證券公司實習總結

時間：2023-01-16 08:15:40 實習總結我要投稿

證券公司實習總結【精】

　　總結是事后對某一階段的學習或工作情況作加以回顧檢查并分析評價的書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的、系統的、本質的理性認識上來，因此好好準備一份總結吧。總結怎么寫才能發揮它的作用呢？下面是小編為大家收集的證券公司實習總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

證券公司實習總結【精】

證券公司實習總結1

　　在不斷的發展中，我們國家的股票市場在不斷的開放，不斷的發展，但是由于金融危機的影響，我們國家的股票市場最近不是很景氣。我也是抱著這種好奇開始我的實習的。正因我學的是金融管理專業，因此我一向以來都是對股票市場研究，正因這些都是切合自己實際的專業，我想要透過實習來進步。

　　經過了這短暫的證券實訓課我真真切切地了解又接觸了股票買賣。在這個學期里面，我經歷了賺錢的喜悅，又嘗到了錯失機會痛心。我認為我們證券實訓的目的就是透過有關證券投資課程的學習，并結合理論與實踐，對證券投資市場有大體的了解，掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法，使得系統地掌握投資理論知識和實踐操作，從而進一步加強投資理財觀念。

　　本次實訓中，透過股票模擬實訓交易深切體會到股市存在的風險。真是印證了那句“股市多風險，入市需謹慎”。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關聯來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯系的風險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業或某一個行業特有的那部分風險。例如，管理潛質、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險；非市場風險與整個市場的波動無關，投資者能夠透過投資分散化來消除這部分風險。不僅僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關聯。投資者承擔較高的市場風險能夠獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。

　　雖然投資證券有必須的風險，但透過專業性的分析大多數是可避免的。例如，較好的掌握如何分析k線圖。如果我們將每一天的k線都畫在一張圖上，則稱之為日k線圖，同樣也能夠畫出周k線圖和月k線圖。在電腦軟件的幫忙下，在計算機中我們還能夠看到5分鐘、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖。透過對k線圖的實體是陰線還是陽線，上、下影線的長短等的分析，常能夠用來決定多空雙方力量的比較和后市的走向。一般來說，陽線說明買方的力量強過賣方，經過一天多空雙方力量的較量，以多方的勝利而告終。陽線越長，說明多方力量勝過空方越多，后市繼續走強的可能性就越大。相反，若是收成陰線表示賣方力量強過買方力量，陰線越長，說明空方力量勝過多方越多，后市走弱的可能性就越大。

　　我覺得選取股票首先就應從以下標準思考：1。公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地理解并應用；2。公司的管理水平如何，是否有品牌優勢；3。公司的業績如何，是否為績優股。當我選取的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入并持有它們。當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：1。堅信自己的分析與選取。2。要冷靜地分析市場的變化。3。要做到快，準，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，因此必須要有良好的心理素質。

　　這次簡單的實驗，卻給了我不一般的體驗，堅信會對我以后的投資理財觀產生重大的影響。堅信這個只是我的第一步，我會繼續發奮，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。

　　實習中有很多的事情需要自己不斷加的了解，我也知道自己的潛質不是很強，需要更多的實習、實踐，這些才是我們一向以來不斷的進步的成果，這些都是我們的強項，我想要做好的事情就是這些，我會發奮的！

證券公司實習總結2

　　1、堅定的走證券資訊咨詢化的發展道路。單純的簡單的F10資料為主的低端的資訊信息內容的競爭只會陷入資訊產業低水平價格戰的泥潭中，要從產品的技術構成、新產品的開發、推廣機制、產品的信息質量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內部必須建立一套完備的新產品設計、開發和推廣的運行機制，保證高質量的新一代產品、延續產品、后續產品和可替代產品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰中走出來按自己的步伐發展自己。資訊咨詢化的發展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發起進攻的最重要的籌碼。

　　2、加強和國內做證券行情交易系統的廠商比如說乾隆高科，通達信等的技術上的合作，以行情交易系統和資訊平臺和相結合的方式來發展資訊行業未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基于證券行業電子資訊架構（E-infostructure)和現代的資訊有效集成（information integration)創新技術構建起來的的統一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊信息內容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業的潮流，只有領潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術上駐留程序的改進更新是保持這種領潮流之先的技術上的關鍵。

　　3、加強全國統一規劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產品成功的保證。產品再好，如果沒有正確的營銷戰略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現市場占有率第一的目標，更無從實現第一民族品牌和獲取最大創業利潤的目標。產品品牌的樹立，在質地優良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產品、感覺我們的服務，確實讓他們從中受益。

　　4、加強公司內部團隊精神的建設，形成創業的集體凝聚力，形成企業發展與個人價值實現同步發展的激勵模式。有計劃的引入股權認購期權獎勵的企業激勵模式為團隊精神的營造服務。甚至可以試探企業實現MBO來改變企業的法人治理體系和絕對控制權。團隊精神和創新思維是公司實現可持續性發展的最根本的保證。團隊精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強調一種實戰技巧，強調一個組織如何協作，充分發揮每個人的才能和潛力，通過協調和規劃，最終促成目標的達成。

　　5、拓寬融資渠道，改變過去的靠自我的資本原始積累的方式發展自己的模式。在國內主板市場監管力度加大門檻提高、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達克不復往日威風的情況下，選擇在香港上創業板進而發展向主板市場轉變是最好的IPO融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在香港創業板上不錯的融資業績就可以看出。此外還可通過引入戰略投資者參股擴充公司股本結構的方式來發展自己。QFII之后外資購并的放開之后資訊領域肯定的將是其感興趣的產業之一。博弈選擇將是引導資訊廠商發展壯大的一個重要的關鍵。

　　6、在融資問題解決的前提下，擴展業務范圍，以官方的巨潮資訊為發展發展，有計劃的涉足傳統的資訊傳媒領域比如說將有聲無影語音股評業務擴展到有聲有色的財經電視節目。將投資研究中心的傳真版本的股評作成傳統的紙質傳媒的形式，待政策放開后作到全國公開發行，比如說象巨潮資訊旗下的《新財富》。將投資咨詢業務在政策許可的范圍內擴大為私募基金形式，同時發展自己的自營業務。總之，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運作能力通過低成本的購并或股權置換重組整合出已財經證券信息為主，多元媒體構建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財經數據庫，手機短信業務，電視財經節目，紙質財經媒體，財經網站建設等幾個現金流。

　　證券資訊行業作為證券市場中的一個年輕的行業在短短的不到10年的過程中已經顯示了起朝陽產業的一種趨勢，在證券市場繼續向前發展和理性化的同時，資訊信息的重要性和價值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機構投資者和廣大股民的認同。證券財經資訊行業的未來發展將隨著證券市場的完善而更加的蓬勃發展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業發展的潮流才能立于不敗之地。

證券公司實習總結3

　　尊敬的XX領導：

　　實習時間：20xx年3月1日XX年4月30日實習地點：安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業部

　　實習目的：了解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識。能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，并能分析和處理一些基本的問題。

　　20xx年3月份，我有幸被國元證券股份有限公司選中，從而開始了我二個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業部，在了解國元證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

　　一、公司簡介

　　國元證券股份有限公司(簡稱國元證券)為順應信證分業、行業重組的發展趨勢，由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發起人，于20xx年8月設立。20xx年10月30日以股權分置改革為契機，借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市。公司是經中國證監會批準、安徽省工商行政管理局注冊登記的綜合類證券公司，注冊資本14。641億元人民幣。現為安徽國元控股(集團)有限責任公司旗下企業

　　二、具體實習內容

　　我被安排在客戶服務部工作。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

　　首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

　　其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

　　(一)個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;

　　(二)填寫開戶資料并與證券營業部簽訂《證券買賣委托合同》;

　　(三)證券營業部為投資者開設資金賬戶;

　　(四)辦理開通證券營業部銀證轉賬;

　　機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

　　前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

　　另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

　　最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

　　(一)理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;

　　(二)把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;

　　(三)有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發往總部。

　　整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

　　在我們實習的過程中，國元證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理。

　　三、總結

　　實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了

證券公司實習總結4

　　一、工作

　　我每天看申銀萬國，國泰君安，國金的各種報告。早上開盤前看晨報，前一天的大勢分析，從宏觀到行業到個股的順序看報。開盤后繼續看報告，和流動新聞(上證報，中證報，金融時報)，聯系當日盤面，了解基礎知識，發掘問題。收盤后，問問題，聽講解。，跟隨聽取申銀萬國分析師對保險、銀行、地產、投資策略的講座。

　　二、知識總結

　　1、一級市場運作

　　近日，ipo重啟讓我學到一些基礎知識。例如ipo會在網上網下發行。機構和個體投資者可以在網上和網下申購。今年因為國家政策使機構投資者撤出網上。使的網上中簽率升高。按規定，網下中簽者需要在三個月后才能對手中持有股票進行交易，那時已有部分股票在二級市場流通交易，所以網下申購需要合理策略才能獲益。在股票上市前，有相應部門對于公司未來eps、pe，、pb的估值，例如運用類比法。然后做出合理價格，同申購數量的估計，進入詢價流程。如果通過競價中簽，就可以把資金匯去。過去，投資者買新股是一定會賺到利潤。而現在會有些公司因為策略不當導致新股虧損。

　　另外，國家在市場初期對公司股量限制發售，國家為保護投資者利益，而對公司進行分時段解禁，對每次解禁數量進行限制，并且對現有流通股東進行補償。因為如果一次性解禁數量太大，企業從流通市場套利太大，這是我對限售股的了解。

　　2、二級市場運做

　　我國股市尚處于初級階段，股市參與者包括各種各樣的個體和機構，有專業的，有外行，有莊家。投資需要關注經濟pe、eps和個人心理等因素。盤面我了解成交量、大盤指數、當日開盤價、收盤價、價、價等長線價值投資機構投資經理是長線投資主流，他們關注是宏觀經濟行業企業未來發展前景和投資心理等，從多方因素考慮得到是一個穩定的目標增長價格。

　　首先，要觀看大的經濟環境。具體來說，今年經濟經過前期繁榮和衰退，進入到復蘇時期(與國家4萬億投資拉動項目有關)。宏觀經濟的指標是gdp，是由投資，消費和凈出口組成，

　　中國下半年經濟增長預測為8%以上。此外需關注cpi，m0，m1等重要指標。在今年政府寬松政策下，資金流動性充裕，大家就會把存款取出來進行投資以取得比存款利息高的投資收益，另外，上半年新增貸款7萬億，對于金融投資(股票，債券等)和實體投資(房地產等)和銀行業績都有支撐。另外，消費者能力提高了，消費信心指數也上升，物價就漲，需求量就慢慢回升，企業利潤提高。另外，中國股市與國外市場相關，當國外不好的，中國就會調整，跟隨世界步伐，港股是最為密切相關。對于出口業務較多的企業，會因美國，歐洲等進口大國因為經濟回暖困難受負面影響，進而影響企業業績。另外，海外資金流入中國資金和實體市場也

