理財(cái)產(chǎn)品營銷方案范文
為了確保工作或事情能有條不紊地開展，往往需要預(yù)先進(jìn)行方案制定工作，方案一般包括指導(dǎo)思想、主要目標(biāo)、工作重點(diǎn)、實(shí)施步驟、政策措施、具體要求等項(xiàng)目。方案應(yīng)該怎么制定呢？以下是小編為大家收集的理財(cái)產(chǎn)品營銷方案范文，希望對(duì)大家有所幫助。
理財(cái)產(chǎn)品營銷方案范文1
一、背景
在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁，貼于公司醒目位置。利用晨會(huì)等時(shí)間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時(shí)也提高了員工的全員營銷意識(shí)。
二、營銷
給價(jià)值客戶發(fā)送短信，及時(shí)告知理財(cái)訊息，以便價(jià)值客戶了解最新理財(cái)資訊。統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。在每次銷售前和銷售后，都及時(shí)做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對(duì)客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。
三、宣傳
組織戶外宣傳，每?jī)芍芤淮危弥苣┗虬嗪髸r(shí)間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營銷崗帶隊(duì)，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級(jí)小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。在營業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對(duì)主動(dòng)詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財(cái)?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對(duì)客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對(duì)其實(shí)施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動(dòng)式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價(jià)值，以期達(dá)到與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。
理財(cái)產(chǎn)品營銷方案范文2
一、活動(dòng)目的：
通過“積累基金”、“消費(fèi)體驗(yàn)”、“愛心奉獻(xiàn)”等一系列參與性極強(qiáng)的活動(dòng)，讓少先隊(duì)員們受到“愛國守法、明理誠信、團(tuán)結(jié)友善、勤儉自強(qiáng)、敬業(yè)奉獻(xiàn)”的公民道德教育。在活動(dòng)中讓少先隊(duì)員們學(xué)一點(diǎn)經(jīng)濟(jì)知識(shí)，形成一定的經(jīng)濟(jì)觀念，增長(zhǎng)一些創(chuàng)造和支配財(cái)富的技能，培養(yǎng)學(xué)生自食其力的能力，并最終能成為對(duì)家庭、國家、人類富有感情和貢獻(xiàn)的合格公民。
二、活動(dòng)實(shí)施原則
1.突出“新”。活動(dòng)形式和內(nèi)容有新意，滲透公民道德教育，吸引少先隊(duì)員參加。
2.突出“廣”。通過社會(huì)考察、社會(huì)實(shí)踐等有廣度的少先隊(duì)活動(dòng)，讓隊(duì)員多一些自主創(chuàng)造和內(nèi)心體驗(yàn)。
3.突出“實(shí)”。活動(dòng)設(shè)計(jì)切實(shí)可行，貼近隊(duì)員實(shí)際；活動(dòng)過程全員參與，實(shí)踐為主；教育目的富有實(shí)效性，培養(yǎng)隊(duì)員們?cè)诮疱X面前的誠實(shí)、自尊、責(zé)任、義務(wù)等道德素質(zhì)。
三、活動(dòng)過程
宣傳組織――創(chuàng)造財(cái)富――購物預(yù)算――消費(fèi)體驗(yàn)――評(píng)比展示――愛心奉獻(xiàn)。
四、活動(dòng)時(shí)間
20xx年5月1日――20xx年5月30日
五、活動(dòng)內(nèi)容
（一）、宣傳組織
召開少先隊(duì)會(huì)議，闡明本次活動(dòng)目的和意義，要求每一位隊(duì)員學(xué)習(xí)一項(xiàng)本領(lǐng)，憑勞動(dòng)去獲得相應(yīng)的報(bào)酬，用這部分財(cái)富進(jìn)行一次有預(yù)算的消費(fèi)體驗(yàn)，并用這次勞動(dòng)所得去幫助一位需要幫助的人，培養(yǎng)獨(dú)立自主的精神、團(tuán)結(jié)合作的意識(shí)、勤儉節(jié)約的美德和樂于助人的品質(zhì)。
（二）創(chuàng)造財(cái)富
這一活動(dòng)最能培養(yǎng)隊(duì)員獨(dú)立自主的能力，也能使他們的創(chuàng)造才能在生活的體驗(yàn)中得到最高程度的發(fā)揮，可引導(dǎo)學(xué)生通過以下三種主要途徑創(chuàng)造財(cái)富。
