風險排查報告
隨著人們自身素質提升，報告的使用成為日常生活的常態，多數報告都是在事情做完或發生后撰寫的。一起來參考報告是怎么寫的吧，以下是小編整理的風險排查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
風險排查報告1
20xx年我局根據《省質量技術監督局關于印發“質量安全風險排查整治活動方案”的通知》的文件要求和部署，結合我縣工作實際，以維護質量安全為目標，以人民反映強烈的產品質量、食品安全、特種設備安全為切入點，從監管產品、生產企業、質監自身等三個方面認真進行質量安全風險排查，目前已取得一定成效，現將情況匯報如下：
一、采取措施，加強風險排查
（一）強化領導，落實質量安全風險排查責任。成立了以局長為組長，副局長為副組長，各業務人員的風險排查工作領導小組，認真組織實施。
（二）細致摸查，把安全風險隱患消滅在萌芽狀態。以特種設備、食品、食品添加劑、隊伍建設等為重點認真開展排查。認真摸查潛在的風險對象、風險環節、風險品種、風險時段等“風險點”。做到全過程、全方位進行深入排查，根據查出隱患制定相應的防范和控制措施。
（三）嚴把三關，構筑企業安全生產防線。切實把好原料進廠關、生產過程關、出廠檢驗關。一是嚴把原料進廠關。全面查驗企業采購原料、食品添加劑的驗證記錄以及進貨臺賬；二是嚴把生產過程關。檢查企業是否嚴格按照生產工藝流程組織生產；嚴把添加劑使用關，重點檢查生產過程中使用的食品添加劑是否符合國家規定；三是嚴把出廠檢驗關，進行嚴格檢查，確保成品合格率達到100％。
（四）控制四類風險，確保質量安全零風險。對隱患排查出的問題，實施風險管理。一是控制管理風險。完善從企業負責人到車間管理人員的責任落實；二是控制質量風險。對企業存在的質量安全風險實施。
在效果上，我縣產品質量水平得到了提升，特別是食品企業，在20xx年監督抽樣中，合格率100%，企業的整體水平得到了提高。
二、產品質量問題方面
我縣的企業主要是以食品加工為主，全縣共有食品生產企業41家，其中獲證的25家食品生產企業，（目前停產的有3家），未獲證的17家小作坊有4家事膠合板生產企業。我縣的企業特點是規模小，小作坊企業占比例較大，為了加大對產品的風險排查，我們逐一進行排查，針對糕點食品企業對原材料把關不嚴、食品添加劑的驗證記錄、進貨臺賬、生產過程的控制管理與記錄、食品添加劑使用量的控制以及產品出廠檢驗記錄不全等風險的共性，我局采取統一集中整治，進一步提高經營者的產品質量意識。
在效果上，我們借助風險排查整治工作加快建立企業落實主體責任報告制度，督查企業全面落實主體責任，自上而下層層分解落實產品質量安全崗位責任，嚴格落實全過程質量控制措施，嚴格按照標準組織生產，加強對企業員工的業務培訓，提高質量管理水平，減少質量安全隱患。
三、特種設備方面
我縣目前在用鍋爐18臺，壓力容器18臺，9臺電動葫蘆吊，11臺廠內機動車輛，72臺電梯，1臺移動式起重機械，7臺門式起重機械。我局在特種設備檢查過程中，采取重點設備重點盯防，實行重大隱患掛牌督辦，落實整改責任，加強跟蹤督查，確保整改到位、不留隱患。一般性風險實行登記制度，限期整改，隱患治理一個注銷一個。具體措施：特種設備安全風險實行登記建檔制度，每下達一份《特種設備安全監察指令書》，被檢查單位必然制定整改方案，最后形成整改報告報我局備案，隱患治理一個注銷一個。
在效果上，我縣的特種設備年檢合格率達100%，通過風險排查，進一步摸清了特種設備的風險點，做到心中有數，進一步完善了特種設備的檔案建設和動態管理機制，提高了作業人員的業務水平，完善了特種設備使用單位的各項規章制度，建立了隱患排查和動態管理的長效機制。
四、在工作和人員方面
我們針對干部職工在理想信念、依法行政、業務水平、技術能力、廉潔從政等方面存在突出問題進行深挖細找，認真組織干部職工學習業務水平和“五公開”、“十不準”，領導干部要求別人做到的自己先做到，充分發揮黨員帶頭作用，在業務上做到相互學習，生活上互相幫助。
在效果上，杜絕了行政不作為、亂作為等問題，干部職工工作作風大為改觀，工作質量和效率明顯提高。
五、存在問題
（一）在監管工作中風險監測及處置機制有待于進一步完善；
（二）企業的主體責任意識不強。
（三）廣大干部職工的思想有待提高。
六、下一步工作部署
（一）增強風險管理意識，緊緊圍繞風險監測、隱患排查的主要措施評估、預警和快速處置四個關鍵環節，不斷規范管理程序和措施，加快構建科學化、系統化的風險長效機制。
（二）嚴格落實工作責任制，在排查過程中存在隱患的要及時排除，對工作不負責的要給于通報批評。
風險排查報告2
為進一步做好XX鄉農民合作社非法集資風險排查工作，鄉黨委政府高度重視下，積極開展非法集資風險排查工作，現將此項工作開展報告如下：
一、成立專項工作組。
為有效開展農民合作社非法集資風險排查工作，保護群眾利益不受侵害，我鄉成立了工作小組，并設立舉報電話，明確了責任，確保此次排查工作全面、徹底。
二、加強宣傳教育工作。
結合我鄉實際，農民合作社非法集資風險排查工作組，在集市、活動廣場和各村委會等地通過張貼宣傳標語和發放宣傳資料等方式進行打擊非法集資宣傳教育。通過宣傳教育，強化了合作社責任人的職業操守和法律意識，使其自覺遠離并堅決抵制非法集資；提高了轄區居民的防范意識，促其遠離非法集資群體，并建議其積極舉報非法集資主體，避免自身及親朋好友盲聽盲信，遭受經濟損失。
三、監督排查，全面清理。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，排查工作組對轄區內10個村進行了全面排查，未發現存在非法集資現象，同時也未接到群眾舉報非法集資現象。
今后我鄉將持續進行打擊非法集資的法律宣傳教育，加強對非法集資主要形式的分析研究，加強日常管理和監督，確保經濟金融穩定和社會和諧。
風險排查報告3
XXXX有限公司：