　　也會有影響。而藍籌股是影響大盤的主要力量，跟宏觀經濟緊密相關的行業龍頭股能有較好的投資機會。

　　其次，關注行業。宏觀經濟能直接判斷必然會漲的行業，例如銀行，房地產，保險，汽車。但是如果市場走勢過熱，低估值、低漲幅，在上季度已見底，這季度將回升的板塊(鋼鐵，鋁)也值得重點關注。微觀影響也不能忽視。例如，不管經濟如何，人都是要看病吃藥，那么醫藥行業總的營利就能保持增長;下半年各種節日頻繁，影響到高檔白酒需求量變多;夏季因為天氣炎熱會影響到空調，冰箱，洗衣機銷售增高。所以證券公司都有各行的分析師來對行業同個股進行專業研究分析。行業間有著關聯，例如，汽車生產量增速大幅上升導致鋼鐵行業增幅大升。重點關注注前期漲幅滯后，且行業復蘇預期較強的板塊。行業板塊在近幾日表現為，大盤翻紅，被重點關注的銀行，地產，大盤股等權重股帶動;大盤調整，被次要關注或者過去滯漲板塊，例如食品，白酒等消費類會補漲。

　　最后具體到公司和個股。

　　投資者從公司背景、基本素質等方面(來自調研，和研究別家公司報告)多加分析，對市盈率水平進行合理判斷，需要對企業產品利潤(價格，產量，成本費用)增減幅和未來需求量預測分析。此外公司重組、合并和融資的消息對公司短期有正面影響，而長期影響需要深入研究公司運營等各方面。所以在個股投資報告中，筆者提到關鍵假設點、估值和投資評級、核心假定的風險、

　　股價上漲的催化劑這四大方面。例如比較保險股，就從保險公司的保費、保量等問題從公司投資狀況來分析。例如中國平安是投資大部分藍躊股，收益潛力較大，有養老金優惠政策對養老金需求增加的扶持，或者是牌照的出臺。另外一個地產例子是需要對房價、成交量、政府信貸、土地儲備量等因素考慮。運用報告對個股選擇。可以選擇有補漲潛力、相對漲幅較低、走輸大盤、pe偏低、業績增幅穩定且明確的企業(例如華域汽車)。

　　短線

　　對于短線投資者來說，正面消息的發布，一般會對一只股票價格在短時間內出現快速增長，在當日后段時間基本是處于跌的狀態。因為市場遵循低買高賣的原則，所以在什么時間投入，以什么價格買入是很難預測的，投機性質很強，但是仍然可以研究k線趨勢，和短期現象對某只概念股特別關注，哪怕公司并非在短期有盈利(例如萊茵生物，在豬流感特別時期或者四維控股，

　　在k線圖中近期買入，上升周期頻率都大于下跌時期)。但是短線投資具有高風險性。

　　股票交易容易出現跟風現象，市場并不完全規范，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于是便有k線圖出現長時間只漲不跌，只進不出的現象，然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進，跟風抬高股價，莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據，會發出起訴

　　3、投資技巧。

　　因為股價波動性很大，而且有時間性，一般很難判斷如何去判斷成本。有兩種方法去攤低成本，從而獲得利益。可以分階段投資，在一個認為有價值的點位買進，在股價下跌再買進一部分，

　　在股價低于初價位的時候，買進的部分可以使得平均成本變低，這樣降低了一擲孤注的風險。另外相似的就是合理配置。不單一投資。配置可以使投資更加穩健，收益可以彌補虧損部分。減低風險。

　　要理解資源共享，團隊合作的重要性。一個人可以因為合作而提高效率，一個公司更加如此。公司買入別家公司的報告，再綜合自己分析部分的報告，可以讓投資建議，計劃變的更加可靠，成功的機率也會變大。投資經理經常聯絡調研人員，或其他專業相關人員，獲取信息，以經驗對來源信息的合理選取和理性判斷。

　　三、感想

　　因為時間太短，學到東西有限。經驗不足，消化知識也比較困難，所以只能被動跟蹤市場。通過了解影響時常因素來判斷大市和個股漲跌，今后仍需繼續學習。了解到書本知識只是簡單大體介紹，實際聯系不多，應用價值也不高。而金融行業需要頭腦敏銳、和對相關知識的理解、經驗的積累、反復鉆研、反省。投資對經濟、數學、財務心理學等聯系較多，并非短期內可以精通。而投資從業者思維也應開擴，也必須要有能力去預測，這樣才能成功投資。

證券公司實習總結5

　　實習時間：12月7日—1月7日

　　實習地點：愛建證券北京證券營業部

　　實習內容：

　　1、證券公司業務培訓

　　2、柜臺業務

　　3、公司客戶開發技巧

　　4、證券營銷實踐

　　為期一個月的實習任務結束了，期間有苦有甜，我不僅收獲了知識，還認識了公司里邊其他比我們年長的實習生，大家一起學習，一起工作度過了愉快溫馨的實習期，證券公司營業部實習總結。下面我要說一下我們實習的主要內容以及實習中我的收獲與所感。

　　前三周是公司為我們上的培訓課，課程內容包括：愛建證券公司簡介，金融市場簡介，證券——朝陽行業發展前景，證券公司禮儀培訓，證券公司業務（主要圍繞經濟業務講解），簡單的股票分析，專業化營銷流程（如何在銀行展業、電話營銷）等。

　　首先，第一堂課我們學習了證券公司禮儀，禮儀不僅展現出個人涵養、氣質，更是代表著公司的形象，與客戶交流，與陌生人見面，與熟人見面都有不同的禮儀規范要求，例如，兩人并排走右為尊，三人并排走中為尊，上下樓梯時靠右行，年長或客人走上一臺階，引路時走在客人左前方等，這些都是我在學習中學到的的禮儀知識。接下來的課程經理為我們介紹了目前證券行業的就業前景以及愛建公司的簡介與優勢。最后請專業的分析師，為我們簡單介紹股票分析，例如k線的識別與運用，如何利用市場行情，公司狀況方面來分析股票走勢，這讓我的基礎知識進一步牢固。

　　這三周，公司對我們主要進行了營銷技巧的培訓，先學習一些營銷技巧（主要學習了電話營銷技巧），然后再分組進行模擬演練。最后兩周進入到實戰演練。實戰之前覺得沒什么，但真正打電話營銷的時候會遇到各種各樣的人，有的破口大罵，有的直接掛掉，有的話說到一半就掛了，各種狀況都有。自己在打電話的時候有幾個客戶就破口大罵，感到自己心理承受能力還是有限，還需鍛煉。

　　其中我印象較深的有一位張老師，他的那堂課使我獲益匪淺。起先張老師從事it行業，后來轉行到了證券公司，他說雖然初涉這個行業很艱辛，但是只要不怕苦，能堅持，不斷充實自己專業知識，發揮自身優勢與客戶真誠交流還是能有一番作為。他說“與其完善自己不如找到自己的優勢并將其發揚光大”，這句話給了我很大的鼓舞，因為現在我們掌握的專業知識并不多，而且社會經驗也不豐富，做經濟業務主要靠拉客戶來提高自己的業績，而初出茅廬的我們只能從自身的優點出發，發掘自身優點開發客戶。如果你比較健談那就發揮自己與人溝通的能力，多與人交流；如果你比較有耐心，富有親和力，那就發揮自己這些優勢用自己的熱情打動客戶。尋找自身優點，把優點發揮到最大來彌補自身不足也是一種獲得成功的捷徑。

　　期間經理帶領我們每人開基金賬戶，通過開戶我們對基金、股票的開戶流程有了大致了解，雖未親身實踐，但是看到公司柜員為我們開戶時謹慎認真的工作態度就知道柜臺業務不是一項簡單的工作了。面對這么多的開戶資料，得保持清醒頭腦，還得指導客戶如何正確填寫資料，真不是件簡單的事。

　　問題與不足：這次實習雖然讓我有機會親身實踐，把所學應用于實踐，但還是有很多問題需要在今后的學習中來逐漸完善自己。隨著實習愈發現自己所懂得的只是皮毛而已，而且很后悔平時沒好好聽老師上課講的基礎知識，自認為沒什么用但實際中用到的就是這些基礎知識，試想一下，連最基礎的知識都不懂，談何跟客戶講解更深的理論呢。所以，在以后的學習中要牢牢掌握好基礎知識，然后有能力再作深入的學習。

證券公司實習總結6

　　20xx年7月14日至20xx年8月31日我到××證券有限公司××營業部進行了為期一個半月的實習，實習內容為了解證券公司營業部的結構熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。

　　一、公司介紹

　　××證券股份有限公司前身為××證券有限責任公司，是在原××證券有限責任公司、××市國際信托投資公司、××信托投資公司、××北方國際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托機構的證券營業部合并重組的基礎上，吸收國內多家有影響、有實力的企業共同參股組建的大型證券公司。

　　20xx年4月30日，經中國證監會《關于核準××證券有限責任公司變更為股份有限公司的批復》核準，××證券有限責任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。

　　公司總部設在××，下設××管理總部，在全國擁有31家證券營業部和11家證券服務部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經營理念、“團隊拼搏，創新圖強”的企業精神和“客戶至上、服務領先”的基本原則，在團結高效的經營團隊帶領下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規經營、嚴格控制各類風險、大力拓展各項業務、為客戶提供專業化的金融服務。公司努力把握中央關于加快濱海新區開發開放的歷史性機遇，立足天津,面向全國,努力成為全國一流券商，以優良的經營業績回報股東、回報社會。

　　二、證券交易流程

　　投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業務環節。

　　(一)開立證券帳戶

　　不論機構或個人，在深圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡)，它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。

　　1、證券帳戶的分類

　　上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區別(證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數字組成，最后一位數字為校驗位)。

　　2、開立證券帳戶的地點

　　① 各大證券公司營業部及營業網點

　　② 證券中央結算公司指定的各地代理開戶機構

　　3、開立證券帳戶的必備資料

　　個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證(以下簡稱身份證)及其復印件;境外自然人持境外居民身份證(護照)及其復印件可開立深、滬b股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復印件、經公證的授權委托書。

　　機構投資者：辦理人須提供下列資料： ①法人營業執照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發證機關確認章的復印件; ②法定代表人授權委托書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復印件;④經辦人的身份證及其復印件。

　　4、開立證券帳戶的處理流程

　　①到營業柜臺辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構證券帳戶注冊申請表》的"申請人填寫"欄;

　　②交納費用;

　　③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領回證券帳戶卡。

　　(二)開立資金帳戶

　　有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業部為投資者開設。您可以根據您所在地區您選擇一家證券營業部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協議》及相關協議。

　　1、開立資金帳戶的必備資料

　　個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復印件;

　　機構投資者：須提供工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本原件和復印件或民政部門或其它主管部門頒發的法人注冊登記證書原件和復印件、法定代表人授權委托書和經辦人的身份證及其復印件。

