銀行自查報(bào)告

時(shí)間：2023-07-23 09:10:46 自查報(bào)告我要投稿

銀行自查報(bào)告精品[14篇]

　　我們眼下的社會(huì)，報(bào)告使用的頻率越來越高，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。那么大家知道標(biāo)準(zhǔn)正式的報(bào)告格式嗎？以下是小編為大家整理的銀行自查報(bào)告，希望能夠幫助到大家。

銀行自查報(bào)告精品[14篇]

　　銀行自查報(bào)告篇1

XX分行：

　　為加強(qiáng)支行安全保衛(wèi)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患，支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識(shí)培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計(jì)算機(jī)安全管理等方面的工作開展了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、高度重視，確保工作落實(shí)到位

　　支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，以加強(qiáng)支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長(zhǎng)為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，并明確了副行長(zhǎng)為分管行領(lǐng)導(dǎo)，綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。

　　二、認(rèn)真開展自查工作

　　1、簽訂目標(biāo)責(zé)任書。

　　為切實(shí)落實(shí)安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)責(zé)任，支行逐級(jí)簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書》，即行長(zhǎng)與各部門負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書，各部門負(fù)責(zé)人與本部門員工簽訂責(zé)任書，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。支行嚴(yán)格執(zhí)行“一票否決制”，并將安全保衛(wèi)工作納入績(jī)效考核。

　　2、加強(qiáng)教育培訓(xùn)，強(qiáng)防范意識(shí)。

　　支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn)，20xx年共開展了四次應(yīng)急演練（一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識(shí)問答；二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶應(yīng)急演練；三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應(yīng)急演練；四季度防搶應(yīng)急演練），20xx年一季度開展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的'操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

　　3、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。

　　營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜，通往柜臺(tái)的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；現(xiàn)金出納柜臺(tái)按要求按照了防彈玻璃及防護(hù)板；無超負(fù)荷用電現(xiàn)象，UPS電源能自動(dòng)切換供電；監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行，且錄像能保持90天以上；自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度，其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材；能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅(jiān)持雙人交接，款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；設(shè)立了獨(dú)立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間，并安裝了防盜安全門，鑰匙由支行綜合管理部負(fù)責(zé)管理，進(jìn)入機(jī)房均進(jìn)行了登記。

　　4、加大案件防控工作力度。

　　支行根據(jù)總行和分行的部署，認(rèn)真開展案件防控工作。一是認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查，各部門定期對(duì)本部門的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，將檢查出的問題形成臺(tái)賬并落實(shí)責(zé)任人進(jìn)行限期整改，并將自查情況形成報(bào)告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強(qiáng)執(zhí)行、查漏洞、除風(fēng)險(xiǎn)”的專項(xiàng)活動(dòng)。專項(xiàng)活動(dòng)從學(xué)習(xí)開始，采取平時(shí)自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進(jìn)行學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，并對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查，將自查的情況形成了報(bào)告上報(bào)XX分行，接受并通過了上級(jí)的專項(xiàng)檢查。

　　銀行自查報(bào)告篇2

　　根據(jù)xxx消防大隊(duì)對(duì)我公司出具的消防隱患整改意見書內(nèi)容，經(jīng)公司高層研究決定，在資金及其困難的`情況下，我公司抽調(diào)二期工程建設(shè)資金，來建設(shè)和完善廠區(qū)消防設(shè)施，具體內(nèi)容如下：

　　一、在20xx年10月10日前，建好消防控制系統(tǒng)及配套聲光報(bào)警和廣播系統(tǒng)，完善車間內(nèi)各類疏散標(biāo)識(shí)及應(yīng)急燈光設(shè)施；

　　二、在20xx年9月30日前，規(guī)劃好消防水池和水泵的規(guī)劃定位，20xx年10月30日前建設(shè)完成；

　　三、在20xx年10月30日前，根據(jù)消防大隊(duì)的意見增加和改造車間外部消防栓，保證消防栓相互間隔合理。

　　另外根據(jù)產(chǎn)業(yè)區(qū)管委會(huì)和商務(wù)局領(lǐng)導(dǎo)以及公安局王書記的意見，任命一位專職副總，主抓消防安全，下設(shè)固定辦公機(jī)構(gòu)；抽調(diào)本廠男性員工成立廠區(qū)義務(wù)消防隊(duì)，定期培訓(xùn)和演練；車間內(nèi)每個(gè)班組設(shè)專職安全員，保證突發(fā)事故人員疏散的安全。