為全面貫徹落實XXX20xx年風險排查工作要求，根據公司總部印發《關于開展公司系統20xx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經營風險，并積極促進公司業務在經濟新常態下健康穩定發展。現將自查結果匯報如下：
一、工作組織
為加強公司風險管理，及時查找、發現和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業務風險，XX公司專門成了以公司總經理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產開發經營情況，對各部門的業務管理、制度執行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下：
小組組長：XX
副組長：XXX、XXX、XXX
成員：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX
二、自查基本情況
本次排查對象包括公司本部、XXX房產、XX物業管理有限公司。專項檢查小組成員根據業務職能，按照《通知》要求，重點排查XX理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節點，對去化措施、時間節點做出了調整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。
經自查，公司決策的重大業務和管理事項總體較規范，不存在重大風險，但在自查過程中也發現一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經營風險。具體檢查結果報告如下：
（一）經營管理方面
問題1：自20xx年受公司總部委托收購XXXX臵業以及將XX項目房產納入我公司進行異地項目管理以來，XX公司現有XXXX臵業、XXXX、XX項目房產以及兩家下屬物業公司，客觀上在經營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經營管理風險。
整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開發具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產開發公司、兩家下屬物業公司的管理權限。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業公司權限審批流程，并根據公司經營管理發展制定《XXXX理想臵業有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面
問題1：20xx年以來，由于XX庫存量巨大,加上XX理想城項目所在渾南區域為XX供應量最大的區域,全年銷售量價齊跌，區域內房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司XX理想城三期產品庫存量較高，去化速度較慢。整改措施：公司對XX理想城商品房庫存情況進行梳理，并根據
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產品將以小步快跑、低開平走的節奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產品。
預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標。
（三）流動性方面
問題1：公司于20xx年7月取得浦發銀行貸款5.96億元開發貸款，根據目前的財務狀況及20xx年資金計劃，公司經營現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。
整改措施：根據公司經營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構進行溝通協商、籌措資金，積極探索構建“金融地產”合作開發模式。
目前整改進度：結合公司經營發展資金需求，財務部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業務洽談，力爭在20xx年上半年取得相關融資。
預計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風險因素
問題1:XX理想城三期材料出入庫手續存在個別批次材料因直接
現場出庫導致控制不嚴，出現手續日期延后情況;XX泉天下項目施工現場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。
整改措施：針對XX理想城三期出入庫管理不規范的現象，工程部制定統一文件格式管理，規范對出入庫文案的保存和管理；目前XX泉天下項目處于緩建狀態，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經與施工單位協商，由施工單位派人現場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續使用。
目前整改進度：對已對XX理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；XX泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。
