銀行自查報告精選15篇

　　在學習、工作生活中，我們使用報告的情況越來越多，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。我們應當如何寫報告呢？下面是小編為大家整理的銀行自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行自查報告1

　　為促進信用社提高存款業務內控制度建設的規范及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業務管理水平，實現業務可持續發展，按照市聯社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網點展開了全面的存款業務自查，檢查業務筆數58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點項目，并對自查具體情況進行了認真分析，現將有關事項報告如下：

　　一：印、證的管理

　　此次對我社39個網點的檢查,未發現長期不用未上繳封存的業務用章;無存在使用和保管重要業務印章的人員同時保管相關業務單證的情況;無人員變動未經主管領導批準,未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱完全合規合法。

　　二：大額款項支付管理

　　這次對全縣網點的業務憑證進行了部分抽查,柜臺大額支付都實行了分級授權和雙簽制度,每筆大額支取款項都進行了身份證聯網核查,且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。

　　三：特殊業務的處理

　　對于存款的凍結.查詢和扣劃等業務，我社各網點都是按照有關法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯網核查系統進行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。

　　四：會計核算

　　存取款業務賬務處理無亂用會計科目情況，暫未發現賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理都合規達標。

　　五：帳戶管理

　　各類存款賬戶都嚴格執行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規有效的，存款開立都實現了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發放率100%.新農保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。

　　六：存款利率執行情況

　　我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付。

　　七：案件防控工作

　　我社各網點都成立了安全防范小組，對柜臺業務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業務穩步經營，管理.防范工作打下了良好的基礎。

　　八：重要空白憑證的管理

　　我社各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發現問題，但并不代表以后不會發生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩步增長！

銀行自查報告2

　　確保兩個責任制在我行落實到位，全年無案件發生，具體工作情況做如下匯報：

　　一、加強組織領導，明確責任分工。

　　在支行形成了行長對黨風廉政建設和案件防范工作負總責;領導班子其他成員黨風廉政建設和案件工作負直接領導責任的領導格局。支行各部門在黨風廉政建設工作中認真落實廉政建設的部署和要求，年初支行與各基層單位層層簽訂黨風廉政建設及案件防范目標責件書，定期進行抽查。對支行案件防范任務、黨風廉政建設廉潔自律任務、從源頭上預防和治理。

　　二、xx縣支行持續開展以“廉潔從業、依法合規”為主要內容的教育活動，不斷強化法律意識、廉潔意識與合規意識。

　　xx縣支行邀請縣檢察院同志到行內，組織信貸客戶經理、二級支行長、中層干部等員工上法制廉潔從業教育及案例課。、20xx年組織開展了“合規大討論”、“合規大行動”。20xx年組織開展“安防知識我知曉”等教育學習活動。xx縣支行定期召開風險排查會，使廉潔從業與內控合規教育活動常態化。

　　三、積極做好重點部位和人員的思想排查工作的落實，組織開展好員工行為評價工作。

　　支行嚴格按照市分行的做好每季度的員工排查工作，對重要崗位、重要部位的員工都要進行排查，做到能及時發現問題、解決問題。結合每季度的員工思想動態分析工作，切實把員工的思想摸準、摸透，做到能及時掌握員工在想什么、在關心什么、想做什么，做到有的放矢。每年兩次的員工行為評價工作，對員工的行為掌握及員工的思想動態起到了一定的作用，起到了的排查重點員工的作用，收到了一定的效果。

　　四、按照“條線管人、層級管人”的原則，抓住關鍵環節和風險點，持續強化監督檢查和違規懲戒力度，形成長效工作機制。

　　針對重點部位(與權、錢、人相關的部門和崗位)、重點環節(存在風險點、容易發生案件的業務環節)、重點機構和人員(基層機構、網點及其負責人)、重點區域和時段(經濟活躍、案件和違規問題高發區域和節假日、非營業時間、機構改革、人員調整等時段)，抓實日常檢查，每年組織4次全員行為排查，強化了案件的有效預警與防范。

　　五、認真開展員工的職業道德教育活動，提高員工的職業道德素質。

　　為了搞好我行的職業道德教育，深入開展“服務最后一公里”活動，進一步增強廣大員工的服務意識，提高員工的從業道德素質，塑造積極進取的企業精神，創立共同的價值觀，打造卓越的企業形象，提高服務競爭力，全年支行開展了“銀行從業人員職業操守”職業道德教育，及“優質服務從點滴做起，優質服務從我做起”職業道德教育活動。我行積極參加上級行和當地人行組織的技能大賽，提高員工的職業技能，并多次獲得榮譽。

