優秀保險業務員工作計劃

時間：2022-04-25 19:57:51 工作計劃我要投稿

優秀保險業務員工作計劃

　　時光飛逝，時間在慢慢推演，我們的工作同時也在不斷更新迭代中，是時候認真思考計劃該如何寫了。我們該怎么擬定計劃呢？以下是小編為大家收集的優秀保險業務員工作計劃，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

優秀保險業務員工作計劃

優秀保險業務員工作計劃1

　　保險的銷售，雖然很辛苦，但是在這辛苦中的收獲也是非常的多，同時我也是可以感受到當有保險的確對客戶真的有幫助的時候，我也是感到由衷的高興，過去的工作也是過去了，而新的工作也是來臨，在新的這一年里，我要繼續的把我的保險業務開展好，為新年的業務工作去做好計劃。

　　了解新的險種，新的這一年，公司也是會開展一些新的項目，對于一些新的險種，我也是要積極的去了解，知道清楚這些險種是怎么的產品，如何組織好話術給客戶推薦會好一些，同時通過學習，讓我清楚我更合適推薦哪些險種，是否對我的老客戶也是可以去推薦的，畢竟老客戶相對來說更加的好開展業務，而新年的一個業務任務目標，我也是要認真的去完成，去把新險種的業務目標完成好。

　　工作繼續要保持熱情和主動性，作為保險業務員，其實很多時候，我們不能被動的做事情，而是需要我們主動的去出擊，去開發客戶，去把我們的保險業務推銷出去，讓更多的客戶了解我們，愿意購買我們的保險，而在工作之中，積極的主動的去聯系客戶，去找合適的保險推薦，讓客戶購買到合適的產品，同時自己也是把業務給做好了，達到雙贏，才能更好的去維護客戶，讓客戶在后續的日子里，認同我們保險公司，愿意繼續的參保，達成長期的合作關系。

　　個人來說，還要提升自己的業務水平，過去的一年雖然任務是完成了，但是我也是感覺到我是有些吃力的，很多方面也是做得還不夠好，對于保險知識的了解，一些相關業內的信心，我之前了解的不是那么的多，一直忙碌于做好業務，卻忽略了這些基本的東西，但是只有把這些基本的東西給做好了，那么自己在開展業務的時候，也是能更加的得心應手，也不會是那么的困難，只有自己的業務水平去提高了，那么新的一年的工作也是能做的更加的順暢了。

　　保險的業務工作，同樣也是需要去維護好老客戶，對于一些新的險種也是可以推薦給他們，讓老客戶來帶動銷量，并且通過老客戶的一個維護，還能開發一些口碑的客戶，新的一年，我做好了計劃，但實際的一個工作之中，也是會有不同的情況發生，我也是要適時的.去調整計劃，來把工作給做的更加的好。

優秀保險業務員工作計劃2

　　通過一年來的努力，我們的品牌得到了社會各界的廣泛認可，優質、快捷的理賠服務贏得了客戶的信賴。但是，在工作中，我們仍然發現了不少的問題與不足，如保險賠付率仍然偏高，處理保險拒賠案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理賠質量和理賠管理水平，仍是我們未來一段時間內的工作重點，在工作中，我們要進一步加強車險查勘、定損、報價、核賠、醫療審核等關鍵環節的工作，做到有目標、有措施、有激勵，不斷提高保險理賠質量與效率。因此，我們要切實做到：

　　1、專線接報案時間控制在每案3分鐘以內，回訪率力爭達到95%；查勘定損崗現場到位率力爭達到100%，超時限交案率力爭控制在10%以內；報價崗自報車型控制1天以內，分公司報車型與分公司協調盡量控制在2天以內；理算崗件數結案率和金額結案率力爭達到85%。