　　銀行自查報(bào)告篇3

　　為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì)200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

　　鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

　　在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的'基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計(jì)劃

　　支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

　　銀行自查報(bào)告篇4

　　今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

　　自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

　　二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

　　三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

　　加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

　　重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的'安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

　　五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

　　我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報(bào)批評(píng)的XX社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

　　銀行自查報(bào)告篇5

　　所謂的影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利等問題的信用的中介體系。但是，影子銀行也并不單指一種機(jī)構(gòu)，也可以是指不計(jì)入信貸業(yè)務(wù)的銀行或信托的理財(cái)產(chǎn)品。影子銀行大多存在于外國的金融系統(tǒng)，美國更是擁有數(shù)以萬計(jì)的影子銀行，包括投資銀行、對(duì)沖基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券、保險(xiǎn)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。美國的影子銀行通過吸收大量銀行貸款證券化而進(jìn)行信用擴(kuò)張，把傳統(tǒng)的銀行信貸關(guān)系轉(zhuǎn)變證券化中的信貸關(guān)系，看上去不像傳統(tǒng)銀行但僅是行使傳統(tǒng)銀行的功能。因?yàn)槲覈^大部分的信用中介機(jī)構(gòu)都已納入監(jiān)管體系，并受到嚴(yán)格監(jiān)管，所以我國大部分的投行，信托、保險(xiǎn)公司基本不屬于影子銀行。

　　影子銀行區(qū)別于其他傳統(tǒng)的商業(yè)銀行有其以下幾個(gè)特點(diǎn)，第一，交易模式采用批發(fā)形式；第二，進(jìn)行不透明的場(chǎng)外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠桿率非常高，經(jīng)常利用財(cái)務(wù)杠桿舉債經(jīng)營；第四，主體是金融中介機(jī)構(gòu)，載體是金融創(chuàng)新工具，其充當(dāng)了信用中介功能；第五，由于影子的負(fù)債不是存款，主要是采取金融資產(chǎn)證券化的方式等來分散風(fēng)險(xiǎn)，存在監(jiān)管套利的行為。

　　美國的住房按揭貸款的證券化是美國影子銀行的利益來源，也是導(dǎo)致日后美國次貸危機(jī)的`原因。這種住房按揭貸款融資來不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴(kuò)張通過衍生工具全球化與平民化，成了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的新來源。

　　美國影子銀行產(chǎn)生于20世紀(jì)60、70年代，歐美國家出現(xiàn)了存款機(jī)構(gòu)的資金流失、信用收縮、贏利下降、銀行倒閉等現(xiàn)象。為了應(yīng)對(duì)這種信用危機(jī)，政府大開始規(guī)模放松金融部門的各種管制，促使激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形成一股金融創(chuàng)新潮。各種金融產(chǎn)品、金融工具、金融組織及金融經(jīng)營方式等層出不窮。隨著美國金融管制放松，一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，影子銀行也在這過程中逐漸形成。

　　近幾年中國經(jīng)濟(jì)下行壓力不斷加大，今年年末的中央經(jīng)濟(jì)會(huì)議更是提出新常態(tài)的概念，中國經(jīng)濟(jì)面臨的通縮壓力加大，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行資金面不斷吃緊，企業(yè)面臨的融資難的問題也會(huì)進(jìn)一步惡化。這時(shí)候，中國影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運(yùn)作方式，能夠有促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，能夠緩解企業(yè)資金的困難，同時(shí)影子銀行開辟了多元化的居民和企業(yè)投資渠道，豐富居民和企業(yè)的投資渠道，以多特征、多層次、多方式的金融服務(wù)產(chǎn)品和衍生工具滿足居民和企業(yè)的投資需求。

　　影子銀行的大步伐進(jìn)入金融市場(chǎng)，與傳統(tǒng)商業(yè)銀行搶占市場(chǎng)份額，加劇金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，客觀上提高金融體系的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，尤其是融資效率，有利于中小企業(yè)的發(fā)展，一定程度上緩解融資難，貸款難的問題。中小企業(yè)的巨大融資需求也促進(jìn)了影子銀行的快速發(fā)展。