1．學(xué)習(xí)一項(xiàng)本領(lǐng)。如寫作、畫畫、書法、攝影等等，既做了自己喜歡做的事，又可通過投稿獲得相應(yīng)的報(bào)酬。
2．學(xué)做一次義工。聯(lián)系社區(qū)居委、餐館、敬老院、.郵局、商店等部門，安排隊(duì)員們利用課余或雙休日參加工作，獲取勞動(dòng)報(bào)酬。
3．進(jìn)行再次利用。積極發(fā)揮創(chuàng)造潛能，收集家里的各種廢棄物，如廢電池、廢書報(bào)等，變廢為寶，創(chuàng)造更多的財(cái)富。
另外鼓勵(lì)學(xué)生“八仙過海，各顯神通”，采用各種方法積累消費(fèi)基金，但要“取之有道”，一定要在守法誠信的基礎(chǔ)上獲取，不得向家長(zhǎng)索要，更不能靠不法手段獲得。這一活動(dòng)限制在一個(gè)月時(shí)間內(nèi)，積累到20元錢后，寫一份“財(cái)富來源表”，內(nèi)容包括獲取財(cái)富的數(shù)量、方式、時(shí)間等等，作為以后評(píng)比展示活動(dòng)的依據(jù)之一。
（三）、購物預(yù)算
錢來得不容易，在體驗(yàn)到積累財(cái)富的艱辛后，才會(huì)懂得節(jié)儉的真正含義。要求學(xué)生通過購物預(yù)算，把每分錢都用在刀刃上，培養(yǎng)他們從小養(yǎng)成正確的經(jīng)濟(jì)觀念。“預(yù)算表”可包含下列內(nèi)容：
1、我想購買哪些物品，各需要多少錢。
2、一種物品在不同的商店里出售是否有價(jià)格差，在哪里購買比較劃算。
3、進(jìn)行社會(huì)調(diào)查和資料查詢，考慮怎樣用最少的錢買到最實(shí)用的東西。
4、預(yù)算中可能剩余或超支多少錢，如果超支，該怎樣解決。
通過以上預(yù)算，讓隊(duì)員們懂得管理和計(jì)劃用錢，成為自己“小金庫”的成功運(yùn)營家，成為一個(gè)出色的小小“理財(cái)家”。
（四）消費(fèi)體驗(yàn)
這一活動(dòng)讓隊(duì)員走出校園，走進(jìn)社會(huì)，走入廣闊的經(jīng)濟(jì)世界，將本身已有的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)用于購物活動(dòng)，并讓隊(duì)員在消費(fèi)活動(dòng)中多接觸一些朋友，多了解一些周圍的世界，融入社會(huì)，遵守公德，學(xué)會(huì)尊重他人，學(xué)會(huì)合作和團(tuán)結(jié)等做人處世的原則。消費(fèi)體驗(yàn)活動(dòng)時(shí)間擬定于兩日之內(nèi)（雙休日），學(xué)生可結(jié)伴同行，教師和家長(zhǎng)不作指揮，可提以下幾點(diǎn)要求：
１、有明確的消費(fèi)目的，要珍惜自己的勞動(dòng)成果，所購物品必須對(duì)自己有一定的實(shí)用價(jià)值，反對(duì)奢侈享受和揮霍浪費(fèi)。
２、有辨別商品優(yōu)劣的能力，能初步識(shí)辯商品的質(zhì)量，可從包裝、品相等方面比較辯別，買食品要注意保質(zhì)期。
３、有確認(rèn)商品價(jià)值的能力，能初步估算商品的實(shí)際價(jià)值，做到心中有數(shù)，避免上當(dāng)受騙。
４、遵循社會(huì)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，做一個(gè)禮貌的顧客，可以討價(jià)還價(jià)，但不得無理取鬧，要尊重經(jīng)商者，樹立明理誠信的小公民形象。
另外，鼓勵(lì)隊(duì)員們本著互惠互利的原則，幾個(gè)人共同投資一部分錢買一件可以合用的物品，從中體會(huì)合作的快樂。活動(dòng)結(jié)束后每人寫一份購物體驗(yàn)心得，內(nèi)容包括商品交易的時(shí)間、地點(diǎn)、交易方式（獨(dú)資或合資）、商品名稱、數(shù)量、單價(jià)、總價(jià)等等。
（五）、評(píng)比展示
在消費(fèi)體驗(yàn)結(jié)束后，中隊(duì)設(shè)立“紅領(lǐng)巾消費(fèi)協(xié)會(huì)”，負(fù)責(zé)評(píng)審隊(duì)員們的消費(fèi)成果。
１、從“財(cái)富來源表”中評(píng)審創(chuàng)造財(cái)富的途徑是否正當(dāng)合理，選取較為典型成功的事列，頒發(fā)“最佳創(chuàng)造”獎(jiǎng)。
２、從“購物預(yù)算清單”中評(píng)審所包含和體現(xiàn)的隊(duì)員們的價(jià)值觀、支配財(cái)富的技能、設(shè)計(jì)購物計(jì)劃的技巧。選取合理的設(shè)計(jì)頒給“理財(cái)專家”獎(jiǎng)。
３、從“消費(fèi)體驗(yàn)清單”中評(píng)審隊(duì)員們的個(gè)人愛好、生活經(jīng)驗(yàn)、情趣，看所購物品是否有意義、有實(shí)用價(jià)值，用錢是否合理，是否做到節(jié)儉；看所購物品是否有價(jià)值功能；看定價(jià)消費(fèi)中怎樣的投資方式能帶來最為可觀的效益，擇優(yōu)頒給“最佳投資”獎(jiǎng)。
六、活動(dòng)效果
隊(duì)員們?cè)诨顒?dòng)中增長(zhǎng)了經(jīng)濟(jì)知識(shí)，鍛煉了膽量，更受到了公民道德教育的洗禮和熏陶，懂得了有目的、有計(jì)劃地去做一件事，懂得了守法、誠信、團(tuán)結(jié)、節(jié)儉是做人的美德。而活動(dòng)的最終目的并不是僅僅讓孩子們學(xué)會(huì)經(jīng)商或賺錢，而是要幫助他們成為一個(gè)能干的、健全的、社會(huì)的人，成為能自食其力，并對(duì)別人有貢獻(xiàn)的人。因此號(hào)召每位隊(duì)員在自愿的前提下，把這次活動(dòng)的成果用來幫助一個(gè)需要幫助的人。途徑有：