　　20xx年，我們將繼續加大對現場賠付案件考核力度，擴大影響，造出聲勢，在包頭市場樹立中華保險理賠服務特色。

　　2、控制好車損險定損質量，確保車險賠付率明顯下降。因此我們要提高第一現場查勘率，擠壓車損險賠案中的水分，切實有效地實施定損復查和核損，加強對查勘、定損工作的監督和把關。

　　3、加強理賠隊伍建設，嚴格執行紀律，全面細心接報案，及時出現場，準確報價，熱情服務，合理理算賠付。進一步完善案件快速理賠辦法，在堅持主動、迅速、準確、合理的原則下，保證案件處理的簡化、便捷、快速，突出中華保險特色。建立健全維修、救援、配件為主的服務網絡，本著互利互惠、控制風險的原則，考核簽定合作協議的汽車修理合作單位。加強查勘定損隊伍建設，提前一步儲備人員，不讓查勘定損拖業務發展的后腿。

　　隨著業務規模不斷作大，我們要進一步提高全體理賠工作人員的業務技能，加強理賠人員的監督考核力度，提高理賠人員的工作效率規范理賠人員的言行，杜絕吃、拿、卡、要等有損公司形象利益的行為，要求查勘人員要作到車輛潔凈、衣著整潔、言語文明、不卑不亢、耐心細致、服務高效，以嶄新的面貌應對客戶，教育每一個理賠人員在做理賠服務的同時，要做中華保險的宣傳員。

　　4、20xxxx年，我們在保證第一現場到位率的前提下，進一步提高第一現場報案率，加大無現場自述案核查案發現場的力度，以減少假騙賠案的發生。我部出臺拒賠案件獎勵辦法，調動全員工作積極性，進一步降低賠付率，增大利潤空間，重點加強非車險和重大疑難案件的調查工作，抽調專業組進行非車險查勘和疑難案件的調查。

　　5、加強報價管理，做好價格本地化工作，擠壓汽車配件和修理價格中的水分，切實做到同一車型，統一報價金額。

　　6、加強傷人案件賠償的審核。

　　7、積極防范保險欺詐，做好疑難賠案調查處理工作。

　　8、規范未決賠案管理，嚴格執行總分公司未決賠案管理的各項規定，規范未決賠案的處理原則和操作流程，提高未決賠案的估損準確性，盡量杜絕未決賠案零估損情況的發生。

　　9、加強內部信息反饋。理賠環節中發現的問題要及時向承保部反饋，以促進公司承保風險控制，監督承保制度的執行，從源頭上遏制賠付率的上升勢頭，協調好業務發展和理賠管控的關系。

　　10、加強對保險理賠工作的管控與監督。我們公司各部門及下設各支公司收集在我部門從事保險理賠服務、管理過程中發現的問題及指導性的意見和建議，并對有幫助性的意見和建議予以采納，進而對保險理賠服務、管理工作進行整改，全面提高保險理賠服務、管理質量與效率。

　　在接下來的時間里，我部門將以提高客戶滿意度為宗旨，以維護公司利益為目標，著力提高保險理賠質量與效率，提升公司的社會美譽度，樹立公司品牌，展示我們公司的服務優勢，力爭通過服務促進效益，為把我公司建成為一流現代保險企業做出應有的貢獻。

優秀保險業務員工作計劃3

　　第一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。

　　承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在20xx年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

　　1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

　　2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承�；A數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

　　3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。

　　4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

　　第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。

　　隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過20xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

　　1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意化。

　　2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

　　3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

　　4、在20xx年6月之前完成xx營銷服務部、yy營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

　　第三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。

　　根據20xx年中支保費收入xxxx萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業務發展工作計劃為實現全年保費收入xxxx萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

　　1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

　　2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在20xx年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

　　3、積極做好與銀行的代理業務工作。20xx年10月我司經過積極地努力已與xx銀行、xxxx銀行、xxxx銀行、xxxx銀行、xxxx銀行等簽定了兼業代理合作協議，20xx年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益化奠定良好的基礎。

　　今年，雖然受金融風暴經濟方面還是有所影響的，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮斗！

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