預計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。 問題2：XX泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。 整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于XX泉天下項目地處三四線城市，當地經濟及房地產市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到XX泉天下項目現已處于緩建狀態，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協調。
目前整改進度：根據公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發節奏的基礎上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時間：根據項目項目處臵進展情況，合理統籌工程款支付工作。
三、整改結果
針對自查中發現的上述問題，XX公司將在后續的工作中進一步
鞏固自查整改成果，不斷完善和規范工作程序，防范規避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規范性經營的生產管理理念，盡可能避免同類問題重復發生，最大限度的降低公司經營風險。
風險排查報告4
近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的.同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：
縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業務管理情況方面：
對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關于自助設備業務管理情況方面：
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。
四、關于銀聯POS業務管理情況方面：
因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。
五、關于資金清算及差錯處理情況方面：
對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關于新業務開展情況方面：
我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。
七、關于科技開發管理情況方面：
此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關于檢查監督情況方面：
對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
風險排查報告5
為認真開展非法集資排查工作，全力維護我鄉社會穩定，在鄉黨委、政府的高度重視下，根據《縣開展非法集資風險專項排查活動方案》文件要求，我鄉認真開展非法集資風險自查工作，現將此項工作開展情況自查如下：
一、加強組織領導，落實責任
為有效進行非法集資排查活動，保護群眾利益不受侵害，我鄉綜治辦通過召開專題會議，安排部署非法集資風險排查工作，會議制訂了實施方案，并明確相關人員排查責任，確保此次排查工作全面、徹底。
二、加強宣傳教育，營造氛圍
結合我鄉實際，通過發放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠離非法集資、主動舉報非法集資現象。
三、加強監督排查，全面清理
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領導小組各成員分組對鄉屬各辦所、各單位、各企業集資行為進行了全面排查，未發現存在非法集資現象，同時也未接到群眾舉報非法集資現象。
風險排查報告6
為防范我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，將自查工作落實到位
目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財產品業務。
對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在xxx區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的`規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產品
我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，xxx銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售xxx銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。
我行與xxx銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由xxx銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤"xxx"的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。
(三)理財業務人員方面
我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。
(四)業務流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。
三、自查總結
通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。
