信貸業務員年度工作總結

時間：2020-12-31 09:56:42 年度總結我要投稿

關于信貸業務員年度工作總結的范文

　　不經意間，工作已經告一段落，回顧這段時間的工作，在取得成績的同時，我們也找到了工作中的不足和問題，來為這一年的工作寫一份工作總結吧。好的工作總結都具備一些什么特點呢？以下是小編收集整理的關于信貸業務員年度工作總結的范文，希望對大家有所幫助。

關于信貸業務員年度工作總結的范文

　　信貸業務員年度工作總結1

　　信息咨詢(北京)有限公司，作為中國知名的小微借款咨詢服務專業機構，公司致力于為城市及農村高成長性人群，即小微企業主、工薪階層、大學生和農戶，提供快捷方便的金融服務。擁有來自金融服務行業和信貸行業的資深專家管理團隊，為個人客戶推薦廣泛的借款資金來源渠道，進行合理全面的財務規劃，量身設計最優的借款解決方案。

　　時間隨著北風吹過，讓樹葉飄落，讓人影婆娑，時間便這樣隨著北風讓世界開始斑駁而又悄無聲息地從我身旁逝去，終于走到了20xx年1月31日，我在宜信工作告一段落了。

　　回顧在這一個半月的工作，感觸很深，當然也頗有收獲。雖然經過這一個半月的工作與學習，我仍然做的不夠好，我仍然有許多不足之處，但是在團隊經理和同事們的悉心關懷和指導下，并且通過我自身的不懈努力，我對公司的業務流程和風險管理等有了初步的了解。下面我將從以下幾個方面總結我的實習感受。

　　一、工作經驗

　　1、業務操作流程

　　通過培訓，我了解了公司的各種產品，如、以及等，同時也了解各產品所適用的人群以及所需的申請條件。公司的產品主要面向的客戶群體主要為：中小型企業、個體工商戶、上班族等。分公司作為公司在開始的一家新分公司，在目前而言，產品皆屬于信貸產品，即客戶申請借款皆無需抵押及擔保。作為一名剛剛進入崗位的客戶經理實習生，熟悉業務的每一步操作流程是必須要過的關卡，經過公司培訓，我也學習到了很多。其業務流程主要分為三大步：客戶咨詢(或是客戶經理電銷)、客戶提交資料、客戶經理提交申請，每一個過程都是環環相扣的，同時在這里面又有很多營銷技巧以及需要把握的地方。

　　在應對客戶咨詢的過程中，不僅需要客戶經理對公司各種產品非常了解，同時還需要具有隨機應變的能力以應對客戶突如其來并且較為刁鉆的問題。在客戶提交資料這一過程也要求客戶經理了解透徹公司每一款產品，客戶屬于何種產品的客戶以及所需要準備的資料，客戶在同時滿足幾種產品的申請條件的情況下更適合申請哪一種產品，客戶做準備的材料是否已經齊全，這些都是客戶經理在這一過程所必須注意的問題。客戶經理提交申請是業務流程中最重要哦的一環，在這一過程中，客戶經理需要審核客戶資料的真實性，不可有虛假信息的出現，否則即便申請提交上去了也無法通過，或者即便通過了申請那么將會為公司帶來客戶還款逾期的風險。

　　2、風險控制

　　對于小額借款公司而言，其風險種類繁多，而實際中我們主要面臨的風險是信用風險和操作風險。公司控制信用風險的主要手段具體體現在要求客戶必須提供個人信用報告或由客戶授權公司代為查詢客戶信用報告，若客戶信用記錄出現了超過3個月及3個月以上的逾期記錄則不能申請借款。另外，如果客戶此前曾在申請借款但因虛假信息而拒貸的則以后都不能再向公司申請借款。

　　在操作風險的控制方面，公司的主要控制手段主要放在了客戶提出貸款申請到公司放款再到客戶還款的流程上。客戶申請借款首先需要根據公司要求提供相應的材料并填寫借款申請表，然后交由客戶經理對客戶資料進行審核，審核手段則是由客戶經理聯系客戶在借款申請表上所填寫的家庭聯系人、其他聯系人(朋友或親屬)以及工作聯系人3位聯系人，從側面審核客戶所提供資料的真實性。在客戶經理審核之后還需要團隊經理復核，最后的審核是由客服經理進行，這是借款申請的三重審核。而在放款之前，公司還會進行一次審核，如果出現與之前有不同之處則拒絕放款。如果批款額度較高，則還需團隊經理進行實地征信后才能放款。最后在客戶還款的風險控制上，小額借款公司的做法應該類似，即采取每月等額本息的還款方式，若出現客戶逾期請款則進行催收。