　　六、xx縣支行黨總支對在群眾路線教育實踐活動中查擺出“四風”問題

　　“嚴”當頭，專項整治，認真執行中央“八項規定”、“六項禁令”和郵政集團公司“二十項規定”，對深入調研、公務接待、車輛管理、厲行勤儉節儉、廉潔從業等作出明確規定。對基層行和員工反應的問題，認真對待及時回復。牢固樹立“后臺服務前臺前臺服務客戶”、“干部服務職工”思想。

　　七、20xx年行積極盤活人力資源，20xx年經員工自愿申請，有2名內養;在職工人數減少的情況下，行嚴格控制后臺人員，增加一線營銷人員。

　　縣支行探索建立健全公正的人才培育、選拔、任用機制，xx縣支行拿出部分職位，實施公開競聘選拔上崗，有效激勵了各級管理人員，釋放了強大的正能量，裸官、違規兼職情況，涉及人員提拔的一切按考察、公示、任命等流程辦事。

　　八、xx縣支行按照上級行黨委的要求執行“三重一大”事項集體決策制度。

　　針對重大決策事項，比如牽涉到年度工作報告，年度綜合經營計劃，財務預算，本行薪酬分配，年度經營考核、績效考核以及涉及職工重大切身利益等重大利益調配事項，本行黨的建設和安全穩定的重大決策，年度黨建和穩定等重要工作安排，領導班子、人才隊伍、黨員隊伍、黨風廉政、企業文化、信訪維穩等方面的重要制度、意見、辦法等都嚴格按照“三重一大”決策制度要求通過領導班子集體決策;針對重要人事任免事項，所轄各機構對中層干部的調整都是通過領導班子研究討論決定的;針對重大項目安排事項，比如辦公場所的裝修改造，營業網點的裝修改造等都能嚴格按照流程，領導班子集體決策通過決定。

　　九、信訪維穩。

　　為了讓廣大群眾更好監督我行服務，在群眾信訪投訴渠道上，我行暢通各種渠道，做好群眾的來訪工作，在每個網點張貼公布服務投訴電話，設置客戶意見箱、投訴登記簿，時刻接受客戶的監督。

銀行自查報告3

　　今年，我局信訪工作在市委、市政府的領導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩定。根據市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：

　　我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務會分析當前水務工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務新發展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領導干部一崗雙責的原則，形成了主要領導負總責，分管領導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監督、事后化解等環節妥善處理信訪問題，并按照各自承擔的目標任務明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務圓滿完成。

　　（一）認真處理群眾來信，熱情接待群眾來信來訪。

　　在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關涉水事務的法律法規，認真回答市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網上反映，都及時調查情況，對發現的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關部門匯報。據統計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復；12345為民服務平臺13件訴求，全部及時回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規到市水務局鬧訪事件。

　　（二）積極做好領導干部接訪工作。

　　全年局領導接待日有計劃有安排，相關接待局領導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領導接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領導包案制度，采取了一個案子、一名領導、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領導包案辦結率達100%，有效解決了一批信訪難題。

　　（三）抓好特殊時期和敏感時期的信訪維穩工作。一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領導分憂，為我市社會穩定、經濟發展和構建和諧社會服好務。由于重視信訪工作，今年水務系統未發生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節假日期間未發生到省、市非正常上訪。

　　（四）加強制度建設。

　　對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結，大大提升了信訪工作處置力度。

　　（五）加強情報信息報送。

　　建立市、縣水務信息系統報送機制，由分管領導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務部門的信訪工作動態，及時報送涉及社會穩定的重要信息，保證信息的完整性。

銀行自查報告4

　　XXXX：

　　為貫徹總行關于行風建設的有關安排，我們分行營業部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經對其中業已發現的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發現的問題歸納如下：

　　第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態，自己放松了對服務的要求，遇到業務高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務質量下降。對于標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務規范化意識，嚴格要求自己從即日起按規范化服務的標準為客戶服務，爭做服務之星。

　　第二，創新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業部整體的規劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門的協調能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領導工作中的好助手、部門工作中的業務骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業務的學習和技能的訓練有所放松，導致近來自己的業務技能水平沒有顯著進步。

　　第四，獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變為新員工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難。

　　第五，工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時容易產生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應該建立一種工作的節奏和安排，在狀態好壞的不同中，處理不同的工作，學會勞逸結合。更應該在情緒不高的時候，主動尋找領導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現的價值。

　　當然，我們依然值得改進目前業已出現的問題，更依然有尚未發現的問題存在，這就需要我們懷著良好的職業操守，本著實事求是的職業作風，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學，多做）精神，扎實自己的業務素質，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”，而隨著歲月的過往，需要償還的“負債”會越來越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創造動力；及時發現問題，才能解決問題。也許我現在還無法走在問題的前面，可我已經產生這種意識，這就是一種進步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產生這種轉變的意識，原本強大的我們便在未來更加值得期待。

