(wù)。
銀行卡自查報告精品4
一、引言：
自20xx年起，我行積極響應(yīng)國家金融監(jiān)管政策，加強銀行卡業(yè)務(wù)的合規(guī)審查與自查工作，以確保我行的業(yè)務(wù)運營安全和風(fēng)險控制能夠與時俱進(jìn)。為做好本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作，我行組織了相關(guān)部門和人員，深入開展了全面的自查工作。現(xiàn)將本次銀行卡業(yè)務(wù)自查的主要內(nèi)容和發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行匯報。
二、自查背景：
作為一家國內(nèi)領(lǐng)先的金融機構(gòu)，我行一直致力于為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)。然而，隨著金融行業(yè)的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險與挑戰(zhàn)也不斷增加。為了確保我行銀行卡業(yè)務(wù)的合規(guī)性和有效性，我行自今年起開展了全面的自查工作，旨在及時發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的問題，提升我行的業(yè)務(wù)運營水平。
三、自查內(nèi)容：
本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作主要涵蓋以下內(nèi)容：
1．業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查：對我行銀行卡業(yè)務(wù)是否符合國家相關(guān)法律法規(guī)、政策、規(guī)范性文件的要求進(jìn)行檢查，包括個人賬戶開立、掛失與銷戶、支付結(jié)算、風(fēng)險防控等方面的合規(guī)性。
2．內(nèi)部控制檢查：對我行銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度的完善程度和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，包括業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性、崗位職責(zé)的明晰性、內(nèi)部審批程序的規(guī)范性等方面的檢查。
3．風(fēng)險評估與管控檢查：對我行銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估與管控措施進(jìn)行檢查，包括風(fēng)險管理體系建設(shè)、風(fēng)險識別和監(jiān)控機制、風(fēng)險防范和控制措施等方面的檢查。
4．客戶服務(wù)與投訴處理檢查：對我行銀行卡業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)質(zhì)量和投訴處理情況進(jìn)行檢查，包括服務(wù)準(zhǔn)則的制定、服務(wù)流程的規(guī)范、客戶投訴處理的及時性和有效性等方面的`檢查。
四、自查發(fā)現(xiàn)的問題及解決方案：
經(jīng)過全面的自查工作，我行發(fā)現(xiàn)了一些問題，并針對這些問題提出了相應(yīng)的解決方案：
1．業(yè)務(wù)合規(guī)性問題：針對一些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在的合規(guī)性問題，我行將加強對相關(guān)人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高他們的業(yè)務(wù)合規(guī)意識和能力。
2．內(nèi)部控制問題：對于一些內(nèi)部控制制度執(zhí)行不到位的問題，我行將健全內(nèi)控機制，加強對員工的監(jiān)督和管理，確保制度的有效執(zhí)行。
3．風(fēng)險評估與管控問題：針對一些風(fēng)險評估和管控方面的問題，我行將建立完善的風(fēng)險管理體系，加強風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警機制，有效防范和控制各類風(fēng)險。
4．客戶服務(wù)與投訴處理問題：對于客戶服務(wù)質(zhì)量不高和投訴處理不及時的問題，我行將制定更嚴(yán)格的服務(wù)準(zhǔn)則，完善服務(wù)流程，并加強與客戶的溝通和反饋。
五、結(jié)語：
通過本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作，我行全面了解了我行銀行卡業(yè)務(wù)的運營狀況和存在的問題，為進(jìn)一步優(yōu)化和提升我行的銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。同時，我行將結(jié)合自查工作的結(jié)果，進(jìn)一步完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控機制，加強員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的銀行卡服務(wù)。
銀行卡自查報告精品5
近年來，銀行卡收單業(yè)務(wù)在我國迅猛發(fā)展，為各類商戶提供了便捷的支付方式，推動了經(jīng)濟的發(fā)展。然而，隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步和支付環(huán)境的日益復(fù)雜化，銀行卡收單業(yè)務(wù)也面臨著各種風(fēng)險和挑戰(zhàn)。為了確保銀行卡收單業(yè)務(wù)的安全可靠性，各商業(yè)銀行應(yīng)積極進(jìn)行自查，并及時發(fā)現(xiàn)并解決問題。
首先，銀行卡收單業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險包括欺詐交易、信息泄露和網(wǎng)絡(luò)攻擊等。為了預(yù)防和應(yīng)對這些風(fēng)險，商業(yè)銀行需要在自查中高度重視交易風(fēng)險識別能力和防范措施的有效性。商業(yè)銀行能夠通過建立完善的交易風(fēng)險識別系統(tǒng)，提升對可疑交易的.準(zhǔn)確率和時效性，及時發(fā)現(xiàn)并攔截欺詐交易。同時，商業(yè)銀行也應(yīng)加強對內(nèi)部員工的教育和培訓(xùn)，提高信息保密意識和網(wǎng)絡(luò)安全知識，減少信息泄露和網(wǎng)絡(luò)攻擊的風(fēng)險。
其次，商業(yè)銀行需要在自查中關(guān)注銀行卡收單業(yè)務(wù)的合規(guī)性。隨著監(jiān)管政策的不斷推進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)確保自身業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。商業(yè)銀行應(yīng)加強對商戶資質(zhì)的審核，嚴(yán)格控制風(fēng)險門檻，避免違規(guī)商戶入駐。商業(yè)銀行還應(yīng)完善知識產(chǎn)權(quán)保護機制，防止商戶侵權(quán)行為。此外，在自查中，商業(yè)銀行還應(yīng)重視反洗錢和反恐怖融資等合規(guī)要求，確保自身業(yè)務(wù)與社會公共安全的協(xié)同發(fā)展。
另外，在自查中，商業(yè)銀行也需要加強對銀行卡收單業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量監(jiān)管。商業(yè)銀行應(yīng)建立客戶投訴處理和糾紛解決機制，及時處理客戶的投訴和糾紛，提高客戶滿意度。商業(yè)銀行還需要加強對商戶的日常監(jiān)管，確保商戶遵守相關(guān)協(xié)議和規(guī)定，提供合法合規(guī)的服務(wù)。此外，商業(yè)銀行還可以通過加強與公安、消費者協(xié)會等相關(guān)部門的合作，共同打擊欺詐交易和侵權(quán)行為，維護良好的市場秩序。
總之，銀行卡收單業(yè)務(wù)的自查工作對于保障業(yè)務(wù)安全和順利運行至關(guān)重要。商業(yè)銀行應(yīng)以高度的責(zé)任心和使命感，認(rèn)真組織開展自查工作。只有通過自查，商業(yè)銀行才能發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。同時，在自查工作中，商業(yè)銀行應(yīng)與監(jiān)管部門、商戶和消費者等多方合作，形成合力，共同推動銀行卡收單業(yè)務(wù)的良性發(fā)展，為經(jīng)濟的繁榮做出貢獻(xiàn)。
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為防范化解運營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
一、運營主管履職情況。
通過屏打xx柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進(jìn)工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對賬。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的.保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。
上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
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