客戶經理工作計劃

時間：2021-11-16 10:16:53 工作計劃我要投稿

客戶經理工作計劃(15篇)

　　光陰的迅速，一眨眼就過去了，我們的工作又進入新的階段，為了今后更好的工作發展，來為今后的學習制定一份計劃。計劃怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編為大家收集的客戶經理工作計劃，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

客戶經理工作計劃(15篇)

客戶經理工作計劃1

　　時間飛逝，至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。為了20xx年更好的開展工作，特制定了具體的工作計劃：

　　通過一年的學習，我基本掌握了我司產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆業務。

　　最后，在業務營銷過程中，20xx年需要認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，需要不斷發掘客戶的特點、優勢、劣勢、興趣愛好，力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。

　　20xx年在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現有優質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住季節特點，開拓專業市場，做好微貸產品的營銷，力爭取得成績；利用產品優勢加強上門營銷力度；最后是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

客戶經理工作計劃2

　　撤消縣級法人，以地市級煙草公司為市場主體、經濟運行的核心單位后，各縣、市、區營銷部主要職能已轉變為“經營市場、服務客戶、帶好隊伍”。因此打造成一支優秀的客戶經理隊伍既是營銷部工作的重中之重，也是經營好市場、服務好客戶有力保證。

　　如何打造成一支優秀的客戶經理隊伍呢？通過幾年的工作實踐我認為應做好以下幾點：

　　一、加強和客戶經理的溝通，了解個性，掌握特點，進行有針對性的引導和管理，以情感吸引人。首先要積極主動的和他們加強交流和溝通，通過交流掌握每一位員工的思想出發點和他的內在需求，加大觀察力度，發現員工的優點和缺點，并建立客戶經理特點資料庫。其次根據特點進行有針對性的引導和幫助，比如對狂妄自大型的員工以事例說明驕兵必敗，或者找一個更優秀的員工與之對比，但同時要肯定其成績，對比較自卑的員工要幫助建立信心，消除自卑，肯定長處，指出問題，并幫助解決問題，或者陪同銷售，傳授技巧使其從容行事。對缺乏干勁的員工，要指出缺乏干勁的弊端，并協助其探究缺乏干勁的深層次原因，加強贊美激發斗志等。最后管理人員要學會不贊賞，尤其要贊揚和鼓勵一些積極的行為，積極的態度，而不能對員工的良好表現毫無察覺，或者不予理會。要引起管理人員和被管理人員內心的共鳴，用情感來吸引人。

　　二、積極開展各種積極向上的業余文化活動，培養客戶經理的參與意識，樹立責任感，發揮主動創造性，用文化凝聚人。由于員工風格各異，如何把諸多個體捏合成一個團隊，融合各項差異，產生整體大于部分之和的功效，這就需要管理人員要加強員工的合作能力。比如舉行各種技能比賽、優質服務競賽、利用業余時間進行各種健康的文體比賽，能夠提高員工的參與意識，建立主人翁責任感，激發出其工作熱情和斗志，爆發出工作的主動性，同時也有利于整個團隊精神的發揮，形成一個你追我趕的良性競爭氛圍。如組織員工集體過生日，能夠讓員工體會到他是公司的一部分，從而形成我要對公司負責的態度，能夠激發員工的積極性和創造性。如舉辦各種培訓，能夠使員工形成公司正在關心他，公司在幫助自己提高各種能力，公司在關心員工的以后，從而提高員工的挑戰精神。要因勢引導，讓其曉明更進一步所需的具備的素質，爭取成為一名名優秀的人才，要用文化凝聚員工。

　　三、建立健全各種制度，打破傳統的身份管理思想，用機制激勵人。“有等級思想，就不可能有真情”。由于客戶經理都是臨時聘用制，都容易產生一種被動的非系統性的工作態度，因此公司要把聘用員工當作煙草員工的重要組成部分，明確規定在行業內部不得使用“正式工”、“臨時工”的字眼，打破傳統的身份管理思想，通過制度來保證充分發揮他們的潛力，改變工作態度。如考核制度，能夠有利于他們對工作的規范。如激勵制度，通過物質獎勵和精神獎勵能夠提高他們的自律，提高自我管理等。