　　XXX

　　20xx年X月XX日

銀行自查報告5

　　根據貴局《關于對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：

　　一、對各項收費項目進行梳理。

　　根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》的.要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。

　　二、進行系統改造保障業務平穩運行。

　　20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產系統，從系統中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。

　　三、下發相關文件。

　　已經將相關通知、文件下發到各支行、網點。

　　四、自查情況及發現的問題。

　　生產系統上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。

　　關于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。

　　五、下一步整改措施。

　　我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統改造取消這一收費項目。

　　截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的`健康穩步發展。

　　近日，我行開展了擔保公司相關業務自查工作。因這些非銀行金融機構雖有部分銀行功能，但不受監管或少受監管，所以，風險防范更不能松懈。為加強融資性擔保公司管理，有效防范小企業貸款風險隱患，我行對有業務合作關系的擔保機構及相關小企業貸款風險狀況進行全面排查。

　　針對以上文件要求，我行積極組織實施自查工作。認真的學習融資性擔保公司及小企業貸款風險排查的相關文件。了解我行擔保公司的基本情況、存在的問題，排查的內容及方法等。各個客戶經理依照分管客戶的名單對相應的擔保公司及小企業進行逐一風險排查。

　　本次自查主要涉及以下兩部分：

　　一、融資性擔保公司的風險排查情況

　　我行目前合作的融資性擔保公司為XXXX。該企業是XXXX共同發起設立的融資性擔保機構。通過本次自查，我行查詢了XX的申報材料。

　　在申報材料中，我行真實、完整地披露了擔保公司的相關信息，包括公司治理狀況、風險管理水平、財務狀況資本金到位情況、經營狀況、與他行業務合作情況、資信情況等。在合作的過程中，XX均能及時存入相應的保證金，

　　對擔保方式進行了分類。針對由擔保公司擔保的授信業務，我行客戶經理查詢檔案，對所涉的客戶基本信息、擔保方式、貸款支付、貿易背景等方面的真實性進行審查，重點關注信貸準入政策是否得到執行、信用評級是否準確、授信條件是否嚴格落實、信貸資金監管是否到位等方面。其三，客戶經理對相關信貸客戶進行貸后回訪，了解企業真實貸款用途，還款能力及方式，與擔保公司的合作情況。同時，走訪擔保公司，了解擔保公司資格的合規性、擔保能力的充足性、不良情況等，確保風險的充分揭示。其四，客戶經理查詢客戶銀行流水及憑證，了解客戶的還款來源。嚴密監視客戶還貸來源是否涉及小貸公司、典當行、高利息的貸款等。一旦發生融資還貸行為將立即采取措施，對偶爾發生且經營運轉正常的客戶將給予風險警示，對頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。

　　二、與非銀行融資機構的業務往來

　　從擔保公司我行主辦的擔保機構共XX戶，為XX。XX是經XX市政府批準，由XX共同發起成立的擔保公司。該公司注冊資金為XX萬元，其中國有企業出資XX萬元，占股XX%。依據通知要求，我行對XX擔保公司進行了自查，情況如下：

　　（1）擔保人信息真實，擔保機構準入規范，評級為XX，真實反映客戶情況，等級評定準確，資本金也已全部到位。

　　（2）在開展相關業務合作前，與xx銀行簽署擔保合作協議，其中涵蓋了雙方的權利義務、擔保對象、擔保的業務范圍、擔保的額度、擔保風險保證金及其管理、相關業務操作程序等相關約定。

　　（3）XX擔保公司的擔保放大倍數未超過最高擔保放大倍數，符合規定。

　　（4）XX擔保公司的保證限額為XX億，擔保余額為XX萬元；其擔保的xx銀行債權本息未超過保證限額。我行按季對擔保機構代償率進行監測。

　　（5）XX擔保公司在我行開立了保證金賬戶并簽署了《保證金質押合同》，繳存了相應的風險保證金。單筆業務保證金繳存比例未低于10%的要求。

　　從對擔保公司作為擔保人的授信業務角度分析，我行非銀行融資機構的授信業務僅包含擔保公司作為擔保人的授信業務，無信貸客戶與非銀行融資機構的資金往來的現象發生。截至XX月XX日，我行由擔保公司作為擔保人的授信業務共涉及XX戶，占比XX，XX筆，金額總額為XX萬元，其中XX擔保公司共擔保XX戶，XX筆，其他均由其他擔保公司作為擔保人。業務總體風險狀況為正常。