　　通過這一個半月的實習工作我確實學到了很多。

　　3、發展業務

　　客戶資源的優劣決定了小額貸款公司的業務結構、盈利狀況和競爭力水平。客戶資源的有限性決定了小額借款行業競爭的激烈性，所以，我作為一名客戶經理也感受到了非常巨大的工作壓力。其實在小額借款行業中，展業渠道早已經呈現固定化的現象了，傳統的展業模式是貼廣告、派單、陌拜，然后是以前客戶所轉介紹的客戶，其次是網絡宣傳。傳統的展業模式在目前仍是最直接有效的方式，而客戶的轉介紹稍微少些，網絡宣傳則是持久型廣告。

　　在展業過程中雖然會遇到各種各樣或者我能獨立應對或者需要團隊經理以及同事幫助的問題，但是解決問題的過程無疑就是一個學習并且得以鍛煉自己能力的過程，從事任何工作都是如此。

　　二、在工作中我所存在的諸多不足之處

　　1、專業水平有待提高

　　我在工作過程中所存在的一個明顯的問題是我的話術仍然不夠專業，而作為一個客戶經理，在發展客戶的過程會遇到各種問題，在與客戶的交談過程中用語必須做到準確性、專業性，這樣才能讓客戶感覺到我所提供給他的是專業化的小額借款服務，客戶才能對我產生信任從而成為我真正的客戶，我才會做出更好的業績。

　　2、展業方向有所偏差，反思力度不夠

　　展業方向決定了展業效果。

　　俗話說物以類聚、人以群分，這就決定了不同的區間代表著不同的客戶群體，也就是優質客戶群與普通客戶群。同時，并不是所有人都會有借款需求。所以在展業的過程中必須要學會反思，應該在什么區間展業，在不同的區間應該采取什么展業方式。因為我的反思力度不夠，不夠深刻，所以我總會犯同樣的錯誤，最終導致的是我的客戶資源較少，并且客戶資質都較為普通。

　　要想在以后的工作中獲得更多的回報、更好的業績，那么我就不得不學會反思，反思自己以往的展業方向，同時也以業績好的同事作為自己的反思方向。

　　3、自我約束力不夠強

　　不論從事任何行業任何工作，想要成為一個優秀的員工那么就必須要具有極強的自我約束能力，清楚自己應該做什么以及不應該做什么，同時為自己定下一個工作目標，然后制定一份可行并且行之有效的工作方案。有了工作目標與工作方案之后，需要的是努力工作，為達成目標而奮斗！

　　4、對問題把握程度不夠全面

　　小額借款行業是一種具有一定風險性的行業，但作為這個行業的工作人員我們應盡量降低其風險的發生，所以我們會審核客戶所提供的各種資料，而有時候我不能從多角度去思考問題，對于客戶資料中所出現的`問題不能及時發現并告知客戶予以糾正。

　　對于以上我自身所存在的不足和問題，在以后的工作中我將繼續保持我做的好的并通過以下幾個方面彌補我的不足、提升自己的那能力：

　　(1)做好每天、每月、每年的工作計劃，繼續加強對公司各種制度和業務的學習，坐到全面深入的了解公司的各種制度和業務，深入的學習營銷方法及技巧。

　　(2)以理論帶實踐全方位提高自己的工作能力，在注重理論知識學習的同時狠抓實踐，在實踐中利用所學知識指導實踐，并常常虛心請教各位老師。對于營銷過程中的問題，學會舉一反三，以不變應萬變。

　　(3)培養自己辦事果斷的能力以及發現事物的敏銳洞察力。在多次訪問客戶，與客戶的交談中，積累經驗的前提下，迅速準確及時的處理各種突發問題。同時多關注時事政策，及時更新大腦信息，培養自己的洞察力，貫徹到工作中，幫助自己做出正確、果斷的判斷。

　　三、總結體會

　　在工作一個半月，我深刻體會到工作要細致進行的重要性，因為每一個細節都將影響到這筆貸款的風險程度。這次實習工作對我以后的人生道路是一種很大的推進，只有堅持學習新的知識，才會促使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。

　　在工作的時候，必須具備強烈的責任心，對于客戶資料的調查要具備針對性和真實性。同時，還需要培養好的工作習慣和良好的學習方法，要多虛心向他人學習請教，和同事培養團隊合作精神。學會用專業知識武裝自己，專業態度面對工作，專業精神勉勵生活，專業素質服務客戶。

　　一分耕耘一分收獲，只有付出了努力才會有所收獲，無論從事何種職業何種工作都應該堅持“做一行，愛一行”的工作態度，并且對待自己的職業有一份榮譽感，才會做出更好的成績。