　　2、營業部現場開戶流程

　　①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核;

　　②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某券商的證券交易客戶;身份證、證券帳戶卡復印留底;

　　③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。

　　3、預約上門開戶服務

　　大多數的券商各證券營業部提供預約上門開戶服務

　　(三)資金劃轉

　　可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存折(卡)。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉帳的途徑與證券交易的途徑相同,對外服務時間為正常交易日9：00-15：30。

　　1、買賣過程中的資金變動

　　當您每次委托買入指令成功，交易系統將相應扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上,這稱為 “資金當日回轉”，當日回轉資金可以用于買入，用于其他用途(如轉入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定：a股、基金、債券為t+1日(即 t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款);b股的資金清算為t+3。

　　(四)委托買賣

　　1、交易時間和委托時間

　　上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午(前市): 9:15至 9:25(集合競價時間);9:30至11:30(連續競價時間)。下午(后市): 13:00至15:00(連續競價時間)。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9:00-15: 00。

　　2、委托方式

　　證券公司各營業部為投資者提供的主要委托方式有：

　　a. 當面柜臺委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。

　　b. 自助終端委托:通過證券營業部提供的電腦自助操作設備進行委托與查詢。

　　c. 電話委托:通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢：

　　d、網上交易：網上交易是通過因特網進行證券委托買賣的簡稱。

　　3、委托申報

　　委托通常應在規定的交易營業時間內辦理。委托一般當天有效，即委托有效期從委托申報開始至當天閉市結束。在辦理委托時，請您注意申報清楚以下內容：

　　a、證券的名稱或證券交易代碼;

　　b、買賣方向：即買進或賣出;

　　c、買進或賣出的數量;

　　d、買進或賣出的價格(債券回購價格指是每百元資金的年收益率)。

　　4、委托數量和委托價格的相關規定

　　證券交易所對委托的數量和價格有特定的要求。委托數量的規定主要包括：

　　(1)交易單位，即委托數量應該是一個交易單位為起點的整數倍。

　　(2)最高申報上限，單筆委托的委托數量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同。需要特別說明的是：對股票和基金買入數量須是一個交易單位的整數倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。

　　委托價格的規定主要包括：

　　(1)幣種的規定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種。

　　(2)價格檔位的規定，即委托價格所應遵循的最小變動單位。

　　(3)漲跌停板的規定，為防范股價異常波動，證券交易所規定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。

　　5、委托的執行

　　證券營業部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯網系統將有關指令轉發相應的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據價格優先、時間優先的原則進行撮合成交，并向證券營業部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續執行，直到有效期結束。委托成交后，投資者應該對符合委托條件的成交結果給予承認，并請按期履行交割手續。

　　6、委托的撤銷與變更

　　在委托未成交之前，您有權變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。

　　(五)清算交割

　　1、交割制度

　　目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實行t+1交割制度，即在委托買賣的次日(第二個交易日)進行交割。對b股股票，則實行t+3交割制度，即在委托買賣后(含委托日)的第四個交易日進行交割。

　　2、辦理交割手續

　　為確定成交與否，請您在委托后及時到開戶的證券營業部，辦理證券清算交割手續，領取書面交割憑證(如《成交交割通知單》等)，以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。

　　(六)指定交易

　　上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機構，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業機構所屬的席位號，然后才可以進行證券的交易。

　　由于營業部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業部時，則須辦理指定交易轉移手續。即先向原所在的證券營業部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業部進行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。

　　(七)轉托管

　　投資者從一個營業部搬到另一個營業部進行交易時，如果涉及深圳股票的轉移，必須辦理證券的轉托管。轉托管必須到轉出營業部辦理，辦理轉托管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業部的深圳托管席位號。

　　(八)非交易過戶

　　證券發生繼承、饋贈、分割時，在經過公證后，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理。

　　(九)分紅配股

　　1、紅股上市流程

　　(1)上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日(r)、除權除息日(通常為r+1)和紅股上市流通日(通常為r+2);(2)從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。

　　2、紅利派發流程

　　滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。

　　深市紅利派發流程：

　　(1)上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日(r);

　　(2)r+2日，各券商收到中央證券登記結算公司轉來的派息款，并將其劃入投資者開設的資金帳戶 ;

　　(3)r+3日起,投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況;

　　(4)特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼為003xxx)現金紅利將根據上市公司確定的現金紅利發放日(一般在r+5日之后)到達投資者資金帳戶。

　　滬市紅利派發流程：

　　(1)上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日(r)和現金紅利發放日(一般在r+5日之后);

　　(2)現金紅利將根據上市公司確定的現金紅利發放日(一般在r+5日之后)到達投資者資金帳戶。

證券公司實習總結7

　　一．工作

　　我每天看申銀萬國，國泰君安，國金的各種報告。早上開盤前看晨報，前一天的大勢分析，從宏觀到行業到個股的順序看報。開盤后繼續看報告，和流動新聞（上證報，中證報，金融時報），聯系當日盤面，了解基礎知識，發掘問題。收盤后，問問題，聽講解。上周五，跟隨聽取申銀萬國分析師對保險、銀行、地產、投資策略的講座。

　　二．知識總結

　　1，一級市場運作

　　近日，IPO重啟讓我學到一些基礎知識。例如IPO會在網上網下發行。機構和個體投資者可以在網上和網下申購。今年因為國家政策使更多機構投資者撤出網上。使的網上中簽率升高。按規定，網下中簽者需要在三個月后才能對手中持有股票進行交易，那時已有部分股票在二級市場流通交易，所以網下申購需要合理策略才能獲益。在股票上市前，有相應部門對于公司未來EPS、PE，、PB的估值，例如運用類比法。然后做出合理價格，同申購數量的估計，進入詢價流程。如果通過競價中簽，就可以把資金匯去。過去，投資者買新股是一定會賺到利潤。而現在會有些公司因為策略不當導致新股虧損。

　　2。二級市場運做

　　我國股市尚處于初級階段，股市參與者包括各種各樣的個體和機構，有專業的，有外行，有莊家。投資需要關注經濟PE、EPS和個人心理等因素。盤面我了解成交量、大盤指數、當日開盤價、收盤價、最高價、最低價等

　　長線價值投資

　　機構投資經理是長線投資主流，他們關注更多是宏觀經濟行業企業未來發展前景和投資心理等，從多方因素考慮得到是一個穩定的目標增長價格。

　　·首先，要觀看大的經濟環境。具體來說，今年經濟經過前期繁榮和衰退，進入到復蘇時期（與國家4萬億投資拉動項目有關）。宏觀經濟最大的指標是GDP，是由投資，消費和凈出口組成，中國下半年經濟增長預測為8%以上。此外需關注CPI， M0， M1等重要指標。在今年政府寬松政策下，資金流動性充裕，大家就會把存款取出來進行投資以取得比存款利息高的投資收益，另外，上半年新增貸款7萬億，對于金融投資（股票，債券等）和實體投資（房地產等）和銀行業績都有支撐。另外，消費者能力提高了，消費信心指數也上升，物價就漲，需求量就慢慢回升，企業利潤提高。另外，中國股市與國外市場相關，當國外不好的，中國就會調整，跟隨世界步伐，港股是最為密切相關。對于出口業務較多的企業，會因美國，歐洲等進口大國因為經濟回暖困難受負面影響，進而影響企業業績。另外，海外資金流入中國資金和實體市場也會有影響。而藍籌股是影響大盤的主要力量，跟宏觀經濟緊密相關的行業龍頭股能有較好的投資機會。

　　·其次，關注行業。宏觀經濟能直接判斷必然會漲的行業，例如銀行，房地產，保險，汽車。但是如果市場走勢過熱，低估值、低漲幅，在上季度已見底，這季度將回升的板塊（鋼鐵，鋁）也值得重點關注。微觀影響也不能忽視。例如，不管經濟如何，人都是要看病吃藥，那么醫藥行業總的營利就能保持增長；下半年各種節日頻繁，影響到高檔白酒需求量變多；夏季因為天氣炎熱會影響到空調，冰箱，洗衣機銷售增高。所以證券公司都有各行的分析師來對行業同個股進行專業研究分析。行業間有著關聯，例如，汽車生產量增速大幅上升導致鋼鐵行業增幅大升。重點關注注前期漲幅滯后，且行業復蘇預期較強的板塊。行業板塊在近幾日表現為，大盤翻紅，被重點關注的銀行，地產，大盤股等權重股帶動；大盤調整，被次要關注或者過去滯漲板塊，例如食品，白酒等消費類會補漲。

　　·最后具體到公司和個股。投資者從公司背景、基本素質等方面（來自調研，和研究別家公司報告）多加分析，對市盈率水平進行合理判斷，需要對企業產品利潤（價格，產量，成本費用）增減幅和未來需求量預測分析。此外公司重組、合并和融資的消息對公司短期有正面影響，而長期影響需要深入研究公司運營等各方面。所以在個股投資報告中，筆者提到關鍵假設點、估值和投資評級、核心假定的風險、股價上漲的催化劑這四大方面。例如比較保險股，就從保險公司的保費、保量等問題從公司投資狀況來分析。例如中國平安是投資大部分藍躊股，收益潛力較大，有養老金優惠政策對養老金需求增加的扶持，或者是牌照的出臺。另外一個地產例子是需要對房價、成交量、政府信貸、土地儲備量等因素考慮。運用報告對個股選擇。可以選擇有補漲潛力、相對漲幅較低、走輸大盤、P E偏低、業績增幅穩定且明確的企業（例如華域汽車）。

　　短線

　　對于短線投資者來說，正面消息的發布，一般會對一只股票價格在短時間內出現快速增長，在當日后段時間基本是處于跌的狀態。因為市場遵循低買高賣的原則，所以在什么時間投入，以什么價格買入是很難預測的，投機性質很強，但是仍然可以研究K線趨勢，和短期現象對某只概念股特別關注，哪怕公司并非在短期有盈利（例如萊茵生物，在豬流感特別時期或者四維控股，在K線圖中近期買入，上升周期頻率都大于下跌時期）。但是短線投資具有高風險性。

　　股票交易容易出現跟風現象，市場并不完全規范，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于是便有K線圖出現長時間只漲不跌，只進不出的現象，然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進，跟風抬高股價，莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據，會發出起訴

　　3。投資技巧。

　　因為股價波動性很大，而且有時間性，一般很難判斷如何去判斷最低成本。有兩種方法去攤低成本，從而獲得最大利益。可以分階段投資，在一個認為有價值的點位買進，在股價下跌再買進一部分，在股價低于初價位的時候，買進的部分可以使得平均成本變低，這樣降低了一擲孤注的風險。另外相似的就是合理配置。不單一投資。配置可以使投資更加穩健，收益可以彌補虧損部分。減低風險。

　　要理解資源共享，團隊合作的重要性。一個人可以因為合作而提高效率，一個公司更加如此。公司買入別家公司的報告，再綜合自己分析部分的報告，可以讓投資建議，計劃變的更加可靠，成功的機率也會變大。投資經理經常聯絡調研人員，或其他專業相關人員，獲取更多信息，以經驗對來源信息的合理選取和理性判斷。

