銀行客戶經(jīng)理的崗位職責

時間：2023-06-13 16:54:04 崗位職責我要投稿

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責15篇

　　在社會發(fā)展不斷提速的今天，崗位職責的使用頻率呈上升趨勢，崗位職責是組織考核的依據(jù)。一般崗位職責是怎么制定的呢？下面是小編收集整理的銀行客戶經(jīng)理的崗位職責，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責15篇

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責1

　　客戶關(guān)系支援助理景鴻環(huán)球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術(shù)有限公司,粵深景鴻職責描述:

　　1、負責系統(tǒng)資料庫的收集和錄入工作。

　　2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的`資訊反饋給客人。

　　3、負責配合部門內(nèi)部的工作。

　　任職要求:

　　1、工作積極主動,認真細心。

　　2、有高度責任感,工作穩(wěn)定性強。

　　3、有溝通能力,協(xié)調(diào)能力,解決問題的能力和抗壓能力。

　　4、有計劃地完成工作目標。

　　5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責2

　　保險、銀行、投資客戶經(jīng)理中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司

　　一、職位條件:

　　1、年齡:25—35周歲

　　2、學歷:高中及以上學歷

　　3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的團隊精神;

　　4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的.溝通能力;形象氣質(zhì)佳;

　　5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫(yī)學、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗者優(yōu)先錄用。

　　二、服務(wù)項目

　　1、銀行業(yè)務(wù): 平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù),如信用卡業(yè)務(wù),貸款協(xié)銷業(yè)務(wù)等。

　　2、證券業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 股票債券基金

　　3、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 財產(chǎn)信托計劃、資金信托計劃,

　　4、人壽保險(健康.意外.養(yǎng)老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)

　　5、財產(chǎn)保險(車險,設(shè)備險,家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責3

　　職責描述:

　　1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);

　　2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案;

　　3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的`合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。

　　4.持續(xù)跟進與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的財富管理咨詢。

　　任職要求:

　　1、金融、經(jīng)濟、營銷等相關(guān)專業(yè) 科及以上學歷,并具有基金從業(yè)資格證;

　　2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財務(wù)管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;

　　3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責4

　　1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領(lǐng)導決策提供詳實的參考依據(jù)。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網(wǎng)點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。

　　5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

　　6、負責組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的'營銷人員。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責5

　　1、服務(wù)于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財經(jīng)理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務(wù);

　　2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標;

　　3、根據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃組織需求調(diào)研及組織產(chǎn)品可行性分析。

　　4、制定產(chǎn)品需求開發(fā)計劃，撰寫產(chǎn)品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的'控制。

　　5、熟悉掌握產(chǎn)品業(yè)務(wù)系統(tǒng)，制定產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)范，整理、完善產(chǎn)品文檔、業(yè)務(wù)流程及相關(guān)內(nèi)容。

　　6、制定區(qū)域內(nèi)階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

　　7、負責部門間的協(xié)調(diào)，產(chǎn)品項目的實施及推進，負責產(chǎn)品的案例設(shè)計、產(chǎn)品培訓及拓展等工作的支持和配合。

　　8、完成領(lǐng)導交辦的其他工作;

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責6

　　1、在當?shù)亻_展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務(wù)指標;

　　2、根據(jù)屬地市場情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的.維護工作;

　　5、金融服務(wù)點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責7

　　任職資格：

　　1、�？萍耙陨蠈W歷(中專/高中學歷請勿投遞簡歷)

　　2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮

　　3、個性開朗、反應(yīng)敏捷，具有較強的責任心與上進心；

　　崗位名稱：平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團正編制）

　　只要你：（入職要求）

　　1.年齡在20-30周歲

　　2.本科或是以上學歷，金融、經(jīng)濟、財務(wù)，市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　3.有信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；

　　4.口齒清晰，普通話流利，良好的`溝通能力；

　　5.優(yōu)秀的表達溝通能力及應(yīng)變能力，良好的團隊合作精神；

　　6.積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰(zhàn)高薪。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責8

　　1、利用現(xiàn)有或新資源開發(fā)客戶。

　　2、按時完成公司分配的銷售指標。

　　3、確保所轄客戶的賬款在賬期內(nèi)正�；乜�。

　　4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。

　　5、完成業(yè)績評估及考核。

　　6、與上級主管及團隊成員緊密協(xié)作,溝通制定下一階段的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

　　任職資格:

　　1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經(jīng)驗,或者團購、電商廣告銷售經(jīng)驗,有客戶資源者尤佳。