　　總之我們在管理過程中要根據客戶經理不同的特點制定出不同的管理方案，要通過我們的管理使他們心悅誠服，使他們能夠在工作中不斷提高自己的腦力、能力及挑戰力，相互補充，相得益彰，充分發揮整體隊伍的功效，努力形成一支經營好市場、服務好客戶的優秀客戶經理隊伍。

客戶經理工作計劃3

　　客戶經理是商業銀行高素質人才的群體，是現代商業銀行經營與管理的人力資源主體，其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場的著直接的影響。因此，商業銀行均高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。培訓的方式主要有：銀行內部舉辦專業培訓班;由資深的客戶經理帶領，實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座，組織到國外金融機構考察學習;到其它業務部門接受短期培訓;新產品推介培訓等。培訓內容包括有關的法律、財務分析、國際貿易融資、營銷技巧，其它如生存訓練、EQ訓練、戰爭游戲等。

　　客戶經理的主要職能是：

　　1、開拓銀行業務(主動進攻型)。這是客戶經理的主要職責。大力挖掘優質新客戶;全方位地開發新業務;不斷創造客戶需求，提出產品創新思路。

　　2、加強現有客戶關系。對現有客戶的維護服務，是客戶經理的一項重要職責。大力促銷業務，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶提供一攬子報務;認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務質量，為客戶提供高品質服務;大力開展各種收費服務，努力提高非利息收入比例。

　　3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經理要在認真進行調查分析的基礎上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調查報告，送同級信貸管理部門審查。

　　4、參與審批工作。客戶經理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。

　　5、搞好貸后監控工作。加強對信貸客戶的日常工作監測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號并立即采取行動進行補償。

　　6、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經營情況及客戶意見、行業動態、同業競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門，以采取應對措施，把握商機，促進業務發展。

　　客戶經理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現代化的服務手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機。

　　客戶經理的營銷技巧比較高超。客戶經理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。

　　客戶經理作為銀行與客戶聯系的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發者、產品營銷者，在商業銀行市場競爭和業務發展中發揮著愈來愈重要的作用。

　　科學定位。進一步明確客戶經理的工作職責。客戶經理的工作職責既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責應定為：開發客戶;開拓業務(以批發業務和私人銀行業務為主);提出新產品創意;信貸調查;貸后監管;信息情報收集反饋。

　　嚴格管理，逐步建立一支高素質的職業化客戶經理隊伍。首先，把好客戶經理資格認定關。客戶經理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的渠道，應是銀行比較優秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經理擔任，競爭上崗。第二，加大專業培訓力度。總行重點培訓客戶經理師資力量和高級客戶經理，分支行重點對客戶經理進行操作性培訓。客戶經理培訓不能只搞短期行業，要堅持持續性、長期性，對客戶經理進行終身培訓。除了在國內培訓外，對一些高級客戶經理，可有計劃地組織到境(國)外進行短期培訓考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴格進行考核。在指標體系中，突出以業績為中心，以效益為目標。考核辦法一經出臺，就要嚴格執行。第四，完善對客戶經理的監督管理，防范經營風險。

　　嚴格的獎罰制得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業績論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經理工作積極性有著十分重要及直接的影響。

　　對客戶經理的持續培訓

　　客戶經理作為商業銀行高素質人才的群體，是現代商業銀行經營與管理的人才資源主體，其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。

　　第一節客戶經理培訓的地位、目的與原則

　　一、培訓的地位

　　“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識。“持續培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發展”的提法和概念都表明人力資源開發已成為銀行增強自身競爭力的重要途經。

　　客戶經理素質的提高要通過培訓來實現，客戶經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。

　　二、培訓的目的

　　培訓客戶經理的出發點和歸宿是“銀行生存與發展”，其主要目的為：

　　(一)適應銀行現代化、智能化管理、獲得高素質人才的需要

　　當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益復雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發，提高他們的素質和質量，這樣有利于保持銀行經營管理的連續性，能夠調動員工積極性。

　　隨著時代的進步與銀行的發展，越來越多的商業銀行更重視通過內部培訓開發來獲得高質量的人力資源。這是因為，內部人力資源的培訓開發不僅能夠更經濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發能夠有效的激勵員工，能夠培養員工對銀行產生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業機構多，人員素質參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業務素質也不現實，只有立足內部的培訓開發，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。