風險排查報告7
為有效防范行業風險，維護正常的經濟金融秩序和社會穩定，根據《中國銀監會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》（銀監辦發【20xx】51號）文件精神，結合我行的實際情況，制定本工作方案。
一、 工作目標
堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作方針，通過開展風險排查，全面摸清我行非法集資活動的基本情況，建立定期風險排查和信息上報機制，加大非法集資風險處置工作力度，防范化解風險隱患，維護正常的經濟金融秩序和社會穩定。
二、 排查內容
嚴格對照非法集資的十二種主要表現形式和八類非法集資廣告（詳見附件一）進行排查。對群眾舉報和監管中發現的非法集資線索要逐條調查核實。通過全面排查和重點監控，摸清非法集資案件的數量、分布、特點、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預案。
三、 風險排查時點
根據XX市銀監分局的工作指示要求，本次風險排查時點為20xx年4月20日
四、 時間進度和步驟
第一階段：方案準備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結合我行實際情況，制定風險排查工作方案，落實排查責任，明確排查任務和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據風險排查方案，有各支行組成排查工作小組，對全行所有營業機構開展非法集資風險排查，確保排查面達100%。
第三階段：總結階段（20xx年4月27日—4月30日）。XX銀行非法集資排查工作領導小組辦公室對排查小組檢查情況進行匯總、整理，并形成全行非法集資風險排查總結報告報送市銀監分局。
五、 組織領導
我行成立非法集資風險排查工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：
領導小組辦公室設在風險管理部，辦公室主任xx兼任。
六、 工作要求
（一）嚴密分工，精心組織。此次非法集資風險排查工作全行各營業機構要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規政策的宣傳，提高公眾的法律意識，確保非法集資活動風險排查工作的順利開展。
（二）突出重點，講究方法。根據縣域民間融資的現狀，要有針對性、有重點的開展工作，突出重點，抓住典型，增強排查工作的主動性。同時要嚴格遵守保密紀律，密切注意維護行業和地區穩定，避免因排查不當而引發不穩定事件的發生。
（三）完善機制，加強報送。各支行要建立健全定期非法集資風險排查和信息上報機制，全面掌握排查工作進度狀況，如遇有重要情況要及時上報。
聯系人：xxx 電話：xxxxxxxx
附件1：非法集資的十二種主要表現形式和八類非法集資廣
附件2：非法集資風險排查工作量統計表
附件3： 非法集資風險排查統計報告表
風險排查報告8
根據xxx部于xxx下發的《全面開展風險排查工作檢查方案》的要求，我支行組織各營業網點按照《會計檢查內容一覽表》進行了自查，自查情況如下：
一、上門服務管理
我支行上門服務對象為大連錦輝購物廣場，根據相關要求，建立了《上門服務登記簿》，服務全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。
二、代保管物管理
根據相關規定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執行出入庫手續。
三、現金管理
堅持執行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現金審批執行三級簽章，堅持查庫制度。
四、帳戶管理
嚴格執行帳戶生效日制度，并按規定時間錄入帳戶管理系統，設專人保管印鑒卡，保證印鑒冊的雙人保管，但未能做到監控、密碼庫管理；部分帳戶存在缺少營業執照年檢記錄、身份證信息核查不合格問題，現正在整改中，
五、銀企對賬
我支行銀企對賬崗為專職授權員，能夠做到對賬回執核對印鑒，但存在授權員休息時，先代核再由授權員二次審核的現象。
六、錄像監控
存在聯動門通道無監控問題。
七、憑證管理
嚴格執行空白重要憑證雙人管理、雙人領用、賬證分管制度，按規定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關賬簿，堅持查庫制度。
八、印章管理
嚴格執行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現象。
九、權限卡管理
柜員注冊登記簿與核心系統柜員信息相符、與實際相符，及時對調離、輪崗人員進行更改。
十、檔案管理
按規定裝訂、保管、調閱，嚴格執行會計檔案專庫保管、雙人管理及調閱手續。
十一、ATM管理
嚴格執行ATM相關要求，設立相關登記簿，堅持武裝守護、監控下專人分崗管理。
十一、其他
人行管理項下的帳戶管理系統、聯網核查系統、反對洗錢系統、管理員、操作員與實際不符現象。
風險排查報告9
根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業務排查情況
（一）公司業務賬戶排查
我行公司業務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業務問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現金支取符合規定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。
銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。
