銀行工作計劃

時間：2024-07-31 17:25:07 工作計劃我要投稿

有關銀行工作計劃匯總五篇

　　時間過得可真快，從來都不等人，我們的工作又進入新的階段，為了在工作中有更好的成長，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。什么樣的計劃才是有效的呢？下面是小編為大家整理的銀行工作計劃6篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

有關銀行工作計劃匯總五篇

銀行工作計劃篇1

　　時間已經進入到了20xx年里，在過去的一年中，我時刻按照咱們行里的要求做事，力爭在工作中不犯下失誤，同時還緊緊地跟隨好上級領導的步伐，做到了知錯就改、不驕不躁，即便我這一年里工作上并沒有出現多少錯誤，但是我依然還是在時刻提醒自己，既然已經成為了一名銀行工作者，那么我就一定要把自己的工作給開展好，做到為人民服務。以下便是我自己對20xx年的工作計劃，這尚是簡單的版本，后續還會繼續修正改進。

　　人們都說“計劃趕不上變化”，的確，一年的時間還是比較長的，哪怕我現在考慮了諸多的因素，就算把一些意外情況都考慮進去了，但是我還是無法保證自己能夠按照計劃好的事情一直繼續下去，所以我現在只能大概的計劃一下20xx年度的工作。從我個人在20xx年的工作表現來看，我覺得自己在業務能力這方面還急需提高，因為我來到銀行的時間還不長，工作經驗尚淺，相比銀行的前輩們，我自知自己還有著很多的路要走，即便我經常會去向前輩們討教一些經驗，但是我感覺自己還是差了不少，所以在新的一年里，我要多多參加咱們銀行組織的培訓，如果有更好的機會的話，我也會去參加省外的技能培訓，這樣才能讓我了解到更多和銀行業務有關系的知識，并讓我的個人能力得到更好的提升。

　　我在處理業務的時候，其實還不算特別心細，尤其是在業務繁忙的時候，我偶爾會出現一些失誤，盡管我一直在小心避免這些情況的發生了，但是它還是時不時就冒出來幾次，我覺得這是我的見識太少了，但是發生失誤倒也不算是多壞的事情，畢竟工作就是一個不斷在進步的過程，在這個過程中難免出現一些狀況，但是只要我們肯改正，肯去費時間去琢磨問題的根源，那么我們的工作必然是會越來越好的。另外我還有個問題需要好好地改正一下，那就是我的工作態度，在平日的工作中我總是一副冷冷的`表情，看不出我太多的喜怒，所以給人的印象就不夠熱情，這其實會對我的工作帶來一定的影響，所以我要多多調整一下自己的心態，爭取讓自己在客戶面前保持好笑容。

　　以上便是我的20xx年度的工作計劃了，但是我很清楚，這份計劃還不夠詳盡，隨著時間的推移，我會盡快調整出適合自己的計劃的！

銀行工作計劃篇2

　　20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，

　　銀行客戶經理工作計劃。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

　　截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

　　客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗。

　　在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，

　　“客戶的需求就是我的工作”

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和

　　綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

　　通過對此次會議精神的學習，我看到了老信貸員優良的工作作風，同時我也發現了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學習過硬的專業技能，還要學習他們吃苦耐勞的優秀品質。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學習他們工作經驗、專業技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎！針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡單的看法和意見。

　　一、如何落實好每天的工作

　　（1）、完善的工作計劃。

　　井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此計劃，合理安排宣傳調查路線；有調查計劃時應通知客戶何時何地，需要準備材料使調查快速有效完成；有走訪計劃時應提前通知關鍵人，并準備好禮品。

　　（2）、高效的工作效率。

　　每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調查報告、系統錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調查的`絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走訪一家。

　　（3）、踏實的工作態度。

　　踏實的工作態度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領導工作”的想法，從租客心態轉變為業主心態，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態度，才能真正享受工作的過程，實現個人和單位的雙贏！

　　（4）、前后臺密切配合。

　　在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業務發展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現象。存在這種現象我認為有兩個原因一是員工心態，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態下，各崗位應各司其職，環環相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行。

　　二、如何利用好數據庫

　　利用好數據庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內容過于簡單，只有客戶姓名、電話、經營內容等基本信息，在錄入數據庫的過程中也流于形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分。根據客戶對信貸員的態度可以分為：抵觸型、中立型、積極型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

　　目前省行數據庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結合自己的工作方法進行適當的刪減增加保證數據的真實有效。在數據庫的利用上，應根據行業規律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業進行有針對性的宣傳營銷，做到有的放矢。

　　三、如何做好后兩個月的宣傳工作

　　根據省行明年“先消費后經營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務貸款的同時，側重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉鎮都有 2—3 所學校，可通過關鍵人進入學校，在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。同時可和零售客戶經理一起交叉營銷我行信用卡團辦業務。在走訪學校過程中一定要分發我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我行再就業貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個鄉鎮教師，在此可以作為突破口。在其他貸款宣傳過程中，根據行業周期特點，充分利用數據庫，找準目標行業進行有針對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產品在同業中的優勢。