　　(二)適應銀行內外環境的變化，提高銀行競爭能力的需要

　　企業之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業銀行能不能適應市場經濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優勢地位，關鍵在于其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統，而是一個不斷與外界相適應的動態系統，這種適應不是靜態的、機械的適應，而是動態的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀。在外部環境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關鍵在于銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養。隨著知識的更新、技術和信息的迅速發展，若客戶經理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。

　　(三)提高工作效率和生產力的需要

　　客戶經理通過有效的培訓，其產品知識、營銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的經營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業務量、經營效率與客戶經理的知識、技能有絕對的相關性。

　　(四)滿足客戶經理自我成長的需要

　　現代培訓的理念是：工作已經成為一個持續學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資。客戶經理不僅重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”。客戶經理希望學習新的知識和技能，希望接受具有挑戰性的任務，希望晉升，希望得到職業發展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經理的滿足感。

　　二、培訓的原則

　　為了提高培訓成效，在對客戶經理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經理利用業余時間進修學習，并對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應用原則。對銀行客戶經理在職培訓應強調針對性、實踐性。倡導“培訓為業務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發展需要什么樣的人才、客戶經理缺什么知識與技能就培訓什么，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用;三是堅持參與性原則。為調動客戶經理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業務培訓講座，讓每個客戶經理輪流上臺當教師，既培養鍛煉了客戶經理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經理們之間相互分享了各自的成功經驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發其參與培訓的積極性;四是堅持分類原則。客戶經理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。

　　第二節客戶經理培訓的內容與方式方法

　　一、培訓的內容

　　對客戶經理的培訓內容，要從實際出發，根據本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應采取分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內容。

　　(一)客戶經理的基本培訓內容

　　1、銀行有關的法律。

　　2、金融產品知識。

　　3、銀行規章制度。

　　4、財務及信貸評估分析技術。

　　5、市場調研分析技術。

　　6、營銷技能。

　　7、公關禮儀。

　　8、心理素質。

　　9、職業操守。

　　10、其它。

　　(二)新任客戶經理的培訓內容

　　對銀行而言，對新入行的客戶經理進行培訓是最佳培訓時機。新員工的培訓與發展，又稱崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經理的培訓課程應為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規劃、主要金融產品及服務、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等;介紹客戶經理職位說明及職業必備;介紹法律文件與規章制度;到主要業務部門或崗位進行跟班實習等。

　　(三)高級客戶經理的基本素質

　　高級客戶經理除了具備一般客戶經理的素質外，還應具備以下基本素質：一是具備良好的思想品德、職業道德和敬業精神及開拓創新精神。二是熟悉和掌握商業銀行各種資產、負債、中間業務知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關協調能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關系。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經驗。

客戶經理工作計劃4

　　一、加強客戶管理，優化服務流程

　　1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

　　建立走訪客戶制度，旨在進1步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下1步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

　　2、積極推行客戶經理制，規范大客戶開發與管理流程。

　　在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。

　　3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關系管理系統

　　為了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下1步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。

　　二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質

　　客戶經理是企業與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創造條件，致力于客戶經理整體素質的提高。

　　1、強化郵政業務學習，提高業務素質作為客戶經理，首先必須對郵政業務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，并與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。

　　2、美化言行舉止，提升客戶經理形象

　　客戶經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業的認知。為此，在新的一年里，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進1步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對郵政企業的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。

　　3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

　　為了進1步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

　　通過學習，旨在對郵政業務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養客戶的忠誠，并掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。

客戶經理工作計劃5

　　一、道德方面。

　　做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

　　二、心理方面。

　　客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

　　三、業務方面。

　　客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

　　另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

　　四、營銷方面。

　　客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

　　為充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下的工作。

　　營銷管理制度：

　　日常管理：

　　①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

　　②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

　　③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

　　1、千方百計完成區域銷售任務;

　　2、努力完成銷售中的各項要求;

　　3、負責嚴格執行客戶開戶手續流程;

　　4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

　　5、嚴格遵守公司各項規章制度;

　　6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;

客戶經理工作計劃6

　　xx年已經過去，承載著我們太多夢想和期待的xxx年將翻開嶄新的一頁，當一個個“回顧專題”蜂擁在新年伊始，我們心里所想的卻是今后的路到底該如何走。新的一年，新的機遇、新的挑戰擺在我們面前。共同的責任，共同的期待，共同的使命——翻開新的日歷，許下新的愿望，作出新的計劃。