1、幫助身邊的困難同學(xué)。
2、慰問敬老院的老人。
3、寄給希望小學(xué)的伙伴。
理財(cái)產(chǎn)品營銷方案范文3
師者，傳道，授業(yè)，解惑也!當(dāng)今社會(huì)對(duì)教師的關(guān)注越來越高，借此教師節(jié)來臨之際，吉林銀行長(zhǎng)春瑞祥支行將舉辦主題宣傳活動(dòng)，搭建我行服務(wù)民生平臺(tái)，為辛勤耕耘在講臺(tái)上的廣大教師送上吉林銀行的祝福。
一、活動(dòng)主題
辛勤的園丁，桃李滿天下
二、活動(dòng)時(shí)間
20xx年9月8日-11日
三、活動(dòng)地點(diǎn)
吉林銀行長(zhǎng)春瑞祥支行所轄網(wǎng)點(diǎn)
四、活動(dòng)內(nèi)容
(一)存款“有禮”
1.隆重推出“教師節(jié)親情存單，幫您存住幸福”主題存單。存2113.14元(愛你一生一世)送給作為老師的親人;存131492.00元(一生一世就愛你)送給作為老師的愛人。凡購買親情存單者，均可以獲得吉林銀行的筷子套盒一套。
2.凡可以出示相關(guān)工作證，且在我行日均存款達(dá)1萬-5萬元的教師，送價(jià)精美筆記本一個(gè)，祝福卡一張。每日發(fā)送10個(gè)，先到先得。
3.凡可以出示相關(guān)工作證，且在我行日均存款5萬元以上的教師，或在我支行購買10萬以上當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品的教師，送豆油一桶，祝福卡一張。每日送出數(shù)量20個(gè)，先到先得。
(二)貸款“優(yōu)惠”
1.在活動(dòng)期間，長(zhǎng)春地區(qū)廣大教師在我行辦理“及時(shí)雨”貸款，均可享受基準(zhǔn)利率僅上浮10%的優(yōu)惠政策(貸款期限僅限一年期)。
2.在活動(dòng)期間，長(zhǎng)春地區(qū)廣大教師在我行辦理“綜合消費(fèi)”貸款，可享受基準(zhǔn)利率僅上浮45%的.優(yōu)惠政策(貸款期限僅限一年期)，同時(shí)貸款額度達(dá)到50萬元以上可免費(fèi)辦理鉆石卡一張。
(三)理財(cái)“貼心”
教師節(jié)期間，累計(jì)購買我行理財(cái)產(chǎn)品達(dá)到貳拾萬元的客戶可申請(qǐng)辦理我行信用卡。單次購買理財(cái)產(chǎn)品金額達(dá)壹佰萬元或叁拾萬元存半年的客戶可以申請(qǐng)辦理我行鉆石卡一張。
理財(cái)產(chǎn)品營銷方案范文4
在第XX個(gè)教師節(jié)來臨之際余杭農(nóng)村商業(yè)銀行為答謝奮斗在教育崗位上的全區(qū)辛勤教職工，著力為全區(qū)教師提供優(yōu)質(zhì)、便捷的金融服務(wù)，推出“感恩教師情獻(xiàn)禮教師節(jié)”金融服務(wù)活動(dòng)，具體活動(dòng)方案如下：
一、發(fā)行一期教師節(jié)專項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品
1.產(chǎn)品名稱：余杭農(nóng)村商業(yè)銀行“豐收信福”20xx年第二十七期專項(xiàng)人民幣理財(cái)產(chǎn)品;
2.產(chǎn)品類型：為非保本、浮動(dòng)收益型;
3.目標(biāo)客戶：全體在職在編教師;
4.銷售時(shí)間：20xx年9月8日至20xx年9月14日(因理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模有限，有購買理財(cái)產(chǎn)品意向的教師，請(qǐng)盡可能于9月8日-10日三天內(nèi)購買，余杭農(nóng)村商業(yè)銀行能確保前三天教師購買理財(cái)產(chǎn)品，后四天不能確保購買);
5.成立日期：20xx年9月15日;
6.到期日期：20xx年4月9日;
7.產(chǎn)品期限：206天(左右);
8.預(yù)期客戶年化收益率：6.1%;
9.銷售渠道：余杭農(nóng)村商業(yè)銀行所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)銀;
10.認(rèn)購金額：起購金額5萬元，高于認(rèn)購起點(diǎn)金額以人民幣1萬元的整數(shù)倍遞增。
11.購買理財(cái)產(chǎn)品需提供的資料：持本人有效身份證件及在余杭農(nóng)村商業(yè)銀行開立的存折或借記卡，并在存折或借記卡賬戶內(nèi)存有足額認(rèn)購金額;
12.購買理財(cái)產(chǎn)品需簽訂的協(xié)議：在購買余杭農(nóng)村商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品前，在《余杭農(nóng)村商業(yè)銀行客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》、《余杭農(nóng)村商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書》和《余杭農(nóng)村商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上簽名，并在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上抄錄“本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)”語句。
