2021金融自查報告（通用6篇）

　　時間稍縱即逝，辛苦的工作已經(jīng)告一段落了，回顧這段時間的工作，取得了成績，也存在著問題，好好地做個總結(jié)并寫一份自查報告吧。為了讓您不再為寫自查報告頭疼，下面是小編為大家整理的2021金融自查報告（通用6篇），希望對大家有所幫助。

　　金融自查報告1

市人行：

　　根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內(nèi)容逐項展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、提高認(rèn)識、組織開展自查。

　　針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計自查工作，對照自查內(nèi)容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行整改落實，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計崗位職責(zé)。

　　二、金融統(tǒng)計自查情況

　　我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的`行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農(nóng)村金融機構(gòu)貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。

　　三、存在的問題及整改措施

　　（一）存在的問題

　　1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計ab崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

　　2、統(tǒng)計崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓(xùn)，或?qū)�金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。

　�。ǘ�）整改措施

　　1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整。

　　2、認(rèn)真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準(zhǔn)確、及時、口徑一致。

　　金融自查報告2

　　根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識，周密安排部署

　　為認(rèn)真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容，金融統(tǒng)計自查報告。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

　　二、統(tǒng)計工作檢查情況

　�。ㄒ唬┞鋵嵳�改

　　xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

　　（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況

　　1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

　　4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

　　5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

　　（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的.情況

　　1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。

　　2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。

　　3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。

　�。ㄋ模┙y(tǒng)計工作管理情況

　　我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

　　三、存在的問題和改進(jìn)措施

　　檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。

　　一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì),加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。

　　二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。

　　三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

　　金融自查報告3

　　根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX【2013】40號）《關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX發(fā)【2013】22號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、成立自查專班，認(rèn)真組織實施

　　為認(rèn)真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長XXX為組長，財務(wù)、信貸、資金運營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認(rèn)識，明確了自查的重點內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統(tǒng)計工作自查情況

　�。ㄒ唬�檢查整改情況

　　20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴

　　行X銀檢意字（20xx）第02-6號，關(guān)于2011年至20xx年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

　�。ǘ�）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況

　　1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

　　4、統(tǒng)計工作管理情況。我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析，統(tǒng)計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的`統(tǒng)計專業(yè)基礎(chǔ)知識和一定的計算機操作技能，統(tǒng)計人員實行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

　　5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。、通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況，上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。

　　6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

　　三、主要業(yè)務(wù)自查情況

　�。ㄒ唬┐�、貸款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。截止2013年3月31日，我行各項存款余額為907364萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989萬元，應(yīng)解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關(guān)注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報表系統(tǒng)等自動取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間通過對20xx年和2013年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)及時、真實、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下：

　　1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計科目，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。

　　2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。

　　3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

　�。ǘ�）與信托、證券、保險等金融機構(gòu)往來情況。

　　我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財險發(fā)生額64、9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額167、8萬元，我行與上述保險機構(gòu)無其他資金往來。

　�。ㄈ�）回購、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計情況。

　　一是持有至到期投資（債券組合）。2013年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元；2013年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；2013年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。

　　二是存放同業(yè)款項。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）。

　　三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)，自查核對無誤。

　�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。

　　截止2013年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎(chǔ)上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑，經(jīng)過改進(jìn)和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。

　　（五）20xx我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。

　　20xx年，我行年度新增存款122846萬元，年度新增可貸額度79449萬元，年度新增貸款94008萬元，剔除社團(tuán)貸款21628萬元，投放本地新增貸款為72380萬元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91、1%，達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn)。

　�。�六）理財與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展。

　　四、存在的問題和改進(jìn)措施

　　自查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。

　　一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。

　　二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。

　　三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為各級領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

　　金融自查報告4

　　根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對20XX年1—6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識

　　為認(rèn)真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議，統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識，提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統(tǒng)計自查情況

　　（一）確定檢查時間及范圍

　　本次自查工作的起止時間：20XX年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20XX年1—6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。

　�。ǘ�）自查結(jié)果

　　我支行在本次對20XX年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、

　　《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。

　�。ㄈ�）20XX年金融統(tǒng)計工作中存在的問題

　　（一）統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

　　（二）統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標(biāo)理解不深，報表填寫不規(guī)范。

　　（三）統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的'復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　�。ㄒ唬┘訌娊y(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。

　�。ǘ�）組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確。

　�。ㄈ�）部門的統(tǒng)計工作實行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復(fù)核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。

　　（四）對各種統(tǒng)計報表實行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報送統(tǒng)計報表。

　�。ㄎ澹┰诮y(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時和準(zhǔn)確性。

　　（六）定期對部門統(tǒng)計基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。

　　金融自查報告5

　　一、檢查總體要求

　　（一）制度建設(shè)情況。銀行能否在開展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對其進(jìn)行評價、檢討和修訂；經(jīng)營計劃及考核辦法的制定、實施、完成情況如何。