　　通過自查，我行暫未發現任何不合規之處，以后我行將繼續對按季對影子銀行相關業務進行監測，堅持“隔離風險”、“疏堵結合”，切實防控風險。

銀行自查報告6

　　一、存在的風險

　　（一）客戶信用風險：著力防范市場業務單位和系統內口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。

　　（二）違背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。

　　（三）違約風險：嚴格履行合同，謹防出現不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現違反從義務和附隨義務風險。

　　（四）產品質量和安全風險：著力防范產品質量和安全事故風險發生，一定要嚴格把控產品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發生

　　（五）嚴控債務規模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規模不回款，就要考慮停供、資金融通、發催款函、發律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。

　　（六）加大既有的融資性貿易風險處置力度，防止出現新的風險

　　（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規章制度等管理，嚴格遵循民主程序。

　　二、擬采取的措施

　　1、建立健全公司合規管理制度體系，嚴格執行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；

　　2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規行為；

　　3、加強客戶管理和業務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的控制預案，經濟可行，合作方誠實信用，實力有保障；

　　4、全面執行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；

　　5、修訂和完善公司現有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。

　　6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環節的全流程閉環管理

　　7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產公司，加強既有貿易風險的處置力度。

　　8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養。

銀行自查報告7

　　安全工作，重于泰山，為切實學校安全工作，維護正常教育教學秩序，我校召開專門的會議，對安全防火工作做了認真、細致的部署，明確分工，落實了責任。同時結合學校安全防火工作的具體情況，對學校全面進行安全工作檢查，現將檢查工作報告如下：

　　一、全面開展工作

　　1、加強領導，健全組織機構

　　學校首先研究治安安全校園綜合治理工作，加強學校治安安全工作領導，成立了學校安全防火自查工作領導小組：

　　組長：陳其銀副組長：乃比.吾首爾成員：開塞爾.阿布拉依明江.買買提莫明江.依米爾

　　2、明確要害，確定目標，責任到人

　　學校安全自查工作領導小組，會同各器材室、專用教室負責人及各班主任，通過認真分析研究，確定學校大門、教學樓、低年級教室、為學校安全檢查的重點目標；確定教學樓的樓道及鋼門窗、校大門前道路為治安保衛要害部位。對重點目標，要害部位，全面進行安全檢查，以消除隱患，杜絕安全事故的發生。

　　為確保安全自查工作具體落實，將學校安全自查工作落實到人。依明江.買買提負責教學樓安全檢查工作，組織各班主任及各器材室、

　　專用教室負責人進行檢查，校大門口及門口道路由莫明江.依米爾負責。 3、廣泛開展冬季安全宣傳教育，增強安全防范意識

　　學校十分重視對師生進行冬季安全宣傳，組織教師學習《安全生產法》等有關法律法規，組織學生觀看"防火、交通安全教育光碟"。還利用一切宣傳工具，如在板報中出示防火安全知識，在各班班會對學生進行冬季安全知識宣傳，并做好甲流的防控工作，營造冬季安全防范氛圍。由于宣傳教育開展地深入、到位，全校師生的冬季安全防范意識明顯得到加強。

　　二、檢查結果匯報：

　　1、扎實有效地開展學校安全自查工作：

　　兩查一打工作落實情況.為貫徹落實"查薄弱、查隱患、打團伙"專項行動的部署，近日，學校領導小組對《維護穩定重點工作責任分解方案》落實情況進行督查，對我校"兩查一打"工作進行再研究、再部署。

　　結合學校實際，校領導小組以加強內部管理和嚴格落實值班制度為側重點，全面推進黨的十八大安保維穩工作。通過排查化解各類矛盾糾紛和影響安全穩定的隱患，進一步增強責任意識、憂患意識、防范意識，周密部署安全防范工作。 2.火災隱患防范措施的落實情況。學校對校內消防器材進行全面檢修，發現問題，及時解決。組織人員檢修了教學樓及實驗室的滅火器，發現無損壞情況。 3.安全疏散通道,疏散指示標志,應急照明和安全出口的情況.校領導小組還檢查了學校各處的安全疏散通道,疏散指示標志,應急照明和安全出口等以保證避免因這些設備沒有落實而導致學生安全問題的發生. 3.用火,用電無違章情況.我校領導小組檢查了學校教學樓的樓道、鋼門窗。冬季來臨，用電量增加，容易引起火災，學校對線路、插座、開關及各種用電器材進行了檢修，以免線路及用電器由于老化引起火災。 4.學校領導小組還檢查了學校易燃易爆危險物品和場所防火防爆措施以及其他重要物資的防火安全情況以防突發事件的發生,保證是師生們的生命安全. 4.校領導小組對校大門及門口道路進行了檢查。學校還組織專人對倉庫進行了安全隱患排查工作并安排值班子來負責當天的安全工作。后勤部要求門衛對平時來客來訪嚴格執行來客登記制度。經檢查統計發現，學校無一例治安、刑事案件發生，無一起火災、爆炸等災害性事故發生。