二、喜迎教師節(jié)，便捷辦理貸記卡
1.活動(dòng)時(shí)間
20xx年9月1日至20xx年9月30日。
2.活動(dòng)對(duì)象
余杭區(qū)全體在職在編教師。
3.活動(dòng)內(nèi)容
(1)辦卡手續(xù)更便捷
活動(dòng)期間內(nèi)，在職教師憑本人有效身份證可快速申請(qǐng)辦理余杭農(nóng)村商業(yè)銀行豐收貸記卡。
(2)授信額度更靈活
由我局人事部統(tǒng)一向余杭農(nóng)村商業(yè)銀行出具年收入和職務(wù)明細(xì)清單。對(duì)符合條件的教師，余杭農(nóng)村商業(yè)銀行按以下標(biāo)準(zhǔn)初步授信：
①區(qū)教育局班子人員，給予授信額度30萬元;
②區(qū)教育局機(jī)關(guān)和各學(xué)校中層干部，給予授信額度20萬元;
③區(qū)教育局機(jī)關(guān)和各學(xué)校普通教師，給予授信額度10萬元。
(3)余杭農(nóng)村商業(yè)銀行將根據(jù)我局人事部提供的明細(xì)清單，落實(shí)專人，上門辦理，具體通過2-3天時(shí)間完成貸記卡辦卡手續(xù)。
(4)如已持有余杭農(nóng)村商業(yè)銀行貸記卡或公務(wù)卡的教師，無需再辦理貸記卡，對(duì)已持貸記卡需調(diào)高授信額度的，可提出申請(qǐng)，按相應(yīng)級(jí)別調(diào)高授信額度。
(5)活動(dòng)期間辦理貸記卡以教師自愿為原則。
三、活動(dòng)注意事項(xiàng)
(一)各學(xué)校要落實(shí)專人布置落實(shí)，使每位教師知曉與余杭農(nóng)村商業(yè)銀行攜手推出的活動(dòng)內(nèi)容，同時(shí)接待好余杭農(nóng)村商業(yè)銀行上門服務(wù)人員。
(二)活動(dòng)期間，廣大教職員工對(duì)貸記卡使用過程中和購買理財(cái)產(chǎn)品的有關(guān)問題及其他相關(guān)金融服務(wù)事項(xiàng)可直接咨詢余杭農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員。
四、余杭農(nóng)村商業(yè)銀行貸記卡優(yōu)惠內(nèi)容
目前使用余杭農(nóng)村商業(yè)銀行貸記卡免年費(fèi)、免ATM跨行轉(zhuǎn)賬(取現(xiàn))手續(xù)費(fèi)、免個(gè)人網(wǎng)銀跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)、免補(bǔ)制對(duì)賬單手續(xù)費(fèi)、免調(diào)閱簽購單手續(xù)費(fèi)。
五、余杭農(nóng)村商業(yè)銀行貸記卡刷卡消費(fèi)活動(dòng)內(nèi)容
(一)幸運(yùn)抽獎(jiǎng)
活動(dòng)期間內(nèi)，每個(gè)季度累計(jì)消費(fèi)積分10000分(含)以上的持卡人，刷卡消費(fèi)在3次(含)以上可參加當(dāng)季幸運(yùn)抽獎(jiǎng)活動(dòng)，設(shè)一等獎(jiǎng)三名，二等獎(jiǎng)十名，三等獎(jiǎng)四十名，分別獲得價(jià)值3000元、1000元和500元的現(xiàn)金。
全年累計(jì)消費(fèi)積分100000分(含)以上的持卡人，刷卡消費(fèi)在10次(含)以上可參加年終大抽獎(jiǎng)活動(dòng)，設(shè)一等獎(jiǎng)2名，二等獎(jiǎng)3名，三等獎(jiǎng)5名，分別獲得價(jià)值5000元、3000元、1000元的現(xiàn)金(或等值的禮品)。
(二)積分獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金
全年積分在10000分(含)以上，刷卡消費(fèi)滿3次(含)以上，即可獎(jiǎng)勵(lì)：10000分(含)-50000分(不含)獎(jiǎng)50元;50000分((含)-100000分(不含)獎(jiǎng)100元;100000分(含)-200000分(不含)獎(jiǎng)200元;20萬分(含)以上獎(jiǎng)600元。
(三)積分商城
持卡人積累的消費(fèi)積分可登陸余杭農(nóng)村商業(yè)銀行積分商城進(jìn)行禮品兌換，登陸網(wǎng)址，有數(shù)百種精美禮品可兌換。
(四)階段性優(yōu)惠活動(dòng)，我行在20xx年4月20日至20xx年10月10日開展的“豐收普惠禮馬上刷卡贏”有獎(jiǎng)消費(fèi)活動(dòng)，凡在活動(dòng)期間，單卡消費(fèi)滿三筆且累計(jì)金額滿3000元，即可參加抽獎(jiǎng)。獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置特等獎(jiǎng)320名(全省范圍內(nèi))，獎(jiǎng)品為價(jià)值5000元的禮品;一、二、三等獎(jiǎng)(本行范圍內(nèi))各3、6、30名，其中獎(jiǎng)品價(jià)值分別為3000元、1500元、300元。
理財(cái)產(chǎn)品營銷方案范文5
一、前言
債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場(chǎng)，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
二、市場(chǎng)環(huán)境分析
（一）行業(yè)情勢(shì)分析