　　在與其他商業(yè)銀行的斗爭(zhēng)中，影子銀行也在推動(dòng)著傳統(tǒng)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新。由于歷史原因以及長(zhǎng)期的壟斷地位，中國的傳統(tǒng)商業(yè)銀行目前在金融

　　市場(chǎng)仍占據(jù)主導(dǎo)地位，但銀行的不良資產(chǎn)已達(dá)近幾年的新高，而且存款利率比較低，難以大幅度吸引存款，經(jīng)濟(jì)低迷以致計(jì)提壞賬可能上升。為扭轉(zhuǎn)困局，傳統(tǒng)商業(yè)銀行不斷進(jìn)行金融創(chuàng)新，既包括產(chǎn)品創(chuàng)新，也包括通道創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新，并且推出更多的高利率理財(cái)產(chǎn)品以吸引存款。

　　影子銀行在短期對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用是明顯的，但是，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視，但其消極作用也不能置之不管。

　　中國的影子銀行體系的負(fù)債業(yè)務(wù)脫離傳統(tǒng)的商業(yè)銀行等正規(guī)金融體系，以金融創(chuàng)新的方式以及高收益的各類理財(cái)產(chǎn)品獲取市場(chǎng)化融資；但是它的資產(chǎn)并未實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化，而是以高風(fēng)險(xiǎn)的原始信貸方式搶占傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)。這種長(zhǎng)期斗爭(zhēng)的后果就是信貸市場(chǎng)的高度競(jìng)爭(zhēng)與無序擴(kuò)張。高度競(jìng)爭(zhēng)促使貸款價(jià)格的降低增加社會(huì)福利，推動(dòng)中小企業(yè)發(fā)展。但是，無序擴(kuò)張的后果就很嚴(yán)重了。影子銀行的低利率貸款導(dǎo)致大量融資盤的誕生，最終會(huì)推動(dòng)某些行業(yè)的泡沫、債務(wù)會(huì)滾雪球式發(fā)展，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機(jī)，挫傷投資者的信心。

　　從國家層面來看，中國的影子銀行不受監(jiān)管，極其容易逃避宏觀調(diào)控，導(dǎo)致資金流向高收益但是國家宏觀調(diào)控不希望其泡沫化的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，大量的資金流入會(huì)進(jìn)一步加劇本已存在泡沫的行業(yè)泡沫化，加劇產(chǎn)能過剩，這種負(fù)面的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不僅無法優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，反而使其惡化，影響金融體系的穩(wěn)定。

　　影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國經(jīng)濟(jì)，所以，有必要防控影子銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn)，消除經(jīng)濟(jì)發(fā)展的隱患，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和諧發(fā)展。為了更有效的掌握影子銀行的信息，政府應(yīng)該提高對(duì)影子銀行系統(tǒng)的監(jiān)管強(qiáng)度，盡量將其納入金融監(jiān)管體系，并要求各大私募或基金提供符合要求的資質(zhì)能力報(bào)告和效內(nèi)部治理、估值方法資料。同時(shí)可以借鑒美國的標(biāo)準(zhǔn)，要求私募基金，信托以及相關(guān)的基金向政府的監(jiān)管機(jī)構(gòu)上交一定數(shù)量的保證金，限制風(fēng)險(xiǎn)，提高他們的運(yùn)行成本。政府應(yīng)該加強(qiáng)影子銀行的信息披露，明確的監(jiān)管主體，監(jiān)督影子銀行履行信息披露義務(wù)；建立信息披露的激勵(lì)和懲罰機(jī)制，保證監(jiān)管機(jī)構(gòu)的社會(huì)公信力，提高監(jiān)管過程的透明度。

　　政府應(yīng)該加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隔離，防止風(fēng)險(xiǎn)從影子銀行傳遞到傳統(tǒng)的商業(yè)銀行以及防范道德風(fēng)險(xiǎn)，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)其破產(chǎn)所產(chǎn)生的社會(huì)問題。