　　三．感想

　　因為時間太短，學到東西有限。經驗不足，消化知識也比較困難，所以只能被動跟蹤市場。通過了解影響時常因素來判斷大市和個股漲跌，今后仍需繼續學習。了解到書本知識只是簡單大體介紹，實際聯系不多，應用價值也不高。而金融行業需要頭腦敏銳、和對更多相關知識的理解、經驗的積累、反復鉆研、反省。投資對經濟、數學、財務心理學等聯系較多，并非短期內可以精通。而投資從業者思維也應開擴，也必須要有能力去預測，這樣才能成功投資。

證券公司實習總結8

　　在柜臺實習的時間盡管短暫，但是卻讓我學到了很多東西，這對我今后的工作將有很大的幫助。下面我把我在柜臺實習的情況及收獲，感悟整理成文。不光是為了完成工作任務，更重要的是為了總結經驗與不足，為做好今后的工作奠定基礎。在整個實習期間，我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶，資金賬戶，辦理各種委托方式，銀證聯網，查詢，交割單打印，對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對于轉戶，銷戶，客戶普通信息修改，客戶特殊信息修改以及創業板，基金，權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在客服部的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業務流程，才能很好的解決客戶對相關問題的咨詢，提高服務質量。

　　在實習的過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作"粗心"是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

　　在實習報告的最后，感謝領導為我提供這一次寶貴的柜臺實習機會，感謝柜臺員工的無私幫助。希望在今后的工作中，大家能夠繼續一起努力，互幫互助，為營業部再創佳績貢獻出自己的一份力量！

證券公司實習總結9

　　今年暑假來到證券公司開始我的實習生活。雖然還只有一周，不過在實習過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業文化，也就是說，公司已經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。

　　我們的實習是分三個部分的，分組進行，每組4個人。我們組按從理財團隊到綜合柜臺部，再到運行部的順序，像各個擊破一樣掌握不同的部門工作職責。

　　第一周我們是在理財團隊，開始并不知道理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在杜老師的帶領下，在劉哥和王哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，K線圖等方面分析就是屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術，藝術不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。

　　在理財團隊實習期間，杜老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關注某個行業。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個總結的小會，總結一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經常可以聽到一些股市中的專業術語，對股市也有更多的了解。

　　公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。

　　在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，勵志，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。

　　實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個學習平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。剛過去的一周讓我對理財團隊開始有了全面的認識，這一周要在柜臺部學習更多與客戶直接交流的方法，這又是一個完全不同的職位，我們同樣會更認真的去學習。

證券公司實習總結10

　　今年暑假，經由重重關卡——簡歷篩選，面試查核，我很僥幸被華泰證券股份有限公司及第為暑期實習生，分配到公司旗下最大、歷史最悠長的、也在公司的作為標桿性的營業部——止馬營營業部進行了為期一個月的實習。在這短短4個禮拜多的實習糊口，自然是收成頗豐，不僅對質券公司的日常工作流程有了實地的、詳盡的體味，更主要的是結識了一批有十幾年的證券從業經驗的專業人士(在此，我應該稱他們為指導教員)，在與長輩們和同齡人的交流中以及自己的實習時代的耳濡目染和親自體味，我對于證券行業有了一些頗深的熟悉。此外，此次實習履歷也讓我感受到了自己此后事業成長的標的目的，也明晰了自己當前的不足，以及自己需要在黌舍為未來做些什么。

　　感謝感動面試我的人力資本總監李總，感謝您給了我此次實習的機緣;感謝感動營業部總司理馬總，感謝您對我們實習生的鼎力撐持和鼓舞激勵;感謝感動實習生團隊帶頭人季總，感謝您天天晨會上對我們工作的詳盡指導和尊尊教育，出格感謝感動我的指導教員——張總，感謝您對我的關心，和不厭其煩地解答我奇奇異怪的問題的耐心，您的解答讓我對質券行業有了更深條理的熟悉，您的言行和工作立場讓我無形中也懂得了良多簡單而深刻的事理。還有有幸一路實習的伙伴們，和你們交流和進修，并肩作戰的年光很充實，很歡愉!

　　記得剛剛進入華泰的時辰，公司給我的第一印象就是內部節制嚴酷，招聘暑期實習生層層把關，嚴謹而高效率，面試成功后，還簽定實習和談，。記得實習的第一天我們被請到華泰證券大噴香進行上崗培訓，請了華泰的高層老總們給我們講話，并請業內專業人士給我們做培訓，頭頭是道，培訓嚴謹而不失蹤活躍。下面是我從網上找的華泰的簡介

　　華泰證券股份有限公司前身為江蘇省證券公司，1991年5月26日在南京正式開業。華泰證券是中國證監會首批核準的綜合類券商，是全國最早獲得立異試點資格的券商之一。20xx年7月，華泰證券在券商初度分類評級中被中國證監會評定為A類A級券商，20xx年7月被評定為A類AA級，成為全國十家獲此評級的券商之一。華泰證券旗下擁有南方基金、友邦華泰基金、連系證券、長城偉業期貨、華泰金融控股(噴香港)有限公司緩和泰紫金投資有限責任公司，同時是江蘇銀行的第二大股東，已根基形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團雛形。

　　“以客戶處事為中心、以客戶需求為導向、以客戶對勁為目的”是華泰證券堅持的處事理念。華泰證券擁有證券掮客處事、資產打點處事、投資銀行處事、固定收益處事和直接投資處事為根基架構的完美的專業證券處事系統，以及研究咨詢、信息手藝和風險打點等強有力的處事撐持系統。20xx年，華泰證券在“高效、誠信、穩健、立異”焦點價值不美觀的基本上，明晰提出了“做最具責任感的理財專家”的品牌精神，獲得了市場和社會各界的普遍認同。華泰證券的市場地位和品牌影響力不竭晉升，正在成長為具有焦點處事優勢和較強市場競爭能力的綜合金融處事供給商。

　　首先是投簡歷，記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本覺得最后一天沒但愿了，后來仍是在鵬鵬哥哥的鼓舞激勵下興起了勇氣，凡事得勇于去考試考試，才會讓自己不悔怨!(感謝感動鵬鵬哥哥!)

　　面試還算順遂，也結識了好幾位一同去面試的南大同窗。李總的馴良、淡定、親和力給了我很輕松的面試空氣。相信我布滿歸納綜合力的總結和條理清楚的剖析，必然給他留下了不錯的印象。他老是給人一種謙和的感受。我想人力資本總監城市是這種處世氣概的吧。因為他的工作是和人打交道，協調好各類分歧職位上的人的關系，讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態和員工相處，體味他們的特點，進行恰當的調配，讓人力資本闡揚最大的效率。此外和他的交流中發現他對公司原則毫不退讓的堅持，他的措辭可以相當地無懈可擊和圓滿，沒有任何竄空子的余地，似乎社交官的風度，他對公司立場和洽處的果斷捍衛以及在細節上的矯捷、人道化的措置，可見其素質之高，真讓人深深欽佩!

　　今年暑假，經由重重關卡——簡歷篩選，面試查核，我很僥幸被華泰證券股份有限公司及第為暑期實習生，分配到公司旗下最大、歷史最悠長的、也在公司的作為標桿性的營業部—&md本站聲明本文章收錄自互聯網，文章版權歸原作者所有!如加害了您的版權，請來信聲名，本站當即刪除!本文不雅概念不代表本站不雅概念，本站不負任何法令責任!

　　值得談的是季總，作為客戶司理，他天天和各類各樣個性的客戶打交道，幫他們措置林林總總奇奇異怪的問題，還要打點我們這群不太懂事的實習生，可謂工作繁瑣至極，但他總能措置地頭頭是道，他有幾乎讓每一個怒火沖沖的客戶到他那談完之后，笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。他很注重措辭的語氣、措辭和分寸，而且很有自己的氣概，他說一句話統一個意思，分歧的語氣可能把人說得發彪，也可能說得舒愉快服的，措辭是一門藝術。 BR> 而且，在天天的晨會上，他總能為我們感受死板的工作注入鮮活的動力。說真話，在實習中，天天開晨會，對客戶做電話營銷及回訪，賬戶清理，做創業板開戶，前臺撐持……終于體味到現實每日常工作的單協調死板。其實，真實的工作就是這樣，沒有天天所謂的“新奇”。好比，公交車司機緣幾十年如一日地在統一條線路上，繞著一圈又一圈，只是天天搭客分歧而已;商場的售貨員天天也在統一個小柜臺前穿戴同樣的服裝，說著同樣的話，一年又一年;中國移動客戶處事中心的蜜斯們天天都只是坐在電話機前回覆著已經被問過上千遍的問題，只是聲音分歧而已……“但你得在其中找到樂趣，試探做得更有趣，更有用率的、更好的體例”，季總如是說，好比，在賬戶清理的同時，看著那一頁頁發黃的客戶檔案，從明細水平和法文規范的轉變，都能體味到中國證券行業的滄桑巨變，中國證券行業市場的慢慢健全過程，窺斑見豹。再好比，籌備一個記事本，開會時記標識表記標幟，有客戶打電話來，記實好，將一天要做的事，條理清楚地記實下來∶記性不如爛筆頭。如雷貫耳!