　　信貸業務員年度工作總結2

　　伴隨著新年鐘聲的臨近，我們依依惜別了年，滿懷熱情的迎來了充滿希望的2015年。在這年終之際，現對來公司九個月的時間里所作的工作匯報如下：

　　一、主要負責

　　1、簽訂合同后，催客戶開信用證，并與收到后審核，有問題并通知及時修改。

　　2、按制定的出貨及相關要求與貨貸聯系租船訂艙。

　　3、與客戶確認相關得出貨資料后，整理單據，辦理木托熏蒸。并準備熏蒸證書。

　　4、協調好生產部門，按客戶不同的包裝要求，安排拖車發貨。

　　5、核算出相關的出口數據，制作單據，委托辦理出口報關。

　　6、根據信用證要求，制作并準備相應的出口單據，去銀行辦理交單議付，有時辦押匯。

　　7、登記相關的出口資料，并按客戶要求，每周提供裝箱圖片、箱封號、船名航次等資料。

　　8、將資料整理歸檔，并隨時與銀行核對每筆貨款得到帳情況。并將每月的出口資料提供給財務。

　　此項工作繁瑣且重復率高(自七月份起，幾乎每周重復一次)，占去了近80%的精力。通過這段時間的努力，使我個人的耐心、細心程度及對工作的合理安排得到了鍛煉，學會了在繁忙之中找條理，危難之中找希望。

　　二、與客戶進行日常的郵件聯系。

　　主要負責與韓國bestselection公司聯系關于此出口美國貨物的細節內容，一般通過郵件來回確認。包括三種貨物的包裝、結算、出貨期、產品質量、木托干濕度、法蘭克福展位、新樣品及相關產品的變動等等內容，其中大部分是協助王總來完成。期間曾因業務經驗少有過失誤：在事情緊急、誤解了韓國意思的情況下，與美國客戶直接聯系。結果給客戶造成誤解，給王總帶來麻煩。

　　通過這項工作，使我原本欠缺的英語寫作及口語得到了很大的提高，并學到了好多與客戶交流的技巧及業務上的知識。但離一個成功國際貿易業務員的標準還差得很遠，在今后工作中，定會多多注意，加以改善。

　　三、新產品的開發，為客戶備樣。

　　將王總與客戶的談判結果(有時旁聽并記錄)及產品要求、變化等內容傳達給采購及生產部門，并負責監督并隨時向領導匯報工作進度。按雙方協商及客戶要求，準備樣品并負責發到美國或韓國。按不同要求，為客戶提供圖片、報價等，通過郵件反復確認。

　　通過對此業務的接觸，使我對公司的產品有了更好地了解，但距離還差得很遠。這對于業務員來講是一大缺陷，希望公司以后有時間能定期為新員工組織學習和培訓，以便于工作起來更順手。

　　四、與韓國hankooksharp訂遙控鉛芯

　　催goodfela生產并盡快發貨；訂emicro的細太空，并與收到貨后，對于出現的質量問題進行郵件聯系。由于出口美國貨物的任務加重，后來都轉給小畢負責。

　　五、處理日常工作，服從公司領導安排。

　　聯系法蘭克福展位的裝修及邀請函的辦理；為領導辦理遷證準備資料；與車隊、熏蒸、貨貸、報關行、快遞等搞好關系并與之定期結算費用；服從領導日常安排的各項工作；協助行政部制定部門職責；聯系復印機維修，電腦維護等等日常工作。

　　總體說來，對于領導交給的各項任務都已比較順利、較好的完成了。

　　展望20xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的訂單，完善進出口部門的工作。相信自己會完成新的任務，能迎接新的挑戰。

　　信貸業務員年度工作總結3

　　開拓市場，對內狠抓生產管理、保證質量，以市場為導向，面對今年全球性金融危機的挑戰，搶抓機遇，銷售部全體人員團結拼搏，齊心協力完成了本年度的銷售工作任務，現將本年度工作總結如下：

　　一、年銷售情況

　　20xx年我們公司在北京、上海等展覽會和惠聰、發現資源等專業雜志推廣后，我公司的牌產品已有一定的知名度，國內外的客戶對我們的產品都有了一定的認識和了解。年度老板給銷售部定下萬元的銷售額，我們銷售部完成了全年累計銷售總額萬元，產銷率95%，貨款回收率98%。