　　2、通過自查發現的問題：

　　⑴學校教學樓暖氣設備出障，因而師生們的取暖問題沒有徹底解決,建議修整或拆除重新興建。

　　⑵校門口無交通警示牌，存在交通安全隱患。

　　⑶學校教學樓的樓道狹窄，容易造成學生擁擠。學校加強學生行為規范教育，上下樓輕聲慢行，進出教學樓要有序，以免發生擁擠。

銀行自查報告8

　　為防范銀行業金融機構和從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產品的業務進行自查，現將自查結果報告如下：

　　一、我行建立了對被代理機構的審慎盡職調查和全行統一的內部審批制度及流程

　　我行的代理產品主要是基金和保險，針對相關的被代理機構，我行嚴格按照相關制度要求，嚴格統一內部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協議的基金管理公司和保險公司進行嚴格的盡職調查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構合作。

　　二、建立對代銷產品全行統一的內部審批制度和流程

　　我行對代理銷售的基金和保險產品嚴格審批，產品名稱恰當反映產品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂，禁止違規銷售承諾保本產品。

　　三、本行代理銷售執行有關代銷業務各項管理制度，規范銷售人員的資格管理我行代理銷售產品的工作人員定期接受相關業務培訓，與被代理機構簽訂合作協議，且定了培訓的次數、方式、內容，培訓的內容包括法律法規、業務知識、銷售技能及職業道德等，每年培訓的時間符合相關部門的規定時數，有新型代銷產品是時，我行按照有關規定對銷售人員進行了專門培訓。銷售人員都通過了保險代理從業人員資格考試和基金代理從業人員資格考試，取得《保險代理從業人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。

　　四、建立了持續性跟蹤評價機制

　　我行嚴格進行客戶評估，妥善保管代理銷售業務相關記錄，按照“了解你的客戶”原則對客戶的財務狀況、風險認知度和承受能力等進行了解和評估，明確告知客戶代銷業務中我行與基金管理公司或保險公司法律責任的界定，要求客戶書面確認產品出現問題時應與產品設計機構進行溝通或投訴。

　　五、建立投訴舉報機制

　　我行設置并告知客戶相關業務的投訴電話，制定專門的人員及時處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險產品，我行及時、注定與設計該產品的基金管理公司或保險公司溝通協商，共同制定切實有效的解決措施，避免損害客戶利益。

　　六、建立對代銷產品的有效退出機制

　　我行在代銷基金類產品和保險類產品后，通過售后反饋數據，與該代銷產品的屬性對比，主要是在收益率和風險方面，如果該代銷產品的實際經濟值與說明不符，誤導顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關規定禁止對該產品的代銷業務。

　　通過對我行代銷產品的自查，我行嚴格按照上級行的有關規定辦理代理銷售第三方產品的代銷，以保護客戶合法權益為前提，加強內控管理，建立健全代銷產品相關制度規定，合法合規代理銷售第三方產品，確保了客戶的合法權益。

銀行自查報告9

　　20xx年12月，我行根據《中國人民銀行支付結算司關于做好加強支付結算管理 防范電信網絡新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付20xx319號）精神和人民銀行XXX制定的《XXXX防范電信詐騙支付結算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統和公民人身財產安全的危害，切實加強了與公安機關在打擊電信詐騙宣傳活動中的協調配合，扎實開展了防范電信詐騙宣傳活動。現將宣傳活動有關情況總結如下：

　　一、提高思想認識，增強防范意識

　　電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點，使之成為近幾年社會治安的突出問題。電信詐騙不僅危害群眾財產安全，而且造成社會信任危機。對此，我行深刻認識到，應當以提高思想認識為重點，增強客戶防范意識。我行各營業機構組織召開職工會議，通過晨會、班后培訓、專題教育等多種方式積極開展會議精神傳達及員工培訓，提高我行尤其是一線員工風險防范意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信詐騙的社會危害性，切實增強了員工的警惕性和防范意識。

　　二、了解電信詐騙，積極防范宣傳 1.我行各機構結合自身實際情況，因地制宜開展相關宣傳工作。通過網點LED 顯示屏連續滾動播放提示語進行宣傳，同時在營業網點設立宣傳咨詢臺，擺放易拉寶，分發總分行統一制作的宣傳材料，及時向客戶宣傳各項政策及制度規定，有條件的網點在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動畫，盡快擴大社會公眾認知度。 2.我行通過官方網站及微信公眾號等媒體平臺，向客戶推送金融知識，提高公眾風險防范意識。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個人相關的具體規定，加強公眾對新規的了解，進一步加大宣傳力度。并對《通知》中可能出現的輿情風險點積極防控，準備輿情應對方案，在官方網站、微信公眾號等媒體平臺轉發和推送輿情應對文章，控制輿論發展導向，掌握輿論主動權。