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達(dá)國家基金業(yè)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國家也認(rèn)識(shí)到基金的重要性，對(duì)基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會(huì)（ICI）的統(tǒng)計(jì)，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18、97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場(chǎng)。
（二）市場(chǎng)情況分析
證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財(cái)、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢(shì)促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金――基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
（三）競(jìng)爭(zhēng)者分析
1、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析：
截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)對(duì)手分析：
股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不穩(wěn)。
保險(xiǎn)：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報(bào)的雙重價(jià)值，但保險(xiǎn)的期限過長(zhǎng)，提前支取會(huì)損失本金。
儲(chǔ)蓄：風(fēng)險(xiǎn)小、方式期限靈活多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相對(duì)較低。
（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析
招商基金管理有限公司于20xx年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字
100號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、INGAssetManagementB、V、(荷蘭投資)、中電財(cái)務(wù)有限公司、中國華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊(cè)資本金為人民幣一億六千萬元（RMB160，000，000元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財(cái)務(wù)公司各持股權(quán)10％。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊(cè)資本24億元，在全國擁有32個(gè)營業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)均位居國內(nèi)券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是ING集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團(tuán)是全球最大的多元化金融集團(tuán)之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個(gè)國家，活躍于銀行保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理業(yè)。ING集團(tuán)11、5萬名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗(yàn)為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)20xx年7月《財(cái)富》雜志全球500大企業(yè)排名，以上市壽險(xiǎn)公司計(jì)算，ING集團(tuán)在資產(chǎn)及盈利兩項(xiàng)均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計(jì)算則名列第12。根據(jù)20xx年4月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計(jì)算，ING集團(tuán)名列第12。
公司本著"誠信、融合、創(chuàng)新、卓越"的經(jīng)營理念，力爭(zhēng)成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競(jìng)爭(zhēng)力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。
招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)20xx年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》核準(zhǔn)公開募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。
產(chǎn)品特點(diǎn)分析：