　　我們青云西區域處在市中心位置，共有客戶數19630戶左右，其中固話用戶9300左右，小靈通用戶10000戶左右，寬帶用戶400戶左右，商鋪客戶（含中小型企業等）220戶左右：我們將這些客戶群進行了細致的劃分，每位客戶經理都有比較全面的客戶資料。在“元旦”期間，我們組織客戶經理在“恒盛城市花園”、“建鼎華城二期”、“陽光城”等住宅小區進行”我的e家”、“商務領航”等電信轉型業務的宣傳。在xxx年我們不但要努力發展新的業務，更要加大客戶存量保有，盡量避免客戶的流失，對高端客戶進行24小時保姆式服務，跟其他電信運營商比技術、比服務、比親和力，不定期向客戶進行禮品贈送、新業務資費介紹。文章超市

　　xx年，強化執行將是業務轉型的主旋律。做為客戶經理我們一定要強化客戶導向，樹立品牌意識，全方位為用戶提供網絡平臺、應用開發、系統集成的服務；加大“我的e家”“世界通”等新業務的推廣。用轉型業務，拉動全年區域內預算任務，完成公司領導下發的各項硬性指標任務。在客戶經理的獎金考核辦法上結合公司考核指標，做到能者多勞，杜絕“大鍋飯”現象；加大KPI考核，讓每位客戶經理都有責任感、使命感，因為我們是中國電信的員工或受聘于中國電信的員工。所以，我們必須這樣要求。

　　客戶經理計劃應有條不紊地開展，既是客戶關系管理的重點，也是網絡建設發展的需要，更是客戶經理提高綜合素質，實現既定客戶經理計劃、目標的重要途徑。因此，如何有客戶經理計劃地開展經營工作是當前每個客戶經理、也是網絡建設中的一個重要課題，結合卷煙商品營銷知識的學習，本人認為應該側重從指標分解，細化市場著手開展有客戶經理計劃地工作。

　　當前開展的客戶經理計劃工作制，就是圍繞經營銷售有客戶經理計劃地開展工作，其中心就是目標細化，制定銷售任務的分解客戶經理計劃。作為客戶經理，首先應在每月的月末、月初認真回顧本月的經營銷售業績，找出成功的經驗、失敗的因素，特別是在主觀上查找原因，進行客觀分析，予以總結、歸納。并在下月的客戶經理計劃工作中，予以改進，運用營銷觀念，克服消極因素，發揚積極的、正確的因素，揚長避短，不斷促進經營工作走向新局面；其次，對于市場的變化，要密切注意動向，從中觀的角度看待市場季節變化、環境影響、消費需求。從微觀的角度掌握顧客消費心理、消費結構和消費水平的變化，注意全面把握；最后，應該從煙草公司可供貨源、品種與市場需求結合看待市場的滿足狀況與存在的需求，包括潛在的需求，積極予以發掘、引導。全方位、多層次促進銷售，從而將每月工作目標、銷售客戶經理計劃分解與市場狀況、實際經營有效結合起來，促進有客戶經理計劃地工作的合理開展、落實。

　　有客戶經理計劃地開展工作，重在任務分解、市場細化，關鍵在落實。學習《卷煙商品基礎知識》的人都知道這樣一個概念：市場=人口+購買力+購買欲望，換言之，市場等于顧客。因為顧客本身就具備了市場的三要素，既具備了人口的條件，又具備了購買力和購買欲望。據此，我們斷言：市場就是顧客（群體），顧客就是市場，顧客就是最基本的市場，也就是我們劃分的基礎市場，更是必須牢牢掌握的基礎的市場。作為客戶經理應該將任務分解、市場細化與轄區消費環境、消費群體甚至是終端顧客等綜合情況結合起來考慮。通過每天銷售情況總結、數據分析，結合市場信息融會貫通地運用營銷理念，進行深層次地分析、匯總，對客戶的現狀、可能出現的變化、以后的發展前途，都要有準確的判斷和預測。并能夠采取針對性措施，調整相應的營銷策略和服務方式，發揮營銷功效，引導消費。通過經營戶牢牢抓住終端顧客，努力促進銷售、提高結構。最終，分解、落實并完成工作客戶經理計劃，實現經營工作目標。