　　二、加強業務培訓，提高綜合素質。

　　產品銷售部肩負的是公司全部產品的銷售，責任之重大、任務之艱巨，可想而知。建立一支能征善戰的高素質的銷售隊伍對完成公司年度銷售任務至關重要。“工欲善其事，必先利其器”，本著提高銷售人員綜合業務素質這一目標，銷售部全體人員必須開展職業技能培訓，使銷售業務知識得以進一步提高。今年公司添用了網絡版速達3000財務管理軟件，銷售和財務管理可以清晰的及時性反映出來。

　　我們銷售人員是在市科技有限公司的培訓下學習成長的，所學習的專業知識和公司內部信息都是保密的，大家必須持有職業道德。老板是率領銷售部的最高領導者，希望加強對我們員工的監督、批評和專業指導，讓我們銷售人員學習更多的專業知識，提升技術職能和自我增值。年我學習了iso內部審核培訓和會計專業知識培訓，并獲得了國家認可的證書。這一年來我們利用學習到的管理知識、方法在我們公司生產管理中充分實踐，其顯示效果是滿意的。

　　三、構建營銷網絡，培育銷售典型。

　　麥克風線材銷售是我公司產品銷售部工作的重點，銷售形勢的好壞將直接影響公司經濟效益的高低。一年來，產品銷售部堅持鞏固老市場、培育新市場、發展市場空間、挖掘潛在市場，利用我公司的品牌著名度帶動產品銷售，建成了以本地為主體，輻射全省乃之全國的銷售網絡格局。

　　四、關注行業動態，把握市場信息。

　　隨著電子產品行業之間日趨嚴酷的市場競爭局面，信息在市場營銷過程中所起的作用越來越重要，信息就是效益。銷售部密切關注市場動態，把握商機，向信息要效益，并把市場調研和信息的收集、分析、整理工作制度化、規范化、經常化。產品銷售部通過市場調查、業務洽談、報刊雜志、行業協會以及計算機網絡等方式與途徑建立了穩定可靠的信息渠道，密切關注行業發展趨勢；建立客戶檔案、廠家檔案，努力作好基礎信息的收集；要根據市場情況積極派駐業務人員對國內各銷售市場動態跟蹤把握。

　　信貸業務員年度工作總結4

　　20xx年已經過去，回首一年來的工作，盡管我為公司的貢獻微薄，但總算邁出了新區域，跨行業發展的第一步，通過學習工作和其他員工的相互溝通，我已逐漸的容入到這個集體當中。初來本公司時，由于行業的區別，及工作性質的不同，確實有過束手無策，好在有同事的幫忙，使我以最快的速度熟悉辦公室的工作及對市場操作流程有了一定的了解。在這短暫的兩個多月里，通過對一定量客戶的拜訪，回收貨款等工作使我對本行業有了足夠的認識和了解，也為后期的辦公室工作打下基礎。

　　現將本年度的工作總結如下

　　1、思想政治表現、品德素質修養及工作心態。

　　尊紀守法，愛崗敬業，具有強烈的責任感和事業心，積極主動認真的學習專業知識，工作態度端正，認真負責。

　　2、專業知識、工作能力和具體工作。

　　我是十月份來到公司工作，在公司系統集成部門擔任辦公室后勤和業務工作，協助部門經理做好一些瑣碎工作。為了更好的工作，向領導請教、向同事學習、自己摸索實踐，在短的時間內理清部門工作，熟悉了業務流程，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個清晰的工作思路。在來公司后，我本著“把工作做的更好”這樣一個目標，開拓創新意識，積極圓滿的完成領導分配的各項工作，在余限的時間里，和部分政府，各企事業單位的網絡部門，采購部門，及主要決策人進行溝通，搜索工程信息，為下一步工作打好基礎。

　　3、認真、按時、高效率地做好公司領導及部門經理交辦的其它工作。

　　為了公司工作的順利進行及部門之間的工作協調，除了做好本職工作，積極配合其他同事做好工作。

　　4、工作態度和勤奮敬業方面。

　　熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的對待每一項工作，工作投入，熱心為大家服務，認真遵守勞動紀律，保證按時出勤，堅守崗位。

　　5、工作質量成績、效益和貢獻。

　　在開展工作之前做好個人工作計劃，有主次的先后及時的完成各項工作，達到預期的效果，保質保量的完成工作，同時在工作中學習了很多東西，也鍛煉了自己，經過不懈的努力，使工作水平有了長足的進步。

　　總結今年的工作，盡管有了一定的進步，但在很多方面還存在著不足。比如有創造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，業務類客戶資料太少，這有待于在今后的工作中加以改進。在新的一年里，我將認真學習各項政策規章制度，努力使工作效率全面進入一個新水平，為公司的發展做出更大更多的貢獻。

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