　　三、采取有效措施，抵制電信詐騙

　　加強柜面員工宣傳教育及培訓，對于經公安機關認定的具有電信詐騙高風險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業務，暫停支付賬戶所有業務。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數和限額，并在自助柜員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。

　　通過本次的宣傳培訓活動，極大地提高了我行員工風險防范意識，切實加強了廣大群眾對新規的了解和對金融風險的認識，推動了新規的順利實施。

銀行自查報告10

　　一、認真自查。

　　接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規范服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。

　　專項清理工作小組：

　　1、組長：xx。

　　2、成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部。

　　二、自查內容。

　　按照省社、銀監局關于《進一步開展銀行不規范服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。

　　1、認真落實收費公示制度。

　　結合我行現有的各項業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。

　　在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照xx省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，

　　3、加強員工思想教育，提升服務品質。

　　銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

　　三、自查總結。

　　通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。

　　根據xx省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規收費項目。當前我行內發生的業務收費項目有：

　　一是存折（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；

　　二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，最高50元；

　　三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5%，最高50元；

　　四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；

　　五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。

　　四、下一步計劃。

　　此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行自查報告11

　　為切實做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實處，構建防治“小金庫”工作長效機制。根據人總行統一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現將有關情況總結匯報如下。

　　一、統一思想精心組織

　　為提高全行上下對開展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會計財務、后勤、內審、紀檢等部門負責人召開了專門會議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關人員認真對待，全行上下齊心協力，相關部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。

　　為使自查工作有序開展，支行成立了由一把手任組長、分管領導任副組長，會計、財務、后勤、內審、紀檢等部門負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話，自覺接受群眾的監督。

　　二、認真細致自查到位

　　1、宣傳動員提高認識

　　召開全行干部職工大會，學習有關文件，強調“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發現有“小金庫”現象或隱患的及時主動報告。

　　2、認真自查全面細致

　　通過對支行賬戶開立情況、財務收支情況、出納現金、銀行存款情況、基建管理、固定資產管理情況的檢查表明：我支行無截留收入、虛列開支、違規收費、亂罰款、上下級單位相互轉移資金等行為，不存在“小金庫”現象。

　　三、完善制度構建長效機制

　　1、加強思想教育

　　積極開展黨性、黨風、黨紀教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。

　　結合典型案例進行警示教育，警鐘長鳴，用發生在身邊的人和事進行教育，切實提高班子成員和干部職工的法制意識，使設立“小金庫”違紀、違法、易誘發職務犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。

　　2、加強制度建設，健全管理體系

　　認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監督管理體制等各個方面存在的漏洞和環節，不斷總結完善制度建設，建立責任追究制，從源頭預防和治理“小金庫”的產生和漫延。

　　3、實行責任追究，加大懲處力度

　　建立和完善“一把手”責任追究制，把“小金庫”問題納入黨風廉政建設的責任目標之一，實行一票否決，一旦發現“小金庫”，除對當事人進行處理外，還必須對“一把手”實行責任追究。

　　4、加強群眾監督，健全信息渠道

　　充分發揮廣大干部職工的監督作用，建立舉報箱、舉報電話等多種渠道，發動干部職工監督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。

　　5、建立獎懲機制

　　建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時從物質上給予一定獎勵。

銀行自查報告12

　　20xx年3月31日接到合規部通知后，非常重視此項工作，于當日日終后組織全體員工學習了農行和田李玉廣案例剖析，并在會后對照自身工作進行了討論及自查，現將自查情況匯報如下：

　　1、ATM鈔箱鑰匙由支行庫管員管理，人員變動時嚴格按照規定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進行登記。

　　2、保險柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動時做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進行登記。

　　3、辦理銀行卡批量開卡業務時，由單位人力資源管理部門核實客戶身份證原件，經核實無誤后向營業部提供客戶身份證復印件，由營業部經聯網核查無誤后辦理開卡。若核查不能通過時，聯系客戶本人提供另一身份證明文件方可辦理。營業部在辦理該業務時完全按照上述操作流程處理，不存在風險隱患。

　　存在沒有身份證原件的情況下，憑身份證復印件辦卡的個別現象 ，該類業務是因代發工資批量辦卡時客戶未及時給單位提供身份證復印件，造成后期補辦時由單位經辦人員代辦的現象，營業部根據聯網核查后按代理人代辦處理了該類業務。 辦理銀行卡開卡業務時，個別柜員存在先開卡后核查現象，已對柜員做出批評教育。