（二）大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規定要求，不存在漏報等現象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規模、經營范圍等進行分析監測。
（三）重要空白憑證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續符合制度規定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數相符；柜員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續；
重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
二、公司業務排查活動的收效
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現金收付業務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務核對換人復核，對發生額明細和余額是否進行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環節是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業經營規模是否明顯不符；資金收付流向與企業經營范圍是否明顯不符，企業日常收付與企業經營特點是否明顯不符；周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設立登記簿。對重要空白憑證的領入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業終了，經辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實物號碼核對是否一致。通過此次活動，增強了公司業務部人員的法規意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發現問題，總結經驗，為以后的工作打下了堅實的基礎。
風險排查報告10
近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關于自助設備業務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。
四、關于銀聯POS業務管理情況方面：因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。
五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的`差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關于新業務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。
七、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社
20xx年3月10日
風險排查報告11
一、統一領導 明確要求
根據宜處非辦通知要求，縣政府組織人員結合本縣實際，研究落實非法集資處置工作開展，制定了《全縣開展20xx年第一次非法集資案件風險排查工作實施方案》，印發全縣各鄉（鎮、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位，要求各單位組織有關部門人員認真學習有關非法集資知識，明確要求，自20xx年8月1日至20xx年8月20日在全縣范圍內開展一次非法集資案件風險排查。多數單位領導充分認識風險排查工作的重要性和必要性，成立排查工作領導小組，建立了由主要領導親自抓，分管領導具體抓，全體干部共同抓的工作機制和責任機制；野市鄉結合實際制定了《野市鄉20xx年第一次排查非法集資案件風險工作實施方案》，制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，對轄區內農業農村、工商企業非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想到位、組織到位、責任到位，確保此次工作順利開展。
二、多樣形式，廣泛宣傳
各地各部門在縣政府統一部署下，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規，采取廣播、標語、發放宣傳資料等多種形式向廣大人民群眾進行宣傳，教育群眾識別非法集資的新形式和特點，提高廣大人民群眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資，同時公布舉報電話，發動全縣人民群眾積極參與排查、打擊行動，不斷形成工作合力。
三、深入基層 逐一排查
在縣政府的周密部署和統一安排下，各鄉（鎮、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位積極開展了風險排查活動。各相關單位人員到各鄉鎮向有關人員了解他們轄區的非法集資情況及到附近企業進行抽查的方式進行排查，對非法集資活動的重點地區以及房地產業、農業、林業、投融資業、廣告業等重點行業和領域進行詳細了解，向鄉鎮分管領導了解其轄區內是否存在非法集資的12種主要表現形式和8類涉嫌非法集資廣告，并將排查情況統一報送到打非辦。
四、搜集信息 開展分析
通過采用例行檢查、暗查等多種方式結合的方法，各地各部門靈活有效地開展了全方位、多角度的排查。