　　2、具備優(yōu)秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。

　　3、能夠充分利用公司的'資源和平臺,與銷售體系密切協(xié)作。

　　4、積極主動、堅定執(zhí)著,具備創(chuàng)造力。

　　5、誠實守信、勤奮努力。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責9

　　1、利用公司客戶資源，通過電話、網(wǎng)絡(luò)或面談等方式拓展開發(fā)意向性客戶與客戶達成合作；

　　2、負責為客戶企業(yè)制定全面的.項目申報戰(zhàn)略規(guī)劃與方案；

　　3、收集客戶資料，協(xié)助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產(chǎn)權(quán)申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。

　　4、負責商務(wù)談判、商務(wù)合同簽訂及客戶后期服務(wù)；

　　5、協(xié)助處理公司合同履行、客戶意見等問題；

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責10

　　1、負責金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開拓工作，收集客戶關(guān)鍵人信息，建立并維護關(guān)系；

　　2、負責KA客戶的前期開拓，產(chǎn)品介紹，項目推進；

　　3、善于發(fā)現(xiàn)KA客戶的需求，分析處理相應(yīng)問題，有效建立與客戶的關(guān)系；

　　4、有制作客戶解決方案的專業(yè)能力，并與客戶做相應(yīng)的技術(shù)與咨詢支持；

　　5、負責KA客戶開拓過程中，相應(yīng)的`應(yīng)用方案、技術(shù)文件、招標文件等制作。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責11

　　崗位職責：

　　1、根據(jù)領(lǐng)導要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標；

　　2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。

　　4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；

　　5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。

　　銀行客戶經(jīng)理崗位職責9

　　1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務(wù)，完成公司規(guī)定的業(yè)績指標;

　　2.利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關(guān)系;

　　3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報;

　　4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經(jīng)理的.培訓工作;

　　5.保持對金融行業(yè)相關(guān)動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責12

　　一、業(yè)務(wù)拓展

　　客戶需求調(diào)查與討論:

　　一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場討論，但客戶經(jīng)理可以不斷供應(yīng)行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣揚，怕其他銀行學了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經(jīng)理供應(yīng)信息的樂觀性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成果。

　　客戶選擇與分析:

　　現(xiàn)有客戶推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年供應(yīng)5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推舉。特殊是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

　　再訪問不活躍客戶。這樣做的好處是進展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理鋪張時間只看消遣專欄。如發(fā)覺某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最終可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

　　展覽會/講座/溝通活動。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進一步的跟進。

　　社團/社區(qū)組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

　　COLDCALL（生疏訪問）。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先預備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開頭，一層層往下逐個訪問。當然，這樣做的勝利率較低，但假如堅持并做出閱歷來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、詳細金融服務(wù)

　　作為一位客戶經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)進展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的進展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)詢問服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者供應(yīng)私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　三、加強關(guān)系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的`財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

　　適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度掌握。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡潔的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

　　樂觀肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大�？蛻艚�(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復客戶的通融權(quán)，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“漂亮的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　介紹各部門業(yè)務(wù)負責同事予客戶熟悉。

　　主動向客戶供應(yīng)有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。

　　禮節(jié)性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質(zhì)量較好，有銀行標志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料預備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優(yōu)點：更簡單反映客戶的實際資信；省時；培育客戶經(jīng)理之分析力量。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。

　　資料預備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶�；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的進展方向。

　　優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的狀況；提高客戶經(jīng)理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠親密，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監(jiān)控

　　若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經(jīng)理是需要擔當部份責任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)覺一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準時實行預防措施避開了一場大的損失。

　　六、供應(yīng)訊息

　　客戶經(jīng)理時常向客戶供應(yīng)各類資訊有時也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，供應(yīng)一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責13

　　職位要求：

　　1、不超過35歲，金融學、法律、財務(wù)及相關(guān)專業(yè)本科及以上學歷，有5年以上國內(nèi)外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗；

　　2、對資本市場、PE市場和某幾個行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關(guān)系；

　　3、較強的溝通協(xié)調(diào)能力和應(yīng)變能力，高度的工作責任感；

　　4、有信托業(yè)務(wù)部或券商資管部工作經(jīng)驗優(yōu)先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩(wěn)重成熟；

　　崗位職責：

　　1、負責統(tǒng)籌資本市場融資類項目的盡職調(diào)查，產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)設(shè)計，熟悉私募基金的'備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細節(jié)，協(xié)助營銷經(jīng)理營銷業(yè)務(wù)及維護客戶關(guān)系相關(guān)事項；

　　2、完成項目存續(xù)管理；

　　3、部門安排的其他工作；