　　作為一名卷煙銷售人員，如果沒有工作客戶經理計劃和基本目標，是永遠不可能達到勝利的彼岸的。每個人，每一項事業都應該有基本目標、工作客戶經理計劃和必勝信念，而不少人往往是做一天和尚撞一天鐘，目標模糊，那么如何達到目標、實現客戶經理計劃自然是心中無數了。

　　一位成功的銷售人員介紹經驗時說：我的秘訣是把目標數表貼在床頭，每天起床就寢時都要把今天的完成量和明天的目標量記錄下來，提醒自己朝目標奮斗。由此可見“有志者事竟成”，只要肯下功夫，任何客戶經理計劃和目標都能通過努力得以實現。

客戶經理工作計劃7

　　個人銷售工作計劃如下。

　　一、對于老客戶，和固定客戶，要經常持續聯系，在有時刻有條件的狀況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關聯。

　　二、在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得客戶信息。

　　三、要有好業績就得加強業務領悟，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學業務與交流技能向結合。

　　四、今年對自我有以下要求

　　1、每周要增加2個以上的新客戶，還要有到xxx個潛在客戶。

　　2、一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不好再犯。

　　3、見客戶之前要多了解客戶的狀態和需求，再做好準備工作才有可能不會丟失這個客戶。

　　4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一向的。

　　5、要不斷加強業務方面的領悟，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們領悟更好的方式方法。

　　6、對所有客戶的工作態度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。

　　7、客戶遇到問題，不能置之不理必須要盡全力幫忙他們解決。要先做人再做生意，讓客戶堅信咱們的工作實力，才能更好的完成任務。

　　8、自信是十分重要的。要經常對自我說你是最好的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀用心向上的工作態度才能更好的完成任務。

　　9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。

　　10、為了今年的銷售任務每月我要發奮完成到達xxxx萬元的任務額，為公司創造利潤。

　　以上就是20xx年的個人銷售工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同發奮克服。為公司做出自我最大的貢獻。

客戶經理工作計劃8

　　作為一名客戶經理，如果沒有工作計劃和基本目標，是永遠不可能達到勝利的彼岸的。每個人，每一項事業都應該有基本目標、工作計劃和必勝信念，而不少人往往是做一天和尚撞一天鐘，目標模糊，現對20xx年的工作做個具體的工作計劃。

　　20xx年我制定了以下的計劃：

　　1、每周要增加2個以上的新客戶，還要有2到4個潛在客戶。

　　2、一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。

　　3、見客戶之前要多了解客戶的狀態和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。

　　4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直有交流的。

　　5、要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。

　　6、對所有客戶的工作態度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。

　　7、客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。

　　8、自信是非常重要的。要經常對自己說你是的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態度才能更好的完成任務。

　　9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。

　　以上就是我這一年的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己的貢獻。不過現實來說，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的，我相信自己能夠有著更好的發展，不過前景才是最重要的，我相信自己能夠做到，這是我應該做好的。以后的道路上，我會走的'更遠，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自己會做的更好！

客戶經理工作計劃9

　　20xx年新一年新氣象，是充滿活力的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，經過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下幾個方面的工作：

　　一、日常管理

　　①分組管理制度：工作中，將團隊分成x個小組，經過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并經過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情景，工作上進行良性競爭。

　　②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業情景及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

　　③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自我的崗位職責：

　　1、千方百計完成區域銷售任務；

　　2、努力完成銷售中的各項要求；

　　3、負責嚴格執行客戶開戶手續流程；

　　4、進取廣泛收集市場信息并及時整理上報；

　　5、嚴格遵守公司各項規章制度；

　　6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁職責感；

　　7、完成領導交辦的其它工作。

　　建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月x日之前完成當月工作情景，經過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

　　二、會議管理

　　團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

　　①工作資料：經過會議中回顧和總結昨日的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。（資料：新增資產，開戶數，客戶疑問）

　　②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，經過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起進取性，致使工作順利完成。

　　③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

　　三、人員招聘

　　銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：

　　①網站招聘：經過助理在智聯網招聘，招募優秀成員。

　　②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。

　　③校企合作：這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，經過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司（在與xxx學院進行中）

　　四、區域培訓

　　在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

　　①新員工開戶流程及企業文化代訓；

　　②銷售技巧及話術培訓（SWOT分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網點開發維護）；

　　③從業資格考試培訓（證券基礎知識，證券交易知識）。

　　五、網點開發及維護

　　目前有xx銀行和網點，xx小區網點，經過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情景，加強其維護和業績促成。