風險排查報告12
為深入貫徹落實上級有關防范和打擊非法集資的要求，切實保護人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩定。按照豐政發[20xx]68號《縣政府辦公室關于印發XX縣打擊非法集資專項行動工作方案的通知》文件的要求，我鎮按照方案要求，明確工作責任，密切協作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮。先將工作情況匯報如下：
一、工作進展情況
一是統一了思想。召開了由全鎮機關干部、行政村治保主任、派出所負責人、金融部門、農經中心、法庭負責人等參加的“處非”專題工作會議，全面部署了相關工作。
二是成立了專門班子。鄉鎮打擊非法集資專項工作情況自查報告。成立了由鎮黨委副書記、鎮長王鵬同志任組長的防范和打擊非法集資工作領導小組，其成員延伸至村干部。層層分解任務，責任落實到人，并層層簽訂了責任狀。而且建立了問責機制，確保問題查找到點，責任追究到人。
三是集中進行了宣傳教育。通過多種方式，組織開展了形式多樣、內容豐富的宣傳活動。共印制橫幅12幅，標語120條，懸掛、張貼在鎮區、主干道兩旁等人流集散地，出動1臺宣傳車深入各村巡回宣傳，宣傳非法集資的主要表現形式、基本特征、社會危害性及典型案例， 1、非法集資形式多樣，手段隱蔽。一些違法犯罪分子還跨多行業、不斷變換手段和方式進行非法集資。這樣給發現打擊帶來了麻煩。
2、一些違法犯罪分子采取拆東墻補西墻、用后來吸收的資金支付先前吸收資金的回報，給集資參與者編織了一個巨大的投資陷阱。這樣群眾舉報的積極性沒有，很難發現。
三、下一步工作計劃
1、要強化情報信息工作，嚴密檢測重點人頭動向，及時報告黨委政府，配合相關部門，采取超常規措施，多方做好穩控工作，把不穩定因素和矛盾化解在當地，嚴防集、上訪事件發生。
2、加強對本地區非法集資活動的分析研究，完善日常監管措施，確保建立長效預防機制。
風險排查報告13
一、廉政風險防控工作整體情況
我校認真貫徹落實上級工作精神和部署，堅持“治標兼治本、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，嚴格按照要求，結合自身情況認真開展了廉政風險防控工作。通過學習傳達上級文件精神，以崗位廉政教育為基礎，以重點崗位監控為重點，以制度機制建設為保障，著力構建我校懲治和預防腐敗體系，統一了教職工思想，進一步深化了校務公開制度，為深入推進廉政風險防控工作打下了優良的思想基礎，推動我校各項工作又好又快發展。
二、學校廉政風險防控工作主要做法
(一)廉政風險防控工作五項規定動作即梳理職權、編繪權利(主要業務程序)運行流程圖、排查廉政風險點、劃分風險等級、制定防控措施的開展和完成情況
1.嚴格按照廉政風險防控工作五項規定動作開展工作
注重預防原則，重視預防為先，重視廉政教育和制度建設，加強監督，弘揚正氣，自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。
2.認真編繪權利(主要業務程序)運行流程圖
進一步建立和完善各項廉潔從政的規章制度，在領導決策、中層干部任免、財務管理、初高中招生考試、基建維修、政府物
資采購等方面做到凡事有制度，制度抓落實，落實有監管。
3.切實排查廉政風險點
主動探索學校黨風廉政建設工作的特點和規律，根據不同崗位、不同層面、不同職級的工作實際，不斷改進方法，規范工作流程，強化權力在陽光下操作。
4.劃分風險等級
突出抓好重點崗位、重點人員和重點環節的管理，規范廉潔從政的制度建設，樹立嚴于律已、廉潔從政的干部隊伍形象，努力構建全面覆蓋、層層管理、重點防控、責任到人的廉政風險預警防控體系。
5.制定防控措施
在大額資金使用、基建維修、人員招聘、學校招生考試、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實、重監督，最大限制地減少不廉潔行為。
(二)廉政風險三個方面(思想道德、權利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領導干部、崗位個人)對廉政風險高的的單位和環節的防控情況，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務管理、研究經費、學術道德等
1.加強政策學習
校黨支部和行政班子召開會議，認真學習《關于中國共產黨黨員干部廉潔從政若干準則》、《關于實行黨政領導干部問責的暫行規定》等黨內法規，讓全體黨員干部掌握廉政風險預警防控的基本要求、主要內容、方法步驟，達到統一認識，形成氛圍，增
強做好廉政風險點查找的自覺性，為廉政風險管理奠定優良的思想基礎和工作基礎。
2.制定防控方案
按照上級文件要求，召開推進廉政風險預警防控機制建設動員會，從廉政風險三個方面(思想道德、權利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領導干部、崗位個人)對廉政風險高的的單位和環節的防控，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務管理、研究經費、學術道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風險防控工作實施方案》。
3.查找風險點
根據自治區高校工委、教育廳《關于開展教育系統廉政風險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀?20xx?17號)要求，對照每個工作崗位、工作職責和工作流程上履行職責、執行制度情況，全員參與，從領導干部開始，認真查找和梳理個人職責范圍內可能存在的廉政風險點和監管風險點。