　　綜上所述，影子銀行所帶來的風(fēng)險(xiǎn)如果防范得當(dāng)，其能夠激活市場(chǎng)活力，拉動(dòng)投資需求，為推動(dòng)我國加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式貢獻(xiàn)一份力量。

　　銀行自查報(bào)告篇6

　　今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見，歸納起來，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問題，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

　　加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年xx月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

　　開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路;三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

　　堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的`商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營

　　經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。

　　銀行自查報(bào)告篇7

　　為貫徹落實(shí)縣委縣政府《關(guān)于在全縣機(jī)關(guān)開展以“六治”為主要內(nèi)容的作風(fēng)整頓活動(dòng)的實(shí)施意見》的要求，加強(qiáng)我行機(jī)關(guān)人員作風(fēng)建設(shè)，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)良好發(fā)展，我行及時(shí)成立了“六治”整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了動(dòng)員大會(huì)，深入剖析問題形成原因，采取有力措施，狠抓問題整改，努力改善服務(wù)質(zhì)量。現(xiàn)將組織情況和自查自糾情況匯報(bào)如下：

　　一、黨委重視、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)

　　（一）我行成立“六治”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，行長(zhǎng)蘇福平任組長(zhǎng)，副書記朱子祥、副行長(zhǎng)於源任副組長(zhǎng)，各部門主要負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)關(guān)作風(fēng)整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)活動(dòng)開展組織協(xié)調(diào)工作，使工作扎實(shí)有序推進(jìn)。

　　（二）及時(shí)傳達(dá)縣政府精神，印發(fā)文件。同時(shí)根據(jù)中央、上級(jí)行黨委關(guān)于改進(jìn)工作作風(fēng)、密切聯(lián)系群眾的有關(guān)規(guī)定，制定了我行改進(jìn)工作作風(fēng)實(shí)施意見。

　　（三）召開動(dòng)員大會(huì)。為把我行機(jī)關(guān)干部職工的思想和認(rèn)識(shí)、行動(dòng)和決心統(tǒng)一到縣政府的決策部署上來，我行召開了縣行本部員工作風(fēng)整治工作動(dòng)員大會(huì)。會(huì)議對(duì)我行作風(fēng)整頓活動(dòng)進(jìn)行了周密細(xì)致的安排布置，要求全行機(jī)關(guān)員工要充分認(rèn)識(shí)開展此項(xiàng)工作的重要性，充分認(rèn)識(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)的重要意義，認(rèn)真對(duì)照檢查自身在作風(fēng)建設(shè)方面存在的不足和問題，有針對(duì)性地提出改進(jìn)措施和辦法，確保縣委縣政府提出的各項(xiàng)要求落到實(shí)處。

　　（四）召開黨員干部反腐倡廉警示教育大會(huì)。xx月xx日班后，支行組織其它員工參觀xx縣反腐倡廉教育基地后，行長(zhǎng)、黨支部書記蘇福平同志作廉政黨課，縣行所有人員參加了會(huì)議。通過此次活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉政教育，提高廉潔自律意識(shí)，推動(dòng)全行作風(fēng)建設(shè)工作的.深入開展。

　　二、精心組織、認(rèn)真自查、嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任

　　行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，要求認(rèn)真部署自查自糾工作，查找分析問題原因，將自查自糾任務(wù)進(jìn)行了明確分工，制定有效措施并嚴(yán)格抓好落實(shí)。

　　一是縣行領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格按照縣委縣政府作風(fēng)整頓活動(dòng)計(jì)劃的安排，積極參與到這次活動(dòng)中，圍繞作風(fēng)整頓的六項(xiàng)內(nèi)容，對(duì)照自己平時(shí)的實(shí)際工作及思想動(dòng)態(tài)，認(rèn)真查找在思想作風(fēng)、工作態(tài)度等方面存在的問題，并對(duì)其成因以及危害進(jìn)行深刻剖析，以達(dá)到自我教育、自我提高、自我完善目的。

　　二是明確各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，抓本單位的工作落實(shí)。堅(jiān)持督查和自查相結(jié)合，定期檢查和不定期檢查相結(jié)合，全面檢查和個(gè)別抽查相結(jié)合，不斷加大督查力度。突出抓好工作中的正反典型，激勵(lì)先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，嚴(yán)明紀(jì)律，改進(jìn)工作。