　　聽蔣教員跟我們剖析大盤走勢，真是一大享受!他關于紫金礦業，還有浦發銀行、五糧液的一些問題，讓人感受風度偏偏，用詞專業，剖析到位，說話也清楚易懂。那時我們就很是但愿能接近這小我物◇來探詢到他是這里獨一的“御用”內部講師，而且仍是自學成才的，拿下和洽多含金量相當高的證書，客戶轂擊肩摩，點名要他開戶，加倍感受有點神圣……此時，能如斯接近這位人物，我們都興奮不已。

　　我很但愿知道蔣教員的股票剖析思緒，于是就和實習的伙伴們拿幾只股票進行詢問。結不美觀驚奇的發現，只要我們能說出名字的，他就能馬上打出代碼，起頭講解……當我為此贊嘆不已時，蔣教員只是淡淡的說“做這一行的，就時這樣，股平易近多問題就多，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必需。”對于股票的剖析思緒和未來疇昔常平常的言談一樣，頭頭是道，首先是大情形，然后到政策面，行業面，再到股票的根基面。而根基面的剖析當然最主要的就是價時量，月線，周線(蔣教員出格強調的)的剖析也很主要，其他一些指標連系參考。在蔣教員這樣清楚的指點下，我感受自己對于個股的剖析也似乎逐步上了一個條理。。他獨到且深切淺出的剖析，讓我們對金融行業的熟悉加倍深刻，收成甚多。

　　證券公司暑期實習心得總結

　　一個月的實習很快就走到了尾巴上，而這短短履歷就仿佛一片斑斕風光的縮影，精練，精練，卻也耐人回味。在此，再次對華泰悉心指導我們的長輩們，以及所有共事過的同齡人暗示感謝感動，從你們身上所窺見的敬業愛崗，嚴謹求實，當真工作勤懇鉆研的精神是我獲得的最大收成。

證券公司實習總結11

　　一、對畢業實習的認識

　　畢業實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環節也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。

　　通過畢業實習是學生更直接接觸企業，進一步了解企業實際，全面深刻地認識企業的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業運營規律；了解企業運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。

　　二、對畢業實習企業的認識

　　中國某證券股份有限公司（以下簡稱“公司”）是經中國證監會批準，由中國某金融控股有限責任公司作為主發起人，聯合4家國內投資者共同發起設立，于xx年1月26日正式成立的全國性綜合類證券公司。中央匯金投資有限責任公司為公司實際控制人。公司本部設在北京，注冊資本為60億元人民幣。現有員工10000余人。

　　公司的經營范圍包括：證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理，融資融券，以及中國證監會批準的其他業務。

　　公司旗下擁有某創新資本管理有限公司和某期貨有限公司。香港子公司已獲中國證監會核準設立。

　　包括：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產管理。公司總部設在北京，下設167家證券營業部和47家服務部總計214個營業網點。

　　20xx年以來，公司經紀業務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一，經紀業務穩居行業前茅。

　　投行業務方面，公司已完成中國銀行、中國國航、中國人壽、平安保險、交通銀行等項目的公開發行或非公開發行；已完成國家電網、中電投、南方電網、國電集團、首都機場、上海久事等項目的企業債券主承銷，20xx—xx年連續3年蟬聯企業債券主承銷額第一；公司已為20多家上市公司的關聯交易業務出具了獨立財務顧問報告，策劃并實施近30個并購及重大資產重組項目。

　　行業地位

　　1、20xx年以來，公司經紀業務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一。

　　xx年股票基金交易總金額繼續保持市場和行業第一名。

　　xx年公司凈利潤是同行業平均水平的兩倍。

　　2、強大的市場研發力量，基金研究保持國內地位

　　3、股票承銷業務連續多年位居行業前三甲。

　　4、企業債券承銷xx~xx年連續3年蟬聯企業債券主承銷額第一。主承銷債券企業數量和主承銷金額繼續位居行業第一。

　　5、xx年繼續保持國債甲類承銷資格，上交所固定收益綜合平臺一級交易商資格。

　　6、xx年公司債券回購交易量位列券商排名第二。

　　7、截止xx年底公司64%的營業部開展期貨IB業務。

　　企業榮譽

　　1、《證券時報》《金融時報》等媒體主辦的證券公司經紀業務評選活動中獲得“xx年最令投資者滿意證券公司”、“xx年中國證券經紀商”

　　2、xx年被上海證券交易所和深圳證券交易所評為十家優秀會員之一

　　3、獲得中國債券登記結算公司“xx年度全國銀行間債券市場優秀結算會員”

　　4、被中國多家主流金融雜志評選為“中國內地經紀業務機構”、“中國內地債券承銷機構”

　　5、獲中國主流媒體理財聯盟組織的中國年度理財總評榜“服務證券公司”獎

　　6、獲得百度財經舉辦的“中國影響力的證券公司”億萬網民心目中中國十大影響力的證券公司

　　7、獲得“華夏理財總評榜10大金牌券商”。

　　三、畢業實習崗位描述

　　實習崗位：證券客戶經理

　　證券客戶經理作為證券公司和客戶之間相互聯系的紐帶，負有維護雙方利益的責任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業額，又要培養與客戶的友善關系。

　　證券客戶經理熟悉證券、股票和基金相關的金融基礎知識；具有一定的金融從業經歷或金融營銷工作經驗；具有廣泛的客戶資源；具有良好的溝通能力、客戶開發能力；具有很強的工作責任心、團隊合作精神，并且能夠承受一定的工作壓力。

　　四、畢業實習崗位工作任務工作任務：

　　負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的及潛在的客戶；負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值；負責組織并策劃高級營銷活動，開發高端市場。

　　五、畢業實習工作總結

　　我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業，工作責任心強，工作效率高，執行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。

　　實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。

　　這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！

證券公司實習總結12

　　(一) 證券公司營業部面對投資者,為投資者服務,要跟上新業務的需求。作為提供證券業務的中介服務機構,證券營業部完善的信披制度和良好的服務,將有效增強客戶的忠誠度和歸屬感,也是打造證券營業部核心競爭力所在。特別是隨著新產品交易工具的不斷推出,客戶熟知并了解這些新交易產品運行規則,交易流程,參與風格和理念,就成為了今后一個時期內證券營業部服務的重點。

　　(二)證券公司營業部的運作對教學上的思考

　　1,證券公司營業部主要是面對投資者為投資者服務,一般來講證券公司營業部主要是經紀業務,其通過兩條途徑為投資者服務,一是柜面服務;二是咨詢服務。柜面服務為投資者提供證券交易流程,咨詢服務為投資者解答各種問題。而不管是柜面服務還是咨詢服務,營業部工作人員都是直接面對投資者的,和投資者打交道,這就需要工作人員了解投資者心理,能夠很好地和投資進行溝通。這就使的我們在日常的教學中要注意培養學生的交際能力以及和人溝通的能力,可以通過開設專門的課程使學生系統地了解與人溝通的技巧,也可以通過開展各種活動引導學生善于與人溝通。

　　2,要加強技能訓練。證券公司營業部為投資者服務必須能夠很好地掌握證券交易的流程,熟練地為投資者進行開戶,買賣,清算交割,銷戶等,這樣才能贏得投資者的信心,提高工作效率。在我們的日常教學中應該提高實驗課的比重,充分利用證券交易實驗室,商業銀行實驗室,保險實驗室和期貨實驗室,以便學生能夠很好的掌握證券交易操作的流程,適應證券公司營業部的工作。

　　3, 要拓寬學生的知識面。證券公司營業部面對的投資者各種各樣,他們有的程次高一點,有的程次低一點,在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營業部的員工給予解答,這就需要員工有很寬的知識面,不僅要了解證券交易的流程,還要了解和證券交易相關的各種問題,以便很好地為投資者服務。這就需要我們在日常的教學過程中要有意識地拓寬學生的知識面,可以通過增加開設選修課,講座等形式增加學生的知識面,以便學生能很好地適應以后的工作。

證券公司實習總結13

　　前言：

　　20xx年7月27日至20xx年8月10日，我在光大證券廣州解放北營業部進行了為期兩周的實習，期間學到了許多東西，接觸了證券行業資深的人士，感覺收獲頗多。

　　下面就將這兩個星期的所做所想，做一個簡要的總結。以下正文部分主要分為三部分，第一部分主要介紹營業部整體架構及各個部門的職責；第二部分重點介紹柜臺業務的具體內容；第三部分重點是介紹自己實習感想和對于證券行業的全新的認識。

　　三部分的介紹以事實介紹為輔，個人感想為主，因為我覺得用兩周的時間去熟悉整一個業務是不太現實的，所以我將實習的主要目的定為：“了解整個營業部的整體的運作，初步熟悉各個部門的主要職責，重點熟悉柜臺的業務流程，更多的和人交流，從與人交流的過程中汲取經驗，慢慢的對于證券行業有一個清晰的認識，為自己以后的發展方向定位。”

　　第一部分、營業部的整體運作

　　我實習的光大證券解放北營業部是光大證券在全國70多家營業部里面的一個，據說在廣東省500多家同行業的證券營業部里面排名50位以內。

　　我真的能夠為來到這樣一個好的單位實習感到十分的榮幸，雖然沒有工資和補貼，但是能夠盡早的接觸到行業的龍頭企業，實在是一個難得的學習的好機會。

　　據我的了解，解放北營業部就比如一個公司，其利潤收入絲毫不亞于一個中型的企業，據說，解放北營業部上半年的傭金收入達到了兩千萬，其數字也是相當可觀了。營業部是其以銷售為目的一個機構，主要是代表總公司從事一個代理的職責，代理客戶從事證券的買賣交易，同時也從事一個中間介紹業務，例如股指期貨的中間介紹業務（IB）。

　　光大證券廣州解放北營業部上設總經理一名，下設副總經理兼營銷總監和經理助理兼營銷總監各一名，下設五個部門，他們分別是市場部，客服部，IT部，綜合部，交易部；還有一個是屏姐負責的融資融券和經紀人專崗，這個好像是一個獨立的部門，如果是這樣話，( 個人簡歷網)那就一共有六個部門。

　　每個部門分工明確，各盡其職。各個部門都設經理一名，地位僅次于總經理和副總經理，市場部的張鑫經理，看得出在營業部的資歷應該算是比較老了；客服部的欣華姐，很好人，對客服部的下屬要求很嚴格，經常會提醒大家趕緊回訪客戶；IT部的胡延平經理，大家都叫平哥，一人掌管著整一個IT部，幸好現在來了兩個管培生，JACK和韶旭；綜合部的鄭經理我不是很了解；交易部是我待的時間最長的地方，雯靜師姐是經理，她是唯一一個不是講白話的部門經理，做事情也很賣力。這些事營業部的部門經理，也算是營業部的領導層。

　　據我觀察，客服部是這個營業部的核心所在，需要最專業的分析和最周到地與客戶進行溝通，客服部的都是帥哥最集中的地方。其最日常的工作就是回訪客戶，確保能把每一個客戶特別是大客戶留住，同時，也要為客戶提出有用的交易方面的分析建議，這就需要我們客服部師兄師姐那方面的專業的證券分析的能力。在客服部，楊曦師兄是基本面分析的高手，侯國超師兄是技術分析的大師。同時客服部肩負著每天的營業部早盤和午盤點評的工作。”

　　交易部的日常的工作主要是面向客戶開戶、銷戶等一些最基本的業務，但是交易部是一個營業部的窗口，它的好壞直接關系到一個營業部的整體的運營情況，交易部也是最基本的崗位，是所有想坐辦公室的.員工都必須經歷的一個階段，或者說是所有的實習生，管培生的上崗前的第一站，它所需要了解每一個部門的職責，需要了解每一個客戶可能的面臨的業務方面的問題，對于整個營業部的業務知識都需要有非常全面的認識。如果時間允許，他們甚至要扮演其他部門的職責，替客戶解答一些專業性很強的問題，比如軟件的下載使用等。對于交易部，我想多說一點，因為交易部是我待的最長的地方，算起來，我有一半的時間實在柜臺的，雖然名義上我是客服部的實習生，但是客服部的事情專業性都太強了，我不能插手。在下面的第二部分我會想詳細的講一下在柜臺的所見所想。

　　市場部我所知道的主要是培養證券經紀人，這也是他們現階段正在做的一項最重要的事情，市場部主要有客戶經理組成，是營業部業務來源的基礎，也是非常重要的一個部門。同時市場部又兼顧著人事部的工作，在我實習期間，有差不多一天半是在市場部帶電話的，打電話通知那些投了簡歷應聘客戶經理職位的人，所以市場部的周游是整個營業部我認為是最忙的一個人，整天找人幫他做事。