（一）低風(fēng)險(xiǎn)，低收益。由于債券型基金的投資對(duì)象――債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)也較小，所以，債券型基金風(fēng)險(xiǎn)較小，但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對(duì)于股票基金，債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。
（二）費(fèi)用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費(fèi)也相對(duì)較低。
（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報(bào)，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。
（四）注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入，相對(duì)于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險(xiǎn)，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。
三、目標(biāo)市場(chǎng)及客戶分析
（一）市場(chǎng)目標(biāo)
1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費(fèi)者的有效溝通，加強(qiáng)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。
2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。
3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。
4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。
四、銷售策略分析
由于基金一類的金融理財(cái)產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對(duì)單一一些，就是在基金公司或其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。
當(dāng)然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。
而對(duì)于客戶接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈(zèng)接近法。因?yàn)椋芏嗥胀ㄈ罕妼?duì)于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個(gè)金融理財(cái)產(chǎn)品遍地的社會(huì)里，多了就會(huì)挑花眼，只要你說的讓其動(dòng)心，那就成了。
并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當(dāng)有效的一種方法。
銷售洽談主要是要給對(duì)方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。
在銷售成交，制定合同的時(shí)候（其實(shí)，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對(duì)該份合同制定的想法。），應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。
五、營銷活動(dòng)方案設(shè)計(jì)
之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計(jì)了以下方案。
招商迎新，元旦福臨
1、活動(dòng)時(shí)間：20xx年12月31號(hào)
2、活動(dòng)地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn)
3、活動(dòng)目的：慶祝20xx年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴(kuò)大銷售業(yè)績(jī)。
4、內(nèi)容：
這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價(jià)值并贈(zèng)送當(dāng)晚本公司的迎新晚會(huì)，憑票出席。
5、實(shí)施細(xì)節(jié)：
20xx年12月31號(hào)9點(diǎn)開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會(huì)以最好的服務(wù)來接待，來開戶的人按照號(hào)碼可以有機(jī)會(huì)抽獎(jiǎng)，我們進(jìn)行幸運(yùn)基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀(jì)念品、當(dāng)晚本公司的迎新晚會(huì)（憑票出席）等。這個(gè)活動(dòng)的主要目的，迎接20xx年元旦，我們想用行動(dòng)迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會(huì)順順利利。主要是設(shè)立品牌形象，給大家留個(gè)品牌意識(shí)，能夠帶來更多的效益和顧客。
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