　　4、大額存取款嚴格按照規定辦理，執行預約制度，并履行審批手續。

　　5、企業網銀辦理時存在提供資料不全的現象，現正督促企業整改。

　　吐哈分行營業部將以此案件為警鐘，在較長時間內對照自身工作不斷進行自查、排查及剖析工作，嚴格控制風險，為吐分行合規經營做出自己的貢獻。

　　昆侖銀行吐哈分行營業部

　　20xx年4月5日

　　XX分行自助設備專項安全自查報告

　　為整體提升自助設備安全防護能力，根據《XX銀監分局辦公室關于轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續整改工作的通知》（銀監辦發〔20xx〕75號）文件相關要求，結合我行實際情況，根據我行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，我行自助設備的統計情況如下：

　　自助設備網點：總共有33個自助設備網點，其中6個在行式自助網點、27個離行式自助網點。

　　自助設備機具數量：總共有59臺自助設備，其中單取款機21臺，存取款一體機（CRS）33臺，查詢機3臺，自助封包機2臺。

　　二、自查工作情況

　　1、我行的自助設備機具的維護、清機、加鈔、清分、衛生保潔全部外包給廣電運通金融電子有限公司，由廣電運通派駐員工到我行進行專項服務。自助設備日常管理職責歸屬我分行運營管理部，由運營管理部對自助銀行的工作進行監督、檢查、指導。

　　2、我行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程進行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時間。

　　3、設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　　4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

　　5、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

　　6、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

　　7、外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

　　8、按會計要求妥善保管流水日志紙。

　　9、機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　10、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

　　二、自查中存在的問題及整改情況

　　1、在檢查中發現個別ATM自助網點內部的電燈損壞、空調漏水等問題，已經安排電工全部維修完畢。

　　2、XX支行的自助設備沒有焊接，現在已經焊接了地板鋼條，但ATM機身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進行整改，計劃于20xx年7月底前將所有自助機具的焊接問題全部整改完畢。

　　以上是我分行自助設備專項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設備專項安全自查、整改工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

中國XX銀行XX分行

　　20xx年xx月xx日

銀行自查報告13

　　根據重慶市國有資產監督管理委員會《關于??的通知》文件精神要求，公司領導高度重視，成立自查自糾領導小組；召開會議講解文件精神，并組織相關人員認真學習文件內容及相關公司相關文件制度；對單位資金及銀行賬戶管理情況進行了自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、成立自查領導小組

　　公司召開了相關會議，會上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長??為組長的領導小組。

　　二、制度建設方面

　　我公司自成立以來，結合運營情況不斷建立健全財務管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務管理制度由《公司財務制度》、《財務費用管理辦法》、《費用報銷管理辦法》、《財務印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。

　　三、資金管理方面

　　結合公司實際情況對費用報銷、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進行自查，自查結果如下：

　　1、費用報銷及審批權限

　　集團財務部針對費用報銷、單位負責人履職待遇和業務支出的相

　　關事宜進行了進一步規范并作出要求，使得公司的費用報銷制度更加完善，提升了執行力。

　　公司制定了相應的費用報銷流程，即“申請（經辦人）→審查（部門負責人）→審核（財務人員）→審簽（財務總監）→審批（總裁、董事長）”，在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個環節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷，做到規范化、合規化、合法化。

　　在費用報銷審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進行事前審批，審批同意后方可組織實施，再進入報銷流程。公司費用報銷最終審批人為公司負責人，部門負責人、財務總監未設置費用審批權限。

　　經自查未發現違規、違紀的費用報銷及賬務處理。

　　2、資金調撥管理。

　　公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個方面：

　　（1）銀行賬戶之間資金調撥。公司根據經營需要，銀行賬戶之間進行資金調撥，調撥時進行了事前申請，填寫《付款/資金調撥通知書》，待逐級審核，經有權人審批后執行調撥。

　　（2）按合同預付款或合同約定先付款后開具發票的情況。該類款項付款時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審核，經有權人審批后執行付款。

　　（3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等

　　資料，待逐級審核，經有權人審批后執行付款。

　　截至目前為止，公司對外投資有??筆，金額合計??萬元，主要是作為 “??”及“??”兩個基金合伙企業的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經自查，公司的對外投資款項的劃撥手續齊全，均按相關制度執行。

　　3、資金劃撥權限

　　公司資金網銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時，金額在5萬元以內，實行一級制授權，由財務負責人授權；金額5萬元以上，實行二級授權，最終授權人為公司總裁。