　　IT部的了解我是很有針對性的，這個還取決于冬韻師姐那天給我下達的一個任務，要我在8號房查資料的同時，向IT部的兩個管培生了解IT部的事情，最后寫成10條總結。所以，就有了下面的十條“發現”：

　　1.日常負責開關機,平時系統維護，周末系統升級

　　2.IT部僅一個經理胡炎平,胡經理客家人，已婚生子，參加工作13年

　　3.早上開機，上午系統維護，其他部門有些問題

　　4.下午關機，把銀行傳過來我們營業部的數據轉發其他營業部

　　5.周末加班做一些系統的測試，軟件的升級

　　6.電腦的訂購也是IT經理做

　　7.其他部門關于業務的問題也要問技術部

　　8.幫徐總做一些決策上面的事情，較全面

　　9.熟悉其他各個部門的業務和操作的流程

　　10.在營業部的看盤的客戶有什么問題也要找技術部

　　關于這十條發現，最后冬韻姐給予的評價是：“太過表面，沒有什么獨特的發現。”其實我覺得這些只是一些皮毛的發現，冬韻姐提供了一個很好的思路給我，就是要通過各種途徑去了解一個事物，而不是僅僅通過一個渠道，要充分挖掘現有的所能利用的資源。這一點我覺得非常重要。

　　綜合部，我確實不是很了解，這個部門字面上看起來就是聽綜合的，我從側面了解到，綜合部主要就是管財務的。很慚愧自己對綜合部知之甚少。

　　至于屏姐的融資融券和經紀人專崗，是一個獨立的部門，主要是負責融資融券的開戶和經紀人材料的準備。具屏姐透露，我們解放北營業部自四月份首次被允許為客戶提供融資融券業務至今，一共開立了30個融資融券的專有賬戶，在光大所有的營業部里頭是排名前五（最多的一家營業部有70個戶）；而經紀人培訓的

　　事情就是相當的瑣碎了，我們幫屏姐做事，整天就是在忙這些，經紀人有任何問題都會去找屏姐，不管是客戶資料的填寫還是客戶轉接的問題。所以，我才有理由將屏姐這個專崗單獨定位成一個部門。

　　以上就是我所了解到的關于營業部的一些基本的皮毛，其實有很多事情都是第一次見到，都想把它們一一呈現，只是那些現象如果一點一點加以描述的話，會顯得比較凌亂，因為這兩個星期實在見識了太多的東西，接觸了太多全新的概念。

　　第二部分、柜臺業務的具體內容

　　我總結出來的這幾天柜臺的常見的業務主要有以下的幾個，由于都是自己通過觀察提問和自己親身經歷得來的，所以應該不是很全面。主要見得最多的就是開戶，所以我重點介紹開戶的內容，然后把我學到的其他業務方面的內容略加闡述。

　　開戶

　　開戶是每天柜臺最基本的業務，基本上整一天柜臺就在開戶，有時候柜臺有開戶任務，所以我們在那里實習的或者管培生們都早早的就被柜臺的師姐們拉去開戶了。、

　　這里所說的開戶是指的資金賬戶，是客戶在證券公司設立的一個存放買賣證券所需資金的賬戶，在這個資金在賬戶里面的資金證券公司會根據銀行的活期利息來計息。

　　如果僅僅是開戶的話，就只需要提供身份證和銀行卡，時間是9:30-16：00。要填寫的材料包括：一份合同、《基金投資權益須知》、《風險測評表》（測定客戶是否有能力開權證業務）、《三方存管協議》。（如果客戶要開通買賣創業板，則需要填寫《創業板的風險揭示書》）這些資料都是要客戶本人填寫，不允許有涂改，如果迫不得已要改正的話，需要在改正出簽上自己的名字，確認修改。接下來客戶要做就是去到自己所需要三方存管的銀行進行確認就行了。

　　關于這個三方存管，又牽扯到“一步式”和“兩步式”兩種不同的方法。“一步式”的辦理時只需要在光大的營業部就可以一次性辦妥了，例如光大銀行和農業銀行；而“兩步式”的辦理則需要開立資金賬戶以后再到相應的銀行確認，例如工商銀行和建設銀行等大部分銀行。

　　這樣你還是不能買賣證券的，因為你沒有證券賬戶，這就要開立證券賬戶，就是股東卡。

　　股東卡的開立要填寫《證券賬戶申請表》，開立的時間是交易日的交易期間，也就是9:30 – 15:00。如果開資金賬戶和證券賬戶兩者是分開進行的，那就需要另外填寫《資料更改表》和《指定交易申請表》。申請開立證券賬戶一般的是只開立人民幣A股賬戶，包括滬A和深A賬戶。值得注意的是，開證券賬戶，也就是股東卡，是需要支付開卡費的，上海的是50人民幣，深證的是40人民幣，這部分錢是交給證券交易所的，只是證券公司代收的，但是多數情況下證券公司是不會向客戶收取這一項費用的，而自己替客戶交納，只有極少數的個人投資者單獨來開戶的時候，才會收取（如果有經紀人和客戶經理帶來的，就一定不用收）。關于這個收開卡費的問題，我一直很迷惑，因為太有彈性了，但是我有不便于問，所以至今還未有答案。

　　銷戶

　　一般銷戶需要經過兩個工作日，第一天要完成轉托管，和撤銷指定交易，然后證券公司會進行結息，帶到第一天下午銀行結算完成后，保證你的資金賬戶內的錢可以全部轉出；第二天將資金賬戶內的錢全部轉出，這樣才可以撤銷資金賬戶和三方存管。

　　值得注意的是，銷了股東卡，深A的可以馬上重新申請，但滬A不可以。原因是滬A銷戶業務要T+1才生效，要第二天才能重新申請。

　　其他的柜臺業務，例如“一柜通”、“客戶資料修改”等，我基本上沒有觀察過這種業務，所以也沒有太多的了解。

　　在柜臺差不多待了一個星期，觀察到了很多業務上面的做法，同時也感受到了很多的細節之處是非常值得注意的。主要有以下幾點：

　　1、柜臺業務的資料擺放都是非常的有序，開戶的資料統一放在一起，然后每種業務的資料都是歸類放好，非常方便超找，但是有一個小小的毛病就是三方存管的單子老是一大堆，要找出客戶所需要的，經常是要找好久才可以找到，這個問題有待解決，我覺得可以先將15間銀行初步分一下類，比如分三類，每一類就五間，這樣子就會相對快一些，但是這肯定不是最好的方法。

　　2、在天開戶資料的時候，為了節省時間，我們一般是要求客戶先填寫《風險測評表》，然后再填寫《開戶申請表》，這樣子柜員在客戶填寫資料的同時也不至于閑著，可以先錄入資料。

　　3.客戶的兩個密碼（登錄密碼和交易密碼）一般都是為客戶設成一樣的，因為防止客戶混淆而產生麻煩，同時也是避免給客戶解釋而耽誤時間，但是這其實也是一個隱患，當股民不清楚這兩個密碼的不同而造成損失的時候，其實營業部也有一定的責任，畢竟我們平常的時候看盤都是會同時登陸資金賬戶的，所以在節省了時間和精力的同時也埋下了安全隱患。

　　4、柜員對于客戶的態度不是一般的好，這一點對我的印象特別的深，基本上是有問必答，這一方面體現了營業部柜員的專業知識非常的過硬，另一方面也體現了對待客戶的態度很端正。他們時刻把自己放在一個服務者的態度，這和我幾次在銀行看到的銀行柜員的表現形成了鮮明的對比，就更別說我們的鐵老大鐵路部門的有些工作人員了。

　　5、除去雯靜姐不說，冬韻姐和嚴慧姐兩個人真的是一天忙到晚，基本上是沒有休息的時候，有客戶來就要為客戶服務，客戶走了則要審單，簽章，之后閑下來的時間又要查資料，完善客戶的資料。每天都要加班，有時候甚至中午都沒法休息，也要加班，因為客戶多的話就要加班審單。我終于深深的體會到了楊曦師兄所說的：“在營業部做事是沒有加不加班的，你完全可以自主選擇，只是你要把手頭的事情做好了才行。”

　　第三部分、實習感想和對證券行業的全新的認識

　　1. 認識業內業外人士，增長見識

　　實習期間，最大的收獲我覺得莫過于認識了很多的人，并且從他們身上學到了很多的東西。從第一天誰都不認識，戰戰兢兢的過了一天，到慢慢的熟悉營業部的大部分的師兄師姐，熟悉每一個管理培訓生，熟悉一部分的證券經紀人，甚至是保衛處的黃叔，這是一個成長的過程，是一個增長見識的過程。

　　從營業部的師兄師姐身上，我學到的是他們對證券行

　　業的熱愛和執著，是對目前從事的工作的全身心投入的態度。

　　很清楚的記得欣華姐說過，“因為我熱愛這份工作，我熱愛這個職業，所以我從來沒有懷疑過，哪怕是在證券市場出于極度低迷的時候。只要你有興趣，你就會去投入精力研究它。”國超師兄也說道，“我是從大一就開始買股票的，那時候幾乎天天不去上課，全部精力都花在了研究股票上面。”楊曦師兄是我在營業部最佩服的一個人，很有氣場，很有影響力，楊曦師兄每天都是我們客服部第一個到的人，就算是我最早的時候8點多一點就到了，這時候，楊曦師兄已經是西裝筆挺的坐在了辦公桌前，這種對于工作的態度對我的啟發很大，在證券業這個人才競爭非常激烈的地方，只有通過兢兢業業的不斷努力，才能往上爬的更高，爬的更快。另一個細節是我在客服部看到的獨有的現象，在楊曦師兄的辦公桌電腦鍵盤上面，經常會貼滿了一個個黃色的醒目的小便箋，上面可能是寫著當天或者最近要完成的任務，包括當我請楊曦師兄為我寫實習證明這件事，這種對工作的一絲不茍的態度肯定是一個人成功的關鍵。

　　同時，在屏姐身上我學到的是接受，不管再多的事情，都要學會接受，當上頭有任務下達的時候，你都要毫不猶豫的接受。這一點也是很重要的我覺得，因為工作中你沒什么機會能夠自己選擇你喜歡做什么，而大部分時間都是你應該做什么，必須做什么。雖然屏姐一個人既要管經紀人，又要處理融資融券等衍生業務，但是在屏姐口里面我沒有聽到一句消極的話，即使是在很忙的時候，有經紀人來問屏姐問題，她都會事無大小一一解答。

　　交易部的嚴慧師姐，給我留下印象最深的是對于工作的毫不馬虎，幫嚴慧姐復印證件，她會要求你復印身份證和銀行卡是要將墨的濃度調到中間一格，而復印股東卡的時候就要調到中間偏右兩個，以便可以把章清楚的顯示出來。