　　三是嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任制，嚴(yán)肅追究違規(guī)違紀(jì)當(dāng)事人的責(zé)任，采取誡勉談話、通報(bào)批評(píng)等措施予以處理。將機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)考核與部門整體工作考核相掛鉤，把作風(fēng)建設(shè)情況與個(gè)人績(jī)效管理結(jié)合起來。

　　四是堅(jiān)持把“機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)”活動(dòng)和業(yè)務(wù)經(jīng)營緊密結(jié)合起來，以機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)促進(jìn)分部業(yè)務(wù)發(fā)展，用業(yè)務(wù)的推進(jìn)、績(jī)效的提升來檢驗(yàn)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)的成效，塑造分部上下樹優(yōu)良作風(fēng)，樹品牌形象的良好氛圍。

　　三、存在的主要問題及整改情況

　　（一）存在的主要問題

　　1、個(gè)別員工政治學(xué)習(xí)重視不夠。在執(zhí)行中往往是因忙于事務(wù)工作，其主要原因是對(duì)政治學(xué)習(xí)的重要性理解不到位，其次是理論學(xué)習(xí)與實(shí)際情況結(jié)合不夠。

　　2、機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部深入基層，調(diào)查研究不夠，與廣大客戶和基層職工溝通不到位，導(dǎo)致工作的針對(duì)性不足，在解決工作中難點(diǎn)問題上存在一定差距。

　　3、會(huì)議數(shù)量較多，時(shí)間較長(zhǎng)。文件質(zhì)量及傳遞辦理速度有待提高。

　　（二）整改情況

　　1、切實(shí)改進(jìn)調(diào)查研究。完善領(lǐng)導(dǎo)干部調(diào)查研究制度，堅(jiān)持在基層一線了解真實(shí)情況、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、解決困難、指導(dǎo)工作。不斷提高調(diào)查研究的針對(duì)性和有效性。一是加大調(diào)研力度。縣行領(lǐng)導(dǎo)每季度到分管網(wǎng)點(diǎn)參加活動(dòng)不少于1次。了解網(wǎng)點(diǎn)工作實(shí)際。。二是注重實(shí)際效果。擬定調(diào)研計(jì)劃，明確主題，增強(qiáng)針對(duì)性，凡現(xiàn)場(chǎng)能解決的問題應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)解決。深入基層，多聽取員工和客戶意見。三是改進(jìn)調(diào)研方式。調(diào)研要多聽實(shí)情、找問題、納建議。

　　2、切實(shí)精簡(jiǎn)會(huì)議活動(dòng)。積極改進(jìn)會(huì)風(fēng)，提倡開短會(huì)、講短話，力戒空話、套話，提高會(huì)議實(shí)效。從嚴(yán)控制會(huì)議數(shù)量，除了縣行黨支部會(huì)議、行長(zhǎng)辦公會(huì)、行務(wù)會(huì)、全年工作總結(jié)和年中會(huì)議、季度經(jīng)營分析會(huì)議，以及黨支部決定召開的重要專業(yè)會(huì)議外，其他會(huì)議能不開的堅(jiān)決不開，可以合并的堅(jiān)決合并。涉及紀(jì)檢、黨建、產(chǎn)品推廣、業(yè)務(wù)培訓(xùn)或網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)等方面的會(huì)議，盡量壓縮會(huì)議時(shí)間。

　　3、切實(shí)壓縮文件簡(jiǎn)報(bào)。一是減少文件簡(jiǎn)報(bào)數(shù)量。對(duì)沒有實(shí)質(zhì)性內(nèi)容文件堅(jiān)決不發(fā)。能以電話、郵件等方式部署的工作，或已經(jīng)通過其它形式部署的，不再發(fā)文。二是文件力求言簡(jiǎn)意賅。行文要做到文風(fēng)清新、文字精煉、意盡文止。逐步推行文件簡(jiǎn)報(bào)的網(wǎng)絡(luò)傳輸和網(wǎng)上辦理，努力提高傳遞辦理效率。除涉密文件外，所有文件一律使用電子公文系統(tǒng)處理。