(三)干部教師工作崗位因知識、能力不足造成廉政風險的情況和單位采取的防控措施
1.查找崗位風險點
每個領導干部和相關工作人員結合自身崗位職責，本著對組織、對工作、對自己負責的態度，采取自己找、相互幫、領導提、組織審四個程序，認真查找和分析個人在履行崗位職責等方面存在的廉政風險點和監管風險點。
2.查找科室風險點
結合年級、科室工作重點，對照職責定位和履行情況，分別查找出業務流程、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風險點，并認真分析和細化風險的內容與表現形式，經分管領導審定后，報校黨總支和行政審核。
3.查找單位風險點
學校黨政領導班子成員結合自身崗位工作特點，重點查找在落實“三重一大”規定等方面容易產生腐敗行為的風險內容及其表現形式，查找學校風險，并把實踐中的有效做法從制度上固定下來。
(四)廉政風險防控中采取的創新思路及做法。舉例說明
1.加強組織領導
學校成立了“廉政風險防控工作領導小組”，學校黨支部書記為組長，學校副校級領導為副組長，黨總支書記、各部門主要負責人為領導組成員。為加強對廉政風險防控工作的工作指導和督促檢查，領導小組下設辦公室，主任由校辦公室主任兼任，以便保證辦公室工作的高效運行。
2.強化制度建設
結合學校實際情況，經校黨總支討論研究制定了《廉政風險防控工作實施方案》，明確了廉政風險防控工作的指導思想、目標要求、主要內容、工作重點和實施步驟，作為全校開展廉政風險防控工作的指導性文件，進一步落實和修訂完善現有規章制度，規范權力運行，提高制度執行力，切實加強制度建設，真正形成用制度管權、管人、管事的長效機制。
3.廣泛發動動員
組織召開了校廉政風險防控工作動員會，校長結合學校《廉政風險防控工作實施方案》，介紹了防控工作的指導思想和目標，對我校開展廉政風險防控工作進行動員和部署，教育和引導廣大教職員工全面掌握開展廉政風險防控工作的重要意義、基本要求、主要內容和政策辦法，增強風險認識，克服畏難情緒，消除抵觸心理，改變錯誤認識，扎實開展好廉政風險防控各項工作。
4.加強宣傳報道
學校依托校園網、廣播站、電子屏、宣傳板等宣傳陣地加強對廉政風險防控工作的宣傳和引導，介紹上級有關政策精神和其他兄弟學校加強防控工作的好做法、好經驗，及時反映學校和校內各單位廉政風險防控工作的開展情況，廣泛接受群眾意見、建議和監督。
三、開展廉政風險防控工作面臨的主要問題與困難，建議或者意見
(一)面臨的主要問題與困難
1.準確定位難。如梳理職權、編繪權利(主要業務程序)運行流程圖、排查廉政風險點、劃分風險，形成機制完善、推進制度化、規范化、程序化、法制化建設等。
2.圍繞中心難。學校的中心工作是教育教學。廉政風險預警防控工作要在這方面創造性設計、務實性推進，做到廉政風險預警防控目標與提高教育教學相結合、與干部群眾對反腐倡廉建設的期望相適應，為經濟社會發展營造風清氣正、廉潔高效的優良環境，推動經濟社會又好又快發展比較難。
3.突破重點難。廉政風險防控機制建設是一項創新性很強的
風險排查報告14
接到市處排辦公室《關于開展20xx年非法集資風險排查工作的通知》后，我區高度重視，立即召開了專項會議，傳達了文件，并做了專題研究部署。現將工作開展情況總結匯報如下：
一是加強組織領導。成立了以區長任組長，分管副區長任副組長，各包保領導、各有關部門為成員的非法集資風險排查工作領導小組，并在每個單位、部門配備了一名聯絡員。 二是認真開展排查。各包保領導組織所包單位同志進村入戶，通過實地調查、走訪了解等情況動員了各方面參與風險隱患排查工作，確保了應查盡查，不留死角。各街道辦事處、社區等部門到各部門、各企業進行了走訪調查，廣泛聽取了群眾的意見。設立了有獎舉報制度，鼓勵群眾舉報，對舉報人舉報的情況一經查實，給予舉報人300—1000元的獎勵。
三是做好宣傳。通過印發宣傳欄、出動宣傳車、張貼標語等方式向群眾宣傳上級排查精神，形成全民共查的氛圍。 通過前一段時間的工作，我區沒有發現非法集資風險情況。以后的工作中，我們將繼續做好工作，用強硬的手段和措施有效防范和打擊非法集資違法犯罪，確保公眾財產安全，維護社會安全穩定。
下步建議：進一步增強做好處置非法集資工作的針對性、科學性、實效性。樹立穩定壓倒一切的思想，抓住加快資產處置的根本，把握加快案件偵辦進度的關鍵，突出做好監督幫扶工作的重點，做到積極抓好宣傳教育引導的主動，健全嚴格落實各項工作紀律的保障。
風險排查報告15
根據銀監局《關于開展銀行業操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業務的監督管理，查找單位存款及系統內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規范銀行業務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業務進行了操作風險排查工作，現將檢查情況報告如下：
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發揮內控制度作用，加強對重點環節、重要事項的監督控制，通過全面落實區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風險防范水平，各類支付結算業務、現金收付款等業務的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經理、會計監管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業務、印押證管理、大額存單簽發、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。
三、檢查情況
（一）賬戶管理