　　經過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理本事，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的本事，良好的協調、溝通本事，及時發現、解決問題的本事，準確分析、確定、預測市場的本事，對于管理者堅持管理信息及時、對稱的本事，良好的語言表達本事，較強的創新本事。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰斗力。

客戶經理工作計劃10

　　在年初我已經制定了自己的工作計劃，雖然不是做的很好但是我已經盡力了。在2月我會更加的努力所以我制定了以下的計劃：

　　1：每周要增加2個以上的新客戶，還要有2到4個潛在客戶。

　　2：一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。 3：見客戶之前要多了解客戶的狀態和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。 4：對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直有交流的。

　　5：要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。

　　6：對所有客戶的工作態度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。

　　7：客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。

　　8：自信是非常重要的。要經常對自己說你是最好的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態度才能更好的完成任務。

　　9：和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。

　　10：為了這月的銷售任務每月我要努力完成1到2萬元的任務額，為公司創造利潤。以上就是我這一年的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻。不過現實來說，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的，我相信自己能夠有著更好的發展，不過前景才是最重要的，我相信自己能夠做到最好，這是我應該做好的。以后的道路上，我會走的更遠，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自己會做的更好！

客戶經理工作計劃11

　　20xx下半年是充滿激情的半年，努力總結上半年工作中的不足，鞏固好團隊下半年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把下半年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善下半年的各項工作。做好下半年的工作意義重大。以下是下半年的工作計劃。

　　一、充分認識完成下半年資產量的目標艱巨性

　　上半年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃；銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網點開發我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。

　　二、充分認識推進優化管理工作的重要性

　　團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革下半年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

　　三、充分認識招聘成員的重要性

　　新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。

　　四、營銷管理制度

　　1、日常管理

　　工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

　　千方百計完成區域銷售任務；努力完成銷售中的各項要求；負責嚴格執行客戶開戶手續流程；積極廣泛收集市場信息并及時整理上報；嚴格遵守公司各項規章制度；對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感；完成領導交辦的其它工作。

　　建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

　　2、會議管理

　　團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。

　　一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

　　五、人員招聘

　　銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。通過助理在xx網招聘，招募優秀成員。結合人才大市場，進行招聘。通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司。

　　六、區域培訓

　　在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。新員工開戶流程及企業文化代訓，銷售技巧及話術培訓，從業資格考試培訓。

　　七、網點開發及維護

　　目前有崗廈交通銀行和網點，建業小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業績促成。

　　通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰斗力。

客戶經理工作計劃12

　　一、加強客戶管理，優化服務流程

　　1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

　　建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極>傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

　　2、積極推行客戶經理制，規范大客戶開發與管理流程。

　　3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關系管理系統

　　為了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。

　　二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質

　　1、強化郵政業務學習，提高業務素質

　　作為客戶經理，首先必須對郵政業務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，并與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。

　　2、美化言行舉止，提升客戶經理形象

　　客戶經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業的認知。為此，在新的一年里，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對郵政企業的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。

　　3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

　　為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠程>培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

　　通過學習，旨在對郵政業務有全面的了解，對>市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養客戶的忠誠，并掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。

客戶經理工作計劃13

　　20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，

　　銀行客戶經理工作計劃。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

　　截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

　　客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗。

　　在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，

　　“客戶的需求就是我的工作”

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和

　　綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

　　通過對此次會議精神的學習，我看到了老信貸員優良的工作作風，同時我也發現了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學習過硬的專業技能，還要學習他們吃苦耐勞的優秀品質。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學習他們工作經驗、專業技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎！針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡單的看法和意見。

　　一、如何落實好每天的工作

　　（1）、完善的工作計劃。

　　井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此計劃，合理安排宣傳調查路線；有調查計劃時應通知客戶何時何地，需要準備材料使調查快速有效完成；有走訪計劃時應提前通知關鍵人，并準備好禮品。

　　（2）、高效的工作效率。

　　每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調查報告、系統錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走訪一家。

　　（3）、踏實的工作態度。

　　踏實的工作態度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領導工作”的想法，從租客心態轉變為業主心態，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態度，才能真正享受工作的過程，實現個人和單位的雙贏！

　　（4）、前后臺密切配合。

　　在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業務發展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現象。存在這種現象我認為有兩個原因一是員工心態，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態下，各崗位應各司其職，環環相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行。