　　4、切實(shí)改善基層服務(wù)。一是提高服務(wù)基層質(zhì)量。落實(shí)首問負(fù)責(zé)制，首問責(zé)任人不得推倭拒絕，應(yīng)告知事項(xiàng)一次性告知。屬于本部門本崗位辦理的事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)受理，認(rèn)真研究，妥善解決。二是提高辦事效率。兌現(xiàn)限時(shí)辦結(jié)承諾，縮短各類事項(xiàng)辦理時(shí)間。縣行定期召開周例會(huì)，提高工作計(jì)劃性，并檢查完成情況。加快文件批辦速度，文件須在規(guī)定時(shí)限內(nèi)核發(fā)、簽轉(zhuǎn)、辦理。緊急文件在呈送行領(lǐng)導(dǎo)閱示同時(shí)，及時(shí)通知相關(guān)承辦部門和人員。及時(shí)督辦落實(shí)全行性決策部署、領(lǐng)導(dǎo)重要批示事項(xiàng)。

　　銀行自查報(bào)告篇8

　　轉(zhuǎn)變安樂之風(fēng)。分行部門的根本宗旨就是為基層服務(wù)。轉(zhuǎn)變作風(fēng)、狠抓貫徹落實(shí)就是要優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)。加強(qiáng)效能建設(shè)，提高服務(wù)水平。市分行機(jī)關(guān)黨員干部全面推行了服務(wù)承諾制、首辦負(fù)責(zé)制、限時(shí)辦結(jié)制、責(zé)任追究制，力求改變過去那種傳統(tǒng)的機(jī)關(guān)工作方式，堅(jiān)決杜絕“門難進(jìn)、臉難看、話難聽、事難辦”不良作風(fēng)。

　　分行結(jié)合全行實(shí)際，為進(jìn)一步加強(qiáng)干部作風(fēng)建設(shè)。從強(qiáng)化干部的四項(xiàng)意識(shí)”著手，大興學(xué)習(xí)之風(fēng)，務(wù)實(shí)之風(fēng)，節(jié)儉之風(fēng)，守紀(jì)之風(fēng)。全面轉(zhuǎn)變了干部中存在各種不良風(fēng)氣，作風(fēng)建設(shè)取得了明顯的成效。

　　一、轉(zhuǎn)變學(xué)而不實(shí)之風(fēng)

　　抓學(xué)習(xí)解決思想作風(fēng)和學(xué)風(fēng)問題，強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)。轉(zhuǎn)變干部學(xué)而不用、學(xué)而不實(shí)的一大舉措。領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)”活動(dòng)開展以來，分行在提高干部文化素質(zhì)和思想素質(zhì)上下功夫，打牢加強(qiáng)干部作風(fēng)建設(shè)的基礎(chǔ)，堅(jiān)持把學(xué)習(xí)放在首位，規(guī)定每周一上午為集中學(xué)習(xí)時(shí)間，要求做到學(xué)習(xí)有記錄、單位有考勤、個(gè)人有筆記。

　　二、轉(zhuǎn)變工作漂浮之風(fēng)

　　落實(shí)責(zé)任是轉(zhuǎn)變作風(fēng)建設(shè)的重要環(huán)節(jié)。為了做到責(zé)任明確，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。工作落實(shí)，分行從創(chuàng)新工作目標(biāo)責(zé)任考核制入手，對(duì)工作上不負(fù)責(zé)任出現(xiàn)問題的采取多種處罰措施，建立并實(shí)行了跟蹤問效、督查通報(bào)、責(zé)任追究機(jī)制。對(duì)工作落實(shí)情況采取多種有效形式進(jìn)行全程督查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)協(xié)調(diào)解決。對(duì)年度工作目標(biāo)及每季度、每月、每周重要工作、重要事項(xiàng)貫徹落實(shí)情況及時(shí)進(jìn)行進(jìn)度通報(bào)，發(fā)現(xiàn)不落實(shí)的事，追究不落實(shí)的'人。

　　三、轉(zhuǎn)變紀(jì)律松散之風(fēng)