　　四、如何消滅空白村和空白單位

　　空白村和空白單位出現的原因可能有三種：

　　一是宣傳不到位，

　　二是地區內存在客戶但不存在準客戶，

　　三是同業先入為主搶占市場。

　　根據不同的情況我們要制定不同的策略，

　　針對第一種可以加大宣傳力度，鋪開宣傳；

　　針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養客戶習慣，使一個普通客戶轉變為我們的準客戶；

　　針對第三種情況可以在區域內找到 1—2 名關鍵人，與其建立良好的私人關系產生信任感，轉變客戶心態，進而發展我行業務。

　　消滅空白單位和空白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態。

　　五、如何儲備元月份的目標客戶

　　不同的客戶對貸款有不同的要求，經營類貸款資金周轉周期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期限。由于受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣傳企事業單位，借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度，塑造良好的企業形象和社會口碑。以上是我對這五個問題的簡單看法，由于受工作時間，經驗的限制一些觀點和意見定有不妥之處。若有不恰當的地方請周行長批示，作為新人在以后的工作中也請領導多多批評指正，讓我盡快成為一名合格的信貸員！

　　一、加強客戶管理，優化服務流程

　　1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

　　建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

　　2、積極推行客戶經理制，規范大客戶開發與管理流程。

　　在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。

　　3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關系管理系統

　　為了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。

　　二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質

　　客戶經理是企業與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創造條件，致力于客戶經理整體素質的提高。

　　1、強化郵政業務學習，提高業務素質

　　作為客戶經理，首先必須對郵政業務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，并與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。

　　2、美化言行舉止，提升客戶經理形象

　　客戶經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業的認知。為此，在新的一年里，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對郵政企業的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。

　　3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

　　為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

　　通過學習，旨在對郵政業務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養客戶的忠誠，并掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。

銀行工作計劃篇3

　　根據我行20xx年這一年來會計結算工作中的實際情況，我們在200**年的工作主要從三個方面著手：抓內控制度建設、抓會計核算質量、抓柜員業務素質以提高我行的服務水平與風險防范能力。現就針對這三個方面工作內容制定會計結算部在20xx年的工作思路：

　　一、加強內控制度建設，防范風險的發生。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求：

　　1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業務處理中出現的問題并解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規范的業務進行統一落實。

　　2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民

　　幣結算業務的管理；組織落實相關制度、辦法及柜面業務核算和管理；負責人民幣結算中間業務的收入；負責綜合業務系統參數表的統一管理；負責全行會計憑證的統一管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理；負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作；負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點，要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。

　　3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作，并落實專人負責，發現問題及時提出并督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果并跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發生。

　　二、加強會計核算工作，提高工作質量。因我行的前臺臨柜人員的流動性較大，而且我行的新業務新辦法變化較快，對我行的會計核算質量一直都是個挑戰：

　　2、對在我們檢查中發現的`問題除進行通報處理外，我們將繼續執行對臨柜人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使柜員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。

　　3、有罰有獎，按照全行臨柜人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的柜員進行獎勵，以促進柜員的工作積極性。

　　4、定期、準確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。

　　三、加強業務培訓，提高臨柜人員的業務處理能力，從而提高她們的業務素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我們需要有一支高素質的隊伍。

銀行工作計劃篇4

　　窗外的新葉已經綻開，四月悄然結束，五月帶著有些灼熱的陽光慢慢降臨，在銀行五月的工作也必須要提前展開，下面是我五月份工作計劃。

　　很多人都說計劃不如變化，但是如果沒有做好計劃，工作就沒有一個頭緒，工作的效率就會非常慢這不利于工作展開也不利于工作的進行，做好工作計劃，當遇到需要改正的因素時也可以及時調整，畢竟大方針不便就可。

　　一、微笑服務

　　為了更好的維護我們銀行的形象，服從銀行領導的要求，對自己的'工作多一分責任多一分尊敬。面對客戶時，微笑。以前工作很多時候都是簡單的說以下，從來都不會有多少表情，這樣就讓客戶感覺到有距離，畢竟兩個陌生人之間，彼此想要溝通，一副冷面孔會讓溝通變得更加困難，心中不由自主的產生溝壑這就不利于我們工作，用微笑來拉近距離，用尊重來關心客戶，通過一次次真真切切的服務做好自己的工作，讓客戶看著高興，最做著也安心。我會在今后的工作時微笑對待客戶，對待同事也微笑禮貌對待，以禮待人，對他們多一分尊重多一分熱情，讓客戶知道我們銀行工作人員都是有素質，有品德的優秀人員，讓更多的客戶選擇到我們銀行存取業務，讓他們接受我們的工作多接受我們的工作。拉近與客戶的距離這就很好的減少了與客戶的問題。

　　二、認真負責，多一分責任感

　　經常說在嘴邊的是責任，但是想要完成工作不但要能力出眾，還要有責任感有擔當，愿意一直付出，一直努力做好工作，不能忘記自己的基本任務，我是柜員，經常需要與客戶溝通，客戶要辦理的很多業務需要人工操作，有些比較復雜，甚至需要說好多遍，為了避免出現問題我經常會詢問多次，一從不會只說一次，因為我清楚知道一點，如果因為我說的不夠清晰出現錯誤需要負責人的，所以我多一些耐心，多一些付出，多說一句這就是一次對責任的擔當，我清楚明白一點，不能因為自己所得不到位耽誤到客戶的業務辦理。

　　三、學以致用

　　在銀行我們還在培訓，雖然培訓時學到了很多，走到了崗位上，但是依然還要繼續學習，繼續把他們作為自己可以用到工作中，不能因為自己學的不夠我就必須多學多做，在崗位上多做，在學習中多學，不會忘記自己的基本任務學習壓力有多大，就會把自己的工作做的更好，在工作中我不會貪圖快，更多的是運用所學，熟悉了自己的學習技巧然后才能夠快速的提高自己的工作能力，在銀行需要的就是這樣不斷的學習和鍛煉。