　　二、如何利用好數據庫

　　利用好數據庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內容過于簡單，只有客戶姓名、電話、經營內容等基本信息，在錄入數據庫的過程中也流于形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分。根據客戶對信貸員的態度可以分為：抵觸型、中立型、積極型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

　　目前省行數據庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結合自己的工作方法進行適當的刪減增加保證數據的真實有效。在數據庫的利用上，應根據行業規律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業進行有針對性的宣傳營銷，做到有的放矢。

　　三、如何做好后兩個月的宣傳工作

　　根據省行明年“先消費后經營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務貸款的同時，側重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉鎮都有 2—3 所學校，可通過關鍵人進入學校，在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。同時可和零售客戶經理一起交叉營銷我行信用卡團辦業務。在走訪學校過程中一定要分發我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我行再就業貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個鄉鎮教師，在此可以作為突破口。在其他貸款宣傳過程中，根據行業周期特點，充分利用數據庫，找準目標行業進行有針對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產品在同業中的優勢。

　　四、如何消滅空白村和空白單位

　　空白村和空白單位出現的原因可能有三種：

　　一是宣傳不到位，

　　二是地區內存在客戶但不存在準客戶，

　　三是同業先入為主搶占市場。

　　根據不同的情況我們要制定不同的策略，

　　針對第一種可以加大宣傳力度，鋪開宣傳；

　　針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養客戶習慣，使一個普通客戶轉變為我們的準客戶；

　　針對第三種情況可以在區域內找到 1—2 名關鍵人，與其建立良好的私人關系產生信任感，轉變客戶心態，進而發展我行業務。

　　消滅空白單位和空白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態。

　　五、如何儲備元月份的目標客戶

　　不同的客戶對貸款有不同的要求，經營類貸款資金周轉周期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期限。由于受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣傳企事業單位，借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度，塑造良好的企業形象和社會口碑。以上是我對這五個問題的簡單看法，由于受工作時間，經驗的限制一些觀點和意見定有不妥之處。若有不恰當的地方請周行長批示，作為新人在以后的工作中也請領導多多批評指正，讓我盡快成為一名合格的信貸員！

　　一、加強客戶管理，優化服務流程

　　1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

　　建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

　　2、積極推行客戶經理制，規范大客戶開發與管理流程。

　　3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關系管理系統

　　為了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。

　　二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質

　　1、強化郵政業務學習，提高業務素質

　　2、美化言行舉止，提升客戶經理形象

　　3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

　　為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

客戶經理工作計劃14

　　證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：

　　一、帶著一顆“愛心”去工作

　　1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。

　　2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。

　　3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

　　二、自身素質方面

　　在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。

　　1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。

　　2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!

　　3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對于自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今后的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。

　　在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。

　　我認為最重要的一點就是激勵制度：

　　那同樣是家族企業，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產什么”和“怎么生產”的問題，體現財富生產的效率規則。

　　激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的干勁科學化、高效率。

　　沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。

　　激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創造性和自主性。

　　而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。

　　在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。

　　如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務。

客戶經理工作計劃15

　　20xx年已經過去，承載著我們太多夢想和期待的20xx年將翻開嶄新的一頁，當一個個回顧專題蜂擁在新年伊始，我們心里所想的卻是今后的路到底該如何走。新的一年，新的機遇、新的挑戰擺在我們面前。共同的職責，共同的期待，共同的使命翻開新的日歷，許下新的愿望，作出新的計劃。

　　1：每周要增加x個以上的新客戶，還要有x到x個潛在客戶。

　　2：一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。

　　3：見客戶之前要多了解客戶的狀態和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。

　　4：對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一向有交流的。

　　5：要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。

　　6：對所有客戶的工作態度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。

　　7：客戶遇到問題，不能置之不理必須要盡全力幫忙他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。

　　8：自信是十分重要的。要經常對自我說你是最好的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀進取向上的工作態度才能更好的完成任務。

　　9：和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。

　　10：為了這月的銷售任務每月我要努力完成x到x萬元的任務額，為公司創造利潤。

　　以上就是我這一年的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自我最大的貢獻。可是現實來說，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的，我相信自我能夠有著更好的發展，可是前景才是最重要的，我相信自我能夠做到最好，這是我應當做好的。以后的道路上，我會走的更遠，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自我會做的更好！

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