　�。ǘ�）組織架構(gòu)與崗位職責(zé)。是否由一個委員會或部門履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的職能；各業(yè)務(wù)部門設(shè)臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責(zé)說明；關(guān)鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強制休假制度。

　�。ㄈ�）授權(quán)授信管理。是否嚴(yán)格按照制度進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；是否存在超出授權(quán)范圍的交易；限額管理情況如何；是否設(shè)定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授信管理。

　�。ㄋ模�會計核算。是否對各類同業(yè)業(yè)務(wù)制定了相關(guān)會計核算辦法；記賬方法和會計科目的使用是否正確；是否按規(guī)定及時、全面對賬；后臺結(jié)算部門如何對前臺交易進(jìn)行監(jiān)督；是否按照“實

　　質(zhì)重于形式”的會計核算原則，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)和實際承擔(dān)風(fēng)險情況納入表內(nèi)或表外核算。

　�。ㄎ澹┵Y本與撥備。是否存在通過少計或不計加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴(yán)格按照監(jiān)管要求計提準(zhǔn)備金。

　　（六）流動性管理。流動性風(fēng)險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制現(xiàn)金流缺口；流動性風(fēng)險限額管理是否有效。

　�。ㄆ撸┬畔�溝通。是否建立了有效的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時、真實、完整地進(jìn)行信息披露；上報的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理能否達(dá)到規(guī)定的良好標(biāo)準(zhǔn)。

　�。ò耍┖弦�(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評價各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告。

　�。ň牛﹥�(nèi)外部審計情況。內(nèi)外部審計是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達(dá)到制度要求；對同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執(zhí)行情況的`檢查和評估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實整改。

　�。ㄊ�）其他方面。檢查人員應(yīng)對同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、

　　用途要進(jìn)行重點了解，必要的話，應(yīng)當(dāng)?shù)浇灰讓κ謾C構(gòu)做進(jìn)一步核實。銀行應(yīng)保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。

　　二、具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域檢查要點

　　（一）存放同業(yè)/同業(yè)存放

　　有無存放于非金融機構(gòu)款項和非金融機構(gòu)的存放款項；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項存放同業(yè)進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營；是否在存放同業(yè)款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項的可收回性如何，減值準(zhǔn)備計提是否準(zhǔn)確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機構(gòu)，特別是存放在風(fēng)險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。

　�。ǘ�）同業(yè)拆出/同業(yè)拆入

　　是否建立科學(xué)的資金價格管理機制，是否拆新還舊，是否存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，減值準(zhǔn)備計提是否準(zhǔn)確；是否為規(guī)避監(jiān)管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或?qū)⒉鹑胭Y金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規(guī)，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆出資金進(jìn)行其他違規(guī)經(jīng)營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。

　�。ㄈ�）系統(tǒng)內(nèi)往來（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）

　　系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責(zé)是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來會計核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學(xué)的內(nèi)部資金價格管理機制；往來賬戶的利息計算是否正確、入賬是否及時；是否堅持系統(tǒng)內(nèi)往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復(fù)核的情況。

　�。ㄋ模┢睋�(jù)轉(zhuǎn)貼

　　交易對手是否符合轉(zhuǎn)貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會導(dǎo)致流動性風(fēng)險；是否存在將票據(jù)業(yè)務(wù)異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過轉(zhuǎn)貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行回購，達(dá)到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。

　　（五）債券投資/回購

　　債券投資/回購業(yè)務(wù)內(nèi)控實際執(zhí)行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、后臺是否真正獨立設(shè)臵并有效運行；市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實際利率和利息調(diào)整金額是否準(zhǔn)確；相關(guān)債券信用等級是否均經(jīng)適當(dāng)評估、及時備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進(jìn)行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續(xù)逆回購交易，交易的真實性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認(rèn)、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提是否準(zhǔn)確。

　�。�六）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　是否遵守真實性原則，轉(zhuǎn)出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉(zhuǎn)讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠(yuǎn)期回購等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴(yán)格遵守整體性原則，轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息；是否遵守潔凈轉(zhuǎn)讓原則，實現(xiàn)資產(chǎn)的真實、完全轉(zhuǎn)讓，風(fēng)險的真實、完全轉(zhuǎn)移，變更擔(dān)保及抵質(zhì)押手續(xù)；轉(zhuǎn)讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險承擔(dān)在任何時點上均不落空,及時調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)計算;是否存在使用理財資金直接購買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時完成有關(guān)信息報送。

　�。ㄆ撸┿y信合作業(yè)務(wù)

　　金融自查報告6

　　為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

　　第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認(rèn)識入手，進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識，嚴(yán)格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

　　第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的`好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。

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