　　市場部的周游師兄，他交給我的是和客戶的交流，是對待自己服務的對象的時候一定要穩得住對方，但同時又要維護營業部甚至整個光大證券的形象，這一點在我打了兩天的電話中體現的淋漓盡致。另外，周游師兄對于工作和生活的積極的態度也是很值得學習的，不管工作多忙，他總是一副樂觀的樣子，感染到周圍的很多同事，利己利人。

　　再說現在營業部的幾個管培生，從他們那里我看到的是我未來的影子，是剛從學校踏入社會的時候的樣子，在這個階段，他們的確相比于營業部的師兄師姐來說少了一點穩重和淡定，但是他們都是經過三四輪的篩選才得以進入光大的，能力都是挺強的。

　　應該說，很多進入光大的管培生都是專業不對口的，但是我覺得公司看中的更多的是他們的能力和經歷，志勇從大一暑假就開始實習，可謂經歷豐富；萌萌也是從大一就開始投資股票，也可以算是股市老手了。在這個實踐出真知的行業，顯然這種閱歷是挺重要的。說到萌萌，我想再多說兩句，萌萌也是學金融的，相比之下，他的專業知識水平相對來說要高出我好多好多，對于行業的理解，對于金融現象的分析看法，都是我所要學習的榜樣。

　　很慶幸的是我選擇了實習，避免了有些人到大四的時候的遺憾，因為在那些管培生里面，我也是經常可以聽到一些后悔的聲音，后悔自己當初沒有好好鍛煉自己，沒有為自己創造更好的機會。

　　另一個我覺得要提一下的群體就是證券經紀人，在我實習的兩周時間里，一共接觸了兩批在營業部培訓的證券經紀人，并且見證了第一批的經紀人從成長到實戰的整一個過程，感觸頗多。證券經紀人，是營業部聘用的，為營業部招攬客戶的一個職位，用營業部的話說，就是一個很有前途的職業，主要是靠傭金生活的，由于不是營業部的正式員工，而是一種委托代理的關系，所以他們的基本的工資保障是很低的。在我看來，這是一個很辛苦的職業，確實，整天都要往外面跑，去拉客戶，做著和客戶經理一樣的活，卻享受不到客戶經理員工一級的待遇，但是我發現那些經紀人都是熱情非常的高，他們也深知自己不是名牌大學畢業，能夠在自己的崗位上做出一番成就本身就是最大的成功。這種對待工作的泰然的態度，是很值得學習的，其實本身工作就沒有貴賤之分，況且證券經紀人職業也是需要有很強的專業知識的。與這些經紀人的交流中我發現，他們的專業知識十分過硬，而且幾乎每一個人都有證券投資的經歷，這一點也是挺讓人佩服的。

　　2. 一個充滿激情與挑戰的行業

　　雖然自己的專業是金融學，但是很慚愧的是在這之前，我似乎對證券行業一無所知，對它的運作，流程，收益，風險等等都是知之甚少，而今，通過在光大的實習，我突然發現自己對這個行業有了一個初步的了解，開始漸漸喜歡上了這個行業，這個充滿了激情和挑戰的行業，也愿意從此開始涉足這個行業，試探性的去感受這個行業是否值得自己為之終生奮斗。

　　在這個行業，客戶就是上帝，客戶就是我們金錢的來源，得罪了客戶就等于斷了自己的財路，所以，這個行業是需要與人交流的，特別是在營業部這樣一個客戶代理機構，這一點就更加能夠體現。

　　在這個行業，你需要有十分的敏銳性，對待行業的信息要十分的敏感。你要懂得每天去關注時事咨詢，關注行業的動態，培養自己的對于信息的敏銳的嗅覺。

　　在營業部工作，你需要有很強的耐心，需要做十分瑣碎的事情，或者重復的做同一件事情，就像客服部的就整天做回訪，天天如此，我也問過欣華姐，這樣子的重復不枯燥嗎，欣華姐的回答是，“如果哪天沒有客戶可以回訪了，那才是大難臨頭的時候。”就像交易部整天就是開戶銷戶，重復著同一件事情。

　　在證券行業，你要有很強的分析能力，這就要在前期有一個很好的專業知識的學習和實踐的運用，要交足學費方才能有所知曉。國超師兄說過，“做股票的不容易就在于，你學的越多就會發現你知道的越少。”這說明，證券業是一個無止境的行業，學無止境，做股票其實真正不是考學出來的，而是靠感悟，考實踐總結。

　　這個行業的人都是那么的年輕，就拿我們營業部來說，百分之90以上人的年齡都在30歲以下，這也充分印證了證券業師一個朝氣蓬勃的產業，這里的每一個人都是充滿活力的，充滿了激情，充滿了對未來的憧憬。

　　在營業部，你要學會笑，學會對客戶笑，對同事笑，“有時候客戶不順心，來找你發脾氣，但是你要可以讓客戶氣著來，笑著走。”楊曦師兄是這樣教導我的。

　　“證券業正在逐步走向低傭時代，比20xx年的時候還要低，技術在證券業的分量占比越來越大，大賺的時代已經過去。”欣華姐說。在欣華姐的強烈的影響下，我開了一個證券賬戶，開始了自己的投資生涯，逐步試水這個行業。

　　結束語：

　　兩個星期的實習這么快就結束了，想想當初自己是多么的膽怯，走進了光大，戰戰兢兢的一整天，到后來慢慢的認識周圍的人，認識周圍的事物，學會了怎么樣去和別人交流，怎么樣去向別人學習。

　　還記得最后一天的大早，當時心里面想的就是終于可以休息了，終于不用天天起早，天天擠公交，天天穿正裝上下班，天天在營業部里面做事情，天天吃路邊攤地溝油，天天都要早睡，玩的不盡興······現在想來，當時自己的想法其實是多么的幼稚，因為這些種種經歷是那么的難得，種種經歷是那么的可貴，有事情可以做事多么幸福的。

　　當真正要離開的時候，我才真正體會到什么叫做軟弱，這時候的人的情感是最脆弱的，當我和客服部的師兄師姐們道別的時候，我是多么的舍不得，發自內心的舍不得，不為什么，就為這兩個星期以來的相處，就為這兩個星期以來的學習，這兩個星期整天的稱呼“欣華姐，楊曦師兄，心誠師兄，國超師兄“，不止是客服部的，還有我們營業部的師兄師姐，都給了我很多的照顧，“屏姐，邵薇姐，冬韻姐，嚴慧姐，周游師兄，”，包括我們一起相處的管培生們，“志勇，萌萌，潔柯，韶旭，澤民，宋林”，所有的這些人，都是給予了我很大的幫助，在我最需要有人交流的時候給了我一個空間。我很感激他們。

　　最后和國超師兄來了一個激情的擁抱，那是對我的一種最好的信任和肯定。我可以問心無愧的說，我對得起給予我幫助的所有人，因為我沒有辜負他們的教誨，以后也不會。特別要感謝欣華姐，給了我這次機會，還有楊曦師兄，百忙之中還要照顧我。

　　當踏出光大的那一刻起，我就沒有的名正言順的理由再次來到營業部，但是我說過，我會回來看大家的。

　　總結人：鄭飛

　　時間：20xx年8月13日星期五

證券公司實習總結14

　　實習已經圓滿完成，回顧這近幾個月的時間，實習，讓我感受頗多。

　　社會與學校有太多的差異，在這幾個月的實習時間里我感覺學校所學的東西過于寬泛，沒有實踐的價值。

　　一心想找一個與專業有關的工作，于是就進了一家證券公司。本以為是與金融有關的，自己在里面工作起來畢竟與其他人會有一定的差別，可是我錯了，錯得離譜。

　　無論你是學什么的，在公司里都是一視同仁，開始時都只能做點最基本的工作，大家在同一個起跑線上接受公司的考核。證券公司是一個既有很多考核，又要求有很好自制力的地方。每個月必須完成相應的基本考核分，同時又要被分配到不同的銀行網點做自己的業務，遠離公司的監督管理之外。這個工作很靈活，工作過程中不在乎員工們用怎樣的方法，只注重你是否達到同一個結果，那就是業績，一切都要用業績說話，只要完成了業績或者超額完成了業績，你就稱的上一個合格的以及優秀的員工。

　　起初感覺很累，不像老員工一樣有自己的方法以及營銷模式。很多一起進公司的同事都離職了，其中原因很多，有的覺得談客戶太傷自尊，不曉得怎樣開口;有的覺得這工作累;有的是因為太久沒有做出業績就自動放棄了......

　　而以前的我就算再累也會堅持做這個工作，因為我覺得這個工作其實大有前途，將來不管是晉升還是漲工資，都是比較有通道和辦法的，所以在這個行業里面我一直堅持到現在。開始還是換了一個公司，但終究沒有換行業。

　　從進入xx的那一天起，我們就開始培訓，為期兩周的培訓完成后，就正式投入到了工作中，先是被師傅帶著做，跟師傅一起學話術、談判、營銷技巧、電話營銷以及溝通能力。就在這個學習的過程中很多人開始相繼離職，因為他們看見了現實與想象的差別，接受不了這樣的工作方式，他們并不知道做任何事情都要先投入一定的學習時間，在看見了一味的投入而又沒有任何收獲時，就有一種被生活欺騙了的感覺，于是選擇了放棄。說實話，證券行業確實壓力大，只要投入到工作中，到銀行駐點的那一刻起就面對著各種各樣的考核。特別是對待剛出社會的大學生，不懂人情世故，看不穿表情，猜不出別人話里藏著什么話，很多時候雖然努力了還是看不到成果，時間久了就失去了工作的熱情，認為自己不適合做這個工作，就毅然決然的選擇了離職。而我同樣也對自己的工作以及工作能力質疑過，雖然堅持到了現在，但同樣充滿了迷茫，對前面的路沒有方，仍然猶豫著要不要繼續做這樣的工作。但是，話又說回來，我終究還是沒有后悔過選了這樣的一個工作，在工作方面我雖然付出了很多，但收獲也不少。

　　一直以來都覺得剛出學校的大學生需要磨練，因為社會原本就是如此，如果不經過磨練，會對社會上的很多東西不理解，充滿質疑，這樣其實是不利于自己的長遠發展的。如果不碰頭，又怎能成長。而證券客戶經理這項職位就是再好不過能鍛煉人的職位了。既能夠教會你怎樣與人相處，又能教會你怎樣用正確的態度看待生活，還能學到很多與金融乃至投資理財有關的知識。

　　xx是一個管理很嚴格的公司，在成都市面上的證券公司里是管理嚴格出了名的，不光早上要打考勤，下午也要打，就算是中午要外出的話也要向領導報道了之后才離開網點。以前我在華西干，就是沖著xx的管理嚴格以及有兩百元的餐補就過來了。確實，在xx的這幾個月里，我真的成長了很多，知道了一切要以大局為重，很多事情不要做過多無謂的爭論，因為那樣根本就不值得，這是個人態度方面。面對工作，我一直覺得很多方面沒做好一定是自己的問題，同樣的工作，能做好的人太多了，而我不能成為那個列外；對于公司我有了正確的眼光看待，其實有很多人在工作中看不起自己的公司，還要繼續待下去，那還有啥子意思呢，不就是看不起自己么？但說實在的，xx確實稱得上是成都市面上一流的公司。不光是研究團隊，還有財富中心，以及一流的營銷團隊和公司的管理制度。