經查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續合規，保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規性。開戶手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網銀密鑰等由企業有權人領取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業務。銷戶業務手續齊全、合規。但存在如下問題：
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶，于20xx年7月24日延期，賬戶于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶。
2、未在規定期限內到人民銀行辦理開戶手續，阿拉善經濟開發區力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。
（二）銀企對賬情況：我行
一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。
（三）柜面業務基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關系，
2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯行業務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態。經對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。
（三）柜面重要事項監督管理
1、柜員交接監督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執行《中國農業銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現金和重空，未發現長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監交人未認真履行工作職責，當時未發現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過調閱監控錄像和現場查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。
3、業務印章管理：我行現有停用業務印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無掛失預留印鑒業務，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業務資料齊全、手續合規，未發現違規操作轉移客戶資金或侵占存款的現象。
（四）支付結算業務
1、支付結算審核：經查，大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全，柜員能夠按照規定進行驗印。保證金賬戶按承兌業務逐筆開立，不存在挪用保證金現象。查詢查復業務及時、合規。中間業務收費嚴格按照《收費標準》進行收費，收入
3及時入賬。
2、現金業務審核：經調閱錄像和現場查看，柜員在辦理大額資金存取業務時能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發現逆程序操作現象。大額取款業務經有權人審批，手續齊全合規。
3、特殊業務審核：沖抹賬業務程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業務傳票上的注明正確、完整。掛失業務資料齊全、手續合規，無他人代辦現象。查詢、凍結、扣劃業務手續齊全、全法，未發現逆程序操作現象。
4、其他業務事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
（五）運營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業務進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進行核對，在確定業務正確、合規時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日志”進行登記。
（六）運營主管對ARMS系統管理：我行運營主管及時核銷預警信息，未發生不及時核銷情況。因運營主管對制度規定學習不夠，出現了一筆違規核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復，未出現延誤。
（七）系統內往來對賬基本規定：我行開立1戶系統內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來賬賬相符。
（八）大額存單簽發、大額存款支取情況
1、我行今年以來共簽發4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發生額超過100萬元的現金和轉賬業務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經查支付手續齊全、合規，未發現違規違紀現象。
（九）其他業務檢查：
截止20xx年8月末，發放貸款58788萬元，簽發銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經放款審核崗審核同意后放款。
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