　　紀(jì)律問題是作風(fēng)建設(shè)的主要內(nèi)容。只有良好的紀(jì)律，強(qiáng)化自律意識(shí)。才有過硬的作風(fēng)，才能保證各項(xiàng)工作的落實(shí)。一是完善規(guī)章制度。堅(jiān)持從健全制度入手，加強(qiáng)干部職工的綜合管理，用制度來規(guī)范行為，用制度來提高效率，用制度來管人管事。二是采取管理措施。嚴(yán)格規(guī)范了上下班的簽到考勤，請(qǐng)銷假登記，中午食堂就餐、下鄉(xiāng)登記等多項(xiàng)制度。

　　銀行自查報(bào)告篇9

　　理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告自查內(nèi)容：

　　1、機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場(chǎng)所，崗位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

　　2、經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

　　（1）理財(cái)類交易賬戶處理流程。

　　（2）是否對(duì)購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性，在客戶購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

　　（3）客戶本人親筆簽字確認(rèn)的.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

　　（4）留存客戶資料檔案中有無漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

　　（5）理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

　　（6）網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。整改措施：

　　1、在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。

　　2、理財(cái)檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對(duì)今后客戶購買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

　　3、理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，只對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)

　　評(píng)估語句。

　　4、網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

　　銀行自查報(bào)告篇10

　　為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì)200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的.檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

　　一、人員配備情況

　　鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　四、今后工作計(jì)劃

　　銀行自查報(bào)告篇11

　　根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修，消防安全標(biāo)志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；

　　2.支行電器產(chǎn)品用具的'安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計(jì)、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測(cè)均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對(duì)支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測(cè)和維護(hù)，確保支行的線路安全；

　　3.支行對(duì)外的現(xiàn)金柜臺(tái)、自動(dòng)機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn)，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)；

　　4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí)，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對(duì)應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位；

　　5.我支行例行檢查安全到位，并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。

　　XXX支行

　　X年X月X日

　　銀行自查報(bào)告篇12

　　縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科：

　　根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號(hào)要求，在****聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)部署下，我社迅速成立了金融統(tǒng)計(jì)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主任***擔(dān)任組長(zhǎng)，副主任****、委派會(huì)計(jì)***為副組長(zhǎng)，轄內(nèi)各成員積極參與配合，針對(duì)我社20xx年以來的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況以及統(tǒng)計(jì)工作的管理情況進(jìn)行了系統(tǒng)而全面的自查和分析。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況

　　通過對(duì)20xx年以來科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、信貸臺(tái)賬、貸款明細(xì)賬等）的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。

　　1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。

　　2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

　　3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。

　　4、未強(qiáng)迫或授意統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。

　　二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況。

　　1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。

　　三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

　　1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由聯(lián)社委派會(huì)計(jì)熊民敏負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。

　　2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)營業(yè)報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

　　四、存在的問題及整改措施

　　（一）存在的問題：

　　1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

　　2、但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計(jì)崗均由委派會(huì)計(jì)兼任，沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員。

　　3、我社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)還不到位，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)知識(shí)的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的.事情，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)不能真正地重視起來。

　　（二）針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)操作方法，確保統(tǒng)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。

　　2、加快隊(duì)伍建設(shè)。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領(lǐng)導(dǎo)，給每個(gè)基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計(jì)人員，定期組織統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)知識(shí)，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，保證基層信用社統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備性、真實(shí)性。

　　3、提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。對(duì)轉(zhuǎn)發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度切實(shí)的貫徹執(zhí)行，確保人人懂統(tǒng)計(jì)，實(shí)事求數(shù)據(jù)。

　　***信用社

　　二一年七月二十三日

　　銀行自查報(bào)告篇13

　　根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開展了自查工作。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。

　　根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）。

　　二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。

　　20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對(duì)取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的.工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）費(fèi)用。

　　三、下發(fā)相關(guān)文件。

　　已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。

　　四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題。

　　生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況，同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測(cè)試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。

　　關(guān)于密碼掛失費(fèi)問題。《通知》第四條要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。

　　五、下一步整改措施。

　　我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)”，盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。

　　截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

　　銀行自查報(bào)告篇14

　　今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

　　自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

　　二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達(dá)人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

　　三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

　　加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

　　重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的`原則，對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器臺(tái)、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

　　五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

　　我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報(bào)批評(píng)的社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

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