　　經自查，無越權操作行為。

　　四、銀行賬戶管理

　　公司財務部是銀行賬戶管理部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實行統一開立、統一管理。財務出納人員為經辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開戶、變更及銷戶情況。

　　公司財務中心負責銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺賬并對信息進行實時更新。

　　根據國資委及集團下發的有關銀行賬戶管理相關文件及會議精神，公司領導積極組織并積極配合了集團全方位的賬戶清理工作，并結合公司的

　　實際經營發展需要，對公司所有的賬戶進行了逐一清查，對相關零余額賬戶且在未來無經營安排的賬戶進行了一定的清理，于

　　20xx年8月7日撤銷了??一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個，一般存款賬戶3個，現列表如下：

　　賬戶信息

　　根據集團要求，結合公司的實際情況，擬在現有賬戶的基礎上再銷一個賬戶，報公司總裁辦公會通過，有權人審批后執行。

　　綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進一步加大力度、不斷完善公司的財務管理制度體系，提高日常財務工作的規范性；進一步加強財務人員隊伍建設，努力提高財務人員業務素質和管理水平，力爭使我公司財務管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺階。

　　財務部

　　20xx年10月23日

銀行自查報告14

　　人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結合工作實際，認真組織實施，扎扎實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。

　　一、精心組織，領會精神。

　　支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神，會議研究，要認真落實《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。

　　二、確定標準，定崗定人。

　　支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現實表現、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。

　　三、開展教育，提升素質。

　　一是落實領導學法制度。黨組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規章等;二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。

　　四、強化領導，完善制度。

　　一是調整組織成員。鑒于人員變動，為有效加強保密工作的組織領導，領導干部履行《中國人民銀行領導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實際需要，調整支行保密委員會組成人員，進一步明確領導責任;

　　二是重新簽訂保密責任書。結合內設機構的整合，為使保密管理制度落到實處，進一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書，進一步明確保密工作責任;

　　三是簽訂保密承諾書。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。

　　五、落實制度，監督檢查。

　　支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作為契機，一是開展對信息發布審批程序的審查。嚴把信息發布范圍，切實做好政務公開、新聞發布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實際工作中，支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負責、先審查后公開”和“一事一審”的原則，信息公開前均由發布部門填寫《政務公開預審表》提交相關部門進行嚴格審查，確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密;

　　二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規范操作;

　　三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網機實行物理隔離。

銀行自查報告15

　　為進一步規范自助設備操作規程，切實提高自助設備風險防范水平，××銀行根據銀監會辦公廳關于銀行自助設備管理風險提示的通知要求以及各項自助設備管理規章制度，組織開展了轄內自助設備風險自查工作。

　　一、加強組織領導，制定可行方案。

　　××銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、安全保衛部、自助設備網點負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現場視頻監看及現場檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。

　　二、細化檢查內容，力求全面到位。

　　檢查內容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規程管理情況、相關登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助服務區環境、加鈔區、自助設備外置、自助設備視頻監控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現金查庫情況、自助設備視頻監看及現場巡查、自助設備銀行卡差錯處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關的6個登記簿、自助設備建檔等內容，確保全面細致。

　　三、強化落實整改，提高風險防范水平。 我行對排查過程中發現的問題及時落實整改，對發現管理不到位之處及時進行調整，切實提高××銀行自助設備風險管理水平，有效防范經營風險。

　　××銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營效率和服務質量，提升整體運營能力和服務水平的重要性和意義。制定實施計劃，落實責任措施，深入各支行開展工作調研，為ATM自助設備運營管理系統順利投產提供了可靠保證。在此基礎上穩步推進。

　　一是對現有ATM自助設備的分布、客戶群體，現金流量，裝卸鈔人員及工作流程進行摸底排查，進行詳細科學論證，以此確定該項工作的著眼點和突破口。

　　二是在摸底論證基礎上進行試點。篩選地理位置處在市區中心繁華地段、設備數量多，客戶使用頻繁，現金流量大、設備管理人員素質高、各類情況具有代表性的市行營業部作為試點單位，總結經驗，以點帶面，全面推廣。

　　三是制定投產方案和操作流程，明確“試點先行 穩步推進 全面投產 集中運營”的投產原則，為該項工作的開展指明方向。

　　ATM集中上收到市分行自助設備運營中心管理機納入各支行的分中心管理系統。的部分目標如期實現。為確保銀行卡業務多樣化發展，意義。由于定位準確，目標明確，措施到位，目前該行已有三個個支行的ATM自助設備運營管理系統順利投產，達到了預期目標，以及同業競爭，“集中供鈔、;有九個支行設立分中心，集中賬務、增加中間業務收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護”所有 17 臺ATM

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