　　在這里，我學會了堅持，學會了吃苦，學會了回報之前一定要有付出。在工作中，我的膽量被練大了，有了更多邁出去的勇氣，知道了未雨就要綢繆，必須進快完成當前的任務，不然就會給自己以后的工作增加負擔。在個人能力方面；我的溝通能力提高了，工作效率也比以前好了，電銷技巧雖然進步得慢，但還是有了一定的突破。最主要的是即便很多東西沒有做好，但我知道了問題出在哪里，該怎樣去改正。

　　現在我還堅持在這樣一個崗位上，在xx實習這段時間里也遇到了不少的問題，因為當我下定決心要做好這樣一個工作時，其實我的家人，親朋好友一直都不看好這個工作的，他們認為做證券面臨著極大的風險和不穩定性。在他們的心里，像考公務員以及事業單位這樣的工作簡直就是太穩定，太有面子了。所以執意要反對我的決定，要我回老家考公務員或者是教師。就為了是否回去的問題我和他們爭論的幾乎要吵起來。其實說實話，我也不曉得我的選擇是否正確，人生有太多的不確定性，誰也看不準將來的事，這就是我這么久實習以來對自己的感悟。

　　偶爾也回學校，覺得在學校的環境里真的是太舒心，太平靜，太與世無爭了。有時候就只想時間的腳步永遠停在那一刻，可是自己知道，那無非是空想。當走出學校的那一刻，我們就被迫面臨太多的選擇，在這里我不得不說，有些選擇其實自己做錯了，但又有什么辦法呢，我們需要在不停的錯誤和碰壁中一點一點的成長。

　　工作磨練固然是好事，但人生其實追求的并不是磨練，而是磨練之后的成長，經過了磨練我們最終還是要通向一個不再讓我們一事無成的終點。我知道很有可能我現在的工作就只是一個過程，而不是我想要的終點。但我還是希望這個過程是有收獲的。

　　未來充滿了不確定性，最終通向何方還得看自己怎樣選擇，又是一個未知的選擇......

　　回頭想想，工作中真的遇到了好多麻煩，有時感覺家人說的不無正確，一個女的或許真的不需要讓自己要怎樣怎樣，安穩舒心就好。這個工作確實也存在著很多的不穩定，把全部的經歷投入其中說不定真的有點愚昧。一直要不斷的給自己施加壓力，真的有點煩。在此之前，我還沒真真的去找過其他工作，望以后能多多關注，說不定就真的有一份特別適合自己的事情做，幾手準備必定是好事。

　　唉，說了這么多，終究還是兩個字“迷茫”，沒有方向，自身定位沒有著落。所以，回到社會真的比學校復雜，好多東西都不懂，就不得不堅持學習，直到自己找到正確的方向。一個正確地的方向還只是起點，方向確定了之后還要不斷地學習，終究理論的學習結合實踐才是真正能起到效率的學習。其實在學校里我們也學習了很多，什么都涉及一點，卻又什么都不懂，不是學的太寬泛了就是學的太死了，不能學以致用，要不然就是學了的東西很快又忘記了，當真要用時就感覺似懂非懂。

　　在xx的這段日子里，我真的是深深的感受到自己一個月所學的東西比自己一年所學的還多，收獲固然是有的。證券行業的前輩們基本都很好，也很熱心，樂于助人，這也是我一直堅持下去的動力以及有所收獲的一個原因。不管是在華西還是在xx都有太多我值得感謝的人，他們為我的改變以及成長伸出了援助之手，這是我一個初來乍到者的慶幸。

　　這一個寒假主要還是在xx實習，記得剛進公司時確實啥子都不懂，但現在我個人心里知道，自己真的成長了，遇事平靜多了，也相信很多事情是一個循序漸進的過程，不可能一蹴而就。接受現實的考驗是在所難免的。

　　所以說不管我將來選擇怎樣的一個工作，我還是相信在證券公司花費的時間是值得的，因為這里讓我成長了，讓我學會了一些在別的地方學習不到的東西。感謝公司培養了我，也感謝我的領導一直以來孜孜不倦的關心和教誨。同時，還要感謝我的同事們的幫助和陪伴以及感謝銀行為我提供了一個相對較好和相對安穩的工作環境。

證券公司實習總結15

　　實習目的：熟悉證券公司經紀業務的業務

　　實習時間：20xx年7 月9號—7月17號

　　實習地點：廈門市蓮坂外圖書城

　　實習單位和部門：興業證券湖濱南路營業部

　　實習內容：

　　經過在興業證券營業部一周的實習，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地。了理論與實際的關系。我這次實習所涉及的內容，主要包括證券經紀業務中的開戶與轉戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事項，熟悉客戶開發的各種方式和技巧，選擇股票的應該考慮的各種因素以及證券的技術分析。現將本次的實習做一個全面的總結，報告如下：

　　在這一周的實習中，對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的了解。我想對我今后的工作會有很大的幫助。

　　1 開戶與轉戶的流程

　　證券公司的開戶與轉戶的流程

　　第一步：經紀人所開發客戶需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯系辦。業務。

　　新開戶的：客戶本人身份證，和銀行卡（除商業銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。

　　轉戶的：客戶本人身份證，股東卡，銀行卡（除商業銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。

　　第二步：

　　新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其（兩張自然人申請表）的背面，然后去打股東賬戶卡。股東賬戶卡的費用為：A股（深圳50元，上海40元）；B股（深圳120元人民幣，上海150元人民幣）；開了基金賬戶可的費用為5元。

　　1、轉戶的：因有股東卡，所以無需以上操作。

　　第三步：新開戶或轉戶：復印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張A4紙上；填寫開戶文本，風險警示書，銀行卡所對應的三方存款單，客服確認書，員工營銷確認單。

　　第四步：取號，帶所填資料與相關證件等待叫號，客戶親臨柜臺由相關工作人員核實簽名，并設定資金轉戶密碼與股票交易密碼。

　　第五步：在辦。完相關業務后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦。相關業務。

　　第六步：將員工營銷單交于所屬團隊助。。

　　在做完上面的基本步驟之后客戶的開戶或轉戶業務也就完成了。

　　2 三方存款需要熟悉的事項

　　第三方存款開戶模式

　　行開戶方式辦。方農業銀行帶資金開戶1、券商開戶券商單方辦。興業銀行帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦。2、券商聯合開戶銀券商單方辦。3、銀行聯合開戶銀行單方辦。建設銀行1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦。工商銀行帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦。招商銀行帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦集中國銀行1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦。浦發銀行帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦。交通銀行帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦。

　　3 客戶開發的方式與技巧

　　在證券公司當一個經紀人，所有的工作最終都是為開發客戶服務的。所以掌握客戶開發的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關系到能不能在這個行業生存下去的大事。所以公司也特別注重這個能力的培養。總的來說客戶開發的方式主要有十種，但經常用的也就是那么幾種。

　　第一種就是電話營銷。這種客戶開發方式看起來是最簡單的，因為你只要做在電話前打打電話就行了，其實不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強的心理承受能力。這是因為你打電話的對象是一個你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候對方是會直接掛掉電話的，那你就沒有任何機會了。所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那個公司的，打電話給對方的目的是什么，能給對方帶來什么好處。所以在開始時，你的話得簡潔且速度掌握適當。如果對方能夠和你對方，說明對方對你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術。同時還得具有較強的心理承受能力。有的時候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候，那么對方可能對你的這不合時宜的來點會感到惱怒的，甚至是惡語相加，這時候就要保持一顆平和的心態。同時我在實習的過程中，也發現這種方式也比較適合女同志的。

　　第二種就是銀行駐點。我們是到中國建設銀行去駐點，我們在銀行中認真觀察每個客戶，耐心解答他們的問題，隨時準備開發新的客戶，同時跟帶我們的周先生交流，也學到了很多東西。

　　第三種方式就是客戶轉介紹。這是客戶開發中的一種最高級的方式。這種方式首要條件就是你的服務能夠得到你現有的客戶的肯定然后由你的現有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經紀人，這也是客戶開發的終極目標，因為唯有如此，你才可能由穩定的客戶資源。

　　4 如何選擇股票

　　在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經營狀況和經營前景如何。這是非常重要的。同時也得關注一些熱點話題，也就是常說的題材股。這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術分析為主要參考標準的，如18日均線，布林線等等。有以行業為參考標準的，如那個行業發展的比較好，那個行業現在受到政策的扶持，那個行業的盈利能力比較高，那個行業抗擊風險的能力比較強。等等。總之在學習如何選股的過程中同時也是充實自己專業基礎的過程，對專業基礎的要求比較高。

　　5 實習心得

　　通過在興業證券營業部為期一周的實習，我對于自己的專業有了更深刻的了解，讓我了解到了自己存在的缺點和不足，也讓我對未來的工作充滿了信心。在實習的過程中，我的感受頗多。

　　第一，證券公司是一個能夠全面體現出一個人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所一在這里的每一個人都要有扎實的專業基礎知識和純熟的業務技能。唯有如此，你才能夠在這個貌似風平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時，在證券公司工作必須保持著不斷學習的習慣。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學習習慣，才能夠跟上時代的發展，才能夠把事情做的更好。

　　第二，在公司中的每一個人都兢兢業業、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業務技能，不管業務是多么的簡單或困難，他們都會盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營業部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認認真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也應該學習他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業務，而且在工作中應該扎扎實實，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。

　　第三，在這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上學到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實際操作是無法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯系實際”的重要性，并且決心將它變為實踐。要使自己不斷的完善就要進一步的學習，通過學習使理論和實際能夠得到有機的結合。

　　第四，動手能力是十分重要的。在本次的實習中，我深深的感受到動手能力的重要性，在證券公司實習的并不都是本科畢業生，但是他們的業務卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有扎實的理論基礎知識，而且有很強的動手操作能力，能夠將自己的業務做的十分出色。這使我明白了為什么在當今社會中會有如此之多的大學生找不到工作。在實習中我體會到，如果能將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真。，用實踐來彌補課本中的不足，這才是我們大學學習的真正目的所在。養成良好的動手能力，才能使我們在以后的工作中游刃有余。

　　通過實習我對自己的專業有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，并且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業務多集中于比較簡單的前臺開戶業務，但是，這幫助我更深層次地。證券開戶與轉戶的流程，對三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的了解，使我在證券方面的知識不僅僅局限在書本方面，而是有了一個比較全面的了解。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業務往往是不能在書本上徹底。的，所以基礎的實務尤其顯得重要，特別是目前的就業形勢下所反映的高級技工的工作機會要遠遠大于大學本科生